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合規(guī)是指，使一家信托公司的活動(dòng)與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、,規(guī)則、信托業(yè)協(xié)會(huì)制定的有關(guān)部門(mén)準(zhǔn)則，以及適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指，信托公司未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信托公司其他風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生或形成的一個(gè)重要誘因。合規(guī)是信托公司內(nèi)部一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程是信托公司構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，信托公司只有以有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理為基礎(chǔ)，操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理才會(huì)更加有效，而合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的最高境界應(yīng)是建立合規(guī)文化。信托公司應(yīng)倡導(dǎo)和培育自身的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化作為信托公司企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分。

一、合規(guī)需要公司高層的帶頭

俗話說(shuō)：“火車(chē)跑得快，全靠車(chē)頭帶”，“打鐵先要自身硬”。合規(guī)應(yīng)從信托公司高層做起，高層應(yīng)帶頭合規(guī)。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層的言行應(yīng)與信托公司的宗旨和價(jià)值觀念相一致。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)切實(shí)履行合規(guī)職責(zé)，設(shè)立鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)，倡導(dǎo)并在公司推行誠(chéng)信和正直的道德行為準(zhǔn)則和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)觀念。努力培育公司所有員工的合規(guī)意識(shí)，在公司上下推行合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念。促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

二、合規(guī)需要部門(mén)之間的合作

雖然在合規(guī)文化建設(shè)的過(guò)程中，信托公司制定及貫徹執(zhí)行合規(guī)政策和公司董事會(huì)和高級(jí)管理層的支持是合規(guī)管理的重要基礎(chǔ)，但對(duì)信托公司的真正考驗(yàn)是各部門(mén)在日常工作中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及與合規(guī)管理部門(mén)或合規(guī)崗位的合作，各部門(mén)在營(yíng)造和加強(qiáng)一個(gè)全面的合規(guī)文化方面起著非常重要的作用，否則，如果各部門(mén)對(duì)合規(guī)方面的責(zé)任持消極的態(tài)度，則會(huì)阻礙合規(guī)文化在信托公司內(nèi)的普及和接受。合規(guī)管理部門(mén)或合規(guī)崗位需要協(xié)助各業(yè)務(wù)部門(mén)正確認(rèn)識(shí)違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，如果其工作成功的話，則意味著信托公司的增值和收益。

三、合規(guī)需要員工的共同參與

一個(gè)高效的合規(guī)文化的主要特征是員工對(duì)信托公司所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、信托業(yè)協(xié)會(huì)制定的有關(guān)部門(mén)準(zhǔn)則，以及適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則的掌握和對(duì)違規(guī)的高度敏感，它要求合規(guī)意識(shí)貫穿在企業(yè)所有員工的行為中，成為一種自覺(jué)和必然的行為準(zhǔn)則。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層要向所有的業(yè)務(wù)部門(mén)和管理部門(mén)表明他們重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)并負(fù)有最終責(zé)任，同時(shí)要求業(yè)務(wù)部門(mén)和管理部門(mén)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有直接責(zé)任。部門(mén)經(jīng)理要主動(dòng)詢(xún)問(wèn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理層擴(kuò)大管理權(quán)限和投資權(quán)限的原因，金融賬戶的設(shè)立與變動(dòng)和大額度資金的運(yùn)用要按操作規(guī)程辦理，合規(guī)崗位的員工要盡職，要有足夠的經(jīng)驗(yàn)和“舍得一身剮，敢把皇帝拉下馬”的膽略，借助公司賦予的手段，主動(dòng)、獨(dú)立分析和查詢(xún)一個(gè)行為的風(fēng)險(xiǎn)蘊(yùn)藏，堅(jiān)持原則并向有關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分析情況，從而將風(fēng)險(xiǎn)從行為中剝奪出去。信托業(yè)務(wù)經(jīng)理和管理部門(mén)的一般員工也要各司其職，在控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中“有土必爭(zhēng)”。只有形成上下結(jié)合，全面執(zhí)行的合規(guī)文化，才能讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)的旗幟高高飄揚(yáng)。

四、合規(guī)文化需要發(fā)展與創(chuàng)新

合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化要與時(shí)俱進(jìn)。信托公司防范風(fēng)險(xiǎn)的目的是保護(hù)委托人的利益和資本金不受損失，但是如果過(guò)于執(zhí)著于“保護(hù)”這一軸心，就有可能喪失業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新的機(jī)會(huì)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，信托公司作為一家金融機(jī)構(gòu)，金融風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不在，關(guān)鍵是如何認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下取得收益，這就需要信托公司的員工在開(kāi)拓業(yè)務(wù)的過(guò)程中能夠發(fā)展和創(chuàng)新合規(guī)文化，這中間包括與監(jiān)管部門(mén)溝通，提出對(duì)某些監(jiān)管政策的意見(jiàn)，信托公司內(nèi)部規(guī)章制度的修改，尋找中介機(jī)構(gòu)利用他們的工具和經(jīng)驗(yàn)分析信托公司業(yè)務(wù)所處的風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍等。