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經(jīng)濟(jì)全球化正以不可遏制的趨勢(shì)逐步推進(jìn),并對(duì)發(fā)展中國(guó)家的金融安全構(gòu)成如下威脅:(1)削弱一國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán),沖擊國(guó)家金融監(jiān)管的調(diào)控權(quán)力;(2)貿(mào)易條件日益惡化,國(guó)際支付能力下降,引發(fā)債務(wù)危機(jī);(3)國(guó)際金融市場(chǎng)自由而開(kāi)放,金融投機(jī)便捷而頻繁。針對(duì)以上威脅,確保我國(guó)金融安全的措施建議如下:(1)迅速增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);(2)進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的調(diào)控監(jiān)管,有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn);(3)理順政府與企業(yè)、銀行的關(guān)系;(4)加強(qiáng)對(duì)外債的統(tǒng)一管理;(5)加強(qiáng)金融立法;(6)加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展,不斷提高我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的效益和素質(zhì)。

經(jīng)濟(jì)全球化正以不可遏制的趨勢(shì)逐步推進(jìn)。1這充分說(shuō)明,在以金融資本國(guó)際化為突出特征的經(jīng)濟(jì)全球化浪潮中,金融風(fēng)險(xiǎn)比過(guò)去任何歷史時(shí)期都加大加重了,無(wú)論是發(fā)展中國(guó)家,還是發(fā)達(dá)國(guó)家,都存在著金融風(fēng)險(xiǎn),只不過(guò)是發(fā)展中國(guó)家的風(fēng)險(xiǎn)更為嚴(yán)重一點(diǎn)罷了。我國(guó)在東南亞金融危機(jī)中能夠免受波及,并不表明我國(guó)金融行業(yè)就是經(jīng)濟(jì)全球化浪潮中一葉穩(wěn)如泰山的安全之舟。據(jù)有關(guān)人士分析,我國(guó)之所以能避開(kāi)金融危機(jī)的災(zāi)難,其中有兩個(gè)原因不可忽視,一是金融體系尚未完全開(kāi)放,保護(hù)了不甚健全的金融監(jiān)管體系;二是銀行擁有大量?jī)?chǔ)蓄資金,抵銷(xiāo)了銀行體制存在的嚴(yán)重問(wèn)題所帶來(lái)的負(fù)面影響。然而,我國(guó)在經(jīng)濟(jì)全球化浪潮中會(huì)不斷走向開(kāi)放,金融體系遲早會(huì)完全開(kāi)放,這也會(huì)導(dǎo)致居民投資觀念發(fā)生根本性變化,投資選擇自由度逐步加大,因而直接影響我國(guó)銀行體系運(yùn)行。可見(jiàn),在經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)日益加強(qiáng)的今天,如何建立和健全防范國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制,不斷提高抵御國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全,已經(jīng)成為世界各國(guó),尤其是作為發(fā)展中國(guó)家的我國(guó)亟須研究和解決的課題。

一、經(jīng)濟(jì)全球化的主要特征及其對(duì)金融安全的影響

經(jīng)濟(jì)全球化的因素,在19世紀(jì)中晚期就已出現(xiàn),當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、投資甚至人員的跨國(guó)、跨地區(qū)活動(dòng)就相當(dāng)頻繁。

正在進(jìn)行中的經(jīng)濟(jì)全球化已呈現(xiàn)出以下幾個(gè)明顯的特征:

第一、世界貿(mào)易重新展現(xiàn)自由化的新趨勢(shì)。如果說(shuō)過(guò)去貿(mào)易自由化主要是通過(guò)交易國(guó)雙邊協(xié)定來(lái)實(shí)現(xiàn)的話,那么,今天貿(mào)易自由化則是通過(guò)世界貿(mào)易組織等多邊機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行的。隨著世界貿(mào)易組織的建立,特別是信息科學(xué)技術(shù)促使全球范圍內(nèi)全方位、多層次的信息網(wǎng)絡(luò)的逐步形成,世界各國(guó)的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)被逐步聯(lián)結(jié)成為統(tǒng)一的世界市場(chǎng)。加上被少數(shù)西方發(fā)達(dá)國(guó)家所控制的國(guó)際性組織,在驅(qū)動(dòng)經(jīng)貿(mào)自由化方面不斷給發(fā)展中國(guó)家施加壓力,如加快開(kāi)放國(guó)內(nèi)市場(chǎng)、修改某些貿(mào)易規(guī)則等,這也不僅使關(guān)稅壁壘大大調(diào)低,而且也使非關(guān)稅壁壘大大削減。這也不僅使物質(zhì)產(chǎn)品貿(mào)易進(jìn)一步向自由化發(fā)展,而且將服務(wù)貿(mào)易和知識(shí)產(chǎn)權(quán)也納入了貿(mào)易自由化的框架內(nèi)。即使目前有許多國(guó)家為了在國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)上展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)的需要,設(shè)置了“綠色壁壘”的貿(mào)易障礙,但它還是不能阻止世界貿(mào)易越來(lái)越自由化的發(fā)展趨勢(shì)。

第二、在對(duì)外直接投資迅速增加的同時(shí),金融資本進(jìn)一步國(guó)際化。戰(zhàn)后,生產(chǎn)和資本的國(guó)際化主要表現(xiàn)為產(chǎn)業(yè)資本的國(guó)際化,即對(duì)外直接投資增長(zhǎng)快猛。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì),1970年全年投資額為400億美元,80年代末迅速增長(zhǎng)到1700億美元,如今每年世界的平均投資額為2000億美元。

第三、跨國(guó)公司成為貿(mào)易、資本等經(jīng)濟(jì)因素流動(dòng)的重要橋梁,是當(dāng)代經(jīng)濟(jì)全球化的主要組織力量。更為重要的是,跨國(guó)公司正以其資金、技術(shù)、管理和高科技的優(yōu)勢(shì),不斷擴(kuò)充其發(fā)展規(guī)模,日益支配和控制許多發(fā)展中國(guó)的部分產(chǎn)業(yè)、市場(chǎng)甚至是整個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈。經(jīng)濟(jì)全球化日益強(qiáng)勁的發(fā)展趨勢(shì),對(duì)世界經(jīng)濟(jì)特別是對(duì)國(guó)際金融具有積極的影響。它有利于經(jīng)濟(jì)資源在全世界范圍內(nèi)的自由流動(dòng)和優(yōu)化配置,從而推動(dòng)世界生產(chǎn)力的發(fā)展和世界經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)。對(duì)發(fā)展中國(guó)家來(lái)講,可以借調(diào)整換本國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),引進(jìn)一批先進(jìn)技術(shù),獲取較多的經(jīng)濟(jì)信息,吸收大量外資,加快本國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是,它對(duì)各個(gè)主權(quán)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全特別是金融安全也帶來(lái)了不容忽視的負(fù)面影響。在這方面,發(fā)達(dá)國(guó)家尚且如此,發(fā)展中國(guó)家就更不用說(shuō)了。歸納起來(lái),經(jīng)濟(jì)全球化對(duì)發(fā)展中國(guó)家金融安全的消極影響主要有:

二、確保我國(guó)在經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中保持金融安全的措施建議

經(jīng)濟(jì)全球化已經(jīng)是不以任何國(guó)家的意志為轉(zhuǎn)移的客觀趨勢(shì),我國(guó)日益融入經(jīng)濟(jì)全球化歷史潮流并逐步走向國(guó)際化也是不以任何人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀趨勢(shì)。在這一歷史大潮中,我國(guó)理應(yīng)充當(dāng)順應(yīng)歷史潮流而且有所作為的“弄潮兒”,而不是在歷史潮流面前無(wú)所事事的“懦夫”。因此,我們要努力學(xué)會(huì)在經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中做到趨利避害。

第一,正視經(jīng)濟(jì)全球化給我國(guó)帶來(lái)的各種現(xiàn)實(shí)的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素,迅速增強(qiáng)金融意識(shí)。在經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中,金融行業(yè)成為一個(gè)特殊的風(fēng)險(xiǎn)性很大的行業(yè)。因?yàn)楝F(xiàn)時(shí)的金融業(yè)進(jìn)入到一個(gè)“交易金融”階段。在這一階段上,銀行信貸的中介作用相對(duì)下降,而股票、債券的地位迅速上升,貨幣合約交易不斷地重新分配著一種貨幣的現(xiàn)時(shí)價(jià)值與其遠(yuǎn)期價(jià)值的差價(jià),或兩種貨幣匯率的現(xiàn)價(jià)與遠(yuǎn)期價(jià)格。這種狀況如果任其自由發(fā)展,就將使整個(gè)社會(huì)的名義財(cái)富極大地超過(guò)其實(shí)際財(cái)富,形成所謂的泡沫金融。這時(shí)一旦有風(fēng)吹草動(dòng),就勢(shì)必會(huì)導(dǎo)致金融風(fēng)潮,引發(fā)金融危機(jī)。經(jīng)濟(jì)全球化之前很少出現(xiàn)金融風(fēng)潮,而經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中頻頻發(fā)生金融危機(jī),這種客觀事實(shí)正好說(shuō)明了這一點(diǎn)。在這種情況下,必須樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。可以說(shuō),這次東南亞金融危機(jī)極大程度上就是這些國(guó)家缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的直接后果。因此,我們應(yīng)認(rèn)真吸取東南亞金融危機(jī)的這方面教訓(xùn),清醒認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)全球化背景下國(guó)際金融自由化的利與弊,正確估計(jì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融已經(jīng)存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素,從而增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

第二,進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的調(diào)控監(jiān)管制度建設(shè),有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。眾多發(fā)達(dá)國(guó)家在國(guó)際自由化趨勢(shì)中紛紛加強(qiáng)了金融監(jiān)管,如美國(guó)強(qiáng)調(diào)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司與聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、財(cái)政部、證券交易委員會(huì)一起負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,英國(guó)成立一個(gè)歸屬于財(cái)政部的專(zhuān)門(mén)金融監(jiān)督機(jī)構(gòu)并由英格蘭銀行(中央銀行)配合進(jìn)行管理,德國(guó)設(shè)立“聯(lián)邦銀行監(jiān)督局”對(duì)銀行實(shí)行監(jiān)管,等等。這些措施在抗擊國(guó)際金融危機(jī)中起到了重要作用。東亞許多國(guó)家在這次危機(jī)后看到了加強(qiáng)和健全國(guó)內(nèi)監(jiān)管制度的重要性和迫切性。我國(guó)這次之所以能夠比較成功地避免亞洲金融危機(jī)的沖擊,一個(gè)重要原因就是加強(qiáng)了中央銀行的調(diào)控監(jiān)管。當(dāng)前,我國(guó)金融形勢(shì)總體情況良好,但仍然存在著較大潛在的金融風(fēng)險(xiǎn),如前所述的非銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置過(guò)多過(guò)亂、社會(huì)上亂辦金融擾亂正常的金融秩序、證券市場(chǎng)上違規(guī)違法現(xiàn)象較嚴(yán)重,等等。我們必須進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的調(diào)控監(jiān)管,構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,切實(shí)有效地防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。為此,我們要積極地建立和健全與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的金融監(jiān)管體系,調(diào)控監(jiān)管方式由過(guò)去以行政手段調(diào)控為主迅速轉(zhuǎn)向以經(jīng)濟(jì)、法律手段調(diào)控為主;在繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管的同時(shí),不斷加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管;在搞好國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí),努力擴(kuò)大和加強(qiáng)金融監(jiān)管的國(guó)際性交流和合作。

第三,積極穩(wěn)妥地推進(jìn)金融體制改革,理順政府與企業(yè)、銀行的關(guān)系。改革開(kāi)放20年以來(lái)。我國(guó)金融體制改革取得了長(zhǎng)足進(jìn)展。但是,同社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和金融全球化趨勢(shì)的客觀要求還很不適應(yīng),今后一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)必須加大金融體制改革的力度,特別是重點(diǎn)解決政府與企業(yè)、銀行的關(guān)系問(wèn)題。在我國(guó),政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)擁有絕對(duì)管理權(quán),與金融行業(yè)的效益性、安全性、流動(dòng)性的經(jīng)營(yíng)原則存在著矛盾,這很容易造成信貸資金財(cái)政化,出現(xiàn)所謂“政治性貸款”,加上行政體制改革滯后政府管理職能尚不明確,政府管理行為很不規(guī)范,從而增加了金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),國(guó)有企業(yè)久治不活,虧損額較大,支付貸款難度加大,易導(dǎo)致社會(huì)信用危機(jī),帶來(lái)金融風(fēng)險(xiǎn)。為此,我們首先應(yīng)該下決心切斷政府與銀行、企業(yè)之間各種非市場(chǎng)關(guān)系的“臍帶”,加快專(zhuān)業(yè)銀行向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變的步伐,正確處理政府干預(yù)與市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系,從而一方面減少官員腐敗現(xiàn)象,促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制;其次,加快國(guó)有企業(yè)改革步伐,建立現(xiàn)代企業(yè)制度,另一方面促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制;再次,加快國(guó)有企業(yè)改革步伐,建立現(xiàn)代企業(yè)制度,不斷完善資本市場(chǎng),提高直接融資比重,減輕依賴(lài)銀行貸款的程度。只有將政銀、政企關(guān)系理順,并將銀企關(guān)系轉(zhuǎn)為真正的商業(yè)合約關(guān)系,才能規(guī)范各自的行為,真正減少金融風(fēng)險(xiǎn)。

第五,加強(qiáng)金融立法,依靠法律武器防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)往往需要綜合治理,需要行政手段、經(jīng)濟(jì)手段和法律手段綜合運(yùn)用才能取得較好效果。從世界范圍來(lái)看,在經(jīng)濟(jì)全球化和金融交易日益頻繁的今天,各國(guó)政府越來(lái)越注重依靠法律武器防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融安全。因此,為了適應(yīng)金融市場(chǎng)日益開(kāi)放和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的需要,必須加快金融安全方面的立法步伐。

第六,加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展,不斷提高我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的效益和素質(zhì)。從根本上來(lái)講,加快自身經(jīng)濟(jì)發(fā)展,是保證國(guó)家金融安全的治本之策。鄧小平同志深刻指出:“中國(guó)能不能頂住霸權(quán)主義、強(qiáng)權(quán)政治的壓力,堅(jiān)持我們的社會(huì)主義制度,關(guān)鍵就看能不能爭(zhēng)取較快的增長(zhǎng)速度,實(shí)現(xiàn)我們的戰(zhàn)略”,“發(fā)展才是硬道理?！雹佟？梢哉f(shuō),解決我國(guó)一切問(wèn)題的關(guān)鍵都在于發(fā)展。發(fā)展問(wèn)題既是鄧小平理論的核心問(wèn)題,也是解決我國(guó)眾多問(wèn)題的關(guān)鍵所在。防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融安全當(dāng)然也離不開(kāi)發(fā)展。只有我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展,國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力提高了,綜合國(guó)力增強(qiáng)了,才能不斷提升我國(guó)在世界政治經(jīng)濟(jì)格局中的國(guó)際地位,發(fā)揮日益重要的作用,并爭(zhēng)取到更大的世界經(jīng)濟(jì)制空權(quán),努力保證我國(guó)在經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中的主動(dòng)權(quán),以最大限度地維護(hù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)利益和金融安全。如果離開(kāi)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展,就沒(méi)有金融安全可言。為此,我們必須迅速搞好國(guó)有企業(yè)改革,提高企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力,引導(dǎo)企業(yè)逐步適應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)各種復(fù)雜環(huán)境的變化;加大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的力度,加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的步伐,大力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè),努力提高國(guó)民經(jīng)濟(jì)的整體素質(zhì);堅(jiān)決摒棄“弄虛作假”的高速度,力戒泡沫經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生。

第四,正確處理對(duì)外開(kāi)放與對(duì)外依存度的關(guān)系,并加強(qiáng)對(duì)外債的統(tǒng)一管理?，F(xiàn)有一種極端的觀點(diǎn),認(rèn)為東南亞金融危機(jī)是這些國(guó)家過(guò)度開(kāi)放的惡果,因此我們要維護(hù)金融安全就不必?cái)U(kuò)大對(duì)外開(kāi)放。這顯然是不對(duì)的。其實(shí),東南亞國(guó)家之所以發(fā)生金融危機(jī),原因是多方面的,要作具體分析,但有一點(diǎn)可以肯定,其基本原因不是過(guò)度開(kāi)放造成的。在我國(guó),隨著改革的不斷深化,要進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放。不存在一個(gè)開(kāi)放過(guò)度的問(wèn)題。不過(guò),在對(duì)外開(kāi)放中,在融入經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中,要根據(jù)自己的國(guó)情,采取循序漸進(jìn)的策略。最近一個(gè)時(shí)期以來(lái),許多專(zhuān)家、學(xué)者提出我國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)放要慎之又慎,這是中肯之言,必須謹(jǐn)記。在進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的同時(shí),必須盡可能減輕對(duì)外依存程度。對(duì)外依存度主要由“三依靠”(依靠外貿(mào)、外債、外資)的程度來(lái)度量。在這個(gè)方面做得比較好的是美、日等發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家。為此,我們必須把握好擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放與減輕對(duì)外依存度的關(guān)系,尤其是要加強(qiáng)對(duì)外貿(mào)、外資和外債的管理,最好實(shí)行“一元化管理”,克服多頭管理的缺陷。外資方面要合理引導(dǎo)外資投向,優(yōu)化外資結(jié)構(gòu),加強(qiáng)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè);外債方面,要提高外債的使用效益,堅(jiān)決杜絕外債非生產(chǎn)性借入和債務(wù)消費(fèi)化傾向。外貿(mào)方面,努力克服出口結(jié)構(gòu)與東南亞國(guó)家同構(gòu)現(xiàn)象,堅(jiān)持以質(zhì)取勝和市場(chǎng)多元化戰(zhàn)略。

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