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內(nèi)容提要：瑞典和德國是公認的中產(chǎn)階級規(guī)模比較龐大的國家。對于它們的實地考察，可以給我國擴大中等收入者比重帶來很多有益的啟示。瑞典和德國中產(chǎn)階級形成的重要因素是：1，有對中產(chǎn)階級思想的培育；2，有擴大中產(chǎn)階級運動；3，有鑄造中產(chǎn)階級的制度；4，中產(chǎn)階級有教養(yǎng)。 通過調(diào)研，我們的主要收獲有：1，中國的中等收入群體，是國內(nèi)的相對水平，不是國際的相對水平和絕對水平。2，基尼系數(shù)一日不縮小，中等收入群體比重一日難提高。與此同時，中國擴大中等收入者的比重，必須加快城市化進程，在農(nóng)村人口占61％的情況下實現(xiàn)共同富裕，是難以想象的；3，雖然中等收入群體結(jié)果表現(xiàn)為收入水平，但是擴大中等收入群體的決定因素在于發(fā)展教育，特別是高等教育；4，中等收入群體主要不是看消費水平，也主要不是看財產(chǎn)的多少，而是看可持續(xù)的收入能力；5，在企業(yè)內(nèi)部，應(yīng)該鼓勵工人向雇主索取剩余價值；6，應(yīng)該千方百計改善農(nóng)民的收入預(yù)期；7，加強對壟斷行業(yè)收入分配的監(jiān)督和管理；8，稅收制度對做大中等收入群體有重要的導(dǎo)向作用，作用原理是“限高，促中，提低”；9，加強財富轉(zhuǎn)移支付，逐步完善社會保障制度，不僅有利于縮小收入差距，而且有利于鞏固中等收入群體的持久性；10，繼續(xù)全面深化收入分配制度改革。 黨的十六大報告指出：“理順分配關(guān)系，事關(guān)廣大群眾的切身利益和積極性的發(fā)揮。確立勞動、資本、技術(shù)和管理等生產(chǎn)要素按貢獻參與分配的原則，完善按勞分配為主體、多種分配方式并存的分配制度。堅持效率優(yōu)先、兼顧公平，既要提倡奉獻精神，又要落實分配政策，既要反對平均主義，又要防止收入懸殊。以共同富裕為目標，擴大中等收入者比重，提高低收入者收入水平?！?。 我們結(jié)合對十六大報告的學(xué)習(xí)，在2003年開展了“擴大中等收入者比重”的研究，并于當(dāng)年11月23－12日對瑞典和德國中產(chǎn)階級狀況及其形成原因進行了深入的考察，先后拜訪了瑞典社會保障部和斯德哥爾摩省社會保障局，柏林議會和德國工會杜塞爾多夫地區(qū)分部?，F(xiàn)在，將有關(guān)調(diào)研收獲匯報如下。 一，瑞典和德國是中產(chǎn)階級隊伍相當(dāng)龐大的國家 1，瑞典的中產(chǎn)階級 瑞典王國位于北歐斯堪的納維亞半島東南部。面積約45萬平方公里。海岸線長7624公里。從1397年起是受丹麥控制的卡爾馬聯(lián)盟成員。1523年重獲獨立。在兩次世界大戰(zhàn)中都宣布中立。1950年5月9日同我國建交，瑞典是最早實行社會福利、全民醫(yī)療的國家，但近幾年卻因國家支出過多而出現(xiàn)危機。瑞典是世界上按人口比例接受難民最多的國家之一。瑞典人對中國人非常友好。在瑞典合法居住5年以上的外國人可以成為瑞典公民，條件是在居留期間沒有犯過嚴重的罪行。瑞典王國在兩次世界大戰(zhàn)中都保持中立，因此并未受戰(zhàn)火損傷，這是瑞典的鮮明個性。這種”中庸之道”的文化個性與其中產(chǎn)階級隊伍的形成不無關(guān)系，目前瑞典中產(chǎn)階級的比重占55％（主觀認同率高達80％），是世界上中產(chǎn)階級隊伍最龐大的國家之一。 瑞典現(xiàn)有人口887.8萬（截至2003年7月），人口增長率為0.01％，幾乎是零增長。90％居住在南部和中部。瑞典人約占90％，還有芬蘭人、薩米人。96％的居民信奉基督教路德宗。勞動年齡人口占65.0％，有570萬人，其中450萬為就業(yè)人口，120萬為不在業(yè)人口。雇員每周工作5天，全年累計工作1,500小時；每年享受5周的法定有薪假期，在晝長夜短的夏季，大家紛紛到國內(nèi)外去旅游。女性平均壽命為82.78歲，男性平均壽命為77.31歲，平均每個家庭1.8個孩子。2002年瑞典人均GDP為25400美元，經(jīng)濟增長率為1.8％，通貨膨脹率為2.2％，失業(yè)率為4.0％，人口城市化率90％。實行9年一貫制義務(wù)免費教育，國民識字率為100％，目前瑞典的大學(xué)生入學(xué)率為60％。顯然，瑞典是一個人類發(fā)展指數(shù)很高的國家。 瑞典實行發(fā)達的私營工商業(yè)與比較完善的國營公共服務(wù)部門相結(jié)合的“混合經(jīng)濟”，素以高工資、高稅收、高福利著稱。農(nóng)業(yè)較發(fā)達，以畜牧業(yè)為主，其糧食和畜產(chǎn)品自給有余。耕地只占國土面積的9％，僅有3％的勞動力從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。瑞典工業(yè)高度發(fā)達。 森林、鐵礦和水力是瑞典的三大自然資源，在此基礎(chǔ)上發(fā)展并形成了采礦冶金、林業(yè)造紙、電力和機械制造四大傳統(tǒng)工業(yè)體系。自20世紀70年代開始，瑞典不斷加大研發(fā)（R&D）的投入力度，高科技產(chǎn)業(yè)得以迅速發(fā)展，交通、通訊、醫(yī)藥保健、信息、環(huán)保等在世界上都具有較強的競爭力。目前，擁有愛立信電訊公司、ABB電氣公司、沃爾沃汽車公司、伊萊克斯家電公司等大型跨國企業(yè)。工業(yè)總產(chǎn)值中，機械占45％、林業(yè)加工占21％、化工占11％、食品占10％、礦產(chǎn)占7％、其它占6％。這些構(gòu)成了瑞典龐大中產(chǎn)階級的經(jīng)濟基礎(chǔ)。 2002年，瑞典婦女年收入（稅前，個人所得稅大約平均為30％）為23.5萬瑞典克朗（下同），男性年收入30.5萬克朗，婦女為男人收入的77％，原因是一些婦女從事的是非全日制工作。瑞典人均年消費11.08萬克朗，85％的家庭擁有小轎車，75％的家庭有電腦，50％的家庭有郊外私人別墅，70％的家庭每年出國度假和旅游。普通瑞典市民心目中的中產(chǎn)階級是一對父母，一對孩子，人均住房面積80平方米。在瑞典，由于工資水平和社會福利水平高，家里只要有一人正式就業(yè)（擁有全日制工作）就可以達到中產(chǎn)階級的水平。 由于分配和再分配制度合理，瑞典沒有很窮的人，也沒有很富的人。瑞典人均收入水平很高，但是沒有多少世界級富豪，至于街上偶爾有乞討者，大多是吸毒成癮者。瑞典之所以平均，得益于高稅收高福利；平均收入者要交所得稅31％，大公司的經(jīng)理則要交60－70％的個人所得稅，最高達到85％。瑞典雇主稅的稅率是33％，這也是支撐瑞典福利水平的重要財源。瑞典的福利可謂五花八門，有病人津貼，父母津貼，寡婦撫恤金，妻子生活補助，醫(yī)療補助，住房補助，未成年人補貼，從小學(xué)到大學(xué)全部免交學(xué)費，中小學(xué)生免費午餐等。 2，德國的中產(chǎn)階級 德國位于歐洲中部。它周圍有9個鄰國：北鄰丹麥，西部與荷蘭、比利時、盧森堡和法國為鄰，南邊是瑞士和奧地利，東部與捷克共和國和波蘭接壤。自1990年10月3日德國重新統(tǒng)一以來，這個中心地理位置變得更為突出。它是東西歐之間和斯堪的納維亞與地中海之間的交通樞紐，其間水、陸、空道路條條通過德國。作為歐盟和北約的一員，德國被稱為“歐洲的走廊”。 德國目前有人口8240萬（截至2002年底），其中有750萬外籍人，占人口總數(shù)的9％。德國的人口分布很不平衡。統(tǒng)一后柏林地區(qū)的人口迅速增加，目前已達430多萬人。城市密集的萊茵河和魯爾河畔工業(yè)區(qū)人口超過了1100萬。其他人口稠密的地區(qū)還有法蘭克福、威斯巴登和美因茲等大城市所在的萊茵－美因地區(qū)、萊茵－內(nèi)卡河流域的工業(yè)區(qū)、以斯圖加特為中心的經(jīng)濟區(qū)以及不來梅、德累斯頓、漢堡、科隆，萊比錫、慕尼黑和紐倫堡等城市及附屬區(qū)。而在北德低地的草原和沼澤地區(qū)、艾弗爾、巴伐利亞林區(qū)、上法耳茨、勃蘭登堡邊境地區(qū)以及梅克倫堡－前波莫瑞州的大部分則人煙稀少。德國西部的人口密度明顯大于東部，人口在30萬以上的20個城市中有4個在德國東部。2002年，德國失業(yè)人口為400萬；城市化率為80％。 德國是一個高度發(fā)達的工業(yè)化國家，其經(jīng)濟實力為歐洲魁首。德國34％的就業(yè)人員從事出口行業(yè)的工作。政府奉行整頓國家財政、減少預(yù)算赤字、進行稅制改革、刺激個人投資、進一步實行非國有化、減少國家干預(yù)、充分發(fā)揮市場機制作用的政策，使德國經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定增長。同時積極采取措施，推動信息技術(shù)的發(fā)展并調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。中小企業(yè)眾多，工業(yè)結(jié)構(gòu)布局均衡。農(nóng)業(yè)發(fā)達，旅游業(yè)、交通運輸業(yè)繁榮。德國人均國民生產(chǎn)總值超過2萬美元，其中中產(chǎn)階級大約占50％（主觀認同率為75％），富人占10％，窮人40％。德國中產(chǎn)階級的產(chǎn)生和發(fā)育與政黨運動有關(guān)。目前德國的主要政黨有：社會、綠黨、基督教民主聯(lián)盟、基督教社會聯(lián)盟、自由、民主社會主義黨、德國的共產(chǎn)黨、共和黨等。 大力發(fā)展高等教育是德國促進中產(chǎn)階級形成的重要措施。德國的教育由聯(lián)邦和各州共同負責(zé)，聯(lián)邦政府主要負責(zé)教育規(guī)劃和職業(yè)教育，并通過各州文教部長聯(lián)席會議協(xié)調(diào)全國的教育工作，在中小學(xué)教育、高等教育以及成人教育和進修方面，主要立法和行政管理權(quán)歸屬于各州。大、中、小學(xué)和職業(yè)教育發(fā)達，實行12年制的義務(wù)教育，公立學(xué)校學(xué)費全免，教科書等學(xué)習(xí)用品部分減免。小學(xué)學(xué)制4－6年，中學(xué)學(xué)制5－9年。高等學(xué)校享有一定自主權(quán)，原則上實行自由入學(xué)，對部分學(xué)科采取名額限制。職業(yè)教育實行“雙元制”，即職業(yè)學(xué)校理論學(xué)習(xí)和企業(yè)中的實踐相結(jié)合，成人教育和業(yè)余教育普及。教師為終身公職人員，必須受過高等教育。目前德國的大學(xué)生入學(xué)率為55％。 德國的高等教育更加重視能力培養(yǎng)。位于科隆的德國經(jīng)濟研究所（IW）曾于1999年上半年對117家德國大企業(yè)的人力資源部門作過一個調(diào)查，內(nèi)容是企業(yè)在收到求職者的書面申請材料時看重他哪方面的能力。調(diào)查結(jié)果顯示，德國企業(yè)最注重的是求職者是否擁有實踐經(jīng)驗，在哪里上的大學(xué)反而是相當(dāng)次要的因素。德國企業(yè)錄取大學(xué)畢業(yè)生的要點排序：（1）求職者是否完成了實習(xí)，有豐富的實踐經(jīng)驗；（2）一個目標明確的簡歷，即求職者以前為了這個職業(yè)作過那些相應(yīng)的準備；（3）大學(xué)學(xué)習(xí)的專業(yè)重點是否符合企業(yè)的需求；（4）大學(xué)畢業(yè)分數(shù)；（5）求職申請和公司的關(guān)聯(lián)；（6）外語知識；（7）大學(xué)學(xué)習(xí)時間的長短；（8）數(shù)據(jù)處理和互聯(lián)網(wǎng)知識；（9）在國外求學(xué)的經(jīng)歷；（10）申請信的形式；（11）是否積極參加社會公益活動；（12）是否在大學(xué)生創(chuàng)辦的公司中工作；（13）是否曾在校內(nèi)工作，比如擔(dān)任助教等；（14）碩士畢業(yè)論文的主題；（15）在哪里上的大學(xué)；（16）在外國獲得碩士學(xué)位；（17）博士學(xué)位等。選擇用人時，德國企業(yè)把申請人的實踐經(jīng)驗放在相當(dāng)高的地位，再就是外語水平和電腦知識，然后是考試成績和國外經(jīng)驗。校外活動的份量比幾年前加重了許多。良好的社會環(huán)境是引導(dǎo)德國高等教育良性發(fā)展，保持中產(chǎn)階級高就業(yè)率的重要原因。

二，瑞典和德國中產(chǎn)階級形成的重要因素 1，有對中產(chǎn)階級思想的培育 從歷史上來看，德國哲學(xué)團體的作用非常重要。由于這個群體既無力推翻他們的社會，又無經(jīng)濟資源去進行一場工業(yè)革命，于是他們傾向于集中精力構(gòu)造社會的思想體系。在德國中上層階級知識分子中間，他們對社會進步的必然性和對科學(xué)以及經(jīng)濟進步的好處充滿信心，并能與官僚制的行政管理和上層社會的責(zé)任意識相互結(jié)合。他們的這種態(tài)度非常普遍，很適合一個有著如此眾多文官的德國政府。德國中產(chǎn)階級思想家的思想，是世界中產(chǎn)階級產(chǎn)生的火種。 在二次世界大戰(zhàn)以后，西歐的社會人受這種哲學(xué)思想的啟示，他們認為自己能夠找到一條既不同于美國式的自由資本主義也不同于前蘇聯(lián)式的共產(chǎn)主義的獨特道路，他們把這條道路稱之為“第三條道路”。其主要特點，就是在不觸動資本主義根基的基礎(chǔ)上，對資本主義進行改良。 其實，“第三條道路”也有一套縝密的思想體系，它涉及到政治、經(jīng)濟、社會的等諸方面。在這套縝密的思想體系中，的確有一些新穎、有趣的東西，看起來非左非右，實際上是左右逢源。后來，“第三條道路”還提出了“無責(zé)任即無權(quán)利”、“無民主即無權(quán)威”這樣一些當(dāng)今社會新規(guī)則，力求在權(quán)利與義務(wù)之間保持新的平衡。它還提出要為新時代再造政府，要使政府與公民社會（社區(qū)、私人、自愿部門）結(jié)成合作伙伴關(guān)系，要培育一個積極的公民社會。這些都對于推動中產(chǎn)階級的發(fā)展起到了重要的作用。 到20世紀80年代末期，瑞典社會人為社民黨的“第三條道路”注入了新的內(nèi)容，實行把市場與社會公正結(jié)合起來的政策，并取得了驕人的成就，建立起令世人稱羨的福利國家，成為社民黨走“第三條道路”的一個成功樣板?！暗谌龡l道路”是瑞典和德國中產(chǎn)階級崛起的思想基礎(chǔ)。 2，有擴大中產(chǎn)階級的運動 實踐證明，擴大中產(chǎn)階級的比重，光有思想不夠，還得有相應(yīng)的運動。首先，是工人運動，特別是白領(lǐng)的運動，向雇主索取部分剩余價值，使得分配相對合理。其次，是政黨運動。在爭取執(zhí)政的過程中，不同的政黨都會部分地采取工人運動的某些主張，瑞典和德國的工人運動是有效和溫和的。只是到了20世紀70年代以后，由于他們的基本要求得到滿足，工人運動才開始進入低潮?！暗谌龡l道路”的實踐，核心就是要擴大中產(chǎn)階級的比重，建立一個更加融洽的社會。 當(dāng)今國際社會中，歐洲社會黨是一支引人矚目的政治力量。是目前能與右翼政黨抗衡的最主要的中左翼政治力量代表。1998年，一度出現(xiàn)社會黨在歐盟15國中的13國領(lǐng)導(dǎo)或參與執(zhí)政的情形，目前則有6個社會黨領(lǐng)導(dǎo)或參與執(zhí)政。1990年以來，瑞典社民黨通過的現(xiàn)行綱領(lǐng)主張“革新”民主社會主義，用在自由平等基礎(chǔ)上建立起來的人民伙伴關(guān)系的社會，取代在階級基礎(chǔ)上建立起來的社會秩序。主張以和平的手段對社會進行變革。實現(xiàn)民主自治管理，反對中央過度集權(quán)。實行議會制民主，為發(fā)展經(jīng)濟愿意同中間黨派進行合作。該黨主張消除經(jīng)濟權(quán)力集中，通過資本積累實行部分集體所有制，將自然資源、信貸機構(gòu)和個別企業(yè)歸社會所有或置于社會的控制之下，由全體人民掌握生產(chǎn)的決定權(quán)和分配權(quán)。 瑞典搞了個人投資基金，用法律的形式規(guī)定，資本家每一年的利潤必須拿出一塊交到工人集體的基金會，工人集體的基金會拿這個錢來購買本企業(yè)的股份，假如資本家每年有利潤，那么工人集體的這個基金會的錢就越來越多，那么購買的股份就越來越多，那么到了一定的年限工人集體擁有本企業(yè)的股份就會超過第一大資本家，屆時工人就可以選一個代表來當(dāng)董事長，因為這個企業(yè)已經(jīng)是工人集體控股了，這個就叫做基金社會主義。該制度由科皮、麥德內(nèi)爾等發(fā)明，它試圖將企業(yè)利潤的一部分從資本家手中轉(zhuǎn)移到工人集體手中，進行生產(chǎn)投資；讓職工集體逐步控制企業(yè)的利潤和股份，控制資本所有權(quán)，以達到建立“社會主義”的目的。它規(guī)定每年從資方超過50萬克郎利潤之外的超額利潤中提取20％交與職工集體擁有的基金會，再將雇主為職工代交的養(yǎng)老金增加1％。按照麥德內(nèi)爾的計算，只要企業(yè)的利潤率為15％－10％，基金可在35－25年內(nèi)占有企業(yè)股份的一半。到那時，私有制就變成了職工集體所有制。通過這樣的“無聲的革命”，工人階級就掌握了企業(yè)的所有權(quán)。該制度草案曾交與10萬工人討論，獲得熱烈的支持，但資本家于1983年10月4日組織了一次7.5萬人的游行，開創(chuàng)了西方資本家上街游行的先例。盡管資本家游行，瑞典議會于1983年12月12日還是強行通過了“雇員投資基金”法案，于1984年1月1日開始在瑞典全國實行。 現(xiàn)階段，瑞典加強稅收手段，增加國家財政，努力降低預(yù)算赤字和國家債務(wù)。在社會政策方面，主張實現(xiàn)充分就業(yè)，收入公正分配，人人富裕，人人價值平等，每個公民有權(quán)民主地影響社會的發(fā)展。 3，有鑄造中產(chǎn)階級的制度 首先，“第三條道路”最引人注目的一項內(nèi)容，便是它實行的“截富濟貧”的福利制度。近年來，對頗讓西方政治家感到頭疼的福利制度改革，“第三條道路”開出的藥方也是“折衷”的。他們接受了新右派對福利國家的某些批評，贊同對社會福利制度進行改革。其遵循的基本原則是：在可能的情況下，盡量在人力資本上投資，而最好不要直接提供經(jīng)濟資助。為了更好地體現(xiàn)“不勞動者不得食”，克服由福利制度帶來的道德風(fēng)險，他們提出了使社會保障制度與促進就業(yè)結(jié)合起來的途徑，通過減少不利于工作及創(chuàng)造就業(yè)機會的稅收及罰款，使勞有所得，提高工作中的公正水準。在提供福利服務(wù)上更多地發(fā)揮地方和第三部門的作用。社會福利開支也將不再是完全由政府來創(chuàng)造和分配，而是由政府與其他機構(gòu)一起通過合作來提供，從而實現(xiàn)由“福利國家”到“福利社會”的轉(zhuǎn)變。目前德國的大部分民眾屬于中產(chǎn)階級，良好的社會福利制度為人民提供了一般性的醫(yī)療服務(wù)、失業(yè)保障以及其他社會需要。 其次，在經(jīng)濟方面，“第三條道路”的觀點是既不采取自由放任也不采取國家干預(yù)的政策：政府的任務(wù)是提高宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定性，發(fā)展一種鼓勵人們自立而不是依賴的稅收和福利政策；通過提高教育水平和加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，以使人們獲得更多的就業(yè)機會；大力促進中小企業(yè)的發(fā)展，特別是在以知識為基礎(chǔ)的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。 4，中產(chǎn)階級有教養(yǎng) “教育，教育，再教育”。瑞典和德國都非常重視發(fā)展教育，特別是高等教育。教育和培訓(xùn)是“第三條道路”政治家優(yōu)先考慮的重中之重。他們把教育投資看成是政府的一項勢在必行的任務(wù)，是機會再分配的一個重要基礎(chǔ)。德國擁有世界上最頂尖的技術(shù)、最好的教育體系以及最有成效的經(jīng)濟體系。二戰(zhàn)以后，進入大學(xué)的德國青年人數(shù)成長了三倍，而德國的商學(xué)院和技術(shù)學(xué)校則是全球頂尖。瑞典和德國通過普及高等教育造就了中產(chǎn)階級的后備軍，因此，由此產(chǎn)生的中產(chǎn)階級是非常有教養(yǎng)的，沒有那些富而不貴的現(xiàn)象和毛病。

三，當(dāng)前瑞典和德國的中產(chǎn)階級現(xiàn)在也面臨一些問題 1，能人反映稅負太重 據(jù)瑞典中間黨派人士介紹，瑞典很有可能減免財產(chǎn)稅，禮品稅和繼承稅，以便鼓勵富有居民將存在國外的資金調(diào)回瑞典銀行。瑞典首相佩爾松表示，政府會在2004年4月春天的預(yù)算中考慮是否廢除這些稅收。報告顯示目前滯留在國外的流動資金大約有5000億瑞典克朗，合560億歐元，占瑞典一年國民生產(chǎn)總值的20％，其主要原因就是為了避稅。目前德國經(jīng)濟不景氣，社會問題百出，朝野上下怨聲載道。隨便翻開一份德國報紙，對各類危機的報道充斥其間，除了失業(yè)問題、國家債臺高筑問題之外，還有教育水平問題、企業(yè)破產(chǎn)問題，以及公務(wù)員工資待遇問題等等。不少德國人又重新動起移民美加的舊念。 2，奢侈的社會保障福利待遇進一步降低 面對經(jīng)濟全球化帶來的問題與挑戰(zhàn)，瑞典和德國既要保存已有的基本福利保障，維護勞工的利益，緩和社會矛盾，保持社會穩(wěn)定；又要滿足資本的要求，防止資本外逃，保持生產(chǎn)的增長和國內(nèi)就業(yè)的增長。這種”兩難”的處境迫使政黨不得不調(diào)整自己的理論和政策。他們深感自己的高稅收、高政府開支的福利國家制度破壞自由、影響生產(chǎn)和社會效率，成了經(jīng)濟進一步發(fā)展的障礙。因此，他們在政策制定上也不得不偏向自由主義并日益重視市場這只看不見手的作用。 施羅德目前準備推行的社會保障福利改革被視為10年來規(guī)模最大的社會改革。當(dāng)局已經(jīng)批準了幾項改革措施，包括減少建房補貼、提高對領(lǐng)取養(yǎng)老金者的要求和向醫(yī)生增收商業(yè)稅等。在這場改革中，德國中產(chǎn)階級的利益受損，但社會福利享受者（低收入者）卻沒有受到任何影響。實際上，他們的某些福利反而增加了。 在德國，如果承擔(dān)養(yǎng)家責(zé)任者每月的純收入低于300歐元，這個家庭就可以申請福利救濟。這個數(shù)字也根據(jù)家庭的規(guī)模等因素而變化，對單身母親和殘疾者設(shè)置的門檻要低一點。如果救濟申請得到批準，申請者還得證明自己已經(jīng)用光積蓄并且賣掉了比較值錢的物品（比如汽車），然后，政府就會負責(zé)你的全部房租、部分電話費以及大部分交通費。目前德國人的救濟品仍然包括：所租房子的重新裝修費；新游泳褲；慢跑服；避孕套；結(jié)婚戒指；每年一件新胸罩；熨斗；橡膠鞋；避孕藥；洗衣機；新手表；涼鞋；電視機；足球鞋；睡衣；組織孩子生日聚會的費用；有音樂天才的孩子使用的樂器；拖鞋，……甚至還有“偉哥”。即使從這些救濟品來看，德國的窮人仍然可以過著浪漫的生活。中產(chǎn)階級的”奢侈”生活就可想而知。 3，緩解高失業(yè)對中產(chǎn)階級的沖擊 德國中產(chǎn)階級越來越受到失業(yè)隊伍擴大的負面沖擊。一些政治評論家認為：相信政治家可以解決失業(yè)問題，不如相信他們會祭天求雨?！庇胁y投醫(yī)”，盡管如此，人們現(xiàn)在還是把緩解失業(yè)問題的希望寄托在總理施羅德2002年年初召集的一個“哈茨委員會”提出的《哈茨方案》上。這一方案的核心任務(wù)是回答如何把聯(lián)邦勞工署改建成一個現(xiàn)代化的服務(wù)性機構(gòu)。該方案指出，聯(lián)邦勞工署的戰(zhàn)略任務(wù)是使勞動力市場和經(jīng)濟政策在各個地區(qū)實現(xiàn)有效的結(jié)合。勞工署的首要目標是盡快和持續(xù)性地使勞動者重新找到工作并預(yù)防失業(yè)。當(dāng)前的三項核心任務(wù)是協(xié)助勞動者尋找工作、為此提供支持、為失業(yè)者的生活提供保障。 《哈茨方案》是在從原則上承認無法改變目前“勞工貴”、“勞工質(zhì)量低”現(xiàn)實的前提下，通過改善聯(lián)邦勞工署的內(nèi)部運作和組織結(jié)構(gòu)，克服“雇工難”的一種努力。《哈茨方案》的主要內(nèi)容從2003年1月起得到正式實施。究竟這一方案是否能象最樂觀的鼓吹者所描述的那樣降低失業(yè)人數(shù)200萬之多，目前朝野各界仍多持懷疑態(tài)度。也許正是出于這一原因，哈茨委員會強烈號召“全國的專業(yè)人士”──職業(yè)政治家、勞工署成員、企業(yè)家、工會干部、企業(yè)協(xié)會干部、科學(xué)工作者、教師、神職人員、記者、藝術(shù)工作者、社會福利機構(gòu)的工作人員以及協(xié)會和失業(yè)者自助組織──聯(lián)合行動起來，共同為克服失業(yè)貢獻自己的一份力量。從而挽救德國中產(chǎn)階級規(guī)模開始縮小的頹勢。 四，給我們的啟示 黨的十六大報告提出了以共同富裕為目標、擴大中等收入者的比重、全面建設(shè)小康社會，這個藍圖的提出讓理論界耳目一新。也就是說，未來中國社會如何形成”兩頭小，中間大”的“橄欖型”社會階層結(jié)構(gòu)，則是全面建設(shè)小康社會的重中之重。由此，培育中等收入群體很有必要。特別是通過對瑞典和德國中產(chǎn)階級的調(diào)研，我們對中國擴大中等收入者的比重有以下幾點新的認識： 1，中國的中等收入群體，是國內(nèi)的相對水平，不是國際的相對水平和絕對水平。 國內(nèi)一部分社會精英群體在這個認識上有明顯的誤解。有人一提中國中等收入水準，就照抄美國中產(chǎn)階級的標準；也有人認為應(yīng)該使用世界銀行使用的中等收入國家的標準，這些都是時空錯亂的結(jié)果。中等收入是一個結(jié)構(gòu)性指標，這是出發(fā)點，描述中等收入可以使用對應(yīng)的絕對指標，但是一定要符合國情。 2，基尼系數(shù)一日不縮小，中等收入群體比重一日難提高。與此同時，中國擴大中等收入者的比重，必須加快城市化進程，在農(nóng)村人口占61％的情況下實現(xiàn)共同富裕，是難以想象的。 世界銀行1997年的一份題為《共享不斷提高的收入》的報告中指出，中國80年代初期在反映居民收入差距的數(shù)據(jù)基尼系數(shù)是0.28，到1995年是0.38，到90年代末為0.458（如果考慮腐敗等非法收入，有人認為，中國的基尼系數(shù)是0.51。），幾個研究機構(gòu)研究的結(jié)果都是這個結(jié)論。按照世界銀行的統(tǒng)計，這一數(shù)據(jù)除了比撒哈拉非洲國家、拉丁美洲國家稍好外，貧富懸殊要比發(fā)達國家、東亞其他國家和地區(qū)以及前蘇聯(lián)東歐國家都大。據(jù)世界2000/2001發(fā)展報告資料稿，目前中國居民收入差距高于發(fā)達的市場經(jīng)濟國家如瑞典（0.25）德國（0.3）、美國（0.361）。瑞典實行的是“力圖以平等和公正的分配把經(jīng)濟增長與私人所有制相結(jié)合”的經(jīng)濟模式的福利國家的典型，其“五分法”的不良指數(shù)僅為4.5左右，遠遠低于國際平均水平。這種模式是建立在較高的生產(chǎn)力水平基礎(chǔ)上的以“公平為主，兼顧效率”為目標，有很強的吸引力。因此，中國必須在縮小基尼系數(shù)的基礎(chǔ)上，擴大中等收入群體比重。數(shù)學(xué)分析上兩者是嚴格對等的。到2020年，如果中等收入比重要達到50％以上，中國的基尼系數(shù)至少要求降到36％，農(nóng)村至少要降到44％，城鎮(zhèn)至少要降到31％。 發(fā)達國家中產(chǎn)階級都是在資本主義中后期的產(chǎn)物，城市化和工業(yè)化的水平都相當(dāng)高，農(nóng)村人口都在8％以下。中國目前是一個城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)十分明顯的國家，農(nóng)村人口占大多數(shù)，城市培育中等收入群體還有一定困難，農(nóng)村如何培育中等收入群體更是一個大問題。 3，中等收入群體主要不是看消費水平，也主要不是看財產(chǎn)的多少，而是看可持續(xù)的收入能力。 比如德國的中產(chǎn)階級其貸款規(guī)模可以是其收入2.5倍，許多財產(chǎn)不擁有完全產(chǎn)權(quán)，只擁有有限的不完整產(chǎn)權(quán)，這樣和擁有完全產(chǎn)權(quán)的財產(chǎn)就不能簡單地劃等號。盡管消費信貸是建立在一定信用的基礎(chǔ)上的，但是由于消費信貸有放寬的比例，而且國外允許個人破產(chǎn)，所以在消費和財產(chǎn)的分析比較時需要慎重。 當(dāng)然，也不可否認前不久根據(jù)中國共產(chǎn)黨十六大關(guān)于“完善保護私人財產(chǎn)的法律制度”的精神，憲法修正案草案將憲法第十三條“國家保護公民的合法的收入、儲蓄、房屋和其他合法財產(chǎn)的所有權(quán)?！薄皣乙勒辗梢?guī)定保護公民的私有財產(chǎn)的繼承權(quán)?！毙薷臑椋骸肮竦暮戏ǖ乃接胸敭a(chǎn)不受侵犯?！薄皣乙勒辗梢?guī)定保護公民的私有財產(chǎn)權(quán)和繼承權(quán)?！薄皣覟榱斯怖娴男枰?，可以依照法律規(guī)定對公民的私有財產(chǎn)實行征收或者征用，并給予補償。”這將形成有利于中等收入群體進一步的法制環(huán)境。 4，雖然中等收入群體結(jié)果表現(xiàn)為收入水平，但是擴大中等收入群體的決定因素在于發(fā)展教育，特別是高等教育。 國外中產(chǎn)階級的形成是基于人力資本的積累，在企業(yè)內(nèi)部，通過管理的壟斷、技術(shù)的壟斷、技能的壟斷和知識的壟斷，向傳統(tǒng)資本壟斷者索取超額的剩余價值的長期過程。俗語說：“知識就是力量！”，知識是中產(chǎn)階級的真正力量所在。2000年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主、現(xiàn)任芝加哥大學(xué)經(jīng)濟學(xué)教授詹姆斯·赫克曼在北京大學(xué)演講時指出，中國目前對人力資本的投資低于世界平均水平，甚至低于一些發(fā)展中國家。中國現(xiàn)階段存在物質(zhì)資本投資與人力資本投資比例失衡的現(xiàn)象，這將阻礙中國的經(jīng)濟發(fā)展。人力資本是決定中國財富狀況的最終決定因素，如果中國能夠提高人的受教育程度，使他們能夠使用21世紀的新科技，中國的潛力就能發(fā)揮。據(jù)世界銀行發(fā)展報告1996年的統(tǒng)計數(shù)字表明：公共教育經(jīng)費占GDP的比重，世界平均為4．8％，其中瑞典，德國已達8％以上。中國預(yù)算內(nèi)教育經(jīng)費的比重，2003年僅占3％。 有學(xué)者利用1978－1996年教育投資與健康投資的數(shù)據(jù)作為人力資本總投資，計算出每增加1億元人力資本投資，可帶來次年近6億元GDP增加額，而每增加1億元物質(zhì)資本投資，僅能夠帶來2億元GDP的增加額。我國各級政府現(xiàn)在大約把國民生產(chǎn)的2.5％用于教育投資，30％用于物質(zhì)投資。這兩項投資在美國分別是5.4％和17％，在韓國是3.6％和30％。物力資本投資與人力資本二者投資的比例，中國是12：1，韓國是8：1，美國是3：1。我國對人進行投資的支出，遠遠低于各國平均數(shù)。 現(xiàn)在出現(xiàn)的這種只要高等院校招生，就有人報名的現(xiàn)象，也說明了目前我國的高校還是短缺的。2003年出于各方面的考慮暫停擴招，但是也有很多人給我們寫信，說為什么要停止擴招，說我那孩子就在那個線上，你今年再繼續(xù)擴招40萬，我那孩子就能上大學(xué)，你現(xiàn)在不擴招，我只能花更多的冤枉錢到國外上大學(xué)。所以這都是公共政策呀，社會有這個需求。從長遠來看，高等教育還有長足的發(fā)展。有人把大學(xué)生就業(yè)難歸結(jié)于擴招，這是完全錯誤的。 大學(xué)生應(yīng)該是最有能力創(chuàng)業(yè)的群體，現(xiàn)在更多的是缺少一種精神，而不應(yīng)該埋怨環(huán)境，即使環(huán)境也有問題。上個世紀80年代初，很多知青回城，他們中的一些人上了大學(xué)，一些人因為父母的原因有了公干，但還有一些人什么也沒有，他們就干起了個體，他們當(dāng)時面臨的是什么樣的環(huán)境？今天的大學(xué)生所面臨的環(huán)境比那個時候要好得多，所以不能夠一個勁地埋怨環(huán)境，應(yīng)該先培養(yǎng)一種創(chuàng)業(yè)的意識。我們的教育，從基礎(chǔ)教育、中等教育到高等教育，都缺少這種創(chuàng)業(yè)意識的培養(yǎng)。我們培養(yǎng)的往往是那種因循守舊的，什么東西都是有標準答案的。但是市場經(jīng)濟是沒有標準答案的，說得極端一些，市場經(jīng)濟就是遵循一種勝者為王敗者寇的規(guī)律。在發(fā)展高等教育的同時，教育體制和教育方式也要進行重大改革，否則培養(yǎng)出來的就是畢業(yè)即失業(yè)的”人才”，這不是高等教育的無能，而是教育界的悲哀。 5，在企業(yè)內(nèi)部，應(yīng)該鼓勵工人向雇主索取剩余價值。 現(xiàn)在不宜提倡暴力和準暴力的方式，而應(yīng)該和平談判的方式解決問題。通過三方（政府，工會，雇主協(xié)會）協(xié)商機制，實現(xiàn)雇主和雇員的社會伙伴關(guān)系。德國在20世紀70年代，就是雇主協(xié)會逐漸讓步，使得中產(chǎn)階級規(guī)模迅速擴大。協(xié)調(diào)勞動關(guān)系三方機制，是國際上經(jīng)過100多年的實踐而形成的處理勞動關(guān)系的運作機制。二次世界大戰(zhàn)以后，特別是近三十年的世界各國勞動關(guān)系的改善，經(jīng)濟和社會的持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展，無論是在關(guān)貿(mào)總協(xié)定（GATT）的框架下，還是在世界貿(mào)易組織（WTO）的框架下，這個機制曾經(jīng)發(fā)揮了非常重要的作用。 2001年8月3日，我國建立了國家協(xié)調(diào)勞動關(guān)系三方會議制度，這是貫徹同志“三個代表”重要思想的具體體現(xiàn)，是社會主義市場經(jīng)濟條件下協(xié)調(diào)勞動關(guān)系的有效途徑，是在國家層面加強政府與工會、企業(yè)組織三方合作，共同搞好全國勞動關(guān)系調(diào)整工作的重要手段，具有深遠的歷史意義和重要的現(xiàn)實意義。建立國家協(xié)調(diào)勞動關(guān)系三方會議制度的目標，是要促進三方之間的相互了解和良好合作，有效協(xié)調(diào)勞動關(guān)系，維護全國勞動關(guān)系的和諧穩(wěn)定，最大限度地調(diào)動廣大企業(yè)職工和經(jīng)營者的積極性，為改革發(fā)展穩(wěn)定的大局服務(wù)。盡管我國建立國家協(xié)調(diào)勞動關(guān)系三方機制時間還很短，但是已引起國際社會和國內(nèi)各界的重視，并期望它對于我國改革開放和現(xiàn)代化建設(shè)發(fā)揮積極的作用。 三方機制協(xié)調(diào)的一個重要內(nèi)容就是集體合同。集體合同是工會（或職工代表）代表職工與企業(yè)就勞動報酬、工作條件等問題，經(jīng)協(xié)商談判訂立的書面協(xié)議。集體合同的內(nèi)容主要包括三個部分：一是勞動標準條件規(guī)范部分，這是集體合同的核心內(nèi)容，對個人勞動合同起制約作用。主要有以下內(nèi)容：勞動報酬、工作時間、休息與休假、保險待遇、生活福利、職業(yè)培訓(xùn)、勞動紀律、勞動保護等。二是過渡性規(guī)定，主要包括因簽訂或履行集體合同發(fā)生爭議的解決措施，以及集體合同的監(jiān)督檢查辦法等。三是集體合同文本本身的規(guī)定，包括集體合同的有效期限、變更解除條件等。集體合同是推進中等收入形成的重要制度。 6，千方百計改善農(nóng)民的收入預(yù)期 在加快城市化的步伐時，要加強農(nóng)村金融，加大農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施投入。政府只要增加一點對農(nóng)村的財政撥款，再通過增加農(nóng)村信貸，先把那些有回報的項目搞起來，就可能一面改善農(nóng)村消費環(huán)境，一面提高農(nóng)民收入，從而擴大農(nóng)村的中等收入者群體。在加大對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入的同時，合理調(diào)整農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，千方百計增加農(nóng)民收入。積極推進農(nóng)村稅費改革，把農(nóng)民負擔(dān)減下來。 7，加強對壟斷行業(yè)收入分配的監(jiān)督和管理按國際慣例提高某些行業(yè)的市場準入程度，鼓勵公平競爭，形成平均利潤和平均收入。 對少數(shù)特殊的壟斷性行業(yè)，要加強收入分配的控制，防止分配差距過大。與此同時，還要逐步規(guī)范市場行為，完善競爭法規(guī)，創(chuàng)造平等的市場環(huán)境。當(dāng)前尤其要破除不合理的壟斷，創(chuàng)造條件促進勞動力流動。我國現(xiàn)階段正處于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的劇烈變動時期，優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的交替變化極為頻繁。解決行業(yè)間存在的收入差距，最終要靠充分發(fā)揮市場機制的作用來完成。在這個過程中，國家的責(zé)任就是制定反壟斷法，清除市場準入壁壘。對于壟斷行業(yè)的國有企業(yè)，國家不能放松對其分配活動進行監(jiān)管，要制定工資指導(dǎo)線，加大對工資福利過高、增長過快行業(yè)的職工收入調(diào)控力度；加強對這類企業(yè)國有資產(chǎn)保值增值率、人工成本增長率的考核，嚴重違反國家工資政策的，要進行嚴肅處理。為此，勞動、財政、統(tǒng)計等有關(guān)部門應(yīng)盡快建立企業(yè)人工成本監(jiān)測指標體系，加強對企業(yè)人工成本的監(jiān)測，定期行業(yè)的人工成本水平，指導(dǎo)企業(yè)與國內(nèi)外同行業(yè)人工成本比較，合理確定本企業(yè)的職工收入水平。對于某些壟斷行業(yè)嚴重存在著收費過高過亂、服務(wù)質(zhì)量差、生產(chǎn)效率低下等問題，一是要改革價格形成機制，二是要建立成本約束機制，三是要完善明碼標價有關(guān)規(guī)定，加強壟斷行業(yè)收費的監(jiān)督檢查，對一些壟斷行業(yè)利用壟斷經(jīng)營地位亂漲價、亂收費的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要嚴肅查處。 8，稅收制度對做大中等收入群體有重要的導(dǎo)向作用，作用原理是“限高，促中，提低”。 據(jù)世界經(jīng)濟組織估算，中國的個人所得稅完稅率只有50％左右，而在一些發(fā)達國家，如瑞典，德國等國完稅率接近100％。在個人稅收方面，應(yīng)提高個人所得稅門檻，完善個人所得稅法并加強征繳，開征遺產(chǎn)稅，將過高收入調(diào)下來。目前全國個人所得稅中，80％來自工薪階層，占有40％以上社會財富的富人們，多年來逃稅、漏稅等早已成不爭的事實，我國個人所得稅漏收率為100％?？苟惥褪沁`法，誰也不能例外。所以，現(xiàn)有所得稅項目的征管是要重點加強的環(huán)節(jié)，要嚴肅稅收法制，增大對偷稅漏稅者的懲罰力度，充分發(fā)揮稅收對收入分配的調(diào)節(jié)作用。資料表明，一些國家在征收個人所得稅前后，其個人收入的基尼系數(shù)有明顯的變化。1971年至1992年，加拿大個人收入的基尼系數(shù)，在征收個人所得稅之前從0.447上升到0.491，在征收個人所得稅之后卻從0.372下降至0.359。我國個人所得稅起征點過低，征管手段欠缺，工薪所得的稅款占個人所得稅款總額的比重較高，在調(diào)節(jié)收入差距方面的杠桿作用未能有效發(fā)揮。另外，目前城鎮(zhèn)居民的貧富差距，更多地體現(xiàn)為財富占有上的差距，個人所得稅的調(diào)節(jié)作用有限。對不動產(chǎn)、金融資產(chǎn)收益以及財產(chǎn)的繼承與贈與，要通過合理設(shè)置稅種稅率，征收房產(chǎn)稅、利息稅以及遺產(chǎn)與贈與稅等稅種來進行調(diào)節(jié)。 9，加強財富轉(zhuǎn)移支付，逐步完善社會保障制度，不僅有利于縮小收入差距，而且有利于鞏固中等收入群體的持久性 英國統(tǒng)計局的一份研究報告《社會動態(tài)（1985）》曾經(jīng)指出：根據(jù)英國政府機構(gòu)1982年對1486戶最低收入者和1486戶最高收入者調(diào)查的結(jié)果證明，在經(jīng)過稅收、社會保障收入的調(diào)整以后，前者每戶的年平均收入由原來的150英鎊增加為3220英鎊，收入增長率為2146.66％，后者每戶年平均收入則由17390英鎊減少為12260英鎊，收入降幅只有29.50％，但是收入差距明顯縮小。在未進行稅收和社會保障收入的調(diào)整之前，1486戶最高收入者和1486戶最低收入者收入之比為115.93：1；在進行稅收和社會保障收入的調(diào)整之后，這1486戶最高收入者和1486戶最低收入者收入之比降低為3.81：1，一下子縮小了30.43倍，其作用應(yīng)該說是非常顯著的。由此可見，實行社會保障制度，特別是完善的社會救助制度，無論是對于調(diào)節(jié)國民收入再分配還是縮小居民收入差距、保障低收入者的基本生活，改善居民收入的分布形態(tài)都具有十分重要的意義。 10，繼續(xù)全面深化收入分配制度改革 在促進市場的發(fā)育完善、人才和勞動力的充分競爭以及勞動生產(chǎn)率不斷提高的過程中，深化收入分配制度改革，繼續(xù)打破平均主義，規(guī)范收入分配關(guān)系，形成收入分配“中間大，兩頭小”的合理格局。在初次分配環(huán)節(jié)，應(yīng)盡量避免違背經(jīng)濟規(guī)律的人為因素和行政、計劃手段的介入。實踐證明，違背規(guī)律的做法，效果往往適得其反。比如工效掛鉤的做法已經(jīng)過時，要通過建立現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)從根本上解決問題。初次分配要打破平均主義，再分配要加大調(diào)節(jié)力度。政府對于收入分配的宏觀調(diào)控作用主要是再分配領(lǐng)域。 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