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銀行基本情況范文第1篇

關鍵詞：小額貸款公司 金融統(tǒng)計 制度

2009年8月，中國人民銀行總行建立了《貸款公司、小額貸款公司金融統(tǒng)計制度》（以下簡稱制度），這對于人民銀行加強貸款公司、小額貸款公司（以下簡稱小貸公司）的統(tǒng)計、監(jiān)測起到了重要的作用。為了解一年多來小貸公司金融統(tǒng)計制度執(zhí)行情況，人民銀行長沙中支開展了關于小貸公司金融統(tǒng)計情況的專題調(diào)查。

總體來看，小貸公司統(tǒng)計制度執(zhí)行情況較好，數(shù)據(jù)真實反映小貸公司信貸基本情況。但調(diào)查中也發(fā)現(xiàn)了一些如管理體制不暢、電子化程度低等問題，影響統(tǒng)計制度執(zhí)行和數(shù)據(jù)質(zhì)量，需我們進一步研究和解決。

一、湖南省小額貸款公司金融統(tǒng)計制度執(zhí)行基本情況

2009年底，伴隨著湖南省第一家小貸公司在懷化市辰溪縣成立，人民銀行長沙中支根據(jù)總行統(tǒng)計制度要求，結(jié)合本省實際，與省政府金融辦聯(lián)合下發(fā)了《關于建立湖南省小額貸款公司統(tǒng)計數(shù)據(jù)定期報送制度的通知》，正式建立了湖南省小額貸款公司金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送制度，明確了小貸公司數(shù)據(jù)報送方式和內(nèi)容。隨著省內(nèi)小貸公司的迅速發(fā)展，長沙中支相應建立和健全了小貸公司各項統(tǒng)計操作規(guī)范和流程，其金融統(tǒng)計管理和制度執(zhí)行基本參照省內(nèi)中小法人金融機構(gòu)。

目前，小貸公司按月向人民銀行報送資產(chǎn)負債項目月報表及按季報送利潤表和專項統(tǒng)計指標表。因未與人民銀行聯(lián)網(wǎng)，數(shù)據(jù)報送主要通過到當?shù)厝嗣胥y行手工填報，或根據(jù)人民銀行既定報表格式進行數(shù)據(jù)錄入，并通過互聯(lián)網(wǎng)、光盤拷貝等方式報送至人民銀行，由人民銀行審核后代為報送入金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)。從報送情況來看，一年多來，湖南省小貸公司基本能完成數(shù)據(jù)上報，在人民銀行層層審核下，數(shù)據(jù)質(zhì)量基本有保障。

二、小額貸款公司金融統(tǒng)計制度存在的問題

從整個制度看，小額貸款公司資產(chǎn)負債項目月報表、利潤表與金融機構(gòu)指標設置完全一致，專項統(tǒng)計表對貸款進行了進一步細分，同時統(tǒng)計了貸款利率基本情況，指標設置較完整合理，基本能反映小貸公司資金運用情況。但同時，制度本身仍存在一些不完善的地方，給制度的執(zhí)行帶來了一些不便。

1、指標系統(tǒng)龐大，冗余指標過多。目前金融機構(gòu)資產(chǎn)負債項目月報表設置了700多項指標，指標之間的層級關系和邏輯校驗關系設置較為復雜，該統(tǒng)計指標體系對于金融機構(gòu)而言，是比較全面完整的。但對于小貸公司而言，由于其業(yè)務簡單（基本是貸款業(yè)務），數(shù)據(jù)量少，所需要填報的指標不過數(shù)十個,大量冗余指標的存在，給小貸公司數(shù)據(jù)填報和人民銀行數(shù)據(jù)審核帶來較大壓力，加上小貸公司統(tǒng)計人員對統(tǒng)計指標內(nèi)涵理解不夠透徹，進一步增加了數(shù)據(jù)出錯概率，數(shù)據(jù)反復修改經(jīng)常發(fā)生。

2、科目針對性不強，業(yè)務反映欠全?？偟膩砜矗瑥馁Y產(chǎn)負債項目月報表可以了解小貸公司貸款分期限、分部門及資金來源、運用等基本情況；從小額貸款公司專項統(tǒng)計報表可以了解貸款對象、貸款用途、信用形式、貸款額度、貸款期限和貸款利率等基本情況。但仍存在統(tǒng)計內(nèi)容有限，有些業(yè)務反映欠全等問題。如小貸公司從商業(yè)銀行融資等資金往來情況在統(tǒng)計體系中無法得到比較細致的體現(xiàn)，并且尚未統(tǒng)計小貸公司貸款質(zhì)量情況、小企業(yè)貸款情況等，這對小貸公司監(jiān)管和貸款情況監(jiān)測造成了一定的信息缺失。

3、報數(shù)時間沖突，數(shù)據(jù)報送兩難。目前，人總行對小貸公司數(shù)據(jù)報送時間要求為月后6日，而為了預留數(shù)據(jù)審核和反復修改的時間，人民銀行分支行一般要求小貸公司提前一天報數(shù)。據(jù)了解，由于小貸公司實行企業(yè)管理制度，其財務報表要經(jīng)過多方審計，對外提供的時間相對滯后。小貸公司普遍認為人民銀行數(shù)據(jù)報送時間過早，與公司管理要求相沖突，導致報送數(shù)據(jù)與審計后數(shù)據(jù)不一致，從而無法真實反映小貸公司業(yè)務開展情況。

三、金融統(tǒng)計操作層面存在的困難

除制度本身的影響外，人民銀行在采集小貸公司金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)過程中，也存在諸多困難，影響了小貸公司金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集的及時性、準確性和金融統(tǒng)計工作的順利開展。

1、管理體制不暢，缺乏制約手段。目前，湖南省小貸公司審批權(quán)在省政府金融辦，工商行政管理部門承擔辦理注冊登記手續(xù)和頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照的職責。由于小貸公司未明確劃歸為金融機構(gòu)，人民銀行對其進行統(tǒng)計檢查處于無法可依的尷尬境地，同時對小貸公司審批和監(jiān)管權(quán)力的缺失，使得人民銀行無法掌握新設小貸公司第一手情況，各分支行每月需密切關注小貸公司設立情況，聯(lián)系當?shù)亟鹑谵k和新設小貸公司，經(jīng)過多方協(xié)調(diào)和信息溝通，才勉強保證《小額貸款公司基本信息表》以及金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的報送?？梢哉f，由于管理體制的不暢，使得人民銀行目前缺乏對小貸公司有效的制約手段，對金融統(tǒng)計工作的開展造成很大的障礙。

2、機構(gòu)點多面廣，統(tǒng)計難度較大。據(jù)統(tǒng)計，截至2010年底，全國共有小貸公司2614家，湖南省已向人民銀行報數(shù)的小貸公司共30家，分布在20多個縣區(qū)，預計今年年底將會在50家以上。小貸公司機構(gòu)繁多，發(fā)展迅速，對未來金融統(tǒng)計工作無疑是一種沖擊。一方面，統(tǒng)計系統(tǒng)、金融統(tǒng)計編碼以及其他機構(gòu)信息都必須一對一的維護；另一方面，人民銀行對于小貸公司的數(shù)據(jù)審核和統(tǒng)計處理也必須一個指標一個指標和一家一家進行，小貸公司點多面廣，大大增加了人民銀行金融統(tǒng)計工作的難度。

3、電子化程度低，統(tǒng)計基礎薄弱。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前湖南省大部分小貸公司數(shù)據(jù)填報和審核缺乏有效的統(tǒng)計系統(tǒng)支持,從會計報表到統(tǒng)計數(shù)據(jù)均以手工填報為主。由于小貸公司目前尚未與人民銀行進行網(wǎng)絡直聯(lián)，且統(tǒng)計人員對金融統(tǒng)計理解不深入，統(tǒng)計基礎相對薄弱，嚴重影響了數(shù)據(jù)質(zhì)量，增加了反復修改重報的工作量。從人民銀行角度而言，由于缺乏獨立的小貸公司統(tǒng)計系統(tǒng)，數(shù)據(jù)采集依靠金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)進行，加上小貸公司未納入全金融機構(gòu)統(tǒng)計口徑，且機構(gòu)繁多，對于金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)采集和業(yè)務處理均造成了一定的干擾。

4、人員變動頻繁，業(yè)務素質(zhì)偏低。金融統(tǒng)計是一項業(yè)務性較強的工作，對統(tǒng)計人員的會計、統(tǒng)計知識要求較高，特別是小貸公司依靠手工填報數(shù)據(jù)，統(tǒng)計人員對金融統(tǒng)計制度的理解程度直接影響到統(tǒng)計報表的質(zhì)量。而小貸公司規(guī)模小、人員少，一般沒有專職的統(tǒng)計人員，加上人員變動頻繁，缺乏專業(yè)的統(tǒng)計知識，統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量很難保障。

四、對存在問題的解決思路

1、建立小額貸款公司統(tǒng)計管理長效機制

對于小貸公司管理體制不暢，人民銀行缺乏有效制約手段的問題。一方面，應加強金融統(tǒng)計法律法規(guī)建設，建議將人民銀行對小貸公司金融統(tǒng)計、執(zhí)法檢查和處罰的權(quán)利納入《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等金融統(tǒng)計法規(guī)中；另一方面，強化對小貸公司的統(tǒng)計管理，要求其建立健全統(tǒng)計崗位各項制度，嚴格執(zhí)行人民銀行統(tǒng)計制度。

2、修訂和完善小額貸款公司金融統(tǒng)計制度

鑒于小貸公司不能開展存款業(yè)務，資產(chǎn)負債項目月報表存在較多冗余指標，建議結(jié)合小貸公司業(yè)務實際，精簡指標，將存款類指標全部刪除，將有價證券、股權(quán)及其他投資、與央行往來、外匯買賣等科目進行刪減，僅保留貸款類、所有者權(quán)益、各項準備、庫存現(xiàn)金、應收應付款項等近百個核心指標，也可將這些核心指標與專項統(tǒng)計報表合并，并同時取消小貸公司資產(chǎn)負債表的報送。合并后的專項統(tǒng)計表報送頻度可以按季報送，也可以考慮修改為按月報送，按月報送的時間建議設置在每月10日以后，以保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，減少數(shù)據(jù)重復修改。另外，建議在專項統(tǒng)計表中對企業(yè)類型進行中、小企業(yè)劃分，增設貸款五級分類統(tǒng)計指標，增設“從銀行業(yè)貸款”等反映與銀行業(yè)務往來的統(tǒng)計指標。

3、改進數(shù)據(jù)報送模式，提高統(tǒng)計效率

經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，湖南省金融辦已開發(fā)了小貸公司監(jiān)管軟件，用于采集全省小貸公司數(shù)據(jù)，該系統(tǒng)基本實現(xiàn)了貸款的逐筆統(tǒng)計，并且為人民銀行統(tǒng)計系統(tǒng)、征信系統(tǒng)預留了接口，但統(tǒng)計指標更新滯后，目前仍采用2010年統(tǒng)計指標體系。

從短期考慮，為解決小貸公司現(xiàn)行報送模式對金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的影響，人民銀行可以通過和金融辦協(xié)調(diào)，采用從金融辦小貸公司系統(tǒng)取數(shù)的模式，人民銀行負責指標和取數(shù)規(guī)則的制定，推行金融統(tǒng)計標準化機構(gòu)編碼的實施，金融辦開發(fā)系統(tǒng)，預留接口，導出標準化報文，由人民銀行讀入金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)，人行各分支行負責審核。

從長遠考慮，針對小貸公司機構(gòu)分散，機構(gòu)量大，發(fā)展迅速等特點，加上小貸公司并未納入全金融機構(gòu)口徑，統(tǒng)計數(shù)據(jù)相對獨立，人民銀行可著力開發(fā)獨立的小貸公司統(tǒng)計系統(tǒng)，實現(xiàn)全國范圍小貸公司網(wǎng)絡直報，由各分支行甚至是縣支行負責對小貸公司數(shù)據(jù)審核，提高小貸公司數(shù)據(jù)報送的電子化水平。

4、加強培訓，提高統(tǒng)計人員素質(zhì)

對于小貸公司統(tǒng)計人員變動頻繁，統(tǒng)計素質(zhì)不高等問題，人民銀行可定期對其統(tǒng)計工作進行指導和培訓，逐步推進金融統(tǒng)計標準化，提高其統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)。同時加強對小貸公司統(tǒng)計人員報備制度的建設，建立穩(wěn)定的聯(lián)系橋梁，提高對人民銀行金融統(tǒng)計工作的重視度，從而全面提升小貸公司金融統(tǒng)計工作水平。

參考文獻：

[1]杜金富.貨幣與金融統(tǒng)計學.北京：中國金融出版社，2006

[2]中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司.2011年金融統(tǒng)計制度手冊.北京：中國人民公安大學出版社，2011

[3]中國人民銀行小額信貸專題組.2009/2010年小額信貸通訊合集.北京：經(jīng)濟科學出版社，2010

銀行基本情況范文第2篇

【關鍵詞】內(nèi)部審計；賬外資金；國有資產(chǎn)的流失；審計方法

隨著國有企業(yè)重組改制的深入，企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營機制更具開放性和靈活性，經(jīng)營自和資金管理權(quán)進一步加大，而個別單位內(nèi)部控制制度不健全，在一定程度上為部分單位賬外設賬、私設“小金庫”提供了條件。賬外設賬對國家、社會及個人危害極大，它擴大了消費基金，侵占了國有資產(chǎn)，甚至讓個別領導干部走上的邪路。因此，內(nèi)部審計在每一個項目的審計過程中應充分考慮審計風險，運用各種審計方法，將查出賬外資金作為一項主要審計程序，以保護國有資產(chǎn)的安全和完整。本文結(jié)合工作實踐，就如何查證賬外資金，談幾點膚淺的認識。

一、從了解被審計單位的基本情況入手，查找疑點，有針對性地進行審計

初次進駐被審計單位，審計人員應充分了解被審計單位內(nèi)控制度、行業(yè)特點及財務核算等基本情況。其中主要了解：（1）業(yè)務性質(zhì)、經(jīng)營規(guī)模及組織結(jié)構(gòu)；（2）審計期間經(jīng)營情況及上級單位考核情況；（3）財務會計機構(gòu)及工作組織；（4）被審計單位管理人員的素質(zhì)；（5）內(nèi)部控制的設計和運行情況等。

了解上述基本情況的方法主要包括：（1）查閱上一會計年度的審計報告及工作底稿；（2）查閱被審計單位會議紀錄、合同等經(jīng)營業(yè)務資料；（3）實地查看被審計單位生產(chǎn)經(jīng)營場所及設施；（4）詢問被審計單位財務及管理人員。

通過對被審計單位基本情況的了解，審計人員可以分析內(nèi)部控制中存在的薄弱環(huán)節(jié)，并安排適當?shù)膶徲嫵绦?，有針對性地進行審計。初次審計應首先查看被審計單位工作環(huán)境，了解生產(chǎn)性質(zhì)，根據(jù)了解到的情況分析哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)問題，如被審計單位有無將本單位房屋出租，自辦油庫等情況。在審計過程中可以有針對性地查閱相關賬戶，有重點地審查收入是否完整入賬。涉及現(xiàn)金收入的，還應審查現(xiàn)金管理是否符合規(guī)定。

了解被審計單位基本情況是一項很有效的審計程序，執(zhí)行該程序花費較少的審計力量，往往能取得較好的審計效果。我們在某單位審計時，通過查看該單位環(huán)境設施，發(fā)現(xiàn)臨街門面房較多且全部出租給個體戶，廠內(nèi)新建職工宿舍一棟。于是我們有針對性地安排了這兩個項目的審計，結(jié)果發(fā)現(xiàn)房租15萬元沒有入賬，轉(zhuǎn)入“小金庫”。新建職工宿舍154萬元，資產(chǎn)賬沒有反映，其資金來源為“小金庫”。根據(jù)這兩條線索，我們查出小金庫資金201萬元。

二、盡可能取得被審計單位審計年度全部合同及協(xié)議，并檢查合同編號是否連續(xù)

審查合同協(xié)議是否存在如下問題：（1）將合同金額與財務入賬金額進行核對，看有無收入不入賬或以低于合同價入賬而無正當理由的；（2）審查有無以虛假合同結(jié)算，虛列成本，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的。在對某公司審計過程中我們發(fā)現(xiàn)，某項目收入較合同規(guī)定金額少186萬元而沒有相應的變更合同，且該項目發(fā)生的成本較大。經(jīng)核實發(fā)現(xiàn)，合同規(guī)定的剩余收入213萬元已轉(zhuǎn)入該公司多種經(jīng)營企業(yè)賬戶。

三、審查銀行對賬單，特別留意期初期末余額較大的銀行賬戶

審計過程中應重點審查如下內(nèi)容：銀行賬與企業(yè)賬余額是否一致；銀行賬與企業(yè)賬借貸方發(fā)生額是否一致；對當年利息收入進行匡算，驗證其金額是否正常。

企業(yè)賬與銀行賬余額及當期發(fā)生額不一致時應查明原因，考慮有無挪用公款或?qū)⑵髽I(yè)資金轉(zhuǎn)入“小金庫”的問題。如果銀行賬戶期初期末余額較大，而利息收入較少，應考慮被審計單位有無購買國庫券等短期投資行為，而將相應收益不入賬的情況。在對某單位審計時，我們發(fā)現(xiàn)該單位一個銀行賬戶期初、期末余額較大，甚至遠遠超過當年借貸方發(fā)生數(shù)，而該賬戶銀行存款利息收入較少。針對這種反常情況，我們進一步核實，發(fā)現(xiàn)該單位在三年前就將銀行存款500萬元用于購買國庫券等短期投資，三年共形成收益228萬元，轉(zhuǎn)入“小金庫”賬戶。

四、審查被審單位有無自制票據(jù)以及票據(jù)所列款項是否全額及時入賬

用自制收據(jù)收取現(xiàn)金作弊的可能性較大，因此對自制收據(jù)應詳細審查。如我們審計某單位年度全部自制票據(jù)的收款與財務入賬情況時，發(fā)現(xiàn)全年收據(jù)金額較財務入賬金額多16.5萬元。經(jīng)查證，這部分現(xiàn)金由該單位接待人員保管，作為該單位招待費使用，沒有入賬。

五、查閱各種文件，檢查憑證附件，注意有無將各種扣款未入賬的情況

在某單位審計中，我們發(fā)現(xiàn)每月工資發(fā)放憑證附件都注明了扣款，但沒有計入財務賬。據(jù)此線索，我們查（下轉(zhuǎn)第69頁）（上接第55頁）出該單位將各種罰款存入個人存折31萬元，形成“小金庫”。

六、查閱被審單位考核記錄及工作報告等資料，留心考核指標中有無需上級

部門剔除因素或解決的費用并查明原因

我們在審計某單位時，發(fā)現(xiàn)該單位年底經(jīng)營考核匯報提到“考核費用中需總公司將某項目成本201萬元剔除”。通過該線索詳細查證，發(fā)現(xiàn)該項目賬面反映虧損較大，原因是該單位將該項目收入265萬元直接結(jié)回轉(zhuǎn)入多種經(jīng)營單位賬戶，用于發(fā)放職工獎金。

七、留心各種資料提供的信息，注意相互之間有無矛盾

在某單位審計中，我們發(fā)現(xiàn)憑證三級明細科目列示該單位有航煤管道項目，但報表沒有披露該工程收入及成本，經(jīng)初步統(tǒng)計，該項目成本達172萬元，經(jīng)進一步落實，該工程收入已轉(zhuǎn)入多種經(jīng)營單位賬戶，而成本已全部于年底分攤計入其它項目。

銀行基本情況范文第3篇

項目名稱：

企業(yè)名稱：

企業(yè)法人代表：

電 話 傳 真

填報日期 年 月 日

珠海市科學技術局

生產(chǎn)科技型私營企業(yè)貸款貼息的申辦

 

根據(jù)《珠海市人民政府關于加快生產(chǎn)科技型私營企業(yè)發(fā)展的若干意見實施細則》（珠府 [2000]23 號）精神，我局擬定了申辦貸款貼息有關辦法。

•  應具備的條件

•  在我市工商部門注冊，在我市納稅，由市科技局認定的生產(chǎn)科技型私營

企業(yè)和廣東省認定的民營科技企業(yè)、高新技術企業(yè)、軟件企業(yè)。

•  領導班子有較強的市場開拓能力和較高的經(jīng)營管理水平。

•  有嚴格的財務管理制度，有健全的財務管理機構(gòu)和合格的財務人員。

•  企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)良好，資產(chǎn)負債率不超過 60 ％。

•  貼息的范圍

•  珠海市科技局認定的高新技術項目。

•  列入國家、省、市新技術、新產(chǎn)品開發(fā)推廣計劃的項目。

•  重點科技開發(fā)項目。

•  其他高新技術產(chǎn)品的投資、開發(fā)和生產(chǎn)項目。

•  填報資料（一式二份）

•  營業(yè)執(zhí)照副本及復印件

•  財務報表（上年 、 上月）。

•  審計報告（上年）。

•  企業(yè)章程

•  項目可行性報告

 

 

 

 

 

 

•  企業(yè)基本情況表

•  項目基本情況表

•  生產(chǎn)科技型私營企業(yè)認定書、民營科技企業(yè)認定書、高新技術企業(yè)認定書、軟件企業(yè)認定書。

•  申辦受理

•  受理時間：每年 2 月 1 日至 12 月 31 日

•  貼息手續(xù)的辦理

•  經(jīng)評審同意貼息的項目，科技局發(fā)給貸款貼息通知書；

•  企業(yè)每半年憑貸款貼息通知書，銀行貸款合同，銀行收息單，到珠海市科技局辦理一次貼息。

•  基本情況表指標解釋

•  業(yè)法人代碼：指國家統(tǒng)一規(guī)定的由技術監(jiān)督局核發(fā)的代碼。

•  信用等級：指由企業(yè)開戶銀行核定的信用等級。

•  企業(yè)總收入：指企業(yè)全年生產(chǎn)的產(chǎn)品銷售收入，技術性收入，與本企業(yè)產(chǎn)品相關的商品銷售收，其他收入，營業(yè)外收入等各種收入的總和。

•  工業(yè)總產(chǎn)值（現(xiàn)行價）：指企業(yè)本年生產(chǎn)產(chǎn)品的價值，對外加工費收入和自制半成品、在產(chǎn)品期末期初差額價值。

•  工業(yè)增加值：指企業(yè)在工業(yè)活動中創(chuàng)造的價值。計算方法：

工業(yè)增加值 = 工業(yè)總產(chǎn)值（現(xiàn)行價） - 工業(yè)中間投入 + 工業(yè)產(chǎn)品的應交增值稅。

珠海市科技技術

一、企業(yè)基本情況

企業(yè)名稱

開業(yè)時間

法人代碼

郵 編

企業(yè)法人

情 況

姓名

性別

出生年月

最高學歷

任現(xiàn)職時間

電話

 

 

 

 

 

 

聯(lián)系人

 

電話

 

傳真

 

開戶銀行

 

注冊資金

萬元

職工總數(shù)

人

大專以上人員

人

研究開發(fā)人員

人

中層以上管理人員總數(shù)

人

其中本科以上人員數(shù)

人

上年度企業(yè)總收入

萬元

上年度企業(yè)凈利潤

萬元

上年度工業(yè)總產(chǎn)值

萬元

上年度企業(yè)交稅總額

萬元

上年度工業(yè)增加值

萬元

上年度企業(yè)創(chuàng)匯總額

萬元

上年度產(chǎn)品銷售總額

萬元

上年度企業(yè)技術開發(fā)經(jīng)費支出額

萬元

是否被認定為高新技術企業(yè)

1 、是 2 、否

主要產(chǎn)品名稱

占企業(yè)銷售收入總額比例

1 、

2 、

3 、

 

二、項目基本情況

項目名稱

 

計劃完成時間

年 月 項目負責人

性別

 

出生年月  

最高學歷 技術領域

• 

01. 電子與信息 02. 生物、醫(yī)藥 03. 新材料 04. 光機電一體化

05. 資源與環(huán)境 06. 新能源、高效節(jié)能 09. 其他高技術

技術來源

•   

1. 自有技術 2. 產(chǎn)學研聯(lián)合開發(fā)技術 3. 國內(nèi)其他單位技術

4. 引進技術本企業(yè)消化創(chuàng)新 5. 國外技術

•   

1. 國家攻關計劃 2.” 863” 計劃 3. 國家級其他計劃

4. 省部級計劃 09. 其他

項 目

現(xiàn)處階段

• 

1. 研發(fā)階段 2. 中試階段 3. 批量 ( 規(guī)模 ) 生產(chǎn)

項 目

主要優(yōu)勢

•  ( 按優(yōu)勢大小選擇下列三種情況填入空格內(nèi) )

1. 市場發(fā)展前景很好 2. 產(chǎn)品或工藝創(chuàng)新性突出

3. 經(jīng)濟效益顯蓍 4. 社會效益顯著 9. 其他

項 目

現(xiàn) 有

指 標

就業(yè)人數(shù)

人

年凈利潤

萬元

年工業(yè)總產(chǎn)值

萬元

年繳稅總額

萬元

        年工業(yè)增加值

萬元

年 創(chuàng) 匯

萬美元

年產(chǎn)品銷售額

萬元

市場占有率

%

項目預

計完成 時指標

 

就業(yè)人數(shù)

人

年凈利潤

萬元

年工業(yè)總產(chǎn)值

萬元

年繳稅總額

萬元

年工業(yè)增加值

萬元

年 創(chuàng) 匯

萬美元

年產(chǎn)品銷售額

萬元

市場占有率

%

貸款貼息企業(yè)財務狀況

單位 :

上年度財務指標

銷售收入 元

凈利潤 元

銷售毛利率 %

上交稅金 元

銷售利潤率 %

流動比率 %

速動比率 %

資產(chǎn)負債率 %

產(chǎn)權(quán)比率 %

存貨周轉(zhuǎn)率 ( 次 )

流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 天

自在資金利潤率 ( %)

本年度財務指標

銷售收入 元

凈利潤 元

銷售利潤率 %

上交稅金 元

指標說明 :

銷售利潤率 = 凈利潤 * 銷售收入

流動比率 = 流動資產(chǎn) / 流動負債

速動比率 = 速動資產(chǎn) / 流動負債

資產(chǎn)負債率 = 負債總額 / 資產(chǎn)總額

產(chǎn)權(quán)比率 = 負債總額 / 所有者權(quán)益

存貨周轉(zhuǎn)率 = 銷貨成本 / 存貨平均余額

銀行基本情況范文第4篇

1.項目單位基本情況：單位名稱、地址及郵編、聯(lián)系電話、法人代表姓名、人員、資產(chǎn)規(guī)模、財務收支、上級單位及所隸屬的市級部門名稱等情況。

可行性研究報告編制單位的基本情況：單位名稱、地址及郵編、聯(lián)系電話、法人代表姓名、資質(zhì)等級等。合作單位的基本情況：單位名稱、地址及郵編、聯(lián)系電話、法人代表姓名等。

2.項目負責人基本情況：姓名、職務、職稱、專業(yè)、聯(lián)系電話、與項目相關的主要業(yè)績。

3.項目基本情況：項目名稱、項目類型、項目屬性、主要工作內(nèi)容、預期總目標及階段性目標情況;主要預期經(jīng)濟效益或社會效益指標;項目總投入情況(包括人、財、物等方面)。

二、必要性與可行性

1.項目背景情況。項目受益范圍分析;國家(含部門、地區(qū))需求分析;項目單位需求分析;項目是否符合國家政策，是否屬于國家政策優(yōu)先支持的領域和范圍。

2.項目實施的必要性。項目實施對促進事業(yè)發(fā)展或完成行政工作任務的意義與作用。

3.項目實施的可行性。項目的主要工作思路與設想;項目預算

1.4項目主管部門

1.5項目簡要內(nèi)容及實施目標(以前是否申請、驗收過)

2企業(yè)概況

2.1企業(yè)簡介

企業(yè)名稱、法定代表人、所有制性質(zhì)、隸屬關系、企業(yè)地址及郵政編碼等

2.2人員情況

職工總數(shù)及構(gòu)成，工程技術人員及構(gòu)成，計算機及自動控制等專業(yè)及相關專業(yè)人數(shù)。

2.3企業(yè)資產(chǎn)信用狀況

資產(chǎn)總額(固定資產(chǎn)原值、固定資產(chǎn)凈值、流動資產(chǎn)、負債總額、流動負債、所有者權(quán)益總額)。

收入總額(主要營業(yè)收入、稅后利潤總額、銀行借款總額)。

銀行信用等級

稅務局情況記錄

2.4企業(yè)近二年生產(chǎn)經(jīng)營情況，主要產(chǎn)品及其在國內(nèi)外的市場地位。

二、項目開發(fā)的必要性

1項目提出的背景和依據(jù)。

2國內(nèi)外同類項目的應用情況。

3該項目開發(fā)前與投入使用后，企業(yè)在生產(chǎn)、經(jīng)營、質(zhì)量、技術與管理等方面有那些變化及顯著效果。

三、協(xié)作單位的選定理由

1協(xié)作單位的概況及其優(yōu)勢分析比較。

含協(xié)作單位資質(zhì)、人員情況、技術特長及開發(fā)同類項目的經(jīng)驗等。

2與國內(nèi)外同類系統(tǒng)或產(chǎn)品在性能、價格、服務等方面的比較。

四、項目的內(nèi)容及目標

1簡述項目主要內(nèi)容;管理信息系統(tǒng)應用系統(tǒng)結(jié)構(gòu)示意圖，主要子系統(tǒng)等?？刂祈椖啃枰喴枋龉に嚵鞒碳翱刂品桨?。

2結(jié)合國內(nèi)外同類項目的技術水平和發(fā)展趨勢及本單位的實際情況，明確項目的目標與預期達到的技術水平。(有可操作的量化指標)

五、項目的技術可行性

1可供選擇的幾種方案的簡單比較

2最佳方案及論證

2.1總體概述

2.2設計思想

2.3設計依據(jù)

2.4系統(tǒng)配置(包括軟、硬件兩個方面)

2.5控制策略及測控參數(shù)

2.6系統(tǒng)的技術指標及特點

六、設備選型及系統(tǒng)報價

(含硬、軟件明細表及設備報價)

七、項目實施計劃

1.項目實施計劃時間表

2.項目實施的保證措施(人員保證、條件保證、協(xié)作單位)

八、總投資估算和資金籌措

1總投資估算

1.1工程費用

1.2建設期貸款利息

1.3各種稅收

1.4不可預見費

1.5其他費用2資金籌措

2.1資金來源組成

2.2資金運用計劃

九、經(jīng)濟和社會效益分析

1財務成本分析

1.1投資成本預測

1.2增加的銷售收入和稅金預測

1.3生產(chǎn)成本預測

1.4利潤預測

1.5貸款還本利息預測

2財務分析

2.1財務贏利性分析

2.2清償能力分析(含還貸計劃)

銀行基本情況范文第5篇

一、調(diào)查單位基本情況

（一）企業(yè)的基本情況。本次在規(guī)模以下工業(yè)中抽查22家企業(yè)，從國民經(jīng)濟行業(yè)分類看，其中：非金屬礦采選業(yè)3家、農(nóng)副食品加工業(yè)5家、紡織業(yè)1家、皮革、毛皮加工業(yè)3家、木材加工業(yè)1家、塑料制品業(yè)2家、非金屬礦物制品業(yè)7家；基本上都是勞動密集型產(chǎn)業(yè)；資產(chǎn)總計1920萬元，實現(xiàn)營業(yè)收入3771萬元，利潤完成339萬元，稅金萬元1460.5萬元，職工人數(shù)達583人。

（二）企業(yè)主要融資來源明顯改善。根據(jù)規(guī)模以下工業(yè)企業(yè)抽樣調(diào)查結(jié)果顯示：規(guī)模以下企業(yè)現(xiàn)在的主要融資來源中，基本上是自有資金、銀行貸款、民間借款等方式，排在第一的是自有資金占68%，其次是銀行貸款占64%，排在最后的是民間貸款或其它方式融資。有的企業(yè)既有自有資金又有銀行貸款，還有企業(yè)既有銀行貸款又有民間貸款等其它融資方式。從以上情況可以看出企業(yè)融資多數(shù)選擇是銀行自有資金和銀行貸款，這樣比較可信穩(wěn)定。

(三)企業(yè)資金需求缺口較大。資金短缺影響了企業(yè)的流動資金周轉(zhuǎn)和規(guī)模的擴大，調(diào)查企業(yè)中，目前有很大資金缺口、急需融資的企業(yè)占13.6%，略有資金缺口、需要融資的企業(yè)占77.4%，沒有資金缺口、無需融資的企業(yè)僅占1.0%，短期資金(1年以內(nèi))缺口的有10家，占調(diào)查的45.5%，長期資金(1年以上)缺口的有9%家，占調(diào)查的40.9%，資金不缺的有3家，占調(diào)查的13.6%，可以看出大部分企業(yè)資金緊張，都渴望能得到快捷方便的融資方式。

二、企業(yè)融資難的制約因素

通過上述分析可以看到全縣企業(yè)融資貸款方面有了很大的改善，但仍存在著一些問題，主要體現(xiàn)在：

(一)從規(guī)模以下工業(yè)企業(yè)整體素質(zhì)上看。企業(yè)缺乏科學發(fā)展觀，信用觀念淡薄，小企業(yè)產(chǎn)品單一，技術含量低，缺乏競爭力，企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新和技術開發(fā)能力不強。農(nóng)業(yè)企業(yè)也停留在傳統(tǒng)的種養(yǎng)業(yè)及農(nóng)產(chǎn)品的初加工階段，附加值不高。多數(shù)企業(yè)處于手工作坊式階段，企業(yè)管理家族化，抗風險能力不強，償還貨款信譽不高，使銀行不敢放貸。

(二)信用度較差，信用等級不高，成為規(guī)模以下工業(yè)企業(yè)融資的主要障礙。市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟，而目前規(guī)模以下工業(yè)企業(yè)總體信用度差，信用等級偏低。首先是不少企業(yè)老板本身信用觀念淡薄，不講誠信，造成銀行“恐貸”。其次，銀行為降低經(jīng)營風險，都制定了詳細的信用等級評價標準，規(guī)模以下企業(yè)因其規(guī)模小、資產(chǎn)少，管理欠科學等諸多不足，造成了信用等級較低，從而難貸到款。

（三)企業(yè)發(fā)展后勁不足，銀行不愿貸款。眾多的小企業(yè)都屬于勞動密集型行業(yè)，企業(yè)開拓創(chuàng)新意識不強，其產(chǎn)品附加值低，市場競爭力不強，而新產(chǎn)品開發(fā)也跟不上，企業(yè)缺乏發(fā)展后勁，金融部門對其貸款存在很大顧慮。

四、對策及建議

（一）銀行積極做好企業(yè)融資工作，增加對中小企業(yè)的信貸支持。1、銀行應根據(jù)企業(yè)的經(jīng)濟狀況，市場情況及市場走向核定企業(yè)合理確定貸款期限和額度，降低企業(yè)融資門檻。2、銀行應做好簡單、快捷、高效的融資渠道。3、銀行應該經(jīng)常下企業(yè)了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況及企業(yè)的實際困難，減少審批環(huán)節(jié)，拓寬服務領域，以便做好企業(yè)的融資工作。