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為了加強我市融資性擔保機構的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關于做好全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知》（陜政辦發(fā)〔〕107號）要求，現(xiàn)結合我市實際，制定以下實施意見。

一、指導思想和任務目標

（一）指導思想。深入貫徹落實科學發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，全面落實國務院、省政府關于加強融資性擔保機構管理的各項政策措施，堅持規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結合，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權責分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）任務目標。通過規(guī)范整頓工作，確保國務院、省政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責得到全面落實，全市融資性擔保機構的經(jīng)營活動進一步規(guī)范，自律能力顯著增強，作用得到充分發(fā)揮，逐步在全市建立起規(guī)范的融資性擔保業(yè)服務體系，為中小企業(yè)加快發(fā)展提供有力的金融支持。

二、規(guī)范整頓范圍

《省融資性擔保機構管理暫行辦法》（陜政辦發(fā)〔〕95號）（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的各類從事融資性擔保業(yè)務的機構，包括外地市融資性擔保機構在我市設立的分支機構。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）市場準入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。

（二）業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

（三）經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構的業(yè)務是否規(guī)范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

（四）高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

四、規(guī)范整頓工作步驟

（一）動員部署階段。各縣區(qū)政府要召開專門會議，傳達學習《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等七部委年第3號令）、《省融資性擔保公司管理暫行辦法》、《省融資性擔保公司及分支機構設立審批工作指引（試行）》等文件，充分認識融資性擔保機構違法違規(guī)經(jīng)營的社會危害性，增強對融資性擔保機構規(guī)范整頓的緊迫感，積極部署本地區(qū)的規(guī)范整頓工作，及時制訂符合各自實際的規(guī)范整頓工作總體方案和針對單體機構的具體方案。要采取適當形式，開展《暫行辦法》的宣傳教育工作，通過電視、廣播、報刊以及內(nèi)部工作信息等有效手段，創(chuàng)造有利于《暫行辦法》貫徹落實的良好輿論氛圍。

（二）自查自糾階段。各縣區(qū)政府要組織當?shù)亟鹑谵k、財政局、經(jīng)貿(mào)局、工商局、公安局等相關部門和單位，根據(jù)規(guī)范整頓工作方案和具體措施，對行政區(qū)域內(nèi)的擔保機構進行全面的自查自糾。要對行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔保機構，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的融資性擔保機構，要限期整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大的融資性擔保機構，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）審核確認階段。按照先易后難、優(yōu)勝劣汰的原則，各縣區(qū)政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔保機構，要及時組織上報市金融辦，重新審核確認，確認工作由市金融辦統(tǒng)一組織。

重新審核確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務合作記錄，且主營業(yè)務突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務指標達到審慎性要求。

重新審核確認的程序是：1、融資性擔保機構到市金融辦領取和填寫《融資性擔保機構核準登記報告書》，按要求準備并提交相關材料。2、市金融辦審核融資性擔保機構上報材料，出具初審意見，將初審意見和擔保機構材料一并上報省金融辦。3、省金融辦根據(jù)有關法律法規(guī)進行審核，對符合《暫行辦法》要求的按有關規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。重新確認的最后時限截至年3月31日。截至期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔保機構辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。（四）檢查驗收階段（年2月至年3月）。規(guī)范整頓結束后，各縣區(qū)政府要及時進行總結。年1月15日前，各縣區(qū)政府要將規(guī)范整頓結果報市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組辦公室（市金融辦）。市上統(tǒng)一組織對各縣區(qū)規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收。

五、工作要求

融資性擔保機構規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的大局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，切實加強組織領導，嚴格落實監(jiān)管責任，確保規(guī)范整頓工作取得實效。

（一）加強組織保障。市上成立全市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組，負責全市的融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。各縣區(qū)政府是當?shù)厝谫Y性擔保機構規(guī)范整頓工作的第一責任人，全面負責轄區(qū)內(nèi)規(guī)范整頓工作。各縣區(qū)政府也要成立相應的規(guī)范整頓工作領導小組，全面落實規(guī)范整頓任務。

（二）明確監(jiān)管職責。按照省政府要求，對已設立的融資性擔保機構實行屬地化管理，全省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門為省金融辦和各市、縣區(qū)金融辦。各級政府要結合實際，督促監(jiān)管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保機構審慎監(jiān)管。規(guī)范整頓期間，各級工商管理部門對新設立的融資性擔保公司要嚴格落實前置審批的有關規(guī)定，對未經(jīng)審批突擊注冊登記的，要追究當事人的責任。

（三）加強協(xié)作配合。在各級政府的統(tǒng)一領導下，各有關部門要認真履行職責，相互配合，提高把握政策、實施監(jiān)管的能力，共同做好融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。各級監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，具體負責融資性擔保機構規(guī)范整頓方案制訂及重新審核確認的有關工作，督促引導企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保機構涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。市銀監(jiān)局要配合做好規(guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔保機構從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向市政府報告，并配合有關部門做好風險處置工作。各級公安機關對融資性擔保機構涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行各分支機構要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級企業(yè)主管部門要配合做好融資性擔保機構的甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保機構的財務監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔保機構的監(jiān)督管理工作。各新聞媒體要加強對規(guī)范整頓工作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導，形成良好氛圍。

（四）加強應急管理。各縣區(qū)政府要加強調查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制訂應急預案，及時妥善處置重大突發(fā)風險事件，有效防范和化解風險。要密切關注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。對在規(guī)范整頓過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，各縣區(qū)要及時報市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組辦公室（市金融辦）。