前言：本站為你精心整理了農(nóng)村信用社內(nèi)部控制經(jīng)驗交流范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價值，我們的客服老師可以幫助你提供個性化的參考范文，歡迎咨詢。

*農(nóng)村信用聯(lián)社今年以來開展案件專項治理取得了卓有成效,他們的主在做法是:

一、所做的主要工作

㈠領(lǐng)導(dǎo)重視，制定方案

1、成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。一是于20*年元月17日以長信聯(lián)發(fā)[20*]6號文件成立了以聯(lián)社主任趙運鍇為組長，聯(lián)社副主任、監(jiān)事長為副組長，業(yè)務(wù)、稽核、人事等相關(guān)科室負責(zé)人為成員的內(nèi)控內(nèi)管檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。二是成立了以聯(lián)社主任趙運鍇為組長，監(jiān)事長黃玉為副組長，鄧宏芳等人為成員的案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、制定了工作實施方案。一是以長信聯(lián)發(fā)[20*]53號文件制定了案件專項治理工作實施方案。《方案》中明確了指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、工作內(nèi)容、工作措施，特別是對工作內(nèi)容中的檢查環(huán)節(jié)按崗位、業(yè)務(wù)種類進行了詳細的規(guī)定。二是為了遏制案件的發(fā)生，促進依法合規(guī)經(jīng)營，以長信聯(lián)發(fā)[20*]40號文件制定了“三無”（無五類案件、無經(jīng)濟案件和重大責(zé)任事故、無違規(guī)違紀(jì)案件）活動規(guī)劃，對“三無”活動的內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)作了詳細的規(guī)定，并提出了獎懲辦法。三是以長信聯(lián)辦［20*］9號文件印發(fā)了《關(guān)于進一步做好案件專項治理工作的通知》，要求各信用社逐項開展自查整改，查找根源，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，并形成了書面報告，上報到縣聯(lián)社。

3、提高案件專項治理工作重要性的認識。一是認真貫徹落實了案件防范專項治理工作會議精神。聯(lián)社主任趙運鍇同志全面?zhèn)鬟_了省、市、縣關(guān)于案件專項治理工作座談會會議精神，并根據(jù)信用社實際情況，全面部署了案件專項治理工作。二是層層簽訂了案件防范責(zé)任書。為了預(yù)防案件差錯事故的發(fā)生，保障信用社人、財、物的安全和業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展，針對全縣信用社和聯(lián)社各職能部門的崗位職責(zé)，起草并層層簽訂了案件防范責(zé)任書，將業(yè)務(wù)、財務(wù)會計、計算機和安全保衛(wèi)的操作風(fēng)險，以及員工的道德風(fēng)險等管理內(nèi)容，全部納入了案防工作要求和責(zé)任追究的范圍。由“一把手”負責(zé)，層層簽訂并落實，共簽訂案件防范責(zé)任書221份。三是按月對業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)進行了風(fēng)險預(yù)防分析的情況報告，將當(dāng)月的基本情況、值得關(guān)注的風(fēng)險問題和后期工作的注意事項，按月進行了情況報告，做到問題早發(fā)現(xiàn)、重大事項早知道、案防風(fēng)險早掌握。四是對重點幫扶人員進行了調(diào)查摸底，建立了一對一的幫扶檔案。

㈡組織實施，突出整改

1、以清產(chǎn)核資為契機，開展了突擊性綜合檢查。縣聯(lián)社于7月4日至7日對全縣信用社13個營業(yè)室和7個分社網(wǎng)點進行了突擊性檢查。本次檢查分四組，聯(lián)社班子成員分別任組長，相關(guān)科室負責(zé)人為成員，突擊性檢查內(nèi)容主要是現(xiàn)金庫存，有價單證，重要空白憑證，抵質(zhì)押品，往來資金的勾對，會出崗位的設(shè)置，印、押、證的分管，重要崗位人員的談話情況，各項安全制度的執(zhí)行情況等。并對檢查存在的問題，督促各信用社迅速整改，聯(lián)社檢查組分別對整改情況進行了復(fù)查。

2、以內(nèi)控制度為優(yōu)先，開展了業(yè)務(wù)、財務(wù)大檢查。20*年6至7月，聯(lián)社對全縣信用社13個營業(yè)室和7個分社的財務(wù)、信貸進行了綜合性檢查。信貸方面主要是檢查了貸款發(fā)放的合規(guī)性、信貸基礎(chǔ)管理、不良貸款的真實性、風(fēng)險性等；財務(wù)方面主要是各崗位操作程序、會計規(guī)范化檢查等。通過檢查對各信用社存在問題的16名直接責(zé)任人處于罰款6100元，并在全縣進行了情況通報。

3、以預(yù)防為載體，對全縣計算機進行了全面檢查。今年以來，聯(lián)社對全縣信用社13個營業(yè)網(wǎng)點計算機方面的規(guī)章制度進行了兩次檢查。主要是操作風(fēng)險防范的檢查：微機主管和操作人員的代號密碼及權(quán)限管理、電子匯兌崗位設(shè)置及授權(quán)管理、微機操作人員離崗?fù)顺鲎誀顟B(tài)等規(guī)定。在檢查的過程中，對存在的問題都現(xiàn)場進行了整改。

4、以“勤查、嚴管、重罰”為原則，組織了四次安全大檢查。一是對全縣信用社13個營業(yè)網(wǎng)點和7個分社從軟件和硬件兩個方面進行了四次安全大檢查。對檢查的情況在全縣進行了通報，針對檢查存在的問題能現(xiàn)場進行整改的都督促整改到位，不能現(xiàn)場整改的提出了整改方案，并進行了復(fù)查。通過檢查，信用社員工的案件防范意識得到了增強，綜合防范能力得到了提高。二是對20*年度的安全工作責(zé)任制進行了嚴格考核兌現(xiàn)，并以長信聯(lián)發(fā)（20*）18號文件下發(fā)了20*年安全保衛(wèi)的意見；三是建立健全了安全規(guī)章制度，人人簽訂了安全工作責(zé)任制221份，并層層簽訂了聯(lián)防協(xié)議、防搶防盜防火應(yīng)急實施方案、崗位目標(biāo)責(zé)任書；三是堅持按月學(xué)習(xí)制度，做到逢會必學(xué)，讓員工的思想素質(zhì)和動態(tài)進一步得到穩(wěn)定提高，主要是抓了員工的《實施綱要》、《學(xué)習(xí)綱要》和《信訪條例》、《內(nèi)保條例》的學(xué)習(xí)和測試工作，落實了學(xué)習(xí)制度、節(jié)假日值班制度、重要崗位交接制度、重大事項報告制度、預(yù)警排查制度和安全檢查督查制度等。

5、以稽核監(jiān)察為主，認真開展了序時稽核和專項稽核。今年，對全縣20*年和20*年的上半年業(yè)務(wù)經(jīng)營實行了序時審計，并對20*年的決算后續(xù)稽核工作進行了專項審計，同時，對20*年綜合業(yè)務(wù)考核的真實性、盤活資金、營銷貸款及托管資金、增資擴股、清產(chǎn)核資和班子成員離任、輪崗交流人員進行了專項審計。通過稽核檢查，對內(nèi)控制度執(zhí)行不到位且容易形成操作風(fēng)險的，以處理決定書的形式下發(fā)到各信用社，并督促整改，對部分內(nèi)控制度不完善的，向聯(lián)社和職能部門進行了反饋，并對部分內(nèi)控制度進行了完善。

6、以改革為龍頭，對解聘農(nóng)戶聯(lián)絡(luò)員進行了全面檢查驗收。一是根據(jù)省聯(lián)社要求，為了避免對農(nóng)戶聯(lián)絡(luò)員辦理存貸業(yè)務(wù)管理上的漏洞造成的安全隱患，預(yù)防經(jīng)濟案件的發(fā)生，對全縣已聘用的164名農(nóng)戶聯(lián)絡(luò)員全部進行了撤銷和解聘。二是縣聯(lián)社與信用社簽訂了解聘農(nóng)戶聯(lián)絡(luò)員工作責(zé)任書，對農(nóng)戶聯(lián)絡(luò)員簽定了解聘協(xié)議書、責(zé)任保證書，對外向客戶發(fā)出了公告，并向農(nóng)戶宣傳解釋簽收了回執(zhí)聯(lián)。三是對撤銷農(nóng)戶聯(lián)絡(luò)員的有價單證、重要空白憑證、信用站公章、合同、授權(quán)委托書、資格證書、一次性經(jīng)濟補償、存款貸款的核對面由縣聯(lián)社組成專班，進行了全面檢查驗收和回訪，并在全縣進行了通報。做到查找漏洞及時，遏制案件發(fā)生。

7、以先進性教育活動為出發(fā)點，加強員工合規(guī)經(jīng)營意識教育。一是通過黨員先進性教育活動集中學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》等相關(guān)的法律法規(guī)。二是對全縣45歲以上的員工進行了內(nèi)控制度、案件防范等方面基礎(chǔ)知識的兩期培訓(xùn)。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工的合規(guī)經(jīng)營意識得到了提高。

8、以控案為主線，認真履行了談話制度和輪崗交流制度。一是對任前的9名提拔干部實行了廉政談話；二是對已任的班子成員10人出現(xiàn)苗頭性或傾向性的問題，實行了誡勉談話；三是對要害部位和重要崗位人員分別實行了不定期談話；四是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)實行了交心談心制度；五是對受到處分的人員，實行了回訪談話。六是認真落實了輪崗交流制度，凡屬在本職崗位工作年限達到三年以上的人員，全部進行輪崗交流。

9、以穩(wěn)定為前提，抓了社務(wù)公開工作的督查。社務(wù)公開是民主管理和決策的重要形式，是信用社從源頭預(yù)防和治理腐敗的重要措施，今年，著著抓了20*年的信貸、財務(wù)及各項業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)和工資考核兌現(xiàn)情況，通過職代會和社員大會實行了內(nèi)部公開，密切了干群關(guān)系，調(diào)動了職工的工作積極性和凝聚力。同時，對提出的6不準(zhǔn)和13條禁令及縣聯(lián)社提出的內(nèi)部職工購買彩票的紀(jì)律規(guī)定，也在對外的社務(wù)公開網(wǎng)上進行了公開，并將舉報電話一并發(fā)出，真正接受社會各界人士的監(jiān)督。

10、以黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制為抓手，開展了爭優(yōu)創(chuàng)新評選活動。一是人人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，把案件預(yù)防和警示教育全部納入了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，實行百分制考核。二是根據(jù)年初簽訂的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，縣聯(lián)社組成專班進行了兩次大檢查，主要檢查的內(nèi)容是：領(lǐng)導(dǎo)班子抓黨風(fēng)廉政建設(shè)情況、各信用社案件防范和查處情況、糾正行業(yè)不正之風(fēng)情況、黨風(fēng)廉政建設(shè)制度執(zhí)行情況、監(jiān)督機制及內(nèi)部管理情況。三是通過檢查驗收，評選出落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的先進單位和個人，并在全縣通報表彰，促使信用社員工自覺地遵章守紀(jì)，按規(guī)矩辦事，力爭把案件消滅在萌芽階段。

㈢加強警示教育，從嚴責(zé)任追究。

今年以來，在檢查中發(fā)現(xiàn)嚴重違規(guī)違紀(jì)行為的，對相關(guān)責(zé)任人進行了嚴格的追究，對全縣的職工起到了警示教育作用。一是對賀家坪信用社職工鄧xx違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款，對1名直接責(zé)任人給予留用察看一年的紀(jì)律處分，扣發(fā)工資直至貸款本息還清為止，涉及到的2名主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人分別給予主任記過紀(jì)律處分、處罰款1000元，給予了信貸主管黨內(nèi)嚴重警告處分、處罰款1000元；二是對鴨子口信用社職工李xx違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款，給予了記大過紀(jì)律處分，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)并賠償貸款損失；三是對火燒坪信用社主任林xx、信貸主管xx無視信貸紀(jì)律、違規(guī)違紀(jì)發(fā)放了跨地區(qū)大額貸款，給予了黨內(nèi)警告處分。對上述三起案件，聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)在全縣信用社主任會議上進行了案例分析，找出了管理上的漏洞，并在全縣信用社實行了通報批評，更進一步的明確了防范措施。

㈣改革發(fā)展，取得了明顯成效。今年，全縣農(nóng)村信用社增資擴股9586萬元，投資股達到31％，申請央行票據(jù)發(fā)行已獲成功。主體業(yè)務(wù)存貸規(guī)模雙增，存款可達5.6億元，比年初增4400萬元，貸款可達2.73億元，比年初增4700萬元，控制在規(guī)定50％比例之內(nèi)，資本充足率提前達標(biāo)，做到社社盈利，盈利總額預(yù)計突破500萬元，縣聯(lián)社整體風(fēng)險由c級提升到b－級。

案件專項治理今后的工作措施

㈠加強職工的思想道德教育，嚴防道德風(fēng)險。

通過培訓(xùn)、會議、案例警示教育等各種形式加強對職工的思想道德教育，使其真正認識到發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的嚴重后果，要使職工自覺履行各項內(nèi)控制度，以防道德風(fēng)險的產(chǎn)生。

㈡加大內(nèi)控制度檢查力度，嚴防操作風(fēng)險。

對信貸、財務(wù)、會計、安全等方面要加大檢查和稽核力度，以便在檢查中及時發(fā)現(xiàn)問題，對發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞要限期并明確責(zé)任人進行整改，并對整改的情況進行復(fù)查，嚴防操作風(fēng)險的產(chǎn)生。

㈢加大責(zé)任追究力度，預(yù)防案件發(fā)生。

對已發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的人員，要堅決進行責(zé)任追究，凡因管理不到位而發(fā)生案件的，在追究相關(guān)責(zé)任人的同時，一并追究職能部門相關(guān)人員的責(zé)任.