一、對(duì)基金市場(chǎng)的一些特征的概括

投資基金可謂是我國(guó)資本市場(chǎng)上的新興產(chǎn)品。目前市場(chǎng)上總共有封閉式基金54只，開(kāi)放式基金17只。雖然產(chǎn)品數(shù)量上不是很多，但是，這些基金占有的市值卻不容忽視?！盎鹉壳俺钟袃糁颠_(dá)到1400多億元,占到目前滬深兩市總市值的10%強(qiáng),已具有了一定引領(lǐng)市場(chǎng)潮流的力量”（1）。所以，基金的狀況能夠?qū)墒挟a(chǎn)生重大的影響，因而，投資基金作為一種特殊的金融產(chǎn)品值得我們予以關(guān)注。

2002年的基金市場(chǎng)，轟轟烈烈地大擴(kuò)容，驚天動(dòng)地的行業(yè)虧損，兩者之間形成了鮮明反差。同時(shí)，基金市場(chǎng)的走勢(shì)之弱，也超出了市場(chǎng)的預(yù)期，基金持有人陷入巨額虧損境地?！?002年的基金市場(chǎng)，是名副其實(shí)的基金發(fā)展年。截至12月25日，2002年度共發(fā)行封閉式基金4只，總募集規(guī)模為110億份；發(fā)行開(kāi)放式基金14只，首發(fā)募集的規(guī)模為447.9億元，兩者合計(jì)557.9億元。這個(gè)數(shù)字超過(guò)了2001年底基金市場(chǎng)規(guī)模的七成。因而，2002年，是基金市場(chǎng)歷史上的第三次擴(kuò)容期，也是歷史上擴(kuò)容規(guī)模最大的一個(gè)時(shí)期。大擴(kuò)容，預(yù)示著大發(fā)展。2002年度的基金市場(chǎng)確實(shí)是一個(gè)發(fā)展年。但同時(shí)，2002年又是基金市場(chǎng)令人傷心的一年，是名副其實(shí)的虧損年。截至2002年12月20日，54只封閉式基金中53只出現(xiàn)虧損，虧損額合計(jì)82億元；17只開(kāi)放式基金，13只出現(xiàn)虧損，虧損額合計(jì)18億元。整個(gè)行業(yè)的虧損，預(yù)示著市場(chǎng)預(yù)期的年末分紅已成為水中花。由此，基金業(yè)已經(jīng)面臨著有史以來(lái)的寒冬?！保?）

二、發(fā)行方式及風(fēng)險(xiǎn)分配分析

（一）基金發(fā)行概況

去年開(kāi)放式基金的密集發(fā)行成為市場(chǎng)的一大亮點(diǎn)，眾多的基金管理公司相繼推出自己的投資基金產(chǎn)品，其數(shù)目之多，次數(shù)之頻繁，可以得上是空前的。而廣大的投資者也給予了相當(dāng)高的熱情，例如，華夏成長(zhǎng)證券投資基金發(fā)行的第一天就暴出了2.6億的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，這一數(shù)字在基金慘淡經(jīng)營(yíng)的今天，足以為基金管理公司羨慕得不得了。可以說(shuō)，在開(kāi)放式基金發(fā)行的初期，市場(chǎng)給予的是極其熱烈的反應(yīng)，而在那些神話般的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)中，多少攙雜著廣大投資者的非理性因數(shù)在內(nèi)。時(shí)至今日，基金的發(fā)行面臨著越來(lái)越嚴(yán)峻的形勢(shì)，一只基金如果募集到20億的規(guī)模，已經(jīng)算得上是相當(dāng)成功的了。

一、目前法律服務(wù)市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題

一是法律服務(wù)機(jī)構(gòu)五花八門(mén)。目前法律服務(wù)機(jī)構(gòu)主要有律師事務(wù)所、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道設(shè)立的法律服務(wù)所、公證機(jī)構(gòu)、各級(jí)政府法制部門(mén)設(shè)立的法律服務(wù)中心、司法行政機(jī)關(guān)設(shè)立的法律援助中心，公、檢、法離退休人員以離退休法官協(xié)會(huì)為依托成立的法律服務(wù)部，還有一些未經(jīng)司法行政機(jī)關(guān)的同意直接到工商管理登記部門(mén)掛牌成立的法律服務(wù)部等。這些機(jī)構(gòu)在法律服務(wù)市場(chǎng)中搶灘掠地，造成了法律服務(wù)市場(chǎng)的混亂局面，各種機(jī)構(gòu)的激烈競(jìng)爭(zhēng)使律師事務(wù)所的業(yè)務(wù)領(lǐng)域相對(duì)變小。

二是法律服務(wù)人員魚(yú)龍混雜。目前從事法律服務(wù)的人員主要有律師、法律服務(wù)人員、公證人員、公、檢、法的離退休人員、還有司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)的現(xiàn)職工作人員。除此之外，在法律服務(wù)市場(chǎng)中還存在著一部分“黑律師”、“土律師”，也就是形式上不合法且根本沒(méi)有法律服務(wù)的資格，卻冒充律師從事法律服務(wù)活動(dòng)的人。律師與非律師不管在法律知識(shí)上還是在執(zhí)業(yè)水平上都存在著很大的差距，非律師們?cè)诼殬I(yè)道德與執(zhí)業(yè)紀(jì)律上沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)與統(tǒng)一的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，他們的非法執(zhí)業(yè)嚴(yán)重地?cái)_亂了法律服務(wù)市場(chǎng)的秩序，損害了律師的形象，直接阻礙了法律的正確實(shí)施。

三是服務(wù)市場(chǎng)不健全，服務(wù)面過(guò)窄。目前的法律服務(wù)市場(chǎng)主要集中在糾紛解決領(lǐng)域，而對(duì)糾紛的預(yù)防方面參與不夠，整體來(lái)看，法律服務(wù)市場(chǎng)訴訟事務(wù)的比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于非訴訟事務(wù)，這也是法律服務(wù)市場(chǎng)不健全、不成熟的一個(gè)表現(xiàn)。

二、規(guī)范法律服務(wù)市場(chǎng)的對(duì)策

一是從立法上確立律師的訴訟壟斷地位。我國(guó)目前的律師制度發(fā)展還不完善，我國(guó)的國(guó)情決定不可能由律師壟斷全部的法律服務(wù)業(yè)務(wù)，但隨著庭審方式的改革，非律師從事訴訟或辯護(hù)已不適應(yīng)強(qiáng)化控辯職能的需要，尤其是刑事訴訟法的修改，只有受過(guò)專(zhuān)門(mén)法律教育，具有執(zhí)業(yè)經(jīng)歷的律師才能完成控辯平衡的任務(wù)，這樣才能更好地保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)法律的正確實(shí)施.所以實(shí)行律師壟斷訴訟業(yè)務(wù)的制度是庭審方式改革的需要,有必要從立法上直接賦予律師訴訟業(yè)務(wù)壟斷權(quán)，取消了其他非律師從事訴訟業(yè)務(wù)的合法依據(jù)，可以使非律師人員借無(wú)償?shù)幕献有杏袃敺煞?wù)的行為無(wú)法可依，也就整頓了訴訟領(lǐng)域的服務(wù)秩序。

編者按：本論文主要從解決市場(chǎng)信用缺失問(wèn)題的最迫切最直接有效也是最根本的辦法是法律手段的有效構(gòu)筑以及構(gòu)筑之后的切實(shí)實(shí)施；建構(gòu)整體互動(dòng)的法規(guī)體系以履行；有關(guān)信用在經(jīng)濟(jì)生活中的意義等進(jìn)行講述，包括了對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下人性的具體審視從人的本質(zhì)是社會(huì)關(guān)系的總和的基本理論出發(fā)、市場(chǎng)信用、通過(guò)對(duì)市場(chǎng)信用缺失的理性思考等，具體資料請(qǐng)見(jiàn)：

論文關(guān)鍵詞：市場(chǎng)信用構(gòu)筑

論文摘要：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)作是建立在信用基礎(chǔ)之上的，正是從這一點(diǎn)上講，我們說(shuō)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)。因此，對(duì)好的信用行為進(jìn)行扶持和鼓勵(lì)，使其更好地發(fā)展，而對(duì)不講信用的行為要進(jìn)行打擊、抑制，從而以法治的手段逐步建立起一個(gè)誠(chéng)信、可靠、負(fù)責(zé)任的信用社會(huì)。

一、筆者認(rèn)為，在當(dāng)前解決市場(chǎng)信用缺失問(wèn)題的最迫切最直接有效也是最根本的辦法是法律手段的有效構(gòu)筑以及構(gòu)筑之后的切實(shí)實(shí)施。從西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展已有的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，我們必須認(rèn)同“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既是法治經(jīng)濟(jì)，也是道德經(jīng)濟(jì)”的說(shuō)法，這也是我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)所借鑒的一個(gè)基本思路。

對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下人性的具體審視從人的本質(zhì)是社會(huì)關(guān)系的總和的基本理論出發(fā)，我們當(dāng)然承認(rèn)人性是一個(gè)多維的結(jié)構(gòu)，因?yàn)槲覀兊默F(xiàn)實(shí)人性所處的社會(huì)關(guān)系是多維的。以這一理解來(lái)看，從經(jīng)濟(jì)關(guān)系出發(fā)對(duì)人作“經(jīng)濟(jì)人”的設(shè)定和從道德關(guān)系出發(fā)對(duì)人作“道德人”的設(shè)定無(wú)疑都是合理的。必須指出的是，從來(lái)沒(méi)有抽象的人性，一旦我們具體以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)關(guān)系來(lái)審視人性，那么一個(gè)不容置疑的事實(shí)就是，“經(jīng)濟(jì)人”的角色是被市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系所首先預(yù)置的。也就是說(shuō)，相比于“道德人”而言，“經(jīng)濟(jì)人”更體現(xiàn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的人性之本質(zhì)。我們認(rèn)為，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過(guò)程中對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體作過(guò)多的利他主義的道德教化是缺乏現(xiàn)實(shí)根基的，我們所要做的僅僅是，讓市場(chǎng)活動(dòng)主體這種追求個(gè)人利益的行為不犯規(guī)。而這正是靠法律的段來(lái)完成的。法能夠以自己強(qiáng)制性和威懾力實(shí)行對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”行為的有效規(guī)范。道德的良知與覺(jué)悟在以謀利為天性的市場(chǎng)行為中往往顯得乏力，或者我們至少可以說(shuō)，它缺乏普通的約束力。因此，我們強(qiáng)調(diào)對(duì)市場(chǎng)行為的法治約束。這可以說(shuō)是我們建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所必須擁有的一個(gè)基本的法哲學(xué)理念。

我們今天所或缺的正是一種法治理念。只要我們透過(guò)市場(chǎng)信用缺失的諸多表象，就可以發(fā)現(xiàn)，從本質(zhì)上講，我們的確太缺乏維護(hù)市場(chǎng)信用的法治理念了。因此，在國(guó)民教育中盡快確立這樣一種規(guī)范和限制人性的法治理念是我們解決市場(chǎng)信用失卻的認(rèn)知前提。

2006年，在縣局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在分管領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，市場(chǎng)規(guī)范監(jiān)管股全體同志求真務(wù)實(shí)，開(kāi)拓創(chuàng)新，全年以“三項(xiàng)整治”工作為主線，深入開(kāi)展整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的各項(xiàng)工作，努力提高執(zhí)法監(jiān)管水平，經(jīng)共同努力，全面完成了2006年市場(chǎng)規(guī)范監(jiān)管各項(xiàng)工作任務(wù)，收繳罰沒(méi)款2.2萬(wàn)元，行政性收費(fèi)1.247萬(wàn)元，為全局工作的完成起到了積極的促進(jìn)作用。

一年來(lái)，市場(chǎng)規(guī)范監(jiān)管股做了大量的工作，工作既有成績(jī)也有特點(diǎn)，主要表現(xiàn)在：，，一、主要工作

全面落實(shí)了“三項(xiàng)整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開(kāi)展以“三項(xiàng)整治”工作為重點(diǎn)的各類(lèi)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專(zhuān)項(xiàng)整治6次，組織保護(hù)注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)專(zhuān)項(xiàng)整治2次，組織開(kāi)展虛假違法廣告專(zhuān)項(xiàng)整治工作3次，省局“三項(xiàng)整治”督查組在對(duì)我局“三項(xiàng)整治”工作進(jìn)行檢查后，對(duì)此項(xiàng)工作給予了充分肯定；開(kāi)展了鹽業(yè)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查，切實(shí)整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場(chǎng)秩序；對(duì)流通領(lǐng)域的成品油進(jìn)行了質(zhì)量監(jiān)管，對(duì)全縣的成品油進(jìn)行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開(kāi)展了“紅盾護(hù)農(nóng)”農(nóng)資打假專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)；加強(qiáng)了蠶繭市場(chǎng)管理，進(jìn)一步規(guī)范了蠶繭市場(chǎng)秩序；對(duì)全縣鐵路沿錢(qián)廢舊收購(gòu)站點(diǎn)進(jìn)行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場(chǎng)收購(gòu)秩序；對(duì)轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點(diǎn)、危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)戶(hù)進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對(duì)新進(jìn)駐我縣的5家保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟(jì)案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟(jì)處罰；開(kāi)展了服務(wù)消費(fèi)領(lǐng)域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機(jī)制，構(gòu)建和諧社會(huì)的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關(guān)口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機(jī)制；成功地籌辦了漢陰2006年“三月三”商品貿(mào)易大會(huì)，積累了辦會(huì)經(jīng)驗(yàn)；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項(xiàng)工作，全面擔(dān)負(fù)了分解給我局的各項(xiàng)創(chuàng)衛(wèi)任務(wù)。

二、工作特點(diǎn)

1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費(fèi)收入任務(wù)，以點(diǎn)帶面地促使了各項(xiàng)工作的順利完成；

2、加強(qiáng)了橫向協(xié)作。在搞好自體工作的同時(shí)，加強(qiáng)了股室間的協(xié)作，增進(jìn)了信息共享，改變了“各自為陣”的思維及工作方式；，

2005年，在縣局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在分管領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，市場(chǎng)規(guī)范監(jiān)管股全體同志求真務(wù)實(shí)，開(kāi)拓創(chuàng)新，全年以“三項(xiàng)整治”工作為主線，深入開(kāi)展整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的各項(xiàng)工作，努力提高執(zhí)法監(jiān)管水平，經(jīng)共同努力，全面完成了2005年市場(chǎng)規(guī)范監(jiān)管各項(xiàng)工作任務(wù)，收繳罰沒(méi)款2.2萬(wàn)元，行政性收費(fèi)1.247萬(wàn)元，為全局工作的完成起到了積極的促進(jìn)作用。

一年來(lái)，市場(chǎng)規(guī)范監(jiān)管股做了大量的工作，工作既有成績(jī)也有特點(diǎn)，主要表現(xiàn)在：

一、主要工作

全面落實(shí)了“三項(xiàng)整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開(kāi)展以“三項(xiàng)整治”工作為重點(diǎn)的各類(lèi)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專(zhuān)項(xiàng)整治6次，組織保護(hù)注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)專(zhuān)項(xiàng)整治2次，組織開(kāi)展虛假違法廣告專(zhuān)項(xiàng)整治工作3次，省局“三項(xiàng)整治”督查組在對(duì)我局“三項(xiàng)整治”工作進(jìn)行檢查后，對(duì)此項(xiàng)工作給予了充分肯定；開(kāi)展了鹽業(yè)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查，切實(shí)整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場(chǎng)秩序；對(duì)流通領(lǐng)域的成品油進(jìn)行了質(zhì)量監(jiān)管，對(duì)全縣的成品油進(jìn)行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開(kāi)展了“紅盾護(hù)農(nóng)”農(nóng)資打假專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)；加強(qiáng)了蠶繭市場(chǎng)管理，進(jìn)一步規(guī)范了蠶繭市場(chǎng)秩序；對(duì)全縣鐵路沿錢(qián)廢舊收購(gòu)站點(diǎn)進(jìn)行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場(chǎng)收購(gòu)秩序；對(duì)轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點(diǎn)、危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)戶(hù)進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對(duì)新進(jìn)駐我縣的5家保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟(jì)案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟(jì)處罰；開(kāi)展了服務(wù)消費(fèi)領(lǐng)域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機(jī)制，構(gòu)建和諧社會(huì)的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關(guān)口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機(jī)制；成功地籌辦了**縣2005年“三月三”商品貿(mào)易大會(huì)，積累了辦會(huì)經(jīng)驗(yàn)；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項(xiàng)工作，全面擔(dān)負(fù)了分解給我局的各項(xiàng)創(chuàng)衛(wèi)任務(wù)。

二、工作特點(diǎn)

1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費(fèi)收入任務(wù)，以點(diǎn)帶面地促使了各項(xiàng)工作的順利完成；