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基金培訓(xùn)總結(jié)范文第1篇

一、活動籌備及開展方面

本次活動主要是由港航系分團(tuán)委組織部策劃和舉辦。為讓這場比賽更加精彩，每位組織部成員全身心投入。從大方向上的15條預(yù)設(shè)路線設(shè)計到細(xì)節(jié)上知識問答關(guān)卡設(shè)置中某個提問，綜合考慮各環(huán)節(jié)的挑戰(zhàn)性與趣味性相結(jié)合，嚴(yán)格控制比賽難易程度及完成所需時間。在此次活動中，我系分團(tuán)委學(xué)生會各部門展現(xiàn)出良好溝通協(xié)作精神，前期準(zhǔn)備工作中，辦公室，外聯(lián)部，文娛部，信息部，宣傳部，生活部，學(xué)習(xí)部，秘書處積極配合組織部的工作安排，無論是借桌椅搬桌椅這些體力活，還是全程跟拍這些技術(shù)活，均有效率地完成了相關(guān)工作。

二、參賽團(tuán)支部方面

本次四進(jìn)四信活動由15個班級15支隊伍組成，盡管賽前個別班級狀況不斷，但最后每支隊伍均按時到場，懷著為班級爭取榮譽(yù)的集體精神無懼烈日無畏風(fēng)雨，以良好的風(fēng)貌，認(rèn)真的態(tài)度完成整個比賽。賽前，各團(tuán)支部團(tuán)支書表現(xiàn)出高度負(fù)責(zé)精神，及時將活動通知發(fā)放下去，并鼓勵大家積極參加；隊伍負(fù)責(zé)人認(rèn)真了解游戲規(guī)則及注意事項，反復(fù)確認(rèn)集合時間地點。比賽中，每個團(tuán)支部派出的隊員無不全身心投入，在不同關(guān)卡面前勇于上前接受挑戰(zhàn)，充分享受這個趣味學(xué)習(xí)過程。

三、總結(jié)

本次弘揚(yáng)“四進(jìn)四信”暨青年干部培訓(xùn)之定向運(yùn)動比賽雖然經(jīng)歷了兩次延期，但最終得以成功舉行，背后離不開各工作人員的認(rèn)真負(fù)責(zé)，也離不開各參賽隊伍的積極配合。前期宣傳工作中，我分團(tuán)委除了采取海報、橫幅等傳統(tǒng)宣傳方式外，首次采取了“原創(chuàng)漫畫解讀”的形式在微信平臺“廣航小站”上對“四進(jìn)四信”重要精神內(nèi)涵進(jìn)行分析講解，加深參賽隊伍對活動主題認(rèn)識的同時，也是在全系范圍內(nèi)對“四進(jìn)四信”精神進(jìn)行宣傳。而在準(zhǔn)備工作中，分團(tuán)委組織部充分發(fā)揮統(tǒng)籌作用，與各協(xié)作部門進(jìn)行了良好溝通，保證各項工作準(zhǔn)備到位，及時準(zhǔn)確地與各團(tuán)支部負(fù)責(zé)人聯(lián)系，耐心講解比賽規(guī)則，并很好地解決了個別班級出現(xiàn)的小矛盾，保證活動不受任何影響。雖然事情難以做到十全十美，但我分團(tuán)委及各團(tuán)支部每個參與的人都以盡心盡力的態(tài)度去完成每項工作。通過這次活動，無論是港航分團(tuán)委工作人員或是團(tuán)支部參賽選手都會對“四進(jìn)四信”精神有了更深的了解，對如何做一個好青年干部有了更大的感悟。

基金培訓(xùn)總結(jié)范文第2篇

為貫徹實施勞動保障部《關(guān)于貫徹實施〈社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)則〉的通知》(勞社廳函〔**〕281號)和《社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)則》(勞動社部發(fā)〔**〕5號)文件精神，依法開展基金監(jiān)督，不斷提高現(xiàn)場檢查質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合我省實際，就有關(guān)問題通知如下：

一、充分認(rèn)識頒布《社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)則》(以下簡稱《規(guī)則》)的重要意義

各級勞動保障部門要充分認(rèn)識《規(guī)則》的重要性，認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確掌握《規(guī)則》，增強(qiáng)依法實施基金監(jiān)管的責(zé)任感和使命感。《規(guī)則》是社會保障基金監(jiān)管政策法規(guī)體系的重要內(nèi)容?！兑?guī)則》的頒布實施不僅為建立基金監(jiān)管制度基本框架充實了新的內(nèi)容，而且為依法開展現(xiàn)場監(jiān)督檢查提供了政策依據(jù)。各地要結(jié)合學(xué)習(xí)《規(guī)則》，積極開展基金監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織監(jiān)督檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)社會保障基金監(jiān)督政策法規(guī)和相關(guān)專業(yè)知識，使其熟知社會保障基金管理法律法規(guī)和政策規(guī)定，了解各項社會保障基金管理業(yè)務(wù)流程，掌握金融、財務(wù)、會計和審計等知識，精通現(xiàn)場監(jiān)督檢查程序和方式，不斷提高監(jiān)督隊伍的專業(yè)素質(zhì)和監(jiān)管水平。

二、按照《規(guī)則》，積極開展現(xiàn)場監(jiān)督檢查

社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督工作涉及面廣、政策性強(qiáng)，各級勞動保障部門要從當(dāng)?shù)貙嶋H情況出發(fā)，積極探索社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督檢查的規(guī)律，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)刎斦?、稅?wù)、審計、銀行等部門的協(xié)調(diào)，不斷解決貫徹實施過程中的矛盾和問題。要認(rèn)真總結(jié)過去工作的經(jīng)驗，搞好養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險和農(nóng)村社會保險等各項基金管理的現(xiàn)場監(jiān)督，主動開展社會保險費征繳、保險金支付和管理的監(jiān)督，逐步加強(qiáng)社會保障基金財政專戶管理情況的監(jiān)督，切實維護(hù)社會保障基金的安全完整。

三、加強(qiáng)管理，不斷提高現(xiàn)場監(jiān)督質(zhì)量

各級勞動保障部門及基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)要樹立監(jiān)督服務(wù)的觀念，加強(qiáng)工作溝通與協(xié)調(diào)，進(jìn)一步加大檢查力度，幫助被監(jiān)管單位改進(jìn)工作，確保現(xiàn)場監(jiān)督工作質(zhì)量。各地要制定全年監(jiān)督檢查工作計劃，及時發(fā)現(xiàn)并嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)案件，檢查覆蓋面不得低于20%。各市要加強(qiáng)對縣(市、區(qū))現(xiàn)場監(jiān)督工作的指導(dǎo)和檢查，推廣好的做法和經(jīng)驗，不斷提高現(xiàn)場監(jiān)督質(zhì)量。

基金培訓(xùn)總結(jié)范文第3篇

一、指導(dǎo)思想

樹立以支持全縣結(jié)核病控制規(guī)劃為宗旨的指導(dǎo)思想，認(rèn)真做好衛(wèi)項目和全球基金結(jié)核病項目工作。全面落實現(xiàn)代結(jié)核病控制策略，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化目標(biāo)管理，加大結(jié)核病控制力度，抓住發(fā)現(xiàn)病人、治療管理病人等重點環(huán)節(jié)，規(guī)范結(jié)核病防治措施，進(jìn)一步提高防治工作質(zhì)量，促進(jìn)結(jié)核病防治工作可持續(xù)發(fā)展。

二、工作目標(biāo)及指標(biāo)

（一）按照省項目辦2012年度結(jié)核控制工作計劃和下達(dá)我縣的病人發(fā)現(xiàn)任務(wù)數(shù)，全年計劃完成初診疑似肺結(jié)核病人910例,發(fā)現(xiàn)活動性肺結(jié)核病人240例，其中涂陽130例（初治涂陽110例，復(fù)治涂陽20例），涂陰110例（重癥涂陰10例，其它涂陰100例）。完成隨訪病人查痰240人次,涂陽病人密切接觸者調(diào)查130人,追蹤疫情疑似肺結(jié)核病人60例。

（二）保持現(xiàn)代結(jié)核病控制策略覆蓋率100%，新涂陽肺結(jié)核病人發(fā)現(xiàn)率保持在70%以上。涂陽病人階段痰菌陰轉(zhuǎn)率達(dá)到95%以上，病人規(guī)范治療率達(dá)到90%，初復(fù)治涂陽病人平均治愈率達(dá)到85%以上。

（三）醫(yī)療機(jī)構(gòu)肺結(jié)核病人和疑似肺結(jié)核病人報告率達(dá)到95%以上。

（四）醫(yī)療機(jī)構(gòu)肺結(jié)核病人和疑似肺結(jié)核病人轉(zhuǎn)診率達(dá)到85%以上。

（五）結(jié)防專業(yè)機(jī)構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)醫(yī)療機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)直報的肺結(jié)核病人和疑似肺結(jié)病人追蹤到位率達(dá)到70%以上。

（六）非結(jié)防機(jī)構(gòu)報告肺結(jié)核或疑似肺結(jié)核患者的總體到位率在80%以上；肺結(jié)核病人系統(tǒng)管理率達(dá)到85%以上。

（七）涂陽肺結(jié)核病人家屬可疑癥狀者篩查率達(dá)到85%以上。

（八）實驗室室間質(zhì)量評價覆蓋率保持在100%。

（九）鄉(xiāng)鎮(zhèn)查痰點痰涂片檢查疑似肺結(jié)核病人60例。

三、主要措施

（一）認(rèn)真組織實施全球基金結(jié)核病項目和衛(wèi)項目的收尾工作，強(qiáng)化政府承諾和部門職責(zé)，落實工作目標(biāo)責(zé)任制,足額落實結(jié)核病防治專項經(jīng)費，嚴(yán)格執(zhí)行各項免費政策。

（二）貫徹執(zhí)行衛(wèi)生部頒布的《結(jié)核病防治工作規(guī)范》、《結(jié)核病防治五率技術(shù)方案》和《中國結(jié)核病防治規(guī)劃實施工作指南》，落實上級結(jié)核病歸口管理文件，重點加強(qiáng)綜合性醫(yī)療機(jī)構(gòu)結(jié)核病人的報告和轉(zhuǎn)診，結(jié)防機(jī)構(gòu)對疑似結(jié)核病人的追蹤調(diào)查，以及鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、村衛(wèi)生室對確診肺結(jié)核病人的治療管理和督導(dǎo)工作，要嚴(yán)格執(zhí)行雙向轉(zhuǎn)診制度，落實病例登記、報告制度。

（三）積極解決肺結(jié)核患者的醫(yī)療負(fù)擔(dān),合理利用新農(nóng)合切實解決農(nóng)村肺結(jié)核患者輔助治療費用,爭取民政部門的支持,落實困難患者的救助,提高患者治療的依從性?？h疾控中心對疑似肺結(jié)核病人實行免費痰檢和免費攝線胸片1張，對確診為活動性肺結(jié)核病人治療期間的痰檢復(fù)查實行全部免費，并且免費攝定診胸片和療末胸片各1張（次），對發(fā)現(xiàn)的活動性肺結(jié)核病人實行全程督導(dǎo)化療，并提供高質(zhì)量的免費抗結(jié)核藥品。

（四）進(jìn)一步完善結(jié)核病防治工作督導(dǎo)制度，按照《中國結(jié)核病防治規(guī)劃實施工作指南》的要求定期開展督導(dǎo)工作，實行督導(dǎo)責(zé)任制，縣疾控中心對縣級綜合醫(yī)院的督導(dǎo)檢查每月一次，對鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村級每兩月一次，每次督導(dǎo)結(jié)束后應(yīng)及時撰寫書面督導(dǎo)報告，并反饋被督導(dǎo)單位，對督導(dǎo)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時督促整改到位。對在治在管的肺結(jié)核病人要進(jìn)行督導(dǎo)訪視，進(jìn)一步加強(qiáng)合格村監(jiān)化室建設(shè)，實行家庭督導(dǎo)員督導(dǎo)和村醫(yī)生督導(dǎo)相結(jié)合，保證病人規(guī)范治療，提高治療效果，保持較高治愈率，減少耐藥病人的發(fā)生。

（五）做好全球基金結(jié)核病項目包括耐多藥結(jié)核病防治項目工作。按照縣衛(wèi)生局與市衛(wèi)生局年3月份簽訂的目標(biāo)責(zé)任書和全球基金結(jié)核病項目整合后的工作任務(wù)，完成可疑耐多藥肺結(jié)核患者的發(fā)現(xiàn)和推薦任務(wù)指標(biāo)，至2012年9月30日完成推薦疑似耐多藥病人50例。

（六）加強(qiáng)痰檢質(zhì)控，嚴(yán)格執(zhí)行痰檢操作規(guī)程，痰檢報告做到及時、準(zhǔn)確。做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)查痰點的督導(dǎo)檢查工作，鄉(xiāng)鎮(zhèn)查痰點要求將痰片保存完好并及時送檢確認(rèn)，縣疾控中心對鄉(xiāng)鎮(zhèn)痰檢點的痰檢質(zhì)量控制全年在兩次以上。

（七）按照分級培訓(xùn)的原則，開展結(jié)防人員和醫(yī)務(wù)人員的培訓(xùn)工作，提高結(jié)防人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)與綜合醫(yī)院的合作。計劃全年舉辦2期鄉(xiāng)鎮(zhèn)級結(jié)防人員和縣直綜合醫(yī)療機(jī)構(gòu)相關(guān)人員培訓(xùn)班，要求各級醫(yī)療機(jī)構(gòu)開展對醫(yī)院內(nèi)部相關(guān)醫(yī)務(wù)人員的培訓(xùn)工作，主要培訓(xùn)結(jié)核病人登記、報告、轉(zhuǎn)診工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院對所轄村醫(yī)生進(jìn)行結(jié)防知識培訓(xùn)全年在一次以上，重點培訓(xùn)疑似肺結(jié)核病人推薦轉(zhuǎn)診、確診肺結(jié)核病人的督導(dǎo)治療管理工作。

（八）廣泛持續(xù)的開展結(jié)核病防治宣傳和健康教育活動，努力提高公眾的結(jié)核病知識知曉率，普及結(jié)核病防治科普知識，充分利用“3.24“世界防治結(jié)核病日宣傳活動和電視臺、中小學(xué)校、工青婦、司法、監(jiān)管人員、送政務(wù)下鄉(xiāng)等活動進(jìn)行宣傳。通過廣告、張貼宣傳畫、發(fā)放宣傳資料、辦宣傳欄、咨詢服務(wù)和義診、學(xué)校講座等宣傳形式，動員全社會參與結(jié)防知識的宣傳，以擴(kuò)大影響。此外要加強(qiáng)對村醫(yī)生和村干部的培訓(xùn)，使他們向普通群眾宣傳結(jié)核病防治知識和防治政策，主動到結(jié)防機(jī)構(gòu)就診和治療。

（九）加強(qiáng)結(jié)防資料的收集、整理分析與歸檔。一是做好各類基礎(chǔ)資料的登記、書寫規(guī)范，包括各種登記本、病歷、督導(dǎo)記錄、報表等；二是完善各類文件、工作計劃（包括宣傳、培訓(xùn)、督導(dǎo)等）、總結(jié)、疫情分析、各個項目進(jìn)展報告、督導(dǎo)報告、會議記錄等。

（十）做好免費抗結(jié)核藥品的領(lǐng)取、使用和管理。按照免費藥品的管理要求，由專人專柜保管、發(fā)放、登記，與自費藥品分開，做到有發(fā)放登記、有免費藥品處方、有病人簽名、有臺帳、藥房明細(xì)帳，出入庫帳，日清月結(jié)，帳物相符。

四、資金來源和管理

經(jīng)費來源：病人免費藥品和病人報病費、治療管理費等由中央財政結(jié)核病項目經(jīng)費及省級結(jié)核病防治專項經(jīng)費下?lián)?，結(jié)核病疫情追蹤督導(dǎo)由全球基金等項目費用部分補(bǔ)充，宣傳、培訓(xùn)費用由縣財政專項經(jīng)費等提供,縣財政結(jié)核病防治專項經(jīng)費預(yù)算9萬元,人員工資等由縣財政撥款。做好財務(wù)管理工作，結(jié)核病防治項目經(jīng)費包括全球基金結(jié)核病項目經(jīng)費建立獨立帳戶，做到有計劃、專款專用、帳目清楚，按時統(tǒng)計報表，接受縣財政和審計部門監(jiān)督、審計、檢查，達(dá)到項目規(guī)定的要求。對醫(yī)務(wù)人員報病費和鄉(xiāng)村醫(yī)生的病人管理費、追蹤費等要按時足額兌現(xiàn)，做到每半年兌現(xiàn)一次。

五、進(jìn)度安排及考核

基金培訓(xùn)總結(jié)范文第4篇

一、實施各類項目

1、基金會項目

主持申報、實施1個市級基金會項目、10個縣級基金會項目，做好前期試驗數(shù)據(jù)記錄、實施指導(dǎo)和完成驗收總結(jié)材料。

2、縣級科技項目

實施蔬菜有機(jī)化栽培技術(shù)研究與示范推廣，主體：天臺巴菜園生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司，做好選題、申報，引進(jìn)、篩選品種，播種期，酒糟、商品有機(jī)肥試驗等；實施三葉木通的避雨栽培技術(shù)研究和示范，主體：天臺弘升農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司，兩項目已驗收。

3、實施高品質(zhì)綠色科技示范基地建設(shè)（天臺縣恒盛源蔬菜專業(yè)合作社、天盛農(nóng)業(yè)有限公司）示范基地；利用秸桿、礱糠等廢棄物覆蓋栽培雷筍，早上市提效益；開展技術(shù)培訓(xùn)，引進(jìn)蘆筍、雷筍生產(chǎn)新技術(shù)、新品種試驗推廣。

4、高山蔬菜高效技術(shù)示范基地

落實高山蔬菜高效集成技術(shù)示范，引進(jìn)試驗示范新品種、新技術(shù)，茄子嫁接苗、黑色地膜普遍推廣應(yīng)用，進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)，進(jìn)一步推動蔬菜產(chǎn)業(yè)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，逐步實現(xiàn)規(guī)?；N植、標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)，全面提升蔬菜產(chǎn)業(yè)水平，提高蔬菜質(zhì)量安全水平。

5、配合省農(nóng)科院張冬青進(jìn)行西蘭花、芥蘭、菜用油菜雜選育繁種申報項目。

6、創(chuàng)建省級放心菜園1個、道地藥園建設(shè)1個,精品果園2個，確保年年有園。

7、實施省級水果技術(shù)團(tuán)隊項目1項。

8、開展楊梅氣象指數(shù)保險試點。

二、做好疫情下果蔬產(chǎn)業(yè)的工作

制訂疫情期間政策性補(bǔ)助方案、期間下基地調(diào)查，掌握蔬菜產(chǎn)銷動態(tài)，及時日報表，幫助菜農(nóng)銷售（加入臺州市主要農(nóng)產(chǎn)品對接平臺、聯(lián)系天臺縣中農(nóng)批銷售等），指導(dǎo)生產(chǎn)；做好疫情的期間的補(bǔ)助和復(fù)工復(fù)產(chǎn)工作的結(jié)果，上報縣財政（補(bǔ)助22戶，金額39.1208萬元）；二月份以來開展“三聯(lián)三送三落實”服務(wù)，其中開展三次送早熟五、蘇州青等葉菜種子和早毛豆種子到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）的菜家手中。

三、做好蔬菜穩(wěn)定生產(chǎn)等面上工作

1、引進(jìn)新品種：（甜玉米（平原浙甜10號、科糯6號，高山浦甜1號、萬甜2015），尖椒（杭椒6號、杭椒18號、王子8號），線椒（辣天下、洛條椒109號），甜椒（圣鼎一號、碩源808））等；

2、開展馬鈴薯、甜玉米品種品比試驗；

3、配合農(nóng)殘抽檢。

4、開展高山蔬菜生產(chǎn)技術(shù)培訓(xùn)，做好高山蔬菜育苗、栽培等指導(dǎo)工作。

實施前三季度蔬菜生產(chǎn)面積73915畝，總產(chǎn)113114噸，總產(chǎn)值35075萬元。較同期面積增5755畝、總產(chǎn)8365噸、總產(chǎn)值增1860萬元。其中山地蔬菜生產(chǎn)播種面積穩(wěn)定在3.5萬畝；食用菌鮮品1794.9噸，產(chǎn)值1662.8萬元，規(guī)模、總產(chǎn)量、總產(chǎn)值較去年略。以生產(chǎn)香菇為主，占55.26%。

基金培訓(xùn)總結(jié)范文第5篇

交通銀行珠海分行從一家網(wǎng)點數(shù)量和客戶資源并不占優(yōu)勢的銀行，發(fā)展成現(xiàn)在獲獎無數(shù)的明星銀行，令人羨慕的業(yè)績背后是其代代相傳的理念和人人拼搏的文化。羅成剛經(jīng)理說，前輩豎起的紅旗是他們一路走來的驕傲與前進(jìn)的動力。這位有著15年從業(yè)經(jīng)驗的個金部老總用經(jīng)驗與行動訴說著他對財富銀行的注解。

多渠道擴(kuò)展，打穩(wěn)市場根基

《首席銀行家》：羅總，您好！很高興有機(jī)會采訪到您！據(jù)了解，交通銀行珠海分行在2008―2011年間，共獲得27項總行級獎勵，37項省行級獎勵，9項分行級獎勵，出色完成了總行、省行下達(dá)的各項業(yè)務(wù)指標(biāo)，請問珠海分行是如何取得如此好的業(yè)績的？

羅成剛：其實，珠海分行在這段時間取得的業(yè)績只是一個縮影，與全體員工和領(lǐng)導(dǎo)的卓絕努力密不可分，我們之所以能取得如此業(yè)績，主要得益于三個關(guān)鍵階段的發(fā)展和積累：

第一個階段是大力發(fā)展基礎(chǔ)客戶群的階段，2005年之前基本上都是圍繞著這個工作在做。那時，我們發(fā)了很多卡，上街發(fā)，去社區(qū)發(fā)，平時發(fā)，周末也發(fā)，太平洋卡迅速在珠海市場鋪開；另外，我們通過工資也開發(fā)了很多客戶。同時，我們大力發(fā)展個人貸款，通過個人貸款積累了大量的優(yōu)質(zhì)客戶群，再通過持續(xù)發(fā)展代收付業(yè)務(wù)，將客戶牢牢粘在交行。通過近十年的努力，珠海分行建立了龐大而穩(wěn)固的基礎(chǔ)客戶群體，個人貸款也曾一度躍居全市第一。其次，渠道建設(shè)也是我們快速積累客戶的關(guān)鍵因素，因為我們網(wǎng)點有限，所以我們在很早就開始了自助渠道的建設(shè)，并且在珠海地區(qū)首先開發(fā)并推出了便民自助通。在網(wǎng)點選址上，我們做了大量的前期調(diào)研，對特定區(qū)域的人口密度、收入水平、客群數(shù)量、消費水平、交通情況做了大量數(shù)據(jù)分析，搶占重點地段黃金位置，加大自助渠道建設(shè)的投入力度，提供存取款、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、信息查詢等多項服務(wù)，極大的滿足了客戶需求。目前，交行在全市的柜員機(jī)有300多臺，在全市是最多的，這種低成本、擴(kuò)張快，并能提供全天候24小時自助服務(wù)的自助網(wǎng)點不僅極大地方便了客戶，更最大限度的擴(kuò)大了我們的業(yè)務(wù)覆蓋面，為珠海交行發(fā)展基礎(chǔ)客戶群、增加自助渠道、打出交行品牌、增加客戶忠誠度作出了不少貢獻(xiàn)。

第二個階段，也就是從2005年開始，在前期培養(yǎng)積累的龐大客戶群基礎(chǔ)上，我們在珠海地區(qū)首家推出了個人高端客戶服務(wù)品牌“沃德財富”，打造個金銷售隊伍，把客戶資產(chǎn)快速轉(zhuǎn)化為理財產(chǎn)品持有量。這一舉措被充分把握了個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的歷史機(jī)遇，客戶在我行的資產(chǎn)規(guī)模也迅速擴(kuò)大。同時，針對高端客戶的需求，交行在珠海地區(qū)首家推出了機(jī)場貴賓服務(wù)、貴賓醫(yī)療服務(wù)和高爾夫貴賓服務(wù)，我們在高端客戶財富管理和服務(wù)品牌就是在那時確立了領(lǐng)先地位，應(yīng)該來說，這個階段是我行抓住市場需求將個人業(yè)務(wù)升華的重要階段。

第三個階段是精細(xì)化管理階段。個人業(yè)務(wù)在經(jīng)歷了2005年以后的快速發(fā)展之后，各家銀行均加強(qiáng)了對高端客戶的服務(wù)，為了保持和提升交行的中高端客戶服務(wù)品牌，我們在前兩個階段的基礎(chǔ)上開始細(xì)分客戶群，針對不同的客戶群把產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行合理組合，深化財富管理。具體來講，就是在我們交行已經(jīng)非常完善的客戶分層管理的基礎(chǔ)上開展客戶分類管理。要細(xì)分客戶、整合服務(wù)，就是要對不同級別、愛好的客戶提供不同的產(chǎn)品和服務(wù)，所以在去年，我們首先針對55歲以上的高端客戶，推出“沃德銀發(fā)”服務(wù)，針對有未成年子女的沃德客戶，推“沃德子女”服務(wù)，下一步還會陸續(xù)推出“沃德女性”服務(wù)、“沃德企業(yè)主”服務(wù)、“沃德跨境”服務(wù)等，這就是我們重新整合服務(wù)，對不同客戶群提供不同服務(wù)所做的嘗試。

目前，各家銀行都在普推機(jī)場貴賓、高爾夫、健康醫(yī)療等服務(wù)，但是高爾夫客戶群體有限，機(jī)場貴賓也主要是針對經(jīng)常出差的客戶，醫(yī)療也不是人人都會用得到，所以我們的服務(wù)需重新拆分與整合，把服務(wù)做的更有特色和針對性，讓其覆蓋到更多的對我們做出貢獻(xiàn)的客戶。當(dāng)然，除了整合服務(wù)，我們還需做的一件事情就是組合產(chǎn)品。目前各家銀行都推出了各種各樣的結(jié)算類產(chǎn)品、銷售類產(chǎn)品、服務(wù)類產(chǎn)品，還有很多促銷活動推出，有時候產(chǎn)品多的連我們自己的員工都眼花繚亂，更別說客戶了，所以我們就針對不同的客戶群體把它們組合成一些套餐式的產(chǎn)品和營銷活動。比如新年我們推的是壓歲錢主題活動，包括子女服務(wù)、兒童卡和基金定投，這三樣組合其實就是一個套餐，套餐里面包括了銀行卡、5個定投產(chǎn)品、出國留學(xué)服務(wù)、特惠活動等數(shù)十個銀行產(chǎn)品，如果分開推廣這些產(chǎn)品，不僅沒有足夠的推廣資源，即使推廣了，也很難形成強(qiáng)烈的品牌效應(yīng)?，F(xiàn)在保險產(chǎn)品也很多，但很多時候我們沒有將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，因此，我們也正在根據(jù)不同的需求并分別針對家庭支柱、年輕家庭、貸款保障、超高端客群等組合不同的產(chǎn)品套餐，這也是現(xiàn)在要做的一個比較復(fù)雜的工作。

《首席銀行家》：目前，售后服務(wù)是銀行服務(wù)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵，請您以基金為例，談一談珠海交行在售后服務(wù)上有什么獨特之處？

羅成剛：基金是一個讓所有做個金業(yè)務(wù)的同仁愛恨交加的東西，愛是因為它是資產(chǎn)組合中的必備，恨是因為我們很多客戶因基金而傷。我們也在總結(jié)和反?。杭热晃覀儫o法用單只基金去對抗市場，但我們可以用更好的投資方式和服務(wù)來把握市場規(guī)律。因此，從去年開始，我們確定以“基金服務(wù)在交行”的理念開展基金的銷售和服務(wù)。我們購買了專業(yè)的軟件對售后服務(wù)加以輔助，用基金健診軟件可以很直觀的對基金的短、中、長期以及它的波動性、風(fēng)險、持有的各股的情況及是否符合“十二五”產(chǎn)業(yè)規(guī)劃做出判斷。通過判斷，我們將客戶的資產(chǎn)按照“汰弱留強(qiáng)、及時止盈”的策略做基金的動態(tài)管理。同時，我們還推出了顧問式基金健診和自助式基金健診，其中顧問式基金健診主要針對大客戶，而自助式基金健診客戶直接在網(wǎng)銀上就可以做了，通過工具的運(yùn)用加強(qiáng)理財經(jīng)理維護(hù)客戶關(guān)系的能力，而且客戶也比較容易接受，加之科學(xué)分析軟件的幫助，這樣就更具說服力，是一個很好的銷售工具和服務(wù)工具。當(dāng)然，“基金服務(wù)在交行”的內(nèi)涵并不止于此，交行推出的快溢通、基金快贖等等都是交行在基金服務(wù)方面的踐行。

技能培育，打造“最?！眻F(tuán)隊

《首席銀行家》：建立品牌和客戶基礎(chǔ)，再加上富有戰(zhàn)斗力的個金團(tuán)隊，交行在銷售上才獲得了如此多的成功。我們了解到，珠海交行曾在7天時間創(chuàng)保險銷售1.077個億的記錄，還獲得了保險公司頒發(fā)的“史上最牛團(tuán)隊”的稱號，請問貴行是如何取得這樣的成績的？

羅成剛：第一，在這段時間，所有人都在行動，上到支行行長下到基層員工，全員行動；第二，我們制定了完整的營銷策略，營造營銷氛圍，研究銷售方案。每天所有的團(tuán)隊成員都要開夕會，不管是業(yè)績達(dá)標(biāo)的還是未達(dá)標(biāo)的，都要在晨夕會上給予點評，并進(jìn)行一些現(xiàn)場演練：一個行員扮演客戶，另外一個行員扮演理財經(jīng)理，在演練中穿插話術(shù)，層層通關(guān)，總結(jié)失敗的原因，分享成功的案例。其間我們還舉行了表彰會，沙灘派對等活動，每天個金部都要給支行送“紅?！憋嬈纷鳛樾《Y物，給他們鼓勵、打氣，巡網(wǎng)點、開會、動員。這是白天的工作，晚上就商討策略，做銷售指引，總之，就是一場戰(zhàn)役的縮影。不過，這樣的輝煌只能屬于當(dāng)時的那個特定階段，現(xiàn)在不同了，我們更倡導(dǎo)的是常態(tài)和科學(xué)銷售，逐步向真正的財富管理靠攏。

《首席銀行家》：據(jù)了解，您在2010年獲得過總行系統(tǒng)青年管理類崗位能手的稱號，在個金部門任職期間管理風(fēng)格上一定有非常多的獨到之處，您在從支行行長向分行個金經(jīng)理的職位轉(zhuǎn)換過程中，管理理念及管理方法是否有所改變？

羅成剛：隨著角色定位的不同，改變在所難免，管理一個零售團(tuán)隊很難，但有其規(guī)律。其中，最重要的不是個人因素，而是整個珠海交行的文化在帶動著團(tuán)隊。從管理個金部的層面來說，如何發(fā)揮管理部門的后臺指導(dǎo)功能和營銷平臺搭建功能，從而使大多數(shù)的個金業(yè)務(wù)能夠批發(fā)做，是管理需要思考的一個重點方面。只有大多數(shù)的個金業(yè)務(wù)能夠批發(fā)做了，前臺人員才有精力和武器去做精高端客戶業(yè)務(wù)。所以在去年，我們提出將個金部由業(yè)務(wù)的“二傳手”轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴?P”原則為指導(dǎo)的綜合營銷部門，我們要求：在接到上級行的方案和產(chǎn)品后，我們不能簡單的改成自己的方案下發(fā)下去，而是在以客戶為中心的前提下，整合產(chǎn)品、服務(wù)、渠道、推廣和價格等5個方面的工作并做出綜合方案去執(zhí)行，真正讓產(chǎn)品和方案落地，沒法落地的方案絕對不下發(fā)。同時，分行的管理還要兼顧支行的不同情況，根據(jù)支行每個營銷人員的不同情況去制定適合于大多數(shù)支行能夠執(zhí)行的管理方法和業(yè)務(wù)推進(jìn)措施。最后，部門內(nèi)部還應(yīng)輔以有效的溝通和協(xié)調(diào)，每個產(chǎn)品經(jīng)理都要熟悉整個個金業(yè)務(wù)的產(chǎn)品線，從產(chǎn)品經(jīng)理逐漸變成項目經(jīng)理，這樣才能實現(xiàn)我們細(xì)分客戶、組合產(chǎn)品和服務(wù)的目標(biāo)。

《首席銀行家》：在珠海分行人才隊伍建設(shè)及員工培訓(xùn)體系上，有哪些寶貴經(jīng)驗?zāi)芨覀兎窒恚?/p>

羅成剛：現(xiàn)在銀行培訓(xùn)最大的問題在于以產(chǎn)品為中心――需要賣什么產(chǎn)品就培訓(xùn)什么產(chǎn)品，理財經(jīng)理只知道產(chǎn)品而不知如何尋找客戶，不知道按需銷售。事實上，要讓理財經(jīng)理了解一個產(chǎn)品并不難，所以我們的培訓(xùn)要從以產(chǎn)品為中心向以技能為中心轉(zhuǎn)變，讓理財經(jīng)理學(xué)會把握時間管理，學(xué)會客戶關(guān)系管理，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶，這才是培訓(xùn)的關(guān)鍵。除此之外，要把僅僅對理財經(jīng)理的培訓(xùn)轉(zhuǎn)化為對條線的整體垂直體系的培訓(xùn)。個金的隊伍包括支行行長、分管行長、理財經(jīng)理、客戶服務(wù)經(jīng)理、大堂經(jīng)理及柜員。如果只有理財經(jīng)理做個金，個金業(yè)務(wù)是干不好的。如若理財經(jīng)理的理念跟支行行長的理念不一樣，也不可能干好，所以垂直體系要針對不同的重點來培訓(xùn)。

支行是一個團(tuán)隊，大家用同樣的理念、同樣的意識、同樣的方法去做同樣的過程管理，這樣整個團(tuán)隊才能有效的統(tǒng)籌各個指標(biāo)，才能統(tǒng)一地推進(jìn)。理財經(jīng)理最重要的是提高客戶關(guān)系管理能力、銷售管理能力以及自我管理能力。大堂經(jīng)理需要培訓(xùn)如何識別及分流客戶，見到客戶的第一句話是什么，應(yīng)該推薦哪種適合他的結(jié)算或理財產(chǎn)品，如何與柜臺和理財經(jīng)理對接等等。柜員也要培訓(xùn)，那么多的產(chǎn)品，如果說個人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行這些都要理財經(jīng)理全面服務(wù)，他們是忙不過來的，所以，柜員也須培訓(xùn)，要給他一些關(guān)懷客戶的話術(shù)，把有需要的客戶推薦給營銷人員。