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2014年，我營業(yè)部按照《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等文件精神，加強反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認真執(zhí)行制度規(guī)定，加大宣傳力度，完善工作機制，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查，不斷推動反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2014年反洗錢工作情況報告如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，精心進行工作部署

為確保了反洗錢工作得到真正落實，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

(二)因地制宜，制定工作落實計劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當?shù)氐姆聪村X工作計劃，加強與當?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，營業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起，加強對《反洗錢》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標準指引（試行）》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。從2014年3月至4月,在營業(yè)部內(nèi)開展為期一個月的反洗錢知識宣傳活動，結(jié)合實際，組織員工及重點客戶講解反洗錢知識，有效提高了對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

三、加強宣傳工作，確保工作有序開展

(一)定點宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點進行《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強了股民對反洗錢認識。

四、加強防范措施，確保工作有效落實

通過制定有效措施，確保了反洗錢報表真實、準確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據(jù)。

(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的職業(yè)，機構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個人客戶？戶。

(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

(三)按規(guī)定做好客戶風(fēng)險等級劃分標注。2014年度已經(jīng)完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng)險等級的劃分做為日常開戶工作重點。

(四)按規(guī)定建立逐級報告幾登記備案制度。營業(yè)部通過大額交易和可疑交易報告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務(wù)主管、財務(wù)主管、反洗錢指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級分析進行審查，并進行備案，2014年度反洗錢系統(tǒng)重新識別客戶修改客戶信息戶。

五、加強信息調(diào)研，提供信息交流平臺

我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級部門反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后金融機構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調(diào)研報告上報部門。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡報》，發(fā)揮《反洗錢工作簡報》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺，開展反洗錢理論探討和研究，切實起到引導(dǎo)反洗錢工作的作用。

六、反洗錢工作中存在問題

(一)反洗錢意識有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負責(zé)客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認為即使發(fā)生了洗錢行為，也應(yīng)該由銀行負責(zé)，只要開戶環(huán)節(jié)做好實名制，客戶的資金進出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢，這種意識容易給洗錢者有可乘之機。

(二)信息識別工作有待提高?？蛻羯矸菪畔碓磫我?，識別信息驗證難。營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務(wù)、技術(shù)監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗證，信息來源單一。

(三)可疑交易征判有待提高?？梢山灰着袛鄬蛻糍Y金的性質(zhì)和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對客戶的大額和可疑交易進行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等，不利于反洗錢工作的深入調(diào)查。

七、反洗錢工作今后的措施

今后，我們將嚴格按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好以下工作：

(一)加強對反洗錢宣傳工作，加大重點案件協(xié)查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳活動，提高部門工作人員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(二)強化證券業(yè)反洗錢意識，切實履行反洗錢工作職責(zé)。提高警惕，重視反洗錢工作，強化反洗錢管理，切實履行反洗錢職責(zé)。鑒于目前證券期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的認識誤區(qū)，應(yīng)加強宣傳，并開展多層次、全方位的培訓(xùn)，使其認識到洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復(fù)雜化的特征，強化證券業(yè)反洗錢意識，切實履行反洗錢職責(zé)。

(三)建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要建立分工合理、職責(zé)明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責(zé)為主的兼職反洗錢崗位，同時在主要的業(yè)務(wù)部門設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員。反洗錢工作人員的日常工作應(yīng)負責(zé)收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時進行分析、識別和報告，每月召集反洗錢聯(lián)絡(luò)員召開例會，并經(jīng)常進行不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機制，完善反洗錢組織體系。

(四)完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來風(fēng)險。為預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護社會和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險，要建立落實六項反洗錢內(nèi)控制度。

一是要建立和實行反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，按規(guī)定明確工作任務(wù)和相應(yīng)責(zé)任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實行反洗錢工作聯(lián)席會制度。每月要召開一次反洗錢工作聯(lián)席會，通報情況，查找不足，明確任務(wù)，研定措施，到位落實。

三是要建立和實行反洗錢工作情況定期通報制度，總結(jié)成績，明確問題，落實整改。

四是要建立和實行反洗錢現(xiàn)場（非現(xiàn)場）檢查受理報告制度，特別是對金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，各被查部門務(wù)必在當日報告紀檢監(jiān)察部，報告內(nèi)容為檢查起止時間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報告檢查結(jié)果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實行反洗錢考核評價制度。要按季落實考核，并綜合兌現(xiàn)績效和目標獎勵，各部門也要建立相應(yīng)的考核評價辦法。

六是要建立和實行反洗錢工作問責(zé)制度。各部門都要嚴格執(zhí)行反洗錢法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，據(jù)實問責(zé)追究，堅決遏制洗錢風(fēng)險發(fā)生。

(五)堅持“風(fēng)險為本”原則，加強交易環(huán)節(jié)有效監(jiān)測。繼續(xù)加強大額交易和可疑交易的有效監(jiān)測，做好分析、上報及備案工作，防止和打擊非法洗錢活動；堅持風(fēng)險為本原則，對不同業(yè)務(wù)類型所面臨的洗錢風(fēng)險進行科學(xué)評估，以確保有限的反洗錢工作資源優(yōu)先投入到高風(fēng)險業(yè)務(wù)領(lǐng)域，更好地實現(xiàn)預(yù)防和打擊洗錢活動的目的。要加強信息搜集、加強自我核查、風(fēng)險評估、現(xiàn)場檢查等方面的工作落實，確保對大額交易和可疑交易的有效監(jiān)測

(六)加強溝通協(xié)調(diào)交流，不斷提升反洗錢工作技能。依托監(jiān)管機關(guān)能提供的宣傳工作、溝通情況、反映問題、交流經(jīng)驗、支持決策等方面的平臺，定期召集反洗錢專員討論研究，實際觀摩反洗錢先進單位的防范手段，提高反洗錢專員分析和判斷可疑交易的能力，提高反洗錢工作的技術(shù)手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規(guī)范和真實的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準確性和分析報告質(zhì)量，增強反洗錢監(jiān)測的及時性和準確性，從而促進證券期貨業(yè)反洗錢工作的開展。