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保險(xiǎn)公司履職報(bào)告范文第1篇

xxxxx活性炭有限公司成立于2000年6月24日，位于xxx八達(dá)嶺，公司占地面10000平方米，公司總投資1000萬(wàn)元，公司主要從事活性炭生產(chǎn)、加工、銷售。我公司2018年安全職業(yè)健康工作在xxx安監(jiān)局和工業(yè)園安監(jiān)站的正確領(lǐng)導(dǎo)下，始終認(rèn)真貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的安全方針，堅(jiān)持以人為本的安全理念，認(rèn)真抓好安全生產(chǎn)工作。主要圍繞安全制度完善、安全體系化管理、安全隱患排查等方面做了以下方面的工作:

一、全面落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制

(一)建立、健全公司安全生產(chǎn)責(zé)任制

    明確了安全生產(chǎn)職責(zé)，本著誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)，制定了2018年度安全、環(huán)保目標(biāo)，于2018年8月1日與部門(mén)、車間責(zé)任人簽定責(zé)任狀，成立了安委會(huì)。

(二)組織制定本公司安全生產(chǎn)規(guī)章制度和安全操作規(guī)程

    為了加強(qiáng)安全生產(chǎn)制度的建設(shè)，確保各項(xiàng)任務(wù)的落實(shí)。我公司嚴(yán)格堅(jiān)持安委會(huì)例會(huì)制度，定期召開(kāi)安全生產(chǎn)委員工作會(huì)議。研究、分析安全生產(chǎn)情況，解決安全生產(chǎn)工作中的突出問(wèn)題。為使安全生產(chǎn)的各項(xiàng)措施得到有效的落實(shí)，公司對(duì)原有的《生產(chǎn)管理細(xì)則》加以了完善。健全了各種安全臺(tái)帳，針對(duì)“三違"現(xiàn)象，公司發(fā)現(xiàn)一起，查處一起強(qiáng)化管理、嚴(yán)格制度、獎(jiǎng)罰分明。 

（三）組織制定并實(shí)施本單位安全生產(chǎn)教育和培訓(xùn)計(jì)劃

制定了培訓(xùn)計(jì)劃，2018年度對(duì)新工進(jìn)行了三級(jí)安全教育，共開(kāi)展了二個(gè)班次的培訓(xùn)，將主要管理人員送到宜春市安全生產(chǎn)科技培訓(xùn)中心進(jìn)行安全教育全面培訓(xùn)，并取得安全管理資格證，安環(huán)部對(duì)員工進(jìn)行安全教育培訓(xùn)。特種作業(yè)人員全持證上崗。

（四）保證公司安全生產(chǎn)投入的有效實(shí)施

2018年度我公司嚴(yán)格按照法律法規(guī)提取安全費(fèi)。安全費(fèi)?？顚Ｓ弥饕糜冢?、完善、改造和維護(hù)安全設(shè)備；2、配備必要應(yīng)急器材、設(shè)備及現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員的安全防護(hù)用品；3、安全生產(chǎn)與安全評(píng)價(jià)支出； 4、安全技能培訓(xùn)及應(yīng)急救援演練支出； 5、其他與安全生產(chǎn)直接相關(guān)的支出。2018年度安全投入共計(jì)10萬(wàn)元。

（五）督促、檢查本公司的安全生產(chǎn)工作，及時(shí)消除生產(chǎn)安全事故隱患。

開(kāi)展了安全風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)評(píng)佑、開(kāi)展了全面安全隱患排查，對(duì)查出的隱患下整改通知單、責(zé)任到人，限期完成，并上報(bào)“江西省安全生產(chǎn)監(jiān)管信息系統(tǒng)”“兩個(gè)15天”上報(bào)系統(tǒng)，進(jìn)行隱患閉環(huán)管理。

（六）組織制定并實(shí)施本公司的生產(chǎn)安全事故應(yīng)急救援預(yù)案

按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定，本公司制定了事故應(yīng)急救援預(yù)案，并且針對(duì)重點(diǎn)危險(xiǎn)裝置異常情況建立了應(yīng)急措施。并告知所有員工在緊急情況下應(yīng)當(dāng)采取的措施，2018年8月10日公司開(kāi)展了消防演練，要求管理人員“四懂、四會(huì)”，針對(duì)公司易燃、易爆如何做好安全隱患排查，要求人人都會(huì)用滅火器，強(qiáng)調(diào)火災(zāi)在可控范圍全力搶救，火災(zāi)在不可控范圍做好人員疏散，人的安全放在首位。

(七）及時(shí)、如實(shí)報(bào)告生產(chǎn)安全事故

     公司完善了《重大事故申報(bào)制度》，公司根據(jù)《安全生產(chǎn)法》、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l列》和《關(guān)于特重大安全事故行政責(zé)任追究的規(guī)定》，對(duì)于在生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和施工過(guò)程中發(fā)生的死亡或重傷以上的生產(chǎn)安全事故，必須在2小時(shí)內(nèi)及時(shí)、如實(shí)的向負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理的部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報(bào)告。2018年公司安全零事故。

  二、有關(guān)法律法規(guī)和文件精神的貫徹落實(shí)情況

  (一)安全生產(chǎn)隱患排查治理工作

    公司建立了隱患排查治理責(zé)任制和隱患定期排查、隱患治理、重大隱患報(bào)告制度:并建立健全隱患排查治理檔案。我公司經(jīng)常性開(kāi)展安全檢查，并與隱患排查治理工作相結(jié)合。對(duì)于在檢查過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題及隱患嚴(yán)格按照治理責(zé)任、措施、資金、時(shí)間、預(yù)案“五落實(shí)”的要求進(jìn)行整改。

 （二）重大危險(xiǎn)源監(jiān)控管理

   加強(qiáng)安全管理，消除事故苗頭。首先要建立重大危險(xiǎn)源安全管理制度。對(duì)重大危險(xiǎn)源進(jìn)行登記建檔。其次，根據(jù)公司《事故應(yīng)急預(yù)案》對(duì)重大危險(xiǎn)源緊急事故進(jìn)行搶險(xiǎn)救災(zāi)實(shí)施及日常演練。每年不少于-次舉行安全、消防應(yīng)急演習(xí)活動(dòng)。

 （三）安全生產(chǎn)教育和培訓(xùn)

我公司主要負(fù)責(zé)人、安全管理人員、生產(chǎn)部負(fù)責(zé)人、特種作業(yè)人員都按國(guó)家規(guī)定參加培訓(xùn)并持證上崗；相關(guān)從業(yè)人員都具備了國(guó)家規(guī)定的安全生產(chǎn)從業(yè)資質(zhì)條件。制定了詳細(xì)的從業(yè)人員安全生產(chǎn)年度培訓(xùn)計(jì)劃，并嚴(yán)格按照培訓(xùn)計(jì)劃實(shí)施培訓(xùn)。對(duì)新員工、轉(zhuǎn)崗人員和外來(lái)施工人員按規(guī)定在進(jìn)入工作崗位之前進(jìn)行安全教育培訓(xùn)。公建立了從業(yè)人員安全教育培訓(xùn)檔案，建立了“三級(jí)安全教育卡”。從業(yè)人員的教育培訓(xùn)時(shí)間按上級(jí)部門(mén)的規(guī)定嚴(yán)格要求，做到人人培訓(xùn)上崗。

（四）各級(jí)政府及其監(jiān)管部門(mén)有關(guān)的安全生產(chǎn)文件精神的貫徹落實(shí)     認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)政府和安監(jiān)部門(mén)有關(guān)安全生產(chǎn)文件精神，進(jìn)一步增強(qiáng)做好安全生產(chǎn)工作的積極性和自覺(jué)性。切實(shí)負(fù)起責(zé)任，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。抓好目標(biāo)責(zé)任落實(shí)，做到安全管理縱向到底、橫向到邊不留死角的全面管理,對(duì)各級(jí)政府及安全生產(chǎn)監(jiān)督部門(mén)下發(fā)的有關(guān)安全生產(chǎn)方面的文件，積極組織相關(guān)人員開(kāi)展學(xué)習(xí)落實(shí)。切實(shí)把文件精神貫徹落實(shí)到位。

(五)定期檢測(cè)檢驗(yàn)

按照國(guó)家有關(guān)安全生產(chǎn)文件的規(guī)定，對(duì)本公司的安全閥、壓力表等按時(shí)進(jìn)行檢測(cè)檢驗(yàn)、定期校驗(yàn)。特種設(shè)備有專門(mén)的管理人員并建立了特種設(shè)備安全設(shè)施臺(tái)帳。

(六)接受各級(jí)安監(jiān)部門(mén)監(jiān)督檢查

    積極配合上級(jí)安監(jiān)部門(mén)的監(jiān)督檢查。對(duì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的安全隱患問(wèn)題及時(shí)上報(bào)。  

xxxxx活性炭有限公司

保險(xiǎn)公司履職報(bào)告范文第2篇

一、省級(jí)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)的崗位職責(zé)定位

一般認(rèn)為財(cái)務(wù)總監(jiān)是公司全局管理者、戰(zhàn)略領(lǐng)導(dǎo)者、價(jià)值踐行者、內(nèi)部控制監(jiān)督者等等。國(guó)有股份制保險(xiǎn)公司省級(jí)公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，既擔(dān)負(fù)著總公司財(cái)務(wù)條線賦予的使命，對(duì)總公司下發(fā)的各項(xiàng)財(cái)務(wù)考核指標(biāo)負(fù)責(zé)；又歸屬省級(jí)公司總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，為當(dāng)?shù)氐臉I(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)。

（一）財(cái)務(wù)總監(jiān)要牢記委派身份，不辱使命。對(duì)于總公司的財(cái)務(wù)控制系統(tǒng)而言，財(cái)務(wù)總監(jiān)在規(guī)制省級(jí)公司不規(guī)范財(cái)務(wù)行為，解決財(cái)務(wù)報(bào)告舞弊方面，扮演著不可或缺的重要角色。對(duì)于省級(jí)公司經(jīng)營(yíng)者的不誠(chéng)實(shí)或欺詐行為，財(cái)務(wù)總監(jiān)具有監(jiān)督、制約和反映的職責(zé)。特別是在與省級(jí)公司經(jīng)營(yíng)者的思路和措施與總公司整體思路發(fā)生偏離時(shí)，財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮關(guān)鍵作用，從公司大局出發(fā)，對(duì)經(jīng)營(yíng)者的決策判斷施以積極有效的影響，保持上下經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和措施的一致性。

（二）財(cái)務(wù)總監(jiān)要放眼全局，做好參謀和助手。作為總公司委派到省級(jí)公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，財(cái)務(wù)總監(jiān)要擺正自己在省級(jí)公司高管中的位置，做總經(jīng)理的得力助手和合作伙伴，知無(wú)不言、言無(wú)不盡。兩者的工作目標(biāo)是一致的，共同研究設(shè)計(jì)高效的理財(cái)方案，共同追求企業(yè)財(cái)富的最大化，保證所有者的資產(chǎn)安全有效地運(yùn)行。因此，財(cái)務(wù)總監(jiān)要配合好省級(jí)公司的整體經(jīng)營(yíng)工作，既要全面充分的反映公司經(jīng)營(yíng)成果，更要及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，積極提供建議，全力配合支持總經(jīng)理的工作，全面參與公司經(jīng)營(yíng)管理，為總經(jīng)理的決策提供科學(xué)、準(zhǔn)確的參考依據(jù)。

（三）財(cái)務(wù)總監(jiān)要統(tǒng)籌兼顧，促進(jìn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。省級(jí)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)雖然委派自總公司，但要避免狹隘的條線觀念，做到始終堅(jiān)持一個(gè)信念：只有扎根和服務(wù)于省級(jí)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理，才能通過(guò)省級(jí)公司經(jīng)營(yíng)成果的不斷優(yōu)化來(lái)回饋總公司，得到總分兩級(jí)公司的認(rèn)可。所以，作為省級(jí)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，必須科學(xué)有效的分配各項(xiàng)公司資源，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)結(jié)果提供最有力的后援支持。一方面，要協(xié)助總經(jīng)理監(jiān)控和完成好總公司下達(dá)的各項(xiàng)KPI指標(biāo)，統(tǒng)籌配置各項(xiàng)資源；另一方面也要積極配合其他班子成員做好銷售、承保、理賠、客戶服務(wù)等工作。

二、當(dāng)前省級(jí)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)履職現(xiàn)狀和問(wèn)題

（一）職責(zé)不清，角色定位不準(zhǔn)確。部分財(cái)務(wù)總監(jiān)在日常工作中，自身職能和角色定位不準(zhǔn)確，所領(lǐng)導(dǎo)的財(cái)務(wù)條線職責(zé)不清，沒(méi)有很好地規(guī)制省級(jí)公司不規(guī)范財(cái)務(wù)行為，甚至存在協(xié)助財(cái)務(wù)報(bào)告舞弊等方面違規(guī)行為，沒(méi)有很好地發(fā)揮監(jiān)督、制約和反映的職責(zé)，也沒(méi)有做好主要負(fù)責(zé)人的參謀助手，積極為業(yè)務(wù)條線部門(mén)發(fā)展提供決策支持和資源配置方面的協(xié)助，使得財(cái)務(wù)工作沒(méi)有很好地發(fā)揮支持省級(jí)公司健康有序發(fā)展的作用。

（二）因地制宜完成工作任務(wù)的能力有待加強(qiáng)。作為委派制的財(cái)務(wù)總監(jiān)，如何結(jié)合地方特點(diǎn)因地制宜采取措施手段，既與總公司管理要求保持一致，又能卓有成效地完成工作，這是部分省級(jí)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)在工作沒(méi)有認(rèn)真深思的問(wèn)題。如近年來(lái)保險(xiǎn)企業(yè)中普遍推行的財(cái)務(wù)集中，由于不同地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平和人文特點(diǎn)差異較大，保險(xiǎn)公司各地市的基礎(chǔ)也參差不齊、情況迥異，財(cái)務(wù)集中面臨著如何處理共性與個(gè)性、一般與特殊、效率與風(fēng)險(xiǎn)等諸多問(wèn)題。而作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，面對(duì)復(fù)雜多變的環(huán)境和不斷提高的管理要求，就應(yīng)堅(jiān)持理論結(jié)合實(shí)際、因地制宜的原則開(kāi)展各項(xiàng)工作。

三、如何加強(qiáng)省級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)總監(jiān)的履職能力

作為總公司財(cái)務(wù)戰(zhàn)略下達(dá)與執(zhí)行者，同時(shí)又作為省級(jí)公司財(cái)務(wù)工作的重要決策者，省級(jí)公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)如何有效履行崗位職責(zé)，充分利用可資利用的資源，正確處理總公司與省級(jí)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)條線與專業(yè)條線、省級(jí)公司與地市公司的關(guān)系，進(jìn)而有效保證財(cái)務(wù)工作執(zhí)行力，是省級(jí)公司整體經(jīng)營(yíng)管理工作順利推進(jìn)的重要保障和關(guān)鍵所在。

（一）與主要負(fù)責(zé)人保持順暢及時(shí)的溝通，綜合把握主要負(fù)責(zé)人的觀點(diǎn)和思路。通常來(lái)說(shuō)，省級(jí)公司的主要工作都是以主要負(fù)責(zé)人為核心的公司決策管理層來(lái)開(kāi)展的，主要負(fù)責(zé)人的思路和觀點(diǎn)大都代表著公司的價(jià)值取向和發(fā)展方向。因此在省級(jí)公司層面，財(cái)務(wù)總監(jiān)所扮演的為公司經(jīng)營(yíng)及發(fā)展做財(cái)務(wù)支撐的角色決定了要站在主要負(fù)責(zé)人的立場(chǎng)思考和解決問(wèn)題，通常情況下要以主要負(fù)責(zé)人的觀點(diǎn)和思路為出發(fā)點(diǎn)及落腳點(diǎn)。只有這樣才能確保為公司的短期和長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)目標(biāo)服務(wù)，為公司的可持續(xù)價(jià)值增長(zhǎng)打好基礎(chǔ)。當(dāng)然這種以主要負(fù)責(zé)人為中心開(kāi)展工作的方法也不是無(wú)原則的教條適用。當(dāng)主要負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)總監(jiān)的意見(jiàn)相左時(shí)，作為財(cái)務(wù)總監(jiān)一定要冷靜思考并找出問(wèn)題所在，如果是原則分歧而主要問(wèn)題在于負(fù)責(zé)人時(shí)，那么堅(jiān)持原則、充分溝通、及時(shí)匯報(bào)最佳處理方式。

（二）求同協(xié)作處理好財(cái)務(wù)條線與專業(yè)條線關(guān)系。財(cái)務(wù)總監(jiān)需要清醒地認(rèn)識(shí)到，財(cái)務(wù)工作的重要性絕不是孤立和片面的，而恰恰是體現(xiàn)在它為整個(gè)公司正常運(yùn)行和全面發(fā)展所起到的“保駕護(hù)航”作用上，即作為一種后援和保障類的工作對(duì)公司核心經(jīng)營(yíng)工作的服務(wù)與支持。發(fā)現(xiàn)并不斷深化彼此的共同點(diǎn)是處理好財(cái)務(wù)條線與專業(yè)條線關(guān)系的基礎(chǔ)。不論是在資源配置、業(yè)務(wù)管理，還是在方案制定、措施落實(shí)上，要堅(jiān)持把公司整體利益這個(gè)共同點(diǎn)作為財(cái)務(wù)和其他一切工作的出發(fā)點(diǎn)，并在具體工作中尋找更多的共同點(diǎn)，不斷增強(qiáng)彼此間的認(rèn)同和信任，實(shí)現(xiàn)相互協(xié)作、緊密配合，才能順利完成財(cái)務(wù)管理各項(xiàng)工作，才能盡最大努力支持專業(yè)條線達(dá)成目標(biāo)。

保險(xiǎn)公司履職報(bào)告范文第3篇

一、范圍對(duì)象

按照基金監(jiān)督管理、內(nèi)部審計(jì)和社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作的有關(guān)要求，稽核審計(jì)工作的范圍和對(duì)象主要包括以下幾個(gè)方面：

1、養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷和生育五項(xiàng)保險(xiǎn)；

2、農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)（老農(nóng)保）；

3、農(nóng)民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)（新農(nóng)保）；

4、被征地農(nóng)民基本生活保障基金；

5、城鎮(zhèn)老年居民基本養(yǎng)老補(bǔ)貼；

6、社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)貼；

7、就業(yè)補(bǔ)貼；

8、培訓(xùn)補(bǔ)貼；

9、解困資金；

10、誠(chéng)信人力資源服務(wù)所；

11、其它所有涉及資金往來(lái)的項(xiàng)目。

二、程序方法

稽核審計(jì)工作采取日常檢查、重點(diǎn)監(jiān)控和舉報(bào)查處等形式，定期或不定期進(jìn)行，一般可分為以下五個(gè)階段。

1、準(zhǔn)備階段。確定稽核審計(jì)的項(xiàng)目和內(nèi)容，以書(shū)面形式將有關(guān)內(nèi)容、要求、方法和需要準(zhǔn)備資料等事項(xiàng)告知相關(guān)科室、單位作好準(zhǔn)備。

2、實(shí)施階段。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)察看、詢問(wèn)情況、調(diào)閱資料等方法進(jìn)行實(shí)地稽核審計(jì)，并作好相關(guān)筆錄，綜合有關(guān)情況，以書(shū)面形式提出稽核審計(jì)意見(jiàn)。

3、征求意見(jiàn)階段。向相關(guān)科室、單位通報(bào)稽核審計(jì)意見(jiàn)，針對(duì)稽核審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，共同探討和研究解決辦法和措施。

4、落實(shí)整改階段。相關(guān)科室、單位根據(jù)稽核審計(jì)結(jié)果，制定整改措施，并及時(shí)將落實(shí)整改情況反饋給稽核審計(jì)部門(mén)。

5、總結(jié)階段。形成稽核審計(jì)工作書(shū)面報(bào)告，與稽核審計(jì)過(guò)程中的相關(guān)資料一并歸檔，編制稽核審計(jì)工作檔案。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

局成立社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管和稽核審計(jì)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由紀(jì)檢組組長(zhǎng)邵鋒任組長(zhǎng)，各科室負(fù)責(zé)人為成員，稽核科、財(cái)務(wù)和基金監(jiān)督科、計(jì)算機(jī)信息科負(fù)責(zé)具體日常工作，各相關(guān)科室協(xié)助配合開(kāi)展工作。

四、工作要求

1、要高度重視。全局上下要從深入學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀的高度，充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)基金監(jiān)管和稽核審計(jì)工作的重要性和必要性，牢固確立“三種意識(shí)”，即“如履薄冰”的危機(jī)意識(shí)、“社保衛(wèi)士”的責(zé)任意識(shí)、“人民公仆”的服務(wù)意識(shí)，確保各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)基金的規(guī)范運(yùn)行和安全完整，確保每個(gè)工作人員處于制度約束和監(jiān)督管理之中。

保險(xiǎn)公司履職報(bào)告范文第4篇

（中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖北省分公司 湖北 武漢 430071）

摘 要：隨著我國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的進(jìn)一步深入，建立科學(xué)、合理、操作性強(qiáng)的反洗錢自評(píng)估體系，不僅是理論研究的迫切任務(wù)，也是推行壽險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作方法的迫切需要，具有深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。為此，結(jié)合公司實(shí)際開(kāi)展的反洗錢自評(píng)估工作，從COSO內(nèi)部控制整合框架的角度，對(duì)如何建立一套符合行業(yè)實(shí)際的反洗錢自評(píng)估方法進(jìn)行了初步探討。

關(guān)鍵詞 ：壽險(xiǎn)業(yè)；反洗錢；自評(píng)估

中圖分類號(hào)：F84.67 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A doi：10．3969／j．issn．1665－2272．2015．01．014

1 反洗錢自評(píng)估的涵義及特征

關(guān)于內(nèi)部控制自評(píng)估，世界內(nèi)審協(xié)會(huì)給出的定義為：控制自評(píng)估是一個(gè)過(guò)程，它通過(guò)檢查和評(píng)估內(nèi)部控制的完整性和有效性，以此保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。

反洗錢自評(píng)估屬于內(nèi)部控制自評(píng)估范疇，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或企業(yè)定期或不定期地對(duì)反洗錢內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)部控制系統(tǒng)的有效性及其實(shí)施的效率效果，增強(qiáng)反洗錢責(zé)任主體的履責(zé)意識(shí)和履職能力，以期更好地達(dá)成洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)。反洗錢自評(píng)估不同于外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢評(píng)估，反洗錢義務(wù)履行人是反洗錢自評(píng)估工作實(shí)施和結(jié)果運(yùn)用的主體。因此，反洗錢自評(píng)估呈現(xiàn)三個(gè)方面的特點(diǎn)：

（1）反洗錢自評(píng)估是金融機(jī)構(gòu)自身實(shí)施的評(píng)估工作，而不是由外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施的；是金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員或內(nèi)審人員評(píng)估、衡量機(jī)構(gòu)內(nèi)部的洗錢風(fēng)險(xiǎn)是否存在、控制是否有效的一項(xiàng)工作。

（2）開(kāi)展反洗錢自評(píng)估的工作目的是為機(jī)構(gòu)內(nèi)部洗錢高風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題領(lǐng)域的改進(jìn)搭建一個(gè)內(nèi)部改進(jìn)溝通的平臺(tái)。當(dāng)自評(píng)估發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題時(shí)，自評(píng)估團(tuán)隊(duì)的角色是協(xié)調(diào)員和風(fēng)險(xiǎn)與控制概念的傳授者，督導(dǎo)洗錢風(fēng)險(xiǎn)存在環(huán)節(jié)的部門(mén)或人員開(kāi)展整改；

（3）反洗錢自評(píng)估具有一定的獨(dú)立性。自評(píng)估團(tuán)隊(duì)一般需要上級(jí)機(jī)構(gòu)或獨(dú)立于反洗錢職責(zé)履行部門(mén)的內(nèi)審、合規(guī)部門(mén)人員組成。在自評(píng)估過(guò)程中能夠較為獨(dú)立地對(duì)被評(píng)估單位或部門(mén)發(fā)表評(píng)估意見(jiàn)。評(píng)估范圍和評(píng)估內(nèi)容不受限制。

2 反洗錢自評(píng)估方法選擇及指標(biāo)制定

反洗錢工作自評(píng)估的主要對(duì)象是反洗錢內(nèi)部控制的有效性，即金融機(jī)構(gòu)建立與實(shí)施內(nèi)部控制對(duì)實(shí)現(xiàn)反洗錢控制目標(biāo)提供合理保證的程度。從內(nèi)部控制評(píng)價(jià)本身以及目前的發(fā)展情況來(lái)看，主要有詳細(xì)評(píng)價(jià)法和風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)評(píng)價(jià)法兩種方法。按照美國(guó)COSO委員會(huì)提出的《企業(yè)內(nèi)部控制——整合框架》的有關(guān)內(nèi)容，確定某一內(nèi)部控制系統(tǒng)是否有效，需要通過(guò)對(duì)控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通以及監(jiān)控活動(dòng)等五個(gè)要素是否能夠協(xié)同發(fā)揮作用進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，這些要素是衡量?jī)?nèi)部控制有效性的標(biāo)準(zhǔn)。

因此，遵循這一思路，反洗錢自評(píng)估的內(nèi)容就是對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)域五個(gè)要素的有效性進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。

（1）控制環(huán)境類評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展控制環(huán)境評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)從組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、人力資源配備、培訓(xùn)宣傳、工作規(guī)劃、制度健全性等方面著手。如：建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)情況、反洗錢崗位人員配備情況、反洗錢崗位人員履職能力、業(yè)務(wù)條線反洗錢人力培訓(xùn)情況及履職能力、高級(jí)管理層反洗錢工作參與度、反洗錢工作計(jì)劃總結(jié)、獎(jiǎng)懲機(jī)制建立情況（如表1）。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)從壽險(xiǎn)產(chǎn)品及風(fēng)險(xiǎn)劃分情況、本機(jī)構(gòu)（部門(mén)）所轄地風(fēng)險(xiǎn)突出環(huán)節(jié)、反洗錢工作薄弱環(huán)節(jié)及歷史洗錢案件發(fā)生情況分析認(rèn)定和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（如表2）。

（3）控制活動(dòng)評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展控制活動(dòng)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢內(nèi)控制度要求，從客戶身份識(shí)別、交易記錄保存、大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)送、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)定等方面設(shè)計(jì)指標(biāo)。如：客戶身份識(shí)別方面可以設(shè)計(jì)承保環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別指標(biāo)、保全環(huán)節(jié)識(shí)別指標(biāo)、理賠環(huán)節(jié)承保指標(biāo)等（如表3）。

（4）信息與溝通評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展信息與溝通評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)從機(jī)構(gòu)內(nèi)部對(duì)監(jiān)管制度傳遞學(xué)習(xí)、重要反洗錢相關(guān)信息上報(bào)和處理、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上下級(jí)公司就反洗錢工作互動(dòng)、各類監(jiān)管信息上報(bào)及時(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性等方面設(shè)定指標(biāo)。如：新的監(jiān)管制度及規(guī)范性文件在內(nèi)部處理流程是否恰當(dāng)、重要洗錢信息是否及時(shí)上報(bào)等（如表4）。

（5）監(jiān)控活動(dòng)評(píng)估指標(biāo)。組織開(kāi)展內(nèi)部監(jiān)督評(píng)價(jià)，應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部就反洗錢工作開(kāi)展監(jiān)督檢查情況、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)反洗錢工作發(fā)揮有效的監(jiān)督作用等方面設(shè)計(jì)指標(biāo)（如表5）。

此外，自評(píng)估指標(biāo)在以上分類設(shè)計(jì)指標(biāo)基礎(chǔ)上，還可以根據(jù)自評(píng)估單位在反洗錢工作貢獻(xiàn)程度、獎(jiǎng)懲事件等方面增加調(diào)整指標(biāo)，作為指標(biāo)體系的加減分項(xiàng)（見(jiàn)表6）。

自評(píng)估指標(biāo)設(shè)計(jì)后，應(yīng)根據(jù)各項(xiàng)工作的重要程度，結(jié)合監(jiān)管重點(diǎn)和自身薄弱環(huán)節(jié)以百分制賦予一定的權(quán)重分值（見(jiàn)圖1），至此反洗錢工作自評(píng)估指標(biāo)體系就基本建立了。

3 反洗錢自評(píng)估實(shí)施步驟與流程

自評(píng)估指標(biāo)體系建立后，自評(píng)估工作應(yīng)按照立項(xiàng)、準(zhǔn)備、評(píng)估、確認(rèn)、反饋（報(bào)告）和整改六個(gè)工作步驟分步實(shí)施。具體內(nèi)容如下：

（1）立項(xiàng)。開(kāi)展自評(píng)估前，反洗錢自評(píng)估負(fù)責(zé)部門(mén)就反洗錢自評(píng)估工作向本機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，確定評(píng)估對(duì)象、評(píng)估重點(diǎn)、評(píng)估目標(biāo)、評(píng)估人員組成及所需經(jīng)費(fèi)資源，制定自評(píng)估計(jì)劃和方案。

（2）準(zhǔn)備。立項(xiàng)完成后，開(kāi)始收集和整理非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估數(shù)據(jù)和資料，如：被評(píng)估機(jī)構(gòu)和部門(mén)的系統(tǒng)客戶數(shù)據(jù)、既往反洗錢工作所獲得獎(jiǎng)懲資料、評(píng)估現(xiàn)場(chǎng)所需的問(wèn)卷、試卷，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)準(zhǔn)備階段的工作，對(duì)評(píng)估對(duì)象的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況作出初步評(píng)價(jià)，在此基礎(chǔ)上確定有關(guān)指標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)所需抽取的樣本范圍及數(shù)量等。

（3）評(píng)估。開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，獲取組織機(jī)構(gòu)架構(gòu)設(shè)置、培訓(xùn)宣傳、內(nèi)控制度等其他資料，抽查業(yè)務(wù)檔案、日常反洗錢工作檔案等資料，訪談?dòng)嘘P(guān)反洗錢工作參與人員和條線人員、對(duì)有關(guān)人員開(kāi)展反洗錢知識(shí)測(cè)試等，依據(jù)自評(píng)估指標(biāo)逐項(xiàng)進(jìn)行評(píng)定，形成工作底稿，評(píng)估時(shí)注意留存發(fā)現(xiàn)問(wèn)題類資料。

（4）確認(rèn)。根據(jù)自評(píng)估時(shí)形成的工作底稿，與被評(píng)估單位負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人員核實(shí)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，無(wú)誤后對(duì)工作底稿和評(píng)估表簽字確認(rèn)。

（5）反饋。自評(píng)估確認(rèn)結(jié)束后，評(píng)估人員全面總結(jié)被評(píng)估單位反洗錢工作開(kāi)展情況，包括高管人員或負(fù)責(zé)人履職情況、取得的成績(jī)、值得借鑒的方法、措施，存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)等，形成書(shū)面報(bào)告向本機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，待機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過(guò)后，向被評(píng)估單位反饋，反饋的內(nèi)容既要包括取得成績(jī)、好的做法，還要包括存在的問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)分析和改進(jìn)建議。

（6）整改。自評(píng)估機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，督促本評(píng)估機(jī)構(gòu)或部門(mén)開(kāi)展整改工作，制定整改措施，根據(jù)問(wèn)題復(fù)雜程度，確定整改時(shí)限，整改完成后視情況開(kāi)展整改驗(yàn)收或報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢自評(píng)估如果是由上級(jí)公司或獨(dú)立合規(guī)審計(jì)部門(mén)組織開(kāi)展，被評(píng)估單位還應(yīng)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)送整改報(bào)告。

4 反洗錢自評(píng)估結(jié)果運(yùn)用

自評(píng)估機(jī)構(gòu)在完成評(píng)估后，應(yīng)深入分析評(píng)估結(jié)果，給予被評(píng)估單位較為公允的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力綜合評(píng)價(jià)和管理建議，并充分利用自評(píng)估結(jié)果，分析評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的癥結(jié)，找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，擬定有針對(duì)性的管理措施加以改進(jìn)，不斷提升自評(píng)估機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

自評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用，主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

（1）通過(guò)自評(píng)估，檢查被評(píng)估機(jī)構(gòu)在反洗錢制度設(shè)計(jì)、流程設(shè)計(jì)等方面是否能夠滿足外部監(jiān)管部門(mén)的要求，查找是否存在二者要求相背離或無(wú)法滿足的現(xiàn)象；

（2）通過(guò)自評(píng)估，檢查被評(píng)估機(jī)構(gòu)自身制度設(shè)計(jì)、流程設(shè)計(jì)要求與制度和流程實(shí)際執(zhí)行情況之間是否存在差距，查找執(zhí)行層面的問(wèn)題；

（3）通過(guò)自評(píng)估，查找監(jiān)管制度要求與實(shí)際工作執(zhí)行層面是否存在差距，是否存在監(jiān)管要求難以實(shí)現(xiàn)或無(wú)法實(shí)現(xiàn)的狀況；

（4）通過(guò)自評(píng)估，確定被評(píng)估機(jī)構(gòu)的反洗錢工作整體狀況和洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范能力，根據(jù)評(píng)估結(jié)果的不同，采取差異化的分類監(jiān)督措施，從而更為科學(xué)合理地配置反洗錢資源，增強(qiáng)反洗錢工作的針對(duì)性，有效提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范水平。

以某人壽保險(xiǎn)公司評(píng)估結(jié)果為例，介紹評(píng)估結(jié)果與結(jié)果運(yùn)用。

2014年某人壽保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司，根據(jù)上述評(píng)估指標(biāo)，對(duì)7家機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢自評(píng)估，評(píng)估結(jié)果見(jiàn)表7。

針對(duì)以上自評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，自評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)問(wèn)題不同性質(zhì)和歸屬，擬定整改與應(yīng)對(duì)措施。如：涉及內(nèi)控制度與監(jiān)管要求不一致的，應(yīng)立即著手修訂或完善自評(píng)估機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，確保內(nèi)控制度與監(jiān)管要求一致；涉及操作層面與內(nèi)控制度要求不一致的，應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，促使自評(píng)估機(jī)構(gòu)系統(tǒng)上下嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行；涉及監(jiān)管要求與實(shí)際工作不適用的，積極主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，爭(zhēng)取監(jiān)管機(jī)構(gòu)的理解和支持，找到該類問(wèn)題的解決辦法。

保險(xiǎn)公司履職報(bào)告范文第5篇

【本刊訊】7月26日，朱民正式出任國(guó)際貨幣基金組織（IMF）副總裁，這是自1944年國(guó)際貨幣基金組織成立以來(lái)，首次打破管理層“一正三副”的模式，為朱民增設(shè)第四個(gè)副總裁職位，此前朱民一直擔(dān)任IMF前總裁卡恩的特別顧問(wèn)。

IMF總裁克里斯蒂娜?拉加德于今年7月12日宣布提名朱民出任該組織副總裁。這一提名隨后得到IMF執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)，14日，朱民當(dāng)選為IMF副總裁，并確認(rèn)于26日上任。

拉加德在12日的聲明中說(shuō)：“朱民擁有政府、國(guó)際政策制定和金融市場(chǎng)的豐富經(jīng)驗(yàn)，高超的管理和溝通技能，對(duì)基金組織的機(jī)構(gòu)制度有著深度的見(jiàn)解，我期待著他的支持?！彼J(rèn)為，作為副總裁，朱民將在與基金組織管理層的其他人士共同應(yīng)對(duì)全球成員未來(lái)面臨的挑戰(zhàn)、加強(qiáng)該組織對(duì)亞洲和新興市場(chǎng)更廣泛的了解方面發(fā)揮重要作用?！拔移诖c朱民、戴維和管理層其他同事密切合作。”

朱民1952年出生，美國(guó)約翰?霍普金斯大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，2003年至2009年，先后任中國(guó)銀行行長(zhǎng)助理，副行長(zhǎng)，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)和司庫(kù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、法律和合規(guī)，以及戰(zhàn)略和研究等工作；2009年10月，任中國(guó)人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)。

2010年2月24日， 時(shí)任IMF總裁卡恩任命朱民擔(dān)任其特別顧問(wèn)。主要從事國(guó)際金融、銀行業(yè)務(wù)和宏觀經(jīng)濟(jì)方面的研究。朱民還在世界銀行工作過(guò)六年，在約翰?霍普金斯大學(xué)和復(fù)旦大學(xué)講授經(jīng)濟(jì)學(xué)。

朱民此次出任IMF副總裁被認(rèn)為是新興經(jīng)濟(jì)體在國(guó)際經(jīng)濟(jì)治理中影響力提高的體現(xiàn)，也是國(guó)際貨幣基金組織近年來(lái)加強(qiáng)自身治理改革的成果之一。

嚴(yán)控融資平臺(tái)和房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康：深入推進(jìn)平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)防控不動(dòng)搖。用科學(xué)機(jī)制讓風(fēng)險(xiǎn)早暴露、早發(fā)現(xiàn)、可度量和早干預(yù)，嚴(yán)格依據(jù)有關(guān)要求，控制新增貸款風(fēng)險(xiǎn)。

審慎開(kāi)展與地方政府之間的戰(zhàn)略合作，加強(qiáng)土地抵押貸款管理，切實(shí)根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋情況分類計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本。

香港應(yīng)成內(nèi)地首要海外投資中心

香港交易所集團(tuán)行政總裁李小加：香港資本市場(chǎng)面臨著第二次結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的歷史機(jī)遇，即在內(nèi)地資本項(xiàng)下提速開(kāi)放的大環(huán)境與大潮流下，內(nèi)地逐步從資本輸入向資本輸出轉(zhuǎn)變。香港應(yīng)抓住機(jī)遇成為內(nèi)地資本的“首要海外投資中心”?；ヂ?lián)互通是建設(shè)內(nèi)地資本“首要海外投資中心”的關(guān)鍵，其目標(biāo)是使兩地市場(chǎng)做到硬件對(duì)口、軟件兼容、系統(tǒng)互通、管控互動(dòng)。

壽險(xiǎn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)面臨壓力

中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席吳定富：上半年保險(xiǎn)行業(yè)呈現(xiàn)相對(duì)理性和穩(wěn)定的發(fā)展趨勢(shì)，但行業(yè)內(nèi)長(zhǎng)期積累的一些問(wèn)題沒(méi)有得到根本解決。一是業(yè)務(wù)增長(zhǎng)面臨壓力。二是資產(chǎn)負(fù)債匹配難度加大。三是業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型壓力加大。四是風(fēng)險(xiǎn)因素增加。

上半年資本市場(chǎng)低迷和加息導(dǎo)致公司所有者權(quán)益價(jià)值縮水，保險(xiǎn)公司的償付能力充足率受到較大影響。

商業(yè)銀行公司治理征求意見(jiàn)稿公布

7月25日，銀監(jiān)會(huì)公布了《商業(yè)銀行公司治理指引（征求意見(jiàn)稿）》（下稱《指引》）。

《指引》包括加強(qiáng)董事會(huì)運(yùn)作及董事履職的內(nèi)容、強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)職責(zé)要求、加強(qiáng)對(duì)主要股東行為的約束等九項(xiàng)創(chuàng)新內(nèi)容。

上半年中小企業(yè)貸款

新增1.58萬(wàn)億元

7月26日，央行的《2011年上半年金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，2011年上半年住戶貸款增速回落減緩，中小企業(yè)貸款新增量占比上升。中小企業(yè)貸款上半年累計(jì)新增1.58萬(wàn)億元，占全部企業(yè)新增貸款的64.5％，比一季度末提高1.6個(gè)百分點(diǎn)，余額同比增長(zhǎng)18.2％。