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從2009年7月央行啟動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)算起，人民幣國(guó)際化戰(zhàn)略已經(jīng)推進(jìn)了10余年。中國(guó)人民銀行發(fā)布的《2021年人民幣國(guó)際化報(bào)告》指出：2021年一季度，在國(guó)際貨幣基金組織官方外匯儲(chǔ)備貨幣構(gòu)成中人民幣排在第五位，人民幣在全球外匯儲(chǔ)備中的占比為2.5%，較2016年人民幣剛加入特別提款權(quán)貨幣籃子時(shí)上升1.4個(gè)百分點(diǎn)；環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2021年6月，在主要國(guó)際支付貨幣中人民幣排在第五位，人民幣支付金額占所有貨幣支付金額的2.5%，較上年同期上升0.7個(gè)百分點(diǎn)。盡管人民幣在這些指標(biāo)中的排名靠前，但與美元、歐元差距還很大。

總結(jié)美元和英鎊等貨幣的國(guó)際化進(jìn)程可知，貨幣國(guó)際化一般遵循以下規(guī)律：強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力帶來對(duì)外貿(mào)易的需求，貨幣會(huì)隨著貿(mào)易規(guī)模擴(kuò)大越來越廣泛地應(yīng)用于貿(mào)易結(jié)算中；貿(mào)易中的貨幣結(jié)余會(huì)引發(fā)投資需求，相應(yīng)的以該種貨幣計(jì)價(jià)的金融產(chǎn)品開始出現(xiàn)，貨幣開始走向國(guó)際金融交易結(jié)算；廣泛應(yīng)用于國(guó)際貿(mào)易結(jié)算和國(guó)際金融市場(chǎng)投資的貨幣會(huì)被各國(guó)的中央銀行納入儲(chǔ)備貨幣中；隨著貨幣國(guó)際計(jì)價(jià)結(jié)算、投資交易以及價(jià)值儲(chǔ)藏功能的不斷提升，最終實(shí)現(xiàn)貨幣國(guó)際化。

循著這個(gè)規(guī)律，人民幣的國(guó)際化有三個(gè)重要條件：一是人民幣在境外有一定的流通份額；二是在國(guó)際貿(mào)易中以人民幣結(jié)算的交易要達(dá)到一定的比重；三是以人民幣計(jì)價(jià)的金融產(chǎn)品成為國(guó)際各主要金融機(jī)構(gòu)包括中央銀行的投資工具。

央行數(shù)字貨幣（中國(guó)的央行數(shù)字貨幣名為DC/EP，全稱為DigitalCurrencyElectronicPayment，即數(shù)字貨幣和電子支付工具）可以從以下三個(gè)方面推動(dòng)人民幣國(guó)際化：

首先，央行電子貨幣更容易獲取，不需要與銀行賬戶綁定，能夠更方便進(jìn)行貨幣兌換，這意味著在境外更容易獲得和使用人民幣。

其次，DC/EP不僅是貨幣工具，也是支付和清算的基礎(chǔ)設(shè)施，在國(guó)際貿(mào)易和跨境支付等場(chǎng)景下，交易成本更低，支付和清算速度更快。通過有效整合DC/EP和CIPS系統(tǒng)（即人民幣跨境支付系統(tǒng)，全稱Cross-borderInterbankPaymentSystem），建設(shè)好區(qū)塊鏈貿(mào)易融資平臺(tái)，將大幅度提升央行在跨境支付、跨機(jī)構(gòu)支付、清算結(jié)算的效率，提高國(guó)際貿(mào)易中人民幣結(jié)算的比重。

最后，以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的數(shù)字貨幣與金融具有天然的耦合性，央行數(shù)字貨幣將為跨境支付結(jié)算和人民幣金融產(chǎn)品托管清算提供重要支撐，并且享有比傳統(tǒng)跨境結(jié)算更高的安全性和更快的速度。隨著我國(guó)金融市場(chǎng)向外國(guó)投資者提供規(guī)模足夠大、流動(dòng)性足夠強(qiáng)、品種足夠豐富的人民幣計(jì)價(jià)金融產(chǎn)品，加上DC/EP的金融基礎(chǔ)設(shè)施支持，人民幣資產(chǎn)將成為重要的價(jià)值儲(chǔ)藏手段。

目前，人民幣的國(guó)際話語權(quán)、定價(jià)權(quán)與我國(guó)第二大經(jīng)濟(jì)體的國(guó)際地位嚴(yán)重不對(duì)等。數(shù)字化轉(zhuǎn)型是各領(lǐng)域發(fā)展的必然選擇，而人民幣數(shù)字化戰(zhàn)略將為人民幣國(guó)際化開拓嶄新的局面。

為此，筆者提出以下政策建議：一是充分利用央行電子貨幣的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，在CIPS基礎(chǔ)上，構(gòu)建跨境支付和人民幣金融產(chǎn)品的跨國(guó)托管清算系統(tǒng)，為人民幣國(guó)際化提供強(qiáng)有力的金融基礎(chǔ)設(shè)施支持。

二是運(yùn)用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈和大數(shù)據(jù)技術(shù)，研究實(shí)現(xiàn)我國(guó)在大宗商品領(lǐng)域采用人民幣數(shù)字貨幣的交易結(jié)算機(jī)制，取代美元結(jié)算，為人民幣國(guó)際化打開新的突破口。

三是加大金融市場(chǎng)的雙向開放力度，從全球視角提升人民幣資產(chǎn)的配置價(jià)值，同時(shí)繼續(xù)培育有深度的人民幣金融產(chǎn)品市場(chǎng)。

四是在“一帶一路”建設(shè)過程中，大力推進(jìn)人民幣在計(jì)價(jià)與結(jié)算環(huán)節(jié)的跨境使用，繼續(xù)促進(jìn)境內(nèi)外雙向投資的便利化，不斷提升人民幣國(guó)際投資需求。

五是借鑒目前人民幣“走出去”的經(jīng)驗(yàn)，制定和布局未來央行數(shù)字貨幣在境外使用的技術(shù)環(huán)境及推廣策略，做好法定數(shù)字貨幣的標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)。

作者:劉定 單位:無