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第一次在法律上給證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定，但證券經(jīng)紀(jì)人隸屬于誰(shuí)，還有待法律進(jìn)一步明確。筆者從我國(guó)現(xiàn)狀出發(fā)，結(jié)合當(dāng)前我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展所處的階段及經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我國(guó)現(xiàn)階段如何規(guī)范管理證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行了深入探討，以期為證券經(jīng)紀(jì)人的規(guī)范管理提供一些現(xiàn)實(shí)和具體的建議。

一證券經(jīng)紀(jì)人的界定

最新頒布實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（下簡(jiǎn)稱“條例”）首次對(duì)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。由此可得出以下結(jié)論：

第一，經(jīng)紀(jì)人受證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過程中證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來開展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)開展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來開展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。

從目前市場(chǎng)實(shí)際狀況看，證券經(jīng)紀(jì)人就是在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中專門從事客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，其薪金所得與其所招攬客戶資產(chǎn)額、交易量或產(chǎn)品銷售量掛鉤的市場(chǎng)開發(fā)人員。證券經(jīng)紀(jì)人主要分為兩類：一是作為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營(yíng)銷代表。但他們不是所聘用機(jī)構(gòu)的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經(jīng)紀(jì)人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問題，應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經(jīng)紀(jì)人，在無(wú)特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經(jīng)紀(jì)人

二我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀及存在的問題

隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，經(jīng)紀(jì)人制度作為爭(zhēng)取客戶與占領(lǐng)市場(chǎng)的一種競(jìng)爭(zhēng)手段被越來越多的證券公司所采用。國(guó)內(nèi)大部分券商都擁有了自己的經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍；通過經(jīng)紀(jì)人開發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經(jīng)紀(jì)人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經(jīng)營(yíng)模式。經(jīng)紀(jì)人制度在我國(guó)證券市場(chǎng)已形成了一定的規(guī)模。

經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以后，通過人員轉(zhuǎn)崗、效益與業(yè)績(jī)掛鉤等方式使普通員工逐漸向經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識(shí)都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)紀(jì)人制度對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展的確產(chǎn)生了一定的促進(jìn)作用。

但是，不少證券公司在起用證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)，短期目標(biāo)太明顯，與證券經(jīng)紀(jì)人自身業(yè)務(wù)水平、道德素質(zhì)相比，更多地注重證券經(jīng)紀(jì)人的客戶資源，使得證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行過程當(dāng)中存在著很多問題。主要表現(xiàn)在：

第一，經(jīng)紀(jì)人制度的具體運(yùn)作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國(guó)證券市場(chǎng)尚處于發(fā)展初期，證券經(jīng)紀(jì)人相對(duì)來說又是一種較新的事物，對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)人尚無(wú)統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經(jīng)紀(jì)人制度的具體實(shí)施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內(nèi)部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經(jīng)紀(jì)人與券商是否為隸屬關(guān)系；經(jīng)紀(jì)人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經(jīng)紀(jì)人傭金提成比例的高低；券商對(duì)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)支持程度；經(jīng)紀(jì)人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個(gè)方面。

第二，證券公司員工實(shí)際業(yè)務(wù)水平與證券經(jīng)紀(jì)人標(biāo)準(zhǔn)存在較大差距。一名成功的證券經(jīng)紀(jì)人需要有全面的證券專業(yè)知識(shí)與良好的社會(huì)關(guān)系為基礎(chǔ)。而目前國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人主要是由各證券公司營(yíng)業(yè)部員工轉(zhuǎn)崗而來，在知識(shí)結(jié)構(gòu)、信息渠道、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)等方面都與證券經(jīng)紀(jì)人的標(biāo)準(zhǔn)存在相當(dāng)大的差距。

第三，證券經(jīng)紀(jì)人缺乏證券公司有效的業(yè)務(wù)支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經(jīng)紀(jì)人制度的實(shí)施是一項(xiàng)綜合工程，不是只需要一批經(jīng)紀(jì)人與一個(gè)分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經(jīng)紀(jì)人創(chuàng)造一個(gè)良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)人制度的認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，認(rèn)為只要實(shí)行經(jīng)紀(jì)人制度就一定會(huì)促進(jìn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)與發(fā)展，而對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人缺乏有效的業(yè)務(wù)支持與必要的管理。從而使得證券經(jīng)紀(jì)人只能依靠自身力量開展業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)相對(duì)薄弱與普遍業(yè)務(wù)素質(zhì)較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經(jīng)紀(jì)人與券商存在離心傾向，客觀上導(dǎo)致了包括全權(quán)代客理財(cái)在內(nèi)的一些違規(guī)行為的發(fā)生。

三如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理

目前證券市場(chǎng)中經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒有對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的隸屬問題，以及如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認(rèn)為可以從以下方面著手來規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理。

第一，納入員工管理，建立多層次的證券經(jīng)紀(jì)人管理體系

條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司之間是一種關(guān)系。也就是說，證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的關(guān)系是兩個(gè)獨(dú)立的法律主體的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。筆者認(rèn)為這種界定是存在問題的，應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的關(guān)系改變?yōu)槁殑?wù)關(guān)系，即將證券經(jīng)紀(jì)人納入證券公司員工管理。此外，還要建立證券監(jiān)管部門和證券自律組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)管和自律管理的管理制度。通過上述安排，建立起證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定、落實(shí)行業(yè)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人自律管理要求、證券公司負(fù)責(zé)本公司證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的實(shí)施、監(jiān)管部門對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理進(jìn)行監(jiān)督的多級(jí)規(guī)范體系。

第二，建立證券經(jīng)紀(jì)人資格考試和培訓(xùn)制度

條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。除此之外，各證券公司尤其是證券業(yè)協(xié)會(huì)還應(yīng)當(dāng)制定并建立完善、統(tǒng)一的證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)制度和培訓(xùn)體系，提高證券經(jīng)紀(jì)人整體業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識(shí)。

第三，建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)管理制度和信用檔案

為加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人管理，提高證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)行為的規(guī)范性，應(yīng)當(dāng)建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)管理制度，由證券業(yè)協(xié)會(huì)建立證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)檔案，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行注冊(cè)管理。

第四，建立證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的保障機(jī)制，維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定

在對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行規(guī)范管理的同時(shí)，必將打破證券市場(chǎng)現(xiàn)有狀態(tài)，使證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司承擔(dān)更多的義務(wù)。要做好新制度與原有市場(chǎng)狀況的銜接和過渡，消除新制度施行可能帶來的不穩(wěn)定因素，就應(yīng)當(dāng)適當(dāng)采取“不溯及既往”的原則，增加管理制度的靈活性。一方面，對(duì)各證券公司新聘用證券經(jīng)紀(jì)人的資格、管理方式進(jìn)行嚴(yán)格要求；另一方面，在允許證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人對(duì)聘用關(guān)系存續(xù)與否進(jìn)行雙向自愿選擇的基礎(chǔ)上，給予不具備相應(yīng)資格的證券經(jīng)紀(jì)人一定的過渡期，鼓勵(lì)其取得相應(yīng)資格，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

第五，證券監(jiān)管部門和證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)更多的監(jiān)管、管理責(zé)任。

證券監(jiān)管部門和追求將協(xié)會(huì)應(yīng)該對(duì)整個(gè)市場(chǎng)證券經(jīng)紀(jì)人動(dòng)態(tài)進(jìn)行緊密關(guān)注，樹立綜合監(jiān)管理念，通過證券公司、證券營(yíng)業(yè)部相互競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系建立起相互監(jiān)督體制，防止違規(guī)聘用證券經(jīng)紀(jì)人的行為，特別是無(wú)證券經(jīng)紀(jì)人資格的證券經(jīng)紀(jì)人掛靠其他證券經(jīng)紀(jì)人名下從事證券營(yíng)銷活動(dòng)。

第六，增加投資者的知情權(quán)。

證券經(jīng)紀(jì)人薪酬激勵(lì)機(jī)制并不能完全保證證券經(jīng)紀(jì)人與客戶利益的一致性。為防止證券經(jīng)紀(jì)人以不正當(dāng)手段誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)方面的書面提示，使相關(guān)客戶了解證券經(jīng)紀(jì)人行為權(quán)限，知悉自身、證券經(jīng)紀(jì)人、證券公司三者間利益關(guān)系；同時(shí)，證券公司要建立證券經(jīng)紀(jì)人客戶回訪機(jī)制，定期對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶進(jìn)行回訪，增強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)督。

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