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虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響及建議

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虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響及建議

摘要:虛擬經(jīng)濟(jì)源于貨幣資本的運(yùn)行,并隨經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的進(jìn)步不斷發(fā)生深刻的變化,形成了虛擬經(jīng)濟(jì)從低級(jí)形態(tài)向高級(jí)形態(tài)發(fā)展的三個(gè)階段。虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展來(lái)源于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求,它一旦形成,便會(huì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生很大的影響,這里既有積極作用,又有消極影響。虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中,常常最容易被忽視的是管理缺位,為此,要加強(qiáng)對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的法規(guī)建設(shè)和監(jiān)督管理,使虛擬經(jīng)濟(jì)成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)有益的延伸和補(bǔ)充。一、虛擬經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生和發(fā)展虛擬(fictitious)一詞有:假想、假定、編造、虛偽等含義,并作為現(xiàn)實(shí)的對(duì)立面。經(jīng)濟(jì)學(xué)意義的虛擬資本和虛擬經(jīng)濟(jì)便是從這里引申出來(lái),并且從虛擬資本開(kāi)始的。虛擬經(jīng)濟(jì)是資本獨(dú)立化運(yùn)動(dòng)的經(jīng)濟(jì)。首先,虛擬經(jīng)濟(jì)是和資本運(yùn)動(dòng)相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)。什么是資本?用于獲取收益的那部分財(cái)富才是資本。什么是虛擬資本?虛擬資本是通過(guò)信用手段為生產(chǎn)性活動(dòng)融通資金。這是比較傳統(tǒng)的提法。其實(shí),隨著人類(lèi)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的不斷提高,虛擬資本的含義在不斷發(fā)生變化。盡管如此,理論上,一般把虛擬資本作為實(shí)際資本的對(duì)照物,后者通常指生產(chǎn)資料,也包括生產(chǎn)過(guò)程中?quot;貨幣資本。資本的本性是要獲取價(jià)值增殖。資本在運(yùn)動(dòng)過(guò)程中才能獲取價(jià)值增殖。虛擬經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)特征之一是,以贏利為目的的資本是其運(yùn)動(dòng)的主體。其二,虛擬經(jīng)濟(jì)是和資本價(jià)值形態(tài)的獨(dú)立運(yùn)動(dòng)相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)。資本的基本形態(tài)是價(jià)值形態(tài)。資本以脫離實(shí)物經(jīng)濟(jì)的價(jià)值形態(tài)獨(dú)立運(yùn)動(dòng),這是虛擬經(jīng)濟(jì)之虛擬屬性的根本體現(xiàn)??v觀虛擬經(jīng)濟(jì)的歷史發(fā)展,可將其劃分為以下三個(gè)階段或形態(tài):一是資本主義發(fā)展過(guò)程中出現(xiàn)銀行資本、股票資本運(yùn)動(dòng)的虛擬經(jīng)濟(jì)初級(jí)階段;二是價(jià)格劇烈變化條件下出現(xiàn)金融衍生工具的虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段;三是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)步產(chǎn)生了大量網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的工具和場(chǎng)所,出現(xiàn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的成熟階段。第一,虛擬經(jīng)濟(jì)的初始階段。希法亭(Hiferding,R.,1910)從揭示股票資本的運(yùn)動(dòng)規(guī)律出發(fā),對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行了詳細(xì)分析。他提出,在股票交易所里,資本家的財(cái)產(chǎn)以生產(chǎn)之外的純粹形式出現(xiàn)了。此時(shí),虛擬資本具有雙重迷信色彩,仍有某些實(shí)際根據(jù),即作為資本主義生產(chǎn)方式職能表示的貨幣資本。第二,虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展階段。虛擬經(jīng)濟(jì)不僅獨(dú)立于實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng),而且呈現(xiàn)虛擬經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的雙重虛擬性,即新的金融工具可以是對(duì)某種虛擬資本(如股票)所有權(quán)的收益進(jìn)行再分配,如期貨、期權(quán)、期貨的期權(quán)等工具。近20年來(lái),金融衍生工具的出現(xiàn),使得虛擬經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了發(fā)展階段。期間,金融工具的推出以及金融市場(chǎng)的建立有了較快發(fā)展。第三,虛擬經(jīng)濟(jì)的成熟階段。虛擬經(jīng)濟(jì)在其活動(dòng)的時(shí)間和空間方面有了很大發(fā)展。因特網(wǎng)的迅速發(fā)展,使得網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上股市、網(wǎng)上交易正在向我們走來(lái),這些市場(chǎng)沒(méi)有一般意義的建筑物,沒(méi)有交易大廳和柜臺(tái),營(yíng)業(yè)廳就是網(wǎng)頁(yè),所有交易和清算都通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)自動(dòng)進(jìn)行。沒(méi)有中心交易所和柜臺(tái),引進(jìn)先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù),出現(xiàn)了虛擬空間,并使得虛擬經(jīng)濟(jì)的無(wú)形化,其假想的程度更高。虛擬經(jīng)濟(jì)的成熟階段開(kāi)始于90年代中期,因特網(wǎng)的發(fā)展,網(wǎng)絡(luò)超市的出現(xiàn),虛擬空間的擴(kuò)大,加上數(shù)據(jù)化存儲(chǔ)技術(shù)的采用,傳統(tǒng)的時(shí)空觀念正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的革命。當(dāng)人類(lèi)進(jìn)入21世紀(jì),這種虛擬化的空間和市場(chǎng)形式在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用將會(huì)與日俱增。此時(shí),虛擬經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)及其功能發(fā)生了質(zhì)變,人類(lèi)的生存空間也相應(yīng)得到了擴(kuò)充。二、虛擬經(jīng)濟(jì)的特征:虛擬經(jīng)濟(jì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的產(chǎn)物,以服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)為最終目的。隨著虛擬經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展,其規(guī)模已超過(guò)實(shí)體經(jīng)濟(jì),成為與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相對(duì)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)范疇。與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相比,虛擬經(jīng)濟(jì)具有明顯不同的特征,概括起來(lái),主要表現(xiàn)為高度流動(dòng)性、不穩(wěn)定性、高風(fēng)險(xiǎn)性和高投機(jī)性等四個(gè)方面。1、高度流動(dòng)性。實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的實(shí)現(xiàn)需要一定的時(shí)間和空間,即使在信息技術(shù)高度發(fā)達(dá)的今天,其從生產(chǎn)到實(shí)現(xiàn)需求均需要耗費(fèi)一定的時(shí)間。但虛擬經(jīng)濟(jì)是虛擬資本的持有與交易活動(dòng),只是價(jià)值符號(hào)的轉(zhuǎn)移,相對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)而言,其流動(dòng)性很高;隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展,股票、有價(jià)證券等虛擬資本無(wú)紙化、電子化,其交易過(guò)程在瞬間即刻完成。正是虛擬經(jīng)濟(jì)的高度流動(dòng)性,提高了社會(huì)資源配置和再配置的效率,使其成為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不可或缺的組成部分。2、不穩(wěn)定性。虛擬經(jīng)濟(jì)相對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)而言,具有較強(qiáng)的不穩(wěn)定性。這是由由虛擬經(jīng)濟(jì)自身所決定的,虛擬經(jīng)濟(jì)自身具有的虛擬性,使得各種虛擬資本在市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中,價(jià)格的決定并非象實(shí)體經(jīng)濟(jì)價(jià)格決定過(guò)程一樣遵循價(jià)值規(guī)律,而是更多地取決于虛擬資本持有者和參與交易者對(duì)未來(lái)虛擬資本所代表的權(quán)益的主觀預(yù)期,而這種主觀預(yù)期又取決于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)前景、政治及周邊環(huán)境等許多非經(jīng)濟(jì)因素,增加了虛擬經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定性。3、高風(fēng)險(xiǎn)性。由于影響虛擬資本價(jià)格的因素眾多,這些因素自身變化頻繁、無(wú)常,不遵循一定之規(guī),且隨著虛擬經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,其交易規(guī)模和交易品種不斷擴(kuò)大,使虛擬經(jīng)濟(jì)的存在和發(fā)展變得更為復(fù)雜和難以駕御,非專(zhuān)業(yè)人士受專(zhuān)業(yè)知識(shí)、信息采集、信息分析能力、資金、時(shí)間精力等多方面限制,虛擬資本投資成為一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)較高的投資領(lǐng)域,尤其是隨著各種風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金等大量投機(jī)性資金的介入,加劇了虛擬經(jīng)濟(jì)的高風(fēng)險(xiǎn)性。4、高投機(jī)性。有價(jià)證券、期貨、期權(quán)等虛擬資本的交易雖然可以作為投資目的,但也離不開(kāi)投機(jī)行為,這是市場(chǎng)流動(dòng)性的需要所決定的。隨著電子技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)高科技的迅猛發(fā)展,巨額資金劃轉(zhuǎn)、清算和虛擬資本交易均可在瞬間完成,這為虛擬資本的高度投機(jī)創(chuàng)造了技術(shù)條件,提供了技術(shù)支持。越是在新興和發(fā)展不成熟、不完善、市場(chǎng)監(jiān)管能力越差,防范和應(yīng)對(duì)高度投機(jī)行為的措施、力度越差的市場(chǎng),虛擬經(jīng)濟(jì)越具有更高的投機(jī)性,投機(jī)性游資也越容易光顧這樣的市場(chǎng),達(dá)到通過(guò)短期投機(jī),賺取暴利的目的。三、適度虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用虛擬經(jīng)濟(jì)是與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相對(duì)立,但又密切聯(lián)系,各種形態(tài)虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是與不同階段實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)的,而且是實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物。然而,虛擬經(jīng)濟(jì)一旦形成并發(fā)展,就會(huì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生深刻的影響。這些影響主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:一是,虛擬經(jīng)濟(jì)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的延伸。虛擬經(jīng)濟(jì)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的必要補(bǔ)充,并有利于促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。在虛擬經(jīng)濟(jì)的初始形態(tài),股份制的出現(xiàn)不僅在股東共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下,為產(chǎn)業(yè)資本提供資金融通,而且有利于企業(yè)加強(qiáng)管理,促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成,提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量。虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段,金融衍生工具的出現(xiàn)是適合價(jià)格劇烈變化要求的,新的工具和市場(chǎng)形式可以用來(lái)防范價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),確保產(chǎn)業(yè)資本運(yùn)行的穩(wěn)定性。虛擬經(jīng)濟(jì)的成熟階段,網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)使得虛擬經(jīng)濟(jì)在時(shí)間和空間上對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了有益的補(bǔ)充,網(wǎng)上交易的開(kāi)通,為更多的潛在交易者提供了市場(chǎng)準(zhǔn)入的可能,并大大地推進(jìn)了跨越時(shí)空的金融交易。此外,網(wǎng)絡(luò)超市的出現(xiàn)不僅有利于簡(jiǎn)化購(gòu)物手續(xù),而且會(huì)大幅節(jié)約交易成本。二是,虛擬經(jīng)濟(jì)有利于促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資本形成。虛假經(jīng)濟(jì)有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金融通能力,在一定程度上保證實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金來(lái)源。比如,股票資本的出現(xiàn)使得上市公司可以獲得穩(wěn)定的產(chǎn)業(yè)資本來(lái)源;金融衍生工具的出現(xiàn)促使相關(guān)資產(chǎn)(或標(biāo)的物)的流動(dòng)性有所提高,并為風(fēng)險(xiǎn)控制提供新的手段,有助于增強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性;網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)的空間有所延拓,此外,較低的成本使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資成本趨于降低。值得注意的是,對(duì)于股票資本和金融衍生工具來(lái)說(shuō),托賓q比率的增加,有利于促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的資本形成,擴(kuò)大資本形成的基礎(chǔ)。三是,虛擬經(jīng)濟(jì)有助于降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成本。虛擬資本的出現(xiàn),表面上看,是從產(chǎn)業(yè)資本中分化出來(lái)的一部分,作為一種獲取收益的權(quán)證,因而具有虛擬性。然而,虛擬資本的形成并非虛無(wú)縹緲或無(wú)中生有,而是以實(shí)體經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)而產(chǎn)生,并形成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有益的補(bǔ)充,這種補(bǔ)充傾向于降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成本。股票資本的出現(xiàn)使得借貸資本形態(tài)轉(zhuǎn)化為股票分紅,這樣,不僅使產(chǎn)業(yè)資本的來(lái)源得到保證,而且傾向于降低資本成本;對(duì)于金融衍生工具來(lái)說(shuō),新的金融工具的出現(xiàn),使相關(guān)資產(chǎn)的流動(dòng)性有所提高,盈利能力有所擴(kuò)大,并直接或間接地降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金成本;就網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)而言,虛擬交易場(chǎng)所和空間的擴(kuò)大,不僅拓展了現(xiàn)實(shí)的空間,而且直接降低了相關(guān)設(shè)施成本,如網(wǎng)上購(gòu)物、網(wǎng)絡(luò)交易相對(duì)降低了實(shí)際經(jīng)濟(jì)交易活動(dòng)的尋租成本或交易成本。四是,虛擬經(jīng)濟(jì)可對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重組。虛擬經(jīng)濟(jì)是以虛擬資本運(yùn)動(dòng)為特征,與實(shí)體資本相比較,虛擬資本所有權(quán)的市場(chǎng)性更強(qiáng),其價(jià)格構(gòu)成中包括預(yù)期因素和時(shí)間因素。尤其是一些新的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)稱(chēng)性金融工具可以對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)所有權(quán)進(jìn)行重新組合,產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的重新捆綁??傊摂M經(jīng)濟(jì)雖然獨(dú)立于實(shí)體經(jīng)濟(jì)而存在,卻以現(xiàn)實(shí)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ),不能離開(kāi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。虛擬經(jīng)濟(jì)是與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相對(duì)應(yīng)的,卻能對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行產(chǎn)生深刻的影響,并且相應(yīng)提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效益。四、過(guò)度虛擬經(jīng)濟(jì)會(huì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生不良影響虛擬經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)及其發(fā)展是實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的必然結(jié)果和客觀要求,如果虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展脫離了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展階段和水平,虛擬經(jīng)濟(jì)的優(yōu)點(diǎn)便不能得到有效發(fā)揮,相反,其不利影響會(huì)有所放大。因此,虛擬經(jīng)濟(jì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮促進(jìn)作用是有一定條件的,過(guò)度發(fā)展、缺乏管理的虛擬經(jīng)濟(jì)會(huì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生嚴(yán)重的危害。第一,虛擬經(jīng)濟(jì)可能產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟(jì)。虛擬經(jīng)濟(jì)價(jià)格形成往往與心理預(yù)期和時(shí)間密切相關(guān),一旦對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)展望過(guò)于樂(lè)觀,便可能出?quot;虛假繁榮,出現(xiàn)泡沫,最終形成經(jīng)濟(jì)衰退。股票交易本來(lái)有利于股票一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行和股票融資,但是,如果股票交易過(guò)度,市盈率高,轉(zhuǎn)手率太高(這意味著其價(jià)格變化頻繁而且幅度大),股票市場(chǎng)所停留的資金量就會(huì)越來(lái)越大,這些被擠出的資金可能來(lái)自產(chǎn)業(yè)資本,因而會(huì)相應(yīng)減少實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金。不僅如此,股票市場(chǎng)價(jià)格的劇烈變化,還會(huì)在相當(dāng)程度上影響到人們的資產(chǎn),尤其是價(jià)格下降時(shí),所產(chǎn)生的財(cái)富效應(yīng)可能形成需求萎縮而直接影響到社會(huì)總需求變化,使宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的幅度和頻率有所加劇。為此,大多數(shù)國(guó)家創(chuàng)建商業(yè)銀行、組建股票市場(chǎng)、金融衍生市場(chǎng)以及開(kāi)通網(wǎng)上交易,其目的在于為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供有益的支持,而不在于促進(jìn)虛擬經(jīng)濟(jì)的膨脹。經(jīng)驗(yàn)表明,虛擬經(jīng)濟(jì)的過(guò)快發(fā)展,常常會(huì)形成金?quot;泡沫,最終危及經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。第二,虛擬經(jīng)濟(jì)會(huì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求產(chǎn)生劇烈震蕩。虛擬經(jīng)濟(jì)以實(shí)體經(jīng)濟(jì)為參照系或相關(guān)資產(chǎn),其價(jià)格變化表現(xiàn)為對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)預(yù)期趨勢(shì)。實(shí)際上,虛擬經(jīng)濟(jì)可以作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)未來(lái)變化的一面鏡子或參照物,展示未來(lái)經(jīng)濟(jì)可能出現(xiàn)的變化趨勢(shì),正因?yàn)槿绱耍摂M經(jīng)濟(jì)的劇烈變化可能帶來(lái)實(shí)體經(jīng)濟(jì)行為的相應(yīng)變化,比如股票和金融衍生工具價(jià)格的變化,將直接影響到相關(guān)資產(chǎn)市場(chǎng)(現(xiàn)貨市場(chǎng))的供求變化;外匯遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)價(jià)格的變化,會(huì)反過(guò)來(lái)影響到外匯現(xiàn)匯的供求及其價(jià)格變化。因此,虛擬經(jīng)濟(jì)會(huì)增加實(shí)體經(jīng)濟(jì)供求失衡的力量。第三,虛擬經(jīng)濟(jì)可能成為監(jiān)管和稅收的盲區(qū)。虛擬經(jīng)濟(jì)的高級(jí)形態(tài)中以非中心場(chǎng)所為特點(diǎn)的市場(chǎng)部分可能游離于宏觀管理之外,與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相比較,這些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的合法性較難得到確保,監(jiān)管上有可能存在漏洞,尤其是虛擬經(jīng)濟(jì)往往處于國(guó)家稅收管理范圍之外。一旦大量的實(shí)體經(jīng)濟(jì)行為為虛擬經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所替代,國(guó)家稅收的稅基范圍會(huì)相應(yīng)縮小,從而影響到國(guó)家稅收的合理增長(zhǎng)。五、促進(jìn)我國(guó)虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展的對(duì)策當(dāng)人類(lèi)社會(huì)已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)入虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成熟階段,我國(guó)虛擬經(jīng)濟(jì)初級(jí)階段發(fā)展過(guò)程中,既面臨機(jī)遇,又面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。從機(jī)遇來(lái)看,隨著全球網(wǎng)絡(luò)業(yè)的發(fā)展,中國(guó)網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)具有巨大的潛在市場(chǎng),外資正看好中國(guó)網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)的前景。中國(guó)的電腦及網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)具有很大的發(fā)展空間,中國(guó)虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有較大的潛力。近年來(lái),日本、美國(guó)和中國(guó)臺(tái)灣省的上市公司通過(guò)加強(qiáng)科技開(kāi)發(fā),實(shí)行向網(wǎng)絡(luò)公司轉(zhuǎn)型,把發(fā)展目標(biāo)瞄向中國(guó)市場(chǎng)。從挑戰(zhàn)來(lái)看,我國(guó)的虛擬經(jīng)濟(jì)仍處于初級(jí)階段,不僅股票市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模小,受企業(yè)運(yùn)行機(jī)制的影響,作為虛擬經(jīng)濟(jì)初級(jí)形態(tài)的股票市場(chǎng)還有待規(guī)范和發(fā)展。在金融衍生工具的推出方面,我國(guó)金融創(chuàng)新受到強(qiáng)大的制度性約束,金融行業(yè)市場(chǎng)化程度很低,還有待于充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用,建立有效的金融機(jī)構(gòu)體系和金融市場(chǎng)體系。為了推進(jìn)我國(guó)虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,要從我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的情況出發(fā),按照實(shí)體經(jīng)濟(jì)的要求和條件,采取有利措施,積極創(chuàng)新,逐步推進(jìn)虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì)的目的是要促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有效的延伸,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提高效率提供有效的空間。無(wú)論是發(fā)展股票、期貨、期權(quán)等金融工具,還是發(fā)展以網(wǎng)絡(luò)交易為標(biāo)志的成熟形態(tài)的虛擬經(jīng)濟(jì),都要從現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)需求出發(fā),根據(jù)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性等特點(diǎn),明確虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向,對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融創(chuàng)新的積極性予以保護(hù),適當(dāng)發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì),促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。要發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì),在宏觀經(jīng)濟(jì)政策方面,既要?jiǎng)?chuàng)造條件,因勢(shì)利導(dǎo)推動(dòng)虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;又要加強(qiáng)管理,防范風(fēng)險(xiǎn)。為此,要做好以下幾方面工作:一是,發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供有益的設(shè)施。對(duì)于可以代替實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的虛擬經(jīng)濟(jì)部分要有條件地發(fā)展,力求降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)的經(jīng)營(yíng)成本。要轉(zhuǎn)變宏觀管理的觀念,逐步取消金融管制,建立合理的金融監(jiān)管體系,完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管,增強(qiáng)透明度,確保虛擬經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行。二是,根據(jù)虛擬經(jīng)濟(jì)可能面臨更大的風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。虛擬經(jīng)濟(jì)獨(dú)立于實(shí)體經(jīng)濟(jì)之外,其價(jià)格變化更多地受心理預(yù)期所影響,因而具有比現(xiàn)實(shí)金融交易的風(fēng)險(xiǎn)更大的風(fēng)險(xiǎn),因此,其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)日益突出。要加強(qiáng)對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)管理,如在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中,要做好防火墻設(shè)置,要有確切的安全防護(hù)措施,確保虛擬經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,避免其有效性隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的更新而有所降低。在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理中,要針對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)中存在風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)交易行為,對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)重組適當(dāng)加以限制,不僅要對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)性加強(qiáng)管理,而且要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)從虛擬經(jīng)濟(jì)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)移予以防范,并實(shí)現(xiàn)技術(shù)上的保證。三是,加強(qiáng)對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的宏觀管理。不管是對(duì)新的金融工具,還是對(duì)提供虛擬服務(wù)(虛擬社區(qū)、網(wǎng)頁(yè)、郵箱等虛擬服務(wù))虛擬場(chǎng)所,都要加強(qiáng)宏觀調(diào)控,適時(shí)制定有效的虛擬經(jīng)濟(jì)法規(guī),頒布相關(guān)的稅收和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則,確保虛擬經(jīng)濟(jì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮積極作用。四是,加強(qiáng)對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的監(jiān)督管理。虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展可能會(huì)給現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)提供經(jīng)濟(jì)金融犯罪的可乘之機(jī),為此,要加強(qiáng)對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的監(jiān)督管理,防止通過(guò)虛擬經(jīng)濟(jì)進(jìn)行非法金融交易、盜竊資金、洗錢(qián)等金融犯罪。五是,建立和完善實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。虛擬資本的發(fā)展可能對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了形成競(jìng)爭(zhēng)和替代。例如虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展將使銀行業(yè)面臨新的重組。原來(lái),電子商務(wù)和電子貨幣的普遍使用,銀行辦公大樓開(kāi)始出現(xiàn)減少,并相應(yīng)增加網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)。據(jù)報(bào)導(dǎo),美國(guó)政府已經(jīng)決定對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行重組,僅在加州就要關(guān)閉120家分行,裁員3700人。今后若干年內(nèi),美國(guó)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)將減少一半左右。為了適應(yīng)虛擬經(jīng)濟(jì)的適度發(fā)展,還要在企業(yè)改革、金融政策、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控等方面采取相關(guān)政策措施,要努力推動(dòng)現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè),提高企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的動(dòng)力;重組銀行業(yè),充分發(fā)揮金融中介的作用;逐步放松金融管制,推進(jìn)利率市場(chǎng)化,完善貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng),建立適應(yīng)市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行的金融市場(chǎng)體系;在宏觀調(diào)控手段方面,要努力采用市場(chǎng)化手段,發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)金融創(chuàng)新的積極性。總之,要通過(guò)多方面的努力,為發(fā)展虛擬經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造條件,推動(dòng)虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同步發(fā)展,最終實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。參考文獻(xiàn):1.Hayek,F.A.,1939,PriceExpectation,MonetaryDisturbancesandMalinvestments,inHayek,Profit,InterestandInvestment,London,Routledge.2.Hiferding,R.,1910,FinanceCapital,London:Routledge&KeganPaul.3.[德]魯?shù)婪颉は7ㄍぃ?994,《金融資本-資本主義最新發(fā)展的研究》,商務(wù)印書(shū)館。4.錢(qián)小安,1999,《金融創(chuàng)新因果》,中國(guó)金融出版社。

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