前言：本站為你精心整理了健全反洗錢制度 遏制犯罪經(jīng)濟(jì)誘因范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價(jià)值，我們的客服老師可以幫助你提供個(gè)性化的參考范文，歡迎咨詢。

中國(guó)反洗錢法草案今年將正式提交全國(guó)人大常委會(huì)審議；這部法律很可能采取列舉的方式將貪污、賄賂等嚴(yán)重犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪。

這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國(guó)內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20年代美國(guó)芝加哥黑社會(huì)分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營(yíng)收入)，通過(guò)辦企業(yè)“漂白”贓款；更方便的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實(shí)施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改；與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性之后，近年國(guó)家行政部門主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。

實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報(bào)“可疑交易”的案例罕見。一個(gè)浮在表層而全國(guó)城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營(yíng)業(yè)部配合“莊家”操縱股價(jià)，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來(lái)源。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定，無(wú)疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。公務(wù)員之家版權(quán)所有

央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗錢功能，洗錢空間將大為縮小。不過(guò)，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。

最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國(guó)將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段。“打蛇打七寸”，依據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國(guó)制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國(guó)際合作。采用國(guó)際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無(wú)利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無(wú)疑是防止犯罪的有效路徑。