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老年人需求評估報告范文第1篇

破解我縣社會養(yǎng)老服務(wù)難題，全面推進(jìn)居家養(yǎng)老服務(wù)工作。切實提高廣大老年人生活質(zhì)量的重大決策；弘揚中華民族尊老敬老優(yōu)良保守，構(gòu)建和諧社會的重要舉措；更是加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，擴大就業(yè)渠道和促進(jìn)經(jīng)濟增長的重要途徑。

推進(jìn)基本公共服務(wù)均等化，為適應(yīng)我縣人口老齡化發(fā)展需要。滿足城鄉(xiāng)老年人的養(yǎng)老服務(wù)需求，努力實現(xiàn)“老有善養(yǎng)”目標(biāo)，根據(jù)市《關(guān)于加快推進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)事業(yè)發(fā)展的意見》市委〔2010〕24號）和《市人民政府關(guān)于推進(jìn)居家養(yǎng)老服務(wù)工作的若干意見》政函〔2008〕239號）精神，結(jié)合我縣實際，就全面推進(jìn)居家養(yǎng)老服務(wù)工作制定以下實施意見。

一、重要意義

以社區(qū)（村）為依托，居家養(yǎng)老服務(wù)是指以家庭為核心。由社會服務(wù)機構(gòu)或公益性組織向居家老年人提供以生活照料、家政服務(wù)、醫(yī)療保健、精神慰藉、文化體育等為主要內(nèi)容的社會化養(yǎng)老服務(wù)形式。

對激進(jìn)家庭養(yǎng)老模式的補充與更新，國發(fā)展社區(qū)服務(wù)，建立養(yǎng)老服務(wù)體系的一項重要內(nèi)容。

二、基本原則

1.堅持以人為本原則。從老年人的實際需求出發(fā)，提供多樣化、多層次的社會化居家養(yǎng)老服務(wù)。

2.堅持公平公正原則。確保社會公共福利資源公平使用，合理分配。

3.堅持均等化原則。保障城鄉(xiāng)老年人都享有一定標(biāo)準(zhǔn)之上的社會居家養(yǎng)老服務(wù)。

4.堅持社會化原則。市場化運作為主、公益性運作為補充，引導(dǎo)社會服務(wù)機構(gòu)積極參與居家養(yǎng)老服務(wù)。

三、服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容及其他

（一）服務(wù)對象

服務(wù)對象是指居住在本縣、年滿60周歲及以上，有居家養(yǎng)老服務(wù)需求的老年人。根據(jù)購買服務(wù)方式不同，分為政府購買服務(wù)補貼對象和自費購買服務(wù)對象。其中自費購買服務(wù)對象直接與各居家養(yǎng)老中介服務(wù)機構(gòu)聯(lián)系即可。

政府購買服務(wù)補貼對象原則上以高齡獨居、經(jīng)濟困難、生活不能自理老人為重點，兼顧有普遍服務(wù)需求的其他高齡老人，具體如下：

1.特殊貢獻(xiàn)、特殊困難、高齡獨居等老人，具備以下條件之一的，按屬地化原則，可向所在鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心申請服務(wù)補貼（無償型）。

（1）特殊貢獻(xiàn)老人。本縣戶籍、居住在本縣，年滿60周歲及以上，市級以上（含）勞動模范、重點優(yōu)撫對象（須持相關(guān)有效證件）的老人，經(jīng)評估照料等級為輕度、中度、重度的，每人每月補貼標(biāo)準(zhǔn)分別為100元、200元、300元；

（2）特殊困難老人。本縣戶籍、居住在本縣，年滿60周歲及以上，持有效期內(nèi)《縣最低生活保障救助證》、《縣特困家庭援助證》的低保和困難家庭中老人，經(jīng)評估照料等級為輕度、中度、重度的，每人每月補貼標(biāo)準(zhǔn)分別為100元、200元、300元；

（3）高齡獨居老人。本縣戶籍、居住在本縣，年滿80周歲及以上、獨居（含純老家庭，夫妻另一方年齡須在70周歲及以上），無子女或子女因客觀原因無法實施有效照顧（如子女居住在外地、子女弱智、致殘、重病等），須經(jīng)社區(qū)（村）確認(rèn)并公示，經(jīng)評估照料等級為輕度、中度、重度的，每人每月補貼標(biāo)準(zhǔn)分別為100元、200元、300元；

（4）孤寡老人。本縣戶籍、居住在本縣，年滿70周歲及以上孤寡老人，經(jīng)評估照料等級為輕度、中度、重度的，每人每月補貼標(biāo)準(zhǔn)分別為100元、200元、300元。

2.90周歲及以上老人。本縣戶籍、居住在本縣，年滿90周歲及以上老年人（以身份證周歲為準(zhǔn)）,按屬地化原則，可向所在鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心申請服務(wù)補貼（福利型），每人每月補貼標(biāo)準(zhǔn)為100元。

3.80周歲及以上高齡老人。本縣戶籍、居住在本縣，年滿80周歲及以上老年人，本人月養(yǎng)老金低于全縣企業(yè)退休人員平均養(yǎng)老金的，經(jīng)評估照料等級為輕度、中度、重度的，在本人承擔(dān)50%居家養(yǎng)老服務(wù)費的前提下，按屬地化原則，可向所在鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心申請服務(wù)補貼（低償型），政府給予半價補貼，每人每月補貼標(biāo)準(zhǔn)分別為50元、100元、150元。

4.其他老人。本縣戶籍、居住在本縣，年滿60周歲及以上老年人，經(jīng)評估照料等級為輕度、中度、重度的，因其他特殊原因需要申請政府購買服務(wù)補貼的，按屬地化原則，向所在鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心申請服務(wù)補貼，須經(jīng)社區(qū)（村）公示并經(jīng)鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心及縣社會養(yǎng)老服務(wù)指導(dǎo)中心審核批準(zhǔn)，每人每月補貼標(biāo)準(zhǔn)分別為100元、200元、300元。

（二）服務(wù)內(nèi)容

參照《市社區(qū)（村）居家養(yǎng)老服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（民發(fā)〔2011〕50號）文件規(guī)定，主要提供生活照料服務(wù)、醫(yī)療保健服務(wù)、家政服務(wù)、緊急救助服務(wù)、精神慰藉服務(wù)、其他文化體育、法律咨詢服務(wù)等社會化居家養(yǎng)老服務(wù)。

（三）其他

1.本文下發(fā)前已享受政府購買服務(wù)補貼者，均需通過經(jīng)濟審核和居家養(yǎng)老服務(wù)需求評估，按本文規(guī)定作相應(yīng)調(diào)整處理。

2.安裝和使用呼叫器。凡享受政府購買服務(wù)補貼者，首次安裝呼叫器費用及使用中每月基本服務(wù)費（包括呼叫及移動基本服務(wù)費）給予免費，除此之外產(chǎn)生的通信費用均由個人自負(fù)。

3.凡照料等級為中度或重度的老年人，當(dāng)接受機構(gòu)養(yǎng)老服務(wù)（含已入住養(yǎng)老機構(gòu)困難老人）時，服務(wù)補貼可按縣政府有關(guān)寄養(yǎng)補助標(biāo)準(zhǔn)抵扣入住床位費。

4.政府購買服務(wù)補貼標(biāo)準(zhǔn)已包含使用呼叫器每月應(yīng)支付的基本服務(wù)費；政府購買服務(wù)補貼僅限于申請者本人使用，實行非現(xiàn)金發(fā)放，當(dāng)年度有效，過期作廢。

5.凡已享受縣殘聯(lián)重度殘疾人居家安養(yǎng)補貼者，不再重復(fù)享受上述服務(wù)補貼。

四、工作流程（適用申請政府購買服務(wù)補貼）

1.申請

申請政府購買服務(wù)補貼，須由本人（或家屬、無家屬的可以委托社區(qū)（村）或其他相關(guān)組織）名義，向戶籍所在的社區(qū)（村）提出申請，并填寫《縣居家養(yǎng)老服務(wù)補貼申請表》（見附件1），同時提交身份證復(fù)印件、戶口簿復(fù)印件、低?；虻褪杖胱C明等。社區(qū)（村）居家養(yǎng)老服務(wù)專管員核實初審后，應(yīng)將上述材料在5個工作日內(nèi)提交鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心。

2.評估

鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心收到社區(qū)（村）提交的初審材料后，根據(jù)《市社區(qū)（村）居家養(yǎng)老服務(wù)需求評估辦法》（試行），在5個工作日內(nèi)指派評估員上門對申請人進(jìn)行評估，出具《市縣居家養(yǎng)老評估報告》，并在5個工作日內(nèi)完成審核并上報縣社會養(yǎng)老服務(wù)指導(dǎo)中心。

3.核準(zhǔn)

縣社會養(yǎng)老服務(wù)指導(dǎo)中心在收到鎮(zhèn)街養(yǎng)老服務(wù)中心提交的審核材料后，在5個工作日內(nèi)完成核準(zhǔn)并簽章，并向申請人發(fā)放《縣社區(qū)（村）居家養(yǎng)老服務(wù)告知書》（見附件三），確認(rèn)其是否準(zhǔn)予享受政府購買服務(wù)補貼。

4.提供服務(wù)

當(dāng)老年人有居家養(yǎng)老服務(wù)需求時，通過縣居家養(yǎng)老信息服務(wù)中心，指派簽約加盟的社會服務(wù)機構(gòu)以市場化方式提供服務(wù)。

5.變更

縣社會養(yǎng)老服務(wù)指導(dǎo)中心對已享受政府購買服務(wù)補貼的老年人應(yīng)定期、不定期（當(dāng)政策調(diào)整或因老年人身體狀況發(fā)生重大變化時）進(jìn)行變更評估，及時調(diào)整服務(wù)補貼。

6.終止

縣社會養(yǎng)老服務(wù)指導(dǎo)中心對已不符合服務(wù)補貼條件者或已故的老年人應(yīng)及時終止服務(wù)補貼。

五、資金來源及保障

縣財政建立居家養(yǎng)老服務(wù)工作專項資金，專項用于居家養(yǎng)老服務(wù)補貼、社會服務(wù)機構(gòu)和公益性組織的扶持和表彰；居家養(yǎng)老服務(wù)補貼實行縣鎮(zhèn)（街道）二級財政分級承擔(dān)；一是城廂、北干、新塘、蜀山四個街道，縣與街道8∶2分擔(dān)；二是其他鎮(zhèn)街，縣與鎮(zhèn)街5∶5分擔(dān)，其中財政全額返回的鎮(zhèn)、平臺及所屬街道，縣級承擔(dān)部分由鎮(zhèn)和平臺財政承擔(dān)，上述補貼縣財政通過以獎代補的方式予以補助；各鎮(zhèn)街對所屬養(yǎng)老服務(wù)中心、居家養(yǎng)老服務(wù)站等也要落實相應(yīng)配套資金，保障其正常運作，同時鼓勵社會各界定向捐贈。

六、保障措施

1.提高認(rèn)識，加強領(lǐng)導(dǎo)。各鎮(zhèn)街要充分認(rèn)識人口老齡化下推進(jìn)居家養(yǎng)老服務(wù)的重要性和緊迫性，從落實科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建和諧社會、推進(jìn)基本公共服務(wù)均等化的高度，進(jìn)一步提高認(rèn)識，將推進(jìn)居家養(yǎng)老服務(wù)工作擺上重要議事日程，落實專人負(fù)責(zé)，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，全面落實各項推進(jìn)措施。

2.明確職責(zé)，狠抓落實。一要加快建立縣居家養(yǎng)老信息服務(wù)中心。利用信息技術(shù)服務(wù)居家養(yǎng)老，實現(xiàn)對居家養(yǎng)老服務(wù)全程記錄、全程監(jiān)管，提供菜單式社會化服務(wù)。二要加強組織機構(gòu)建設(shè)。加快縣、鎮(zhèn)街和社區(qū)（村）三級居家養(yǎng)老組織機構(gòu)建設(shè)，做到機構(gòu)、人員、經(jīng)費、場地四落實，同時在鎮(zhèn)街辦事服務(wù)中心和社區(qū)（村）便民服務(wù)室設(shè)立辦事窗口，方便群眾辦事。三要開展居家養(yǎng)老服務(wù)需求評估工作。落實專人，統(tǒng)一培訓(xùn)，加快組建居家養(yǎng)老評估員隊伍，確保社會福利資源公平公正、合理分配。四要建立對居家養(yǎng)老服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)管機制。定期不定期開展征集服務(wù)質(zhì)量活動，建立考核獎罰辦法，實行動態(tài)管理。

3.整合資源，合力推進(jìn)。一要發(fā)揮各涉老部門優(yōu)勢，整合基層公共為老服務(wù)資源，積極拓展服務(wù)功能、擴大服務(wù)范圍，實現(xiàn)資源共享。特別要發(fā)揮鎮(zhèn)街敬老院和星光老年之家依托作用，為老年人提供就近就便服務(wù)。二要鼓勵社會力量參與居家養(yǎng)老服務(wù)。采取政府購買服務(wù)、項目委托、政策扶持、以獎代補等形式，鼓勵和引導(dǎo)社會服務(wù)機構(gòu)積極參與。三要積極培育和發(fā)展服務(wù)企業(yè)。培育市場有效需求，促進(jìn)企業(yè)做大做強，提升服務(wù)品牌，推動企業(yè)向產(chǎn)業(yè)化方向發(fā)展。四要積極開展好“銀齡互助”活動。發(fā)揮農(nóng)村老年人協(xié)會作用，大力開展志愿助老活動。

老年人需求評估報告范文第2篇

關(guān)鍵詞：住房反向抵押貸款 組織模式 運行機制

住房反向抵押貸款在美國、加拿大等國家是一個成熟的住房金融產(chǎn)品，也是實現(xiàn)以房養(yǎng)老的金融工具。它是指老年人以擁有產(chǎn)權(quán)的住房做抵押，向銀行或其他金融機構(gòu)借款消費，同時老人仍然保留房屋居住權(quán)，在去世后由金融機構(gòu)將住房收回還貸。由于其現(xiàn)金流流向與傳統(tǒng)的住房抵押貸款相反，所以在美國被最先稱為“住房反向抵押貸款”。為應(yīng)對我國老齡化的挑戰(zhàn)，緩解國家社會保障的壓力，我國應(yīng)引入并推出住房反向抵押貸款，實現(xiàn)以房養(yǎng)老。但在正式推出這種金融工具之前，必須研究確立適合我國國情的住房反向抵押貸款組織模式與運行機制。

一、發(fā)展住房反向抵押貸款，實現(xiàn)以房養(yǎng)老

國外的住房反向抵押貸款已有較長的歷史，為我國開展以房養(yǎng)老提供了成熟的經(jīng)驗。據(jù)報導(dǎo)，第一筆住房反向抵押貸款出現(xiàn)于1961年，是由美國波特蘭城的Nelson Haynes Savings & Loans公司向一名中學(xué)足球教練的遺孀Nellie Young發(fā)放的。當(dāng)時還僅是當(dāng)作個案處理，主要出發(fā)點是解決Nellie Young的生活困難問題。20世紀(jì)70年代以后，隨著美國進(jìn)入老齡化社會和住房自有化率的提高，有相當(dāng)多的老年人成了“房子富翁、現(xiàn)金窮人”(HouseRich but Income Poor)。他們辛苦了大半生，到退休時雖已通過分期付款的方式買下了住房，但高昂的生活與醫(yī)療費用使他們有限的收入入不敷出，生活得很清苦。在這種背景下，通過美國政府、國會的介入和國家政策的支持，住房反向抵押貸款逐步發(fā)展起來，并成為一種規(guī)范的住房金融產(chǎn)品。20世紀(jì)90年代以后，住房反向抵押貸款呈加速發(fā)展之勢。目前，美國有125家金融機構(gòu)提供住房反向抵押貸款，每年簽訂貸款合約13,000-18,000筆。幾乎同時，英國的住房反向抵押貸款也發(fā)展了起來。隨著世界老齡化問題的普遍加劇，其它國家紛紛以美國、英國的住房反向抵押貸款為藍(lán)本，結(jié)合本國實際相繼推出了住房反向抵押貸款業(yè)務(wù)，如加拿大的住房收入計劃(CHIP)、澳大利亞的逆向年金抵押貸款(RAM)、新加坡NYUC INCOME保險公司推出的反向抵押貸款(RMs)等。這些住房反向抵押貸款產(chǎn)品，對于實現(xiàn)以房養(yǎng)老、提高老年人的生活質(zhì)量、降低貧困率、促進(jìn)社會穩(wěn)定等均起到了較好的作用。

我國人口老齡化日趨嚴(yán)重，亟需進(jìn)行養(yǎng)老方式創(chuàng)新。隨著我國計劃生育政策的實施、人口出生率的下降和平均壽命的延長，人口老齡化呈加速之勢。按照國際通行的“60歲以上老年人占總?cè)丝诘谋壤_(dá)到10％，或65歲以上老年人占7％，即開始進(jìn)入老齡時代”的標(biāo)準(zhǔn)，我國從2000年開始進(jìn)入老齡化社會。但是，由于我國經(jīng)濟不發(fā)達(dá)、人口基數(shù)大、老化速度快、未富先老，與國外發(fā)達(dá)國家相比，我國的養(yǎng)老負(fù)擔(dān)更重，解決起來更為困難。從家庭養(yǎng)老來說，由于“四二一”(家庭三代成員比例)結(jié)構(gòu)家庭和空巢家庭大量涌現(xiàn)，使得依靠子女養(yǎng)老越來越不現(xiàn)實。從社會養(yǎng)老來說，盡管我國政府采取了多種措施，但囿于我國的經(jīng)濟條件，目前仍存在著覆蓋面小、保障水平低、養(yǎng)老金缺口大等問題，還難以滿足老年人的實際需要。如何讓老人們安享晚年，促進(jìn)和諧社會的構(gòu)建，是擺在全社會面前一個亟待解決的問題。

房改提高了住房的自有化率，為我國發(fā)展住房反向抵押貸款創(chuàng)造了有利條件。通過住房制度改革及其他配套措施，城市里80％以上的老年人擁有了自己的住房，這個比例甚至超過一些西方發(fā)達(dá)國家。與年輕人相比，老人的人均住房面積還要大一些。據(jù)北京大學(xué)老年學(xué)研究所對北京的典型調(diào)查，老人的人均居住面積要高于全市平均值34.76％。不過，多數(shù)老人只有一套房子，這些房子雖然區(qū)位條件好，價值較高，但由于要居住，也就無法通過出租或出售變現(xiàn)。如何通過金融創(chuàng)新，使老人們在不移居他處的前提下，通過盤活住房資產(chǎn)獲得穩(wěn)定的收入以貼補生活，作為社會養(yǎng)老的補充?出路就是發(fā)展住房反向抵押貸款，實現(xiàn)以房養(yǎng)老。

二、我國發(fā)展住房反向抵押貸款的組織模式

組織模式的確定和貸款機構(gòu)的選擇是住房反向抵押貸款能否取得成功的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在我國，發(fā)展住房反向抵押貸款，既要借鑒國外成熟的經(jīng)驗，又要結(jié)合我國的國情、金融機構(gòu)狀況和居民的消費習(xí)慣，統(tǒng)籌考慮，選擇高效合理的組織模式，以減少運營成本，提高綜合效率。

(一)組織模式的定位

概括起來，目前國外住房反向抵押貸款的組織模式有三種類型：完全市場模式、完全政府模式，以及二者兼顧模式，其中美國模式屬于第三種。相對于英國、法國、新加坡等國來說，美國的住房反向抵押貸款歷史長、市場規(guī)范、運作較為成功，效果也最為明顯。我國發(fā)展住房反向抵押貸款，應(yīng)借鑒美國模式的經(jīng)驗，走政府調(diào)控與市場運作相結(jié)合之路。也就是說，要在政府主導(dǎo)下，充分發(fā)揮商業(yè)銀行、保險公司、房地產(chǎn)公司、中介機構(gòu)的優(yōu)勢，進(jìn)行市場化運作，以實現(xiàn)取長補短，優(yōu)勢互補。這是由反向抵押貸款的產(chǎn)品屬性與我國的國情所決定的。

第一，住房反向抵押貸款本身具有明顯的外部經(jīng)濟性。通過發(fā)展住房反向抵押貸款，有助于實現(xiàn)老人自我養(yǎng)老，減少國家社會保障的壓力，促進(jìn)社會的穩(wěn)定與社會主義和諧社會的構(gòu)建。但住房反向抵押貸款業(yè)務(wù)本身面臨著較大的市場風(fēng)險，如果沒有政府的介入和政策的支持，這項業(yè)務(wù)就難以發(fā)展起來。

第二，我國的社會主義市場經(jīng)濟體制還不完善，信用體系還不完備。我國是在計劃經(jīng)濟的基礎(chǔ)上發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟的。目前正處于轉(zhuǎn)軌時期，體制改革還不到位，市場主體發(fā)育還不成熟，信用體系還不健全，法制環(huán)境還不完善。這樣的外部環(huán)境不利于住房反向抵押貸款業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。如果我們把這項關(guān)系眾多老年人切身利益的事業(yè)完全交由市場來運作，難免會出現(xiàn)這樣或那樣的問題。英國在這方面的教訓(xùn)是深刻的。我國應(yīng)該避免重蹈英國的覆轍，加強政府的監(jiān)管，尤其要在起步階段，更要走穩(wěn)、走好。

第三，我國的居民對住房反向抵押貸款的知識還很缺乏，對它的認(rèn)識有一個時滯，政府的介入有助于增強居民的信心。住房反向抵押貸款是一個全新的產(chǎn)品，涉及到人

們觀念的更新、生活方式的轉(zhuǎn)變、遺產(chǎn)繼承方式的改革、養(yǎng)老方式的變化，人們對它從認(rèn)識到接受會有一個過程。如果政府從一開始就介入，相當(dāng)于對這一產(chǎn)品的信用增級，可顯著增強民眾的信心。另外，為保證公正性，在該項業(yè)務(wù)推出的初始階段，需要進(jìn)行大力宣傳推廣，對借款人進(jìn)行貸前咨詢教育，對服務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，這些都是私營機構(gòu)所不愿也無法承擔(dān)的。

但這并不是說，政府應(yīng)該對住房反向抵押貸款大包大攬，甚至壟斷經(jīng)營。缺乏競爭將導(dǎo)致失去效率。美國住房反向抵押貸款發(fā)展面臨的問題之一是參與的私人機構(gòu)較少，目前僅剩一家，這是美國政府所不愿看到的，也是廣大消費者所不希望的。我國在推出這項業(yè)務(wù)時，應(yīng)該汲取國外的經(jīng)驗教訓(xùn)，妥善處理政府主導(dǎo)與市場運作二者的關(guān)系。既要發(fā)揮政府的指導(dǎo)、調(diào)控、監(jiān)管作用，又要在具體產(chǎn)品的開發(fā)、推廣、放貸、評估等環(huán)節(jié)上，充分調(diào)動商業(yè)銀行、保險公司、房地產(chǎn)中介機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)的積極性。要通過各方的共同努力，最終形成權(quán)責(zé)明確、運作規(guī)范、監(jiān)管有力、充滿活力與效率的住房反向抵押貸款發(fā)展模式。

(二)貸款機構(gòu)的選擇

貸款機構(gòu)的確立是推出住房反向抵押貸款的前提。但并不是所有的機構(gòu)都適于開辦這項業(yè)務(wù)。這里不妨先分析一下目前我國各類相關(guān)金融機構(gòu)的優(yōu)缺點。

1、商業(yè)銀行是發(fā)展住房反向抵押貸款的主力軍。商業(yè)銀行的資金比較充裕，個人儲蓄存款中用于購買住房、準(zhǔn)備養(yǎng)老的資金也占有較高的比重，而且傳統(tǒng)的房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)都是由銀行開辦的，銀行對開發(fā)與房地產(chǎn)有關(guān)的金融產(chǎn)品也有比較豐富的經(jīng)驗。因此，銀行辦理反向抵押貸款業(yè)務(wù)可謂相得益彰。但銀行的儲蓄存款以活期和短期固定存款為多，與住房反向抵押貸款的周期不匹配，存在著“短存長貸”現(xiàn)象，這會影響銀行資金的流動性。不過，如果有保險業(yè)的介入，實現(xiàn)銀保聯(lián)手，則可有效地克服上述不足，達(dá)到分散風(fēng)險、共贏發(fā)展的目的。

2、保險公司是發(fā)展住房反向抵押貸款的有生力量。如果單從資產(chǎn)的流動性看，保險公司最適合開辦此項業(yè)務(wù)，尤其是其中的壽險公司。一是壽險公司已積累了大量的保險金，而且負(fù)債期限較長。截止到2006年底，我國保險業(yè)集聚的總資產(chǎn)已達(dá)1.97萬億元，而且它的支付具有長期性，一般發(fā)生在10年之后，這與住房反向抵押貸款的期限匹配較好。二是住房反向抵押貸款在產(chǎn)品設(shè)計時需要考慮借款人的預(yù)期壽命，進(jìn)行產(chǎn)品精算和定價，這正是保險公司的優(yōu)勢所在。三是壽險公司專門從事養(yǎng)老金保險的繳費與理賠業(yè)務(wù)，積累了豐富的理賠經(jīng)驗，這是發(fā)展住房反向抵押貸款業(yè)務(wù)所必須的。但從目前政策上看，保險公司尚不具備金融信貸的功能。

3、社會保障機構(gòu)是住房反向抵押貸款的參與者。建立強有力的社會保障體系，增加新的養(yǎng)老資金籌措渠道，支持養(yǎng)老事業(yè)，本來就是社會保障機構(gòu)的基本工作。但社保機構(gòu)發(fā)展住房反向抵押貸款，受風(fēng)險控制、投資渠道的限制較多，而且這一業(yè)務(wù)的開辦，涉及到許多具體工作，如購售房交易、資產(chǎn)評估、舊房拍賣等，這些工作并非社會保障機構(gòu)的強項。因此，社會保障機構(gòu)最多只能是一個配角，而非主力軍。

4、一般企業(yè)公司不適合開辦這一業(yè)務(wù)。住房反向抵押貸款，因其協(xié)議執(zhí)行時間長、資金多、關(guān)系復(fù)雜，協(xié)議執(zhí)行中風(fēng)險較大、社會影響廣，因而對開辦機構(gòu)有規(guī)模、實力等市場準(zhǔn)入方面的要求。一般企業(yè)單位，因其資金規(guī)模有限，客戶的信任度低，并不適合辦理住房反向抵押貸款業(yè)務(wù)。

(三)經(jīng)營方式的確立

根據(jù)上述分析，無論是商業(yè)銀行、保險公司、房地產(chǎn)中介公司，還是社保機構(gòu)，都不適于單獨發(fā)展住房反向抵押貸款。它的推出，應(yīng)以商業(yè)銀行和壽險公司為主，社會保障和相關(guān)中介機構(gòu)參與其中，形成權(quán)責(zé)明確、風(fēng)險共擔(dān)、利益共享的合作關(guān)系。在具體運作形式上，建議成立一個聯(lián)合經(jīng)營的股份制公司，由商業(yè)銀行等幾家單位按一定比例投資人股，利益分享、風(fēng)險共擔(dān)，注冊資本金較多，獨立開展反向抵押貸款業(yè)務(wù)。在股份制公司的架構(gòu)內(nèi)，成立不同的部門，分別負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計、市場開拓、售后服務(wù)等業(yè)務(wù)。如由內(nèi)部的保險部門策劃反向抵押貸款業(yè)務(wù)的程序，設(shè)計產(chǎn)品，根據(jù)生命表進(jìn)行相關(guān)測算，估計每年給付的養(yǎng)老費用；由銀行部門負(fù)責(zé)貸款的審查、發(fā)放、回收等事宜；由房地產(chǎn)部門發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶，聯(lián)合保險部門進(jìn)行談判，通過拍賣出售將收回的住房變現(xiàn)，回籠資金；等等。這樣既可以發(fā)揮上述幾家金融機構(gòu)的優(yōu)勢，又可以使外部矛盾內(nèi)部化，還可以隔離風(fēng)險，達(dá)到多贏的目的。

三、住房反向抵押貸款的運行機制

住房反向抵押貸款的運作，需要有一定的程序和機制作保證。盡管對不同類型的住房反向抵押貸款產(chǎn)品來說，貸款申請與支付的程序不一定完全相同，但總的框架應(yīng)是一致的，主要包括：

1、借款者向政府的特設(shè)機構(gòu)或與貸款者無利害關(guān)系的第三方進(jìn)行咨詢，就住房反向抵押貸款的優(yōu)缺點、適用人群、產(chǎn)品特征、借貸雙方的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容進(jìn)行充分了解，并與家人或繼承人協(xié)商，在此基礎(chǔ)上決定是否申請該貸款。

2、符合條件并決定申請住房反向抵押貸款的申請人，向具有資格的貸款機構(gòu)提出書面申請。也即向銀行或其他經(jīng)辦機構(gòu)提出對自有住房實施反向抵押貸款的申請書。

3、貸款機構(gòu)對申請人提交的申請書內(nèi)容進(jìn)行初審，初審合格后予以受理。然后委托獨立、合法、權(quán)威的社會中介機構(gòu)，對申請人的資信和房產(chǎn)等情況進(jìn)行審查。

4、社會中介機構(gòu)按照法定的程序和內(nèi)容，對申請人的信用、住房情況進(jìn)行全面審查，并出具審查評估報告。

5、按照評估報告，貸款機構(gòu)決定是否接受申請人的申請。對于符合條件的申請人，在借貸雙方自愿的情況下，簽訂住房反向抵押貸款合同。

6、合同生效后，在貸款期間，貸款機構(gòu)按照合同約定的支付方式，向借款者定期或不定期地提供現(xiàn)金支付，房產(chǎn)所有權(quán)逐漸轉(zhuǎn)移到貸款機構(gòu)。

7、貸款到期或者按照約定借款人死亡后，借款者或其繼承人可以用其他資產(chǎn)償還貸款，否則貸款機構(gòu)將抵押住房收回，并在二手房市場上拍賣出售，用所得收入彌補前期的貸款額，取得利潤。

8、今后隨著住房反向抵押貸款的證券化，貸款機構(gòu)可以以一系列住房反向抵押貸款為標(biāo)的資產(chǎn)，并以其未來所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作擔(dān)保，通過發(fā)行住房反向抵押貸款證券的方式，將資產(chǎn)出售給投資者以進(jìn)行融資活動。

四、住房反向抵押貸款參與各方的作用

住房反向抵押貸款能否順利推行，在于參與各方能否各司其職，充分發(fā)揮各自的作用，到位而不越位。因此，對各參與機構(gòu)準(zhǔn)確定位是非常必要的。

(一)政府

我國住房反向抵押貸款的發(fā)展，離不開政府的參與和支持。政府的作用主要體現(xiàn)在以下方面：

1、市場監(jiān)管者。老年人一般缺乏足夠的金融知識，無法對住房反向抵押貸款做出全面、準(zhǔn)確的判斷，很容易在信息不對稱的情況下被誤導(dǎo)。為此，政府必須加強對市場主體包括貸款機構(gòu)和中介機構(gòu)的監(jiān)管，明確貸款機構(gòu)必須披露的信息，包括利率、費用等；對中介機構(gòu)通過認(rèn)證和監(jiān)控，確保服務(wù)質(zhì)量；加大對有關(guān)法津法規(guī)的執(zhí)行力度，對執(zhí)行情況進(jìn)行有效評估，對不當(dāng)?shù)男袨榧皶r糾正；及時受理消費者的投訴，并給予快速反應(yīng)。

2、政策與法律法規(guī)制定者。政府應(yīng)當(dāng)為反向抵押貸款服務(wù)項目提供政策優(yōu)惠，包括對貸款收入和保險公司的反向抵押貸款保險費收入給予稅收優(yōu)惠，對房屋擁有者獲取的貸款予以稅收豁免。要制定并完善相關(guān)的法律法規(guī)。建立住房反向抵押貸款機構(gòu)和中介機構(gòu)的市場準(zhǔn)入制度，明確反向抵押貸款咨詢和市場推廣人員的資格標(biāo)準(zhǔn)。

3、信息咨詢者。在推出反向抵押貸款之初，政府應(yīng)扮演中介咨詢者的角色，以確保咨詢服務(wù)主體的中立性、咨詢過程的規(guī)范性，讓申請人獲得客觀、公正、準(zhǔn)確的反向抵押貸款信息。在這方面，政府擁有貸款機構(gòu)無法比擬的信譽優(yōu)勢。

4、額外風(fēng)險擔(dān)保者。主要體現(xiàn)在兩個方面：一是在正常情況下，對一些政府支持的住房反向抵押貸款產(chǎn)品，政府應(yīng)給予擔(dān)保。主要是建立住房反向抵押貸款風(fēng)險的分散機制，保護貸款機構(gòu)和借款人的利益。由政府提供反向抵押貸款保險，承擔(dān)房屋價值低于貸款余額的部分，可解除金融機構(gòu)對房價波動引起巨額損失的憂慮，提高老年人參與此項業(yè)務(wù)的積極性。二是在特殊情況下，政府要發(fā)揮中央銀行的作用，給予必要的援助。當(dāng)住房反向抵押貸款的開辦機構(gòu)出現(xiàn)資金短缺時，可以向政府的央行申請專項再貸款；當(dāng)貸款機構(gòu)因擠兌而出現(xiàn)流動性困難時，央行應(yīng)給予援助；當(dāng)貸款機構(gòu)或開辦反向抵押貸款保險業(yè)務(wù)的保險公司破產(chǎn)時，央行可直接接管相關(guān)業(yè)務(wù)，或責(zé)令接收機構(gòu)負(fù)責(zé)繼續(xù)開展反向抵押貸款的相關(guān)業(yè)務(wù)。

(二)中介機構(gòu)

住房反向抵押貸款的推出，離不開房地產(chǎn)價值評估、信息咨詢、法律公證等中介機構(gòu)的參與。其作用主要有：

1、房產(chǎn)價值評估。在反向抵押貸款合同簽訂前和執(zhí)行過程中，需要對住房價值進(jìn)行評估。正確、合理、公正的評估結(jié)果是確保借貸雙方利益的前提和基礎(chǔ)。為從制度上保證公正性，盡可能避免借貸雙方的糾紛，理想的方法是選擇與借貸雙方都無直接利益關(guān)系的第三方也即專業(yè)的房地產(chǎn)評估中介機構(gòu)來承擔(dān)評估業(yè)務(wù)。

2、信息咨詢。借款人在做出反向抵押決策之前，需要獲得客觀、公正、及時的住房反向抵押貸款信息。從國外的實踐看，許多反向抵押貸款的糾紛，是由于申請人事前沒有進(jìn)行獨立的咨詢，對反向抵押貸款的知識和信息了解不多，甚至被誤導(dǎo)所造成的。因此，為保證信息咨詢的公正性，應(yīng)借監(jiān)美國的經(jīng)驗，由政府牽頭組建獨立于貸款人的中立的信息咨詢機構(gòu)，并把“已接受咨詢”作為申請反向抵押貸款的條件之一。

3、房屋維修、房產(chǎn)交易。反向抵押貸款的貸款期限較長，短則幾年，長則十幾年甚至幾十年。在這么長的時間內(nèi)，為保證住房的正常使用功能，需要對住房進(jìn)行維護，這需要房地產(chǎn)公司的參與。在貸款周期結(jié)束時，有很大一部分反向抵押貸款合約需要將房產(chǎn)變現(xiàn)，這就需要通過房地產(chǎn)二級市場，進(jìn)行交易實現(xiàn)。

4、法律公證。房產(chǎn)屬于大宗商品，對個人來講，其價值在個人財富中所占比重很大。因此，在簽訂住房反向抵押貸款合約時，借款人一定要慎之又慎。除按要求履行程序外，穩(wěn)妥的辦法之一是得到會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所的介入與幫助。這樣不僅可以得到更詳細(xì)的信息，而且可防止交易中的欺詐行為。

(三)保險公司

保險公司不僅應(yīng)承擔(dān)房屋擁有者的人身保險和房屋財產(chǎn)保險，還應(yīng)當(dāng)由其來開辦反向抵押貸款保證保險。反向抵押貸款本質(zhì)上屬于商業(yè)貸款，一般情況下，反向抵押貸款到期后的貸款總額小于房屋價值，對保險公司來說，無疑是一個很好的商業(yè)保險項目。若由政府通過收取保險費的方式為貸款人保險，很可能使政府成為盈利機構(gòu)，這與政府的職能相違背。因此，在我國保險公司開辦此類保險比政府更適合。具體地說，保險公司的作用有三項：

1、承擔(dān)申請人的人身保險和房屋的財產(chǎn)保險。這與傳統(tǒng)的住房分期抵押貸款是一致的。

2、承擔(dān)反向抵押貸款保證保險。也即在貸款到期時，如果貸款本息超過房屋本身的價值，將由保險公司來賠付，這將大大減少貸款機構(gòu)的風(fēng)險。這種保險類似于美國聯(lián)邦政府對HECM產(chǎn)品的抵押擔(dān)保。

3、產(chǎn)品設(shè)計。充分發(fā)揮保險公司精算人才的優(yōu)勢，對住房反向抵押貸款的產(chǎn)品進(jìn)行設(shè)計。

(四)商業(yè)銀行

商業(yè)銀行實力雄厚，能夠滿足住房反向抵押貸款的啟動資金要求，而且銀行本來就辦理住房抵押貸款業(yè)務(wù)，可借此實現(xiàn)業(yè)務(wù)的就近轉(zhuǎn)移。將來還可通過將住房抵押貸款證券化，提高貸款資產(chǎn)的流動性，從而使業(yè)務(wù)拓展成本變得更低。商業(yè)銀行的作用主要體現(xiàn)在：

1、主貸款機構(gòu)。在住房反向抵押貸款業(yè)務(wù)的運作中，要以商業(yè)銀行為主。主要考慮是：第一，商業(yè)銀行在普通居民尤其是老年人的心目中信譽較高，而信譽是老年人愿意把住房反向抵押出去的首選。第二，商業(yè)銀行的網(wǎng)點眾多，容易實現(xiàn)規(guī)模效益，降低業(yè)務(wù)擴展成本。第三，資金雄厚，迫切需要尋找合適的投資渠道。

2、會同壽險公司，開發(fā)設(shè)計住房反向抵押貸款產(chǎn)品。對國外的反向抵押貸款產(chǎn)品，我們可以借鑒，但必須結(jié)合我國的實際進(jìn)行重新設(shè)計。這就需要商業(yè)銀行會同壽險公司，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，共同開發(fā)符合我國市場需求的本土化產(chǎn)品。

3、開展售后服務(wù)。住房反向抵押貸款周期長，售后服務(wù)的任務(wù)很重。這就要發(fā)揮商業(yè)銀行在這方面的優(yōu)勢和特點。從長遠(yuǎn)看，誰的售后服務(wù)做得好，誰就能贏得市場。

五、結(jié)束語

本文主要分析了住房反向抵押貸款的組織模式、程序和運行機制。根據(jù)我國的國情、金融機構(gòu)的優(yōu)缺點和居民的消費習(xí)慣，筆者建議，我國應(yīng)建立以商業(yè)銀行為主體，保險公司和社保機構(gòu)為補充，房地產(chǎn)中介機構(gòu)參與其中的住房反向抵押貸款開辦機構(gòu)。這樣不僅可發(fā)揮各自的特長，也可實現(xiàn)規(guī)模效益。此外，本文還分析了政府、商業(yè)銀行、保險公司、中介機構(gòu)等參與各方的作用。在實際運作過程中，參與各方應(yīng)恪守業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格按程序辦事，既要防止越位，也要防止不到位。

老年人需求評估報告范文第3篇

姜 莉 三師四十一團地處喀什地區(qū)喀什市、疏勒縣、疏附縣和克孜勒蘇柯爾克孜自治州阿克陶縣兩地州三縣一市中心位置，是兵團建團最早的團場之一。

2008年，作為兵團試點團場，四十一團啟動了小城鎮(zhèn)建設(shè)，開始改善基礎(chǔ)設(shè)施。2009年，四十一團被兵團、三師、圖木舒克市列為廣東省東莞市的重點援建示范團場，邁開了大建設(shè)的步伐。

四十一團從規(guī)劃做起，從深圳設(shè)計院聘請專家參與小城鎮(zhèn)的規(guī)劃設(shè)計，高起點規(guī)劃，規(guī)劃中將最深層次的內(nèi)容體現(xiàn)出來，主基調(diào)很明顯，使江南的特色和軍墾文化的特點及城市功能相配套。

在建設(shè)喀什經(jīng)濟開發(fā)區(qū)兵團分區(qū)的大環(huán)境下，四十一團確定了城鎮(zhèn)體系空間結(jié)構(gòu)為“一帶三區(qū)”模式，即橫穿團域的省道作為城鎮(zhèn)化發(fā)展的主軸，小草湖片區(qū)、大草湖片區(qū)、紅柳戈壁片區(qū)，分別作為團場中心城鎮(zhèn)建設(shè)重點區(qū)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)示范區(qū)、團場物流及新型工業(yè)發(fā)展區(qū)，“一帶三區(qū)”納入“大喀什”半小時經(jīng)濟生活圈，融入到當(dāng)?shù)卮蠼ㄔO(shè)、大發(fā)展中。

如今，該團擁有7個現(xiàn)代化住宅小區(qū)2100套安居房，“三縱四橫”的城鎮(zhèn)道路，綠化率達(dá)85%以上，美化、亮化同步推進(jìn)，供暖、供水、污水處理全面提升。新建了一所可接納5300人的“雙語”中學(xué)。醫(yī)療、金融、通訊等社會職能機構(gòu)齊全，小城鎮(zhèn)面貌發(fā)生了翻天覆地的變化。

四十一團黨委副書記、團長馬良談到，要把四十一團打造成南疆軍墾精品新鎮(zhèn)，建設(shè)成喀什市以及周邊地區(qū)休閑、旅游度假的“后花園”。確定建鎮(zhèn)目標(biāo)后，四十一團立即抽調(diào)人員，完成與周邊縣市的確權(quán)勘界。

今年3月底，圖木舒克市收到了喀什地區(qū)行署和克州以及周邊三個縣、五個鄉(xiāng)一級政府、人大、政協(xié)和民宗委等有關(guān)部門關(guān)于同意圖木舒克市在四十一團76平方公里區(qū)域內(nèi)設(shè)立建制鎮(zhèn)的回函。同時對擬設(shè)鎮(zhèn)周邊區(qū)域示意圖、行政區(qū)劃示意圖、鎮(zhèn)總體規(guī)劃文本、總體規(guī)劃說明書、總體規(guī)劃圖集、鎮(zhèn)地質(zhì)條件可行性分析評估報告、水文條件可行性分析評估報告等7個支撐附件逐個進(jìn)行了修編、定位。建鎮(zhèn)所需的審批資料已經(jīng)報到自治區(qū)民政部門，等待批復(fù)。

如今，一個嶄新的城鎮(zhèn)呼之欲出。

（作者單位：三師四十一團）

不讓城鎮(zhèn)管理“掉隊”

姜 莉

6月11日，三師四十一團幸福小區(qū)居民李孝欣家里的水表出了問題，她打電話向社區(qū)求助。只用了一個小時，問題就得到了解決。這種城鎮(zhèn)化的管理模式，讓李孝欣感受到了社區(qū)工作的高效率。這一切都是該團優(yōu)化社區(qū)服務(wù)工作取得的成果。作為該團社區(qū)黨支部副書記、主任，張海燕既是親歷者，也是改革的執(zhí)行人。

張海燕談到，隨著兵團“三化”建設(shè)的不斷推進(jìn)，師黨委對團場城鎮(zhèn)建設(shè)要求的不斷提升，四十一團又面臨建設(shè)建制鎮(zhèn)的大好機遇，但也承載了巨大的管理壓力。一方面全團職工在兩三年內(nèi)大量聚集團部小城鎮(zhèn)，服務(wù)對象從不足1000人增長為5000多人。另一方面由職工變?yōu)槌擎?zhèn)居民，需求是全方位、多層面、多領(lǐng)域的，這要求社區(qū)提供的服務(wù)也相應(yīng)地在項目、內(nèi)容、深度、廣度上都要達(dá)到更高層次。

如今，四十一團社區(qū)形成了社區(qū)居委會、物業(yè)管理所、轄區(qū)單位、社區(qū)志愿者四個層面的社區(qū)服務(wù)平臺，社區(qū)居民對服務(wù)的要求越來越高。

“現(xiàn)在社區(qū)工作人員近百人，今年要做的服務(wù)項目就有五六個，各個服務(wù)站點分散各處。社區(qū)居民一個小問題，找人都找半天。這不符合城鎮(zhèn)化對社區(qū)服務(wù)的要求，更不要說達(dá)到建制鎮(zhèn)的社區(qū)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。”張海燕說。

為了貼近現(xiàn)代城鎮(zhèn)化的管理模式，四十一團黨委確定了以提高居民文明素質(zhì)和生活質(zhì)量為目標(biāo)，把創(chuàng)建和諧示范社區(qū)建設(shè)工作作為社區(qū)建設(shè)的重中之重，以“一站式”服務(wù)作為服務(wù)的主要形式，滿足居民城鎮(zhèn)化的服務(wù)要求。

“目前，我們團已經(jīng)計劃將原來處于城鎮(zhèn)中心位置的舊鍋爐房搬遷，在原有基礎(chǔ)上改建社區(qū)服務(wù)中心，到今年‘十一’，新的社區(qū)服務(wù)中心建成投入使用后，團場將全面正式實行包括民政、計生服務(wù)、社會保障、綜合治理、環(huán)境衛(wèi)生等于一體的‘一站式’服務(wù)。到那個時候，住在團部的職工群眾，就能真正感受到什么是現(xiàn)代化的城鎮(zhèn)社區(qū)管理，真正感受到辦事的快捷。”張海燕對未來滿懷憧憬。

（作者單位：三師四十一團）

日子過得美得很

姜 莉

6月12日傍晚，廣東省援建三師四十一團的東江花園小區(qū)（二期）花紅柳綠、各種風(fēng)景樹彩色的枝條隨風(fēng)招展，假山、長廊、亭子點綴在一棟棟樓房間，三三兩兩的職工在平整的水泥路面上散步，五六個老職工提著鞋子在各種紋飾的碎石子路上來回走動，按摩腳底。一幅悠閑生活的畫面在這里展開……

隨著兵團城鎮(zhèn)化建設(shè)的不斷推進(jìn)，四十一團8000多名職工群眾不斷受益?，F(xiàn)在，在連隊工作，在團部休閑、享受生活是四十一團大多數(shù)職工真實的生活寫照，周釘粉就是其中之一。

“以前在連隊，田管時節(jié)工作不忙，我就會和鄰居、老鄉(xiāng)聊聊天，打打牌。看電視上的人在漂亮的小區(qū)里散步跳舞，自己的生活單調(diào)乏味，我也從沒想過會過上這種生活。”周釘粉說，“過去夏天住在連隊，一干活一身汗，不僅不方便天天洗澡，一年到頭也不會給自己放松，不懂休閑，不會享受生活，我的孩子都抱怨說，我們家的生活和現(xiàn)代生活脫節(jié)了?！?/p>

2008年3月15日，作為兵團試點單位，四十一團小城鎮(zhèn)建設(shè)正式開工。

2010年，兵團黨委提出加快城鎮(zhèn)化發(fā)展的要求。依托國家廉租房和援建政策，四十一團城鎮(zhèn)化進(jìn)程迅速加快。團場新建2000多套安居房，新建、改建城鎮(zhèn)道路12公里；還新建了占地338畝的雙語高中，新建醫(yī)院住院部、民兵訓(xùn)練基地、雙語幼兒園等民生設(shè)施。城鎮(zhèn)綠化、硬化、美化、亮化等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)同步跟進(jìn)。

“小區(qū)和電視上演的一樣，也是紅花綠草、晚上燈光明亮，孩子也不再抱怨生活脫節(jié)了，日子過得美得很！”周釘粉對現(xiàn)在的生活感到很滿足。

2013年，四十一團進(jìn)一步加快團場職工聚居團部小城鎮(zhèn)的步伐，團場又建設(shè)了2100套安居房。

如今，像周釘粉這樣過上現(xiàn)代生活的職工越來越多。

（作者單位：三師四十一團）

期盼

四十一團退休職工 孫玉德：作為退休的老同志，我希望團場能提升公共醫(yī)療服務(wù)，給我們老年人提供更便捷的服務(wù)。同時，我也期盼建一座多功能的老年活動中心，這樣我們這些退休的老同志們有個既能聚一聚，又能鍛煉的活動場所。

四十一團政工辦科員 陳世軍：我對團場建鎮(zhèn)后有兩點期盼：一是希望建鎮(zhèn)后團場各項政府職能迅速組建并且發(fā)揮應(yīng)有的作用，促進(jìn)各項社會事業(yè)的健全和發(fā)展。二是期盼能夠提高待遇，讓我能盡快買輛車，節(jié)假日可以全家出游。

老年人需求評估報告范文第4篇

20世紀(jì)30年代,量子力學(xué)、量子化學(xué)及高分子化學(xué)鏈理論的確立,為自然科學(xué)和工程技術(shù)的發(fā)展奠定了新的基礎(chǔ)。40年代在各種應(yīng)用研究領(lǐng)域已呈現(xiàn)出有深遠(yuǎn)意義的重大進(jìn)展。例如半導(dǎo)體器件的發(fā)明,高分子材料的誕生和電子計算機的研制成功等。此后,電子技術(shù)的迅猛發(fā)展,不僅帶動了其它工程技術(shù),而且還以其為先導(dǎo)相繼涌入了醫(yī)學(xué)領(lǐng)域,從而出現(xiàn)了一門融理、工、醫(yī)的新型的邊緣學(xué)科——生物醫(yī)學(xué)工程學(xué),并推動了諸多醫(yī)用高新技術(shù)的發(fā)展。例如20世紀(jì)50年代研制出了許多人工臟器(人工肺、人工心臟瓣膜、人工血管)。1957年開展了人工心臟的研究。1959年植入式心臟起搏器應(yīng)用于臨床。光導(dǎo)纖維的出現(xiàn)使纖維內(nèi)窺鏡得以發(fā)展。

在醫(yī)學(xué)影像領(lǐng)域出現(xiàn)了用于動態(tài)觀察的照相機,紅外成像也開始用于臨床。1958年自動生化分析儀研制成功。1960年世界上第一臺激光器問世,不久激光也進(jìn)入了生物醫(yī)學(xué)領(lǐng)域并被廣泛應(yīng)用[1]。然而,由于技術(shù)的迅速發(fā)展及其在醫(yī)學(xué)領(lǐng)域取得的巨大成功,在令人倍感振奮之時,也使人們陷入了對技術(shù)盲目追求的誤區(qū)。在這種思想的影響下,一些新的醫(yī)學(xué)技術(shù)迅速而不加任何限制地廣為傳播[2,3]。而另一些人又對醫(yī)學(xué)技術(shù)持有懷疑看法。早在1816年聽診器剛剛發(fā)明不久,一些使用它的醫(yī)務(wù)人員即對其產(chǎn)生了懷疑和不信任。1827年一位評論家寫道:“聽診器的應(yīng)用程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了我們對這項技術(shù)本身的了解?！?850年甚至有懷疑者將“新的診斷輔助器械描述成危險儀器”[4]。

雖然絕大多數(shù)人都肯定醫(yī)學(xué)技術(shù)給人類健康帶來的好處,然而還存在相當(dāng)多的不確定因素,包括技術(shù)本身的特性,以及該技術(shù)是否應(yīng)該使用,使用的程度,使用的成本效益等[5]。在技術(shù)的廣泛應(yīng)用中,人們還發(fā)現(xiàn)由它帶來的眾多未預(yù)料到的消極影響和不良后果,尤其是新的或不成熟的技術(shù)的應(yīng)用,更是如此。這些不良后果涉及醫(yī)療、經(jīng)濟、社會、倫理、法律及政治等等相關(guān)領(lǐng)域,例如對生命安全和健康的威脅、人口性別比例的失調(diào)、生態(tài)的失衡、環(huán)境的污染、醫(yī)療費用的過度上漲、醫(yī)患關(guān)系的淡漠等等。在此歷史背景下,人們開始意識到有必要對醫(yī)學(xué)技術(shù)進(jìn)行科學(xué)地控制和管理,而其基礎(chǔ)即是要對醫(yī)學(xué)技術(shù)及其產(chǎn)生的各種影響進(jìn)行全面性的評估。醫(yī)學(xué)技術(shù)評估也就隨之應(yīng)運而生了。技術(shù)評估(TechnologyAssessment)興起于20世紀(jì)60年代中期,是從對技術(shù)的重要作用和未知后果的評價開始的。技術(shù)評估這個術(shù)語是在1965年由美國的EmilioDaddario議員正式提出的。最初技術(shù)評估多集中在工、農(nóng)業(yè)等技術(shù)領(lǐng)域,評估的題目有海底石油鉆探、農(nóng)藥、汽車污染、核電站、超音速飛機等。1972年,美國國會頒布了技術(shù)評估法案,并據(jù)此建立了技術(shù)評估辦公室(OTA)[22]。在正式的醫(yī)學(xué)技術(shù)評估出現(xiàn)之前,即曾對醫(yī)學(xué)技術(shù)的安全性、有效性、成本和其它的影響開展過評估性研究。在早期的技術(shù)評估中也曾涉及到醫(yī)學(xué)技術(shù),如對人工心臟及多階段健康篩查的評估等。

于是,在美國國家科學(xué)基金會(NSF)的要求下,美國國家研究委員會(NRC)將技術(shù)評估的概念進(jìn)一步擴展到生物醫(yī)學(xué)技術(shù)領(lǐng)域,實施了體外受精等技術(shù)的評估。1974年,OTA提交了一份有關(guān)藥物生物平衡的報告,1976年OTA衛(wèi)生計劃提交了第一份正式的衛(wèi)生評估報告,這標(biāo)志著醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的誕生[7]。目前,技術(shù)創(chuàng)新和醫(yī)療費用問題,從正反兩方面推動了醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的發(fā)展。首先,在最近的30年中技術(shù)創(chuàng)新層出不窮,生物技術(shù)、生物材料、手術(shù)技能和計算機技術(shù)的突破帶動了醫(yī)學(xué)領(lǐng)域的進(jìn)步。據(jù)報道,每年就有50種新藥推出,新的器械、新的醫(yī)療方法和新的衛(wèi)生保健的提供方式每時每刻都在增加[8]。面對這些眾多的已經(jīng)廣泛使用的技術(shù)和新興的技術(shù),醫(yī)生們、衛(wèi)生系統(tǒng)的管理者們不知如何選擇,才能最大地滿足各方面的需求,而醫(yī)學(xué)技術(shù)評估恰恰是為這些選擇提供了科學(xué)的依據(jù)。其次,醫(yī)學(xué)技術(shù)的迅猛發(fā)展,部分地造成了衛(wèi)生保健費用的過度增長。

在西方發(fā)達(dá)國家,其衛(wèi)生保健費用的增長速度超過了國民生產(chǎn)總值(GNP)的增長速度,國家衛(wèi)生總費用已超出了社會經(jīng)濟所能承受的負(fù)擔(dān)。如美、法等發(fā)達(dá)國家,50、60年代國家衛(wèi)生總費用占GNP的3%-5%,90年代初增長到10%-14%[6]。據(jù)有關(guān)報道,美國每年衛(wèi)生保健費用增長的1/2是用于技術(shù)的引入和使用[9]。各國政府都在努力控制衛(wèi)生保健費用的增長,但是與此同時人們對衛(wèi)生保健的需求卻越來越高,通過對醫(yī)療技術(shù)進(jìn)行評估選擇適宜的技術(shù),可較好地解決這種矛盾[5]。正因為如此,醫(yī)學(xué)技術(shù)評估得到了普遍的認(rèn)可并迅速傳播。世界各地相繼建立了國際性的醫(yī)學(xué)技術(shù)評估機構(gòu)。諸如,1985年國際衛(wèi)生保健技術(shù)評估協(xié)會(theInternationalSocietyofTechnologyAs-sessmentinHealthCare,ISTAHC)正式成立,截止1998年,已有來自40多個國家的1200個成員單位[23]。1993年又建立了國際衛(wèi)生技術(shù)評估機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)(theInter-nationalNetworkofAgenciesforHealthTechnologyAssessment,INAHTA),目前有35個成員機構(gòu)[11],而且還相繼建立了其它的國際組織,包括衛(wèi)生技術(shù)評估加拿大協(xié)調(diào)辦公室(theCanadianCoordi-natingOfficeforHealthTechnologyAs-sessment,CCOHTA),該組織包含10個國家的技術(shù)評估辦事處,還有為加強歐洲各國醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的交流與合作,建立的歐洲評估計劃(EUR-AssessProject)[12]。在我國醫(yī)學(xué)技術(shù)評估起步較晚。80年代引入技術(shù)評估的概念,90年代醫(yī)學(xué)技術(shù)評估才日益受到人們的關(guān)注。

1992年4月和9月,衛(wèi)生部先后在上海、杭州召開了“全國醫(yī)藥科技成果推廣研討會”和“醫(yī)學(xué)技術(shù)評估高級研討會”[6]。1994年1月,在上海醫(yī)科大學(xué)(現(xiàn)復(fù)旦大學(xué)醫(yī)學(xué)院)成立了全國第一家醫(yī)學(xué)技術(shù)評估中心,并同時出版了首期《醫(yī)學(xué)技術(shù)評估》內(nèi)部?？?。目前我國共有4家相關(guān)的醫(yī)學(xué)技術(shù)評估機構(gòu),即醫(yī)學(xué)技術(shù)評估中心(復(fù)旦大學(xué)醫(yī)學(xué)院),生物工程技術(shù)評估中心(浙江大學(xué)),醫(yī)學(xué)倫理學(xué)研究中心(北京醫(yī)科大學(xué))和中國循證醫(yī)學(xué)中心(華西醫(yī)科大學(xué))[10]。

2醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的定義

醫(yī)學(xué)技術(shù)(國外又稱衛(wèi)生技術(shù),HealthTechnology),是指應(yīng)用于衛(wèi)生保健領(lǐng)域和醫(yī)療服務(wù)系統(tǒng)的特定知識體系,包括用于疾病的預(yù)防、篩查、診斷、治療和康復(fù)的藥物、器械設(shè)備、醫(yī)療方案、手術(shù)方法、后勤支持系統(tǒng)和行政管理組織[10]。這里的醫(yī)學(xué)技術(shù)是廣義的,它不僅涉及到所有衛(wèi)生專職人員應(yīng)用的全部方法,還包括那些使衛(wèi)生保健服務(wù)提供更加有效的后勤支持系統(tǒng)和行政管理組織。技術(shù)的用途也不限于診斷和治療領(lǐng)域,在疾病的預(yù)防、篩查和康復(fù)中使用的技術(shù)也在其內(nèi)。醫(yī)學(xué)技術(shù)評估有多種定義,隨著這個學(xué)科的不斷發(fā)展,其定義也在逐步完善。1981年,美國國家醫(yī)學(xué)技術(shù)中心將醫(yī)學(xué)技術(shù)評估定義為“對醫(yī)學(xué)技術(shù)的安全性、有效性、成本、成本-效益、倫理和法律方面的影響進(jìn)行細(xì)致的評估,評估既包括對技術(shù)本身的評估也包含與其它競爭性技術(shù)的比較”[13]。1994年,英國國家衛(wèi)生署(NationalHealthService,NHS)的衛(wèi)生處進(jìn)一步擴展了醫(yī)學(xué)技術(shù)的內(nèi)涵,定義為“醫(yī)學(xué)技術(shù)評估是用來描述對各種衛(wèi)生專職人員所應(yīng)用的全部方法,包括促進(jìn)健康的,預(yù)防、治療疾病的,以及促進(jìn)康復(fù)的和長期保健所涉及的方法的成本、效益和其它廣泛影響的評估”。

同年,美國國會的技術(shù)評估辦公室又提出另外一種定義,主要強調(diào)了技術(shù)評估的目的,即“醫(yī)學(xué)技術(shù)評估是對一種醫(yī)學(xué)技術(shù)、一組相關(guān)技術(shù)或與技術(shù)相關(guān)問題的結(jié)構(gòu)化分析,為政策制定提供所需的決策依據(jù)”。目前,國際上最通用的定義為:醫(yī)學(xué)技術(shù)評估是一個涉及多種學(xué)科的決策分析領(lǐng)域,它評估醫(yī)學(xué)技術(shù)在開發(fā)、傳播和應(yīng)用過程中所產(chǎn)生的醫(yī)療、社會、倫理和經(jīng)濟影響[11]。醫(yī)學(xué)技術(shù)評估定義的不斷完善,恰恰反映了這一新興學(xué)科尚在發(fā)展中。

3醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的目的

從上述定義可以看出HTA是一個決策分析領(lǐng)域,它通過多種途徑輔助決策。

3.1為協(xié)調(diào)機構(gòu)就藥物、治療方案或手術(shù)方法及其它技術(shù)能否進(jìn)入市場,提供決策提據(jù)。例如為FDA提供藥品和設(shè)備批準(zhǔn)進(jìn)入市場的證據(jù)。

3.2幫助醫(yī)學(xué)技術(shù)的提供者和支付者,決定納入衛(wèi)生福利政策的醫(yī)學(xué)技術(shù),并確定合理的費用報銷制度。

3.3協(xié)助臨床醫(yī)務(wù)工作者、醫(yī)學(xué)技術(shù)提供者和消費者,做出衛(wèi)生保健設(shè)施合理選擇的決策。

3.4為醫(yī)院、衛(wèi)生保健網(wǎng)絡(luò)和機構(gòu)的管理人員,獲得和管理醫(yī)學(xué)技術(shù)提供幫助。

3.5協(xié)助政府衛(wèi)生部門的官員,制訂公共衛(wèi)生計劃。

3.6支持衛(wèi)生保健產(chǎn)品生產(chǎn)者,進(jìn)行產(chǎn)品的開發(fā)和市場營銷。

3.7制定醫(yī)學(xué)技術(shù)生產(chǎn)、使用、維護和再利用等方面的標(biāo)準(zhǔn)。

3.8為政府官員制定醫(yī)學(xué)技術(shù)創(chuàng)新、研究、開發(fā)、調(diào)控、支付和推廣等方面的政策提供依據(jù)[7,10]。

總之,醫(yī)學(xué)技術(shù)評估可為不同層次的決策者提供所需的信息,例如為單位、地區(qū)、國家甚至國際間提供決策依據(jù)。通過為各種決策提供信息,達(dá)到的最終目的是影響醫(yī)學(xué)技術(shù)的研究、開發(fā)、推廣和應(yīng)用,協(xié)助醫(yī)學(xué)技術(shù)的選擇,提高衛(wèi)生保健系統(tǒng)的效率,使有限的衛(wèi)生資源得到合理的配置,達(dá)到在最佳成本效益比的情況下提高衛(wèi)生保健質(zhì)量的目的。目前,循證醫(yī)學(xué)發(fā)展十分迅猛,實際上循證醫(yī)學(xué)也可視為是醫(yī)學(xué)技術(shù)評估在臨床領(lǐng)域的應(yīng)用。

4醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的內(nèi)容及類型

4.1醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的內(nèi)容技術(shù)特性;臨床安全性;有效性(效能、效果和生存質(zhì)量);經(jīng)濟學(xué)特性(成本-效果、成本-效益、成本-效用和宏觀經(jīng)濟學(xué)效應(yīng));社會適應(yīng)性(社會、法律、倫理、政治方面的影響)[7,10]。

4.2醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的類型

4.2.1按照評估的內(nèi)容范圍可分為:全面評估和部分評估。前者是指一項技術(shù)按以上各方面均進(jìn)行評估;后者是指對技術(shù)的一個或幾個方面進(jìn)行評估。最常做的醫(yī)學(xué)技術(shù)評估是部分評估。醫(yī)學(xué)技術(shù)評估現(xiàn)狀的調(diào)查發(fā)現(xiàn),全世界的HTA組織均進(jìn)行技術(shù)的安全性、效能、效果和成本的評估,最多的是對技術(shù)效果、效能,其次是成本、安全性的評估。

4.2.2按所評估技術(shù)的物理特性可分為:對藥品,對醫(yī)療器械和設(shè)備,對醫(yī)療方案和手術(shù)方法,對支持系統(tǒng),以及對行政管理機構(gòu)的評估。調(diào)查發(fā)現(xiàn)在美國89%HTA組織評估器械和設(shè)備,85%評估醫(yī)療方案,74%評估藥物。

4.2.3根據(jù)所評估技術(shù)的用途可將評估分為:治療性技術(shù)的評估、診斷性技術(shù)的評估、預(yù)防性技術(shù)的評估、康復(fù)性技術(shù)的評估和公共衛(wèi)生技術(shù)的評估。調(diào)查顯示,全球89%HTA組織進(jìn)行治療性技術(shù)的評估,84%評估診斷性技術(shù),63%評估預(yù)防性技術(shù),53%評估康復(fù)性技術(shù),27%評估公共衛(wèi)生技術(shù)[9,10]。

4.2.4按照所評估技術(shù)的不同階段來分類:新型技術(shù)的評估,已普遍接受的或標(biāo)準(zhǔn)醫(yī)療技術(shù)的評估,陳舊技術(shù)的評估。全世界93%的HTA組織評估新型技術(shù),83%的組織評價已普遍接受的或標(biāo)準(zhǔn)醫(yī)療技術(shù),僅有44%評估陳舊技術(shù)[9,10]。

4.3衡量健康結(jié)局的指標(biāo)

要對一種技術(shù)的安全性、效能、效果等進(jìn)行評估,首先要對這項技術(shù)所產(chǎn)生的患者健康結(jié)局進(jìn)行研究,通過綜合患者健康結(jié)局的改變來得出對技術(shù)的安全性、效能和效果等方面的評價。健康結(jié)局的衡量指標(biāo)存在一個發(fā)展的過程。首先應(yīng)用的是患病率和死亡率,是傳統(tǒng)的結(jié)局衡量指標(biāo)。之后,應(yīng)用健康相關(guān)的生存質(zhì)量指標(biāo)(Health-RelatedQualityofLifeMea-sures,HRQL),其特點是反映了技術(shù)對患者及其他相關(guān)人群的多方面影響,常用于••慢性病治療性技術(shù)的評估。最后出現(xiàn)了生存質(zhì)量調(diào)節(jié)年(Quality-AdjustedLifeYears,QALY),它是一種結(jié)合了所獲得(失去)的生存時間和生存質(zhì)量的健康結(jié)局單位,其特點是可直接進(jìn)行技術(shù)之間的成本-效益比較。以上是評價除診斷性技術(shù)以外的技術(shù)的健康結(jié)局衡量指標(biāo)。診斷技術(shù)的評價更加復(fù)雜,原因是診斷性技術(shù)與患者的健康結(jié)局之間是間接關(guān)系,無法直接應(yīng)用現(xiàn)有的健康結(jié)局指標(biāo)來衡量診斷性技術(shù)的效果,其衡量指標(biāo)包括技術(shù)能力、診斷準(zhǔn)確性、對最終診斷的影響、對治療的影響、成本-效益等[7]。健康結(jié)局的衡量指標(biāo)還在不斷發(fā)展,這也代表了技術(shù)評估的發(fā)展。衡量指標(biāo)越全面,越能更好地對多種競爭性技術(shù)進(jìn)行比較,從而挑選出最為適宜的技術(shù)。

5醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的步驟醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的基本步驟包括:

5.1確定評估的題目

5.1.1確定備選題目

備選題目的確定在較大程度上是由機構(gòu)的任務(wù)或目的決定的。不過也有機構(gòu)通過對機構(gòu)成員進(jìn)行調(diào)查來獲取題目,還有的公司或組織通過對各種技術(shù)信息資源(新藥和新設(shè)備數(shù)據(jù)庫、醫(yī)學(xué)/技術(shù)期刊以及其它出版物)的廣泛查找確定備選題目。

5.1.2設(shè)定評估優(yōu)先級這一步是對評估的備選題目進(jìn)行挑選的過程,以定出最終評估題目。在設(shè)定優(yōu)先級時需要遵循一定的原則,要對技術(shù)及其針對的健康問題、項目本身的一些限制因素進(jìn)行全面的考慮。最常用的是定性的方法,目前也有應(yīng)用定量的方法來確定優(yōu)先級的。

5.2明確評估問題

明確要評估的問題是技術(shù)評估過程中十分重要的一步,它對以后的一系列步驟都有影響。開展一項評估要清楚地理解評估的目的和評估服務(wù)的對象,這需要評估小組不斷地論證、討論和澄清。明確評估問題要對所評估的健康問題、技術(shù)、評估所涉及的患者人群、醫(yī)務(wù)工作者和衛(wèi)生保健環(huán)境和評估內(nèi)容進(jìn)行說明。

5.3確定評估的機構(gòu)

這一步主要是決定評估項目實施的機構(gòu)。有3種情況:第1種完全由發(fā)起評估的機構(gòu)本身來實施,這主要見于大型醫(yī)院、主要的保險公司等。第2種情況是完全依賴專業(yè)醫(yī)學(xué)技術(shù)評估機構(gòu),可免費或交納一定費用獲得評估結(jié)果。第3種情況是本身實施一部分,從其它專業(yè)機構(gòu)購買另外一部分的評估結(jié)果。在決策時,要考慮所評估的問題、可支配的資金、可獲得的專家資源、時間的限制以及其它因素,權(quán)衡本身實施和購買的比例。

5.4搜集可獲得的證據(jù)

證據(jù)的收集是進(jìn)行醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的重大挑戰(zhàn)之一。證據(jù)包括涉及特殊評估問題的數(shù)據(jù)、文獻(xiàn)和其它信息。文獻(xiàn)的檢索和相關(guān)信息的搜集,是一項成功的醫(yī)學(xué)技術(shù)評估所不可或缺的。對HTA有價值的信息資源種類繁多,包括期刊數(shù)據(jù)庫、臨床和管理數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)庫、印刷版的索引和目錄、政府報告和專題研究、專業(yè)目錄/登記報告、公司報告和信息、研究/綜述/Meta分析的參考文獻(xiàn)、有關(guān)的國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站以及同事和其他專家。要做到對一項技術(shù)的客觀評價就必須獲得廣泛全面的資料,而許多有價值的信息不能從經(jīng)典的信息資源中獲得,我們稱其為灰色文獻(xiàn)。有關(guān)文章介紹,灰色文獻(xiàn)可以通過查找行業(yè)和政府專題研究、專業(yè)機構(gòu)報告和指南、市場研究報告、政策研究機構(gòu)研究報告、專業(yè)委員會的即時出版物、會議記錄等等來獲取。在利用灰色文獻(xiàn)時,一定要仔細(xì)地閱讀、篩選,注意其權(quán)威性和準(zhǔn)確性。資料證據(jù)收集的越全面,就越能避免出現(xiàn)片面性,這樣評估的結(jié)果才能越客觀、越全面、越有價值。

5.5新的原始數(shù)據(jù)的獲取

通常情況下,收集的現(xiàn)存的各種信息可能對于評價一項技術(shù)還不夠充分,需要一些新的數(shù)據(jù)來補充不足的證據(jù),這時就需要進(jìn)行新的原始數(shù)據(jù)的收集。但是目前大多數(shù)的HTA并不涉及原始數(shù)據(jù)的收集。新的原始數(shù)據(jù)可通過臨床試驗、流行病研究等方法獲取。通過在評估中將新的原始數(shù)據(jù)和搜集的現(xiàn)有的證據(jù)結(jié)合,來更全面、有效地評價醫(yī)學(xué)技術(shù)。

5.6證據(jù)解析

從不同質(zhì)量、類型各異的科學(xué)證據(jù)中演繹出實質(zhì)性的結(jié)論,這對于任何的HTA都是一種挑戰(zhàn)。評估人員需要一種系統(tǒng)的方法,來慎重地評價每一條搜集到的證據(jù)的質(zhì)量。總體上說,證據(jù)的解析需要3步。

5.6.1研究分類

原始數(shù)據(jù)的收集方法種類繁多,但是用不同方法收集的證據(jù)其價值也不同,例如前瞻性研究優(yōu)于回顧性研究,對照性研究優(yōu)于非對照性研究等。根據(jù)研究的基本類型和特征,將所收集的原始資料整理成一個表明證據(jù)的表格,表格的項目涉及研究的設(shè)計(是否隨機、是否是盲法、有無對照等)、患者健康結(jié)局衡量指標(biāo)(患病率、死亡率、健康相關(guān)生存質(zhì)量等)和推論的統(tǒng)計學(xué)指標(biāo)(P值、可信區(qū)間等)。評估者通過它可以了解所搜集的不同研究的類型分布。

5.6.2證據(jù)評分

對證據(jù)的評分已經(jīng)成為目前HTA的標(biāo)準(zhǔn)步驟之一了,但是不同的專業(yè)評估機構(gòu)所用的證據(jù)評分體系不同。例如,美國的AHCPR認(rèn)為對設(shè)計較好的隨機對照試驗的Meta分析中獲取的證據(jù)最可信,證據(jù)的可信度最低的是病例報告和臨床實例。評估成員可通過這些層次來對不同的研究分類,且對所得的證據(jù)進(jìn)行分級。例如,AHCRP規(guī)定存在從Meta分析中得出的數(shù)據(jù),定為一級(最強);而缺乏證據(jù)和只有病例報告、臨床實例匯報的數(shù)據(jù),定為四級(最弱)。通過對證據(jù)的評分可以使評估成員對證據(jù)有一個整體的認(rèn)識。

5.6.3選擇證據(jù)

在證據(jù)評分之后,評估成員可以選擇證據(jù)來應(yīng)用于評估。在證據(jù)的選擇上評估專家們尚未達(dá)成一致,有的專家認(rèn)為除隨機試驗以外的證據(jù)都不可取,有些專家卻認(rèn)為那些可靠性較差的試驗可以使用,可以通過給不同的權(quán)重來體現(xiàn)證據(jù)的級別。

5.7綜合證據(jù)

由于證據(jù)收集的研究類型各異,而且每項研究的目的不同,所以就要求評估人員綜合有價值的信息。綜合證據(jù)的方法有:非定量的文獻(xiàn)評述、Meta分析及其它定量的文獻(xiàn)分析方法、決策分析、小組決策或?qū)＜易稍?consensusdevelopment)。傳統(tǒng)定性的文獻(xiàn)評述存在許多片面性,目前評估人員更加青睞應(yīng)用結(jié)構(gòu)化強、定量的、經(jīng)充分證實的方法。

5.8形成結(jié)論和建議

結(jié)論是評估的結(jié)果,建議是在評估以后得出的意見、觀點。建議比結(jié)論的操作性更強,它可直接用于臨床和政策制定。由于證據(jù)的價值不同,結(jié)論的可靠性也就有相應(yīng)的差異存在。目前,評估的用戶對于明確結(jié)論強弱有確切的要求,所以評估人員可以利用以前對證據(jù)的評分來確定結(jié)論的強弱。結(jié)論的強弱也分為一定的層次,但是它是雙向的,支持的結(jié)論由強到弱,反對的結(jié)論由弱到強。

5.9傳播結(jié)論和建議

評估的目的是為決策服務(wù)的,如何將評估的結(jié)論和建議傳播給需要的各種決策者,對于HTA的成功也是至關(guān)重要的。傳播的計劃主要涉及3個層面:目標(biāo)人群、采用的中介和實施的策略。例如,AHCRP采用小冊子向患者傳播評估結(jié)論,用快速的參考指南、臨床相關(guān)手冊的形式向醫(yī)生宣傳結(jié)論,通過全面的報告?zhèn)鞑ソY(jié)論給研究者和政策分析者。據(jù)1995年調(diào)查,全球95%的HTA組織通過在公開出版的雜志上發(fā)表文獻(xiàn)傳播結(jié)果,美國還通過研究所和計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)如In-ternet傳播[9,10]。

5.10監(jiān)督HTA的影響

HTA的影響存在許多不確定性,正像它評估的技術(shù)一樣,技術(shù)評估也會產(chǎn)生預(yù)期的影響和未預(yù)料的結(jié)果。它受許多因素制約,包括評估的目標(biāo)組織及該組織的法律性、契約性或行政性的義務(wù),環(huán)境因素,評估結(jié)論、建議本身,評估結(jié)果的傳播等。例如,AHCPR進(jìn)行的絕大多數(shù)HTA,其結(jié)果直接應(yīng)用于HCFA的衛(wèi)生保險覆蓋的決策。而有些設(shè)計良好或有權(quán)威性的隨機臨床試驗的結(jié)論和建議卻沒有被采納[7]。以上介紹了HTA的10項基本步驟,但是這并不意味著每一次HTA都要進(jìn)行所有步驟,它們可以實施其中的部分內(nèi)容,且進(jìn)行的順序也無嚴(yán)格的要求,美國和中國都有一些評估實例可以證明這一點。[18,23]

6醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的方法

HTA方法可根據(jù)評估的內(nèi)容來分類:

6.1功效與安全性的常用評估方法有,臨床前期評價法、非正規(guī)的臨床評價法、流行病學(xué)與統(tǒng)計學(xué)評價法、臨床對照試驗法與正規(guī)綜合法等。

6.2生存質(zhì)量的評估方法有,心理測試的健康指標(biāo)測量和健康效用評價的方法。

6.3經(jīng)濟學(xué)評價方法有:成本分析、最小成本分析、成本效果分析(cost-benefitanalysis)、成本效用分析(cost-utilityanalysis)、成本效益分析(cost-effective-nessanalysis)、敏感性分析。

6.4社會適應(yīng)性的評價方法有,無結(jié)構(gòu)、半結(jié)構(gòu)和全結(jié)構(gòu)訪問法、小組訪談法以及觀察法等[14]。目前,評估的方法學(xué)是一個重要的研究領(lǐng)域。原因是評估的用戶要求基于證據(jù)的評價、所得的結(jié)論要盡量減少片面性、要求盡量使用正規(guī)的定性和定量方法。同時還要求盡量縮短評估的時間、提高評估自身的成本效益,這些要求對評估研究者提出了新的挑戰(zhàn)。最近,由于技術(shù)評估國際化的發(fā)展,各國需要交流評估經(jīng)驗和結(jié)果。在這種背景下,由EUR-ASSESS的方法學(xué)項目分組(ProjectSubgrouponmethodology),于1997年提出要建立一種為產(chǎn)生透明的、有力和有效的HTA所需的各種邏輯方法的經(jīng)典結(jié)構(gòu)。INAH-TA在2000年提出要統(tǒng)一和規(guī)范評估方法的議題。可見國際上的組織機構(gòu)正在積極進(jìn)行這方面的嘗試[11]。

7醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的實施

7.1實施機構(gòu)

醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的實施或發(fā)起機構(gòu)種類很多,包括:調(diào)控機構(gòu),政府和私人支付機構(gòu),衛(wèi)生職業(yè)組織,標(biāo)準(zhǔn)制定機構(gòu),醫(yī)院、管理保健組織和其它衛(wèi)生保健提供者,患者和消費者組織,政府政策研究機構(gòu),私人評估/政策研究結(jié)構(gòu),學(xué)術(shù)中心,生物醫(yī)學(xué)研究機構(gòu),衛(wèi)生產(chǎn)品公司,風(fēng)險投資商和其它投資者。這些機構(gòu)所進(jìn)行的評估的目的、內(nèi)容、方法各不相同。政府的政策研究機構(gòu)進(jìn)行的評價,是與國家層次上的技術(shù)政策的制定息息相關(guān)的;而衛(wèi)生產(chǎn)品公司的評估可能是為公司的產(chǎn)品營銷、公司的經(jīng)濟利益而進(jìn)行的。

7.2實施所需的人力資源

在定義別強調(diào)醫(yī)學(xué)技術(shù)評估是一個涉及多種學(xué)科的政策分析領(lǐng)域,而且在評估中使用的方法也涉及許多學(xué)科,所以就需要各種類型的專家來共同合作實施HTA。所需的專家有:包括放射、化驗等在內(nèi)的臨床各科醫(yī)生,醫(yī)院、衛(wèi)生組織的管理者,生物醫(yī)學(xué)和臨床工程師,藥理學(xué)專家,患者,流行病學(xué)家,生物統(tǒng)計學(xué)家,經(jīng)濟學(xué)家,律師,社會學(xué)家,倫理學(xué)家,決策科學(xué)專家,計算機專家/程序號,圖書/信息專業(yè)人員。對于一項確定的HTA,專家的選擇要考慮到評估的目的、所評估的內(nèi)容、可利用的資源等因素。

7.3實施的時機

實施HTA的時機很難把握,對于一項新技術(shù)越早發(fā)現(xiàn)它的不利影響,越早控制其傳播和誤用是評估人員所希望的,但是由于技術(shù)本身在發(fā)展、臨床使用者的技術(shù)使用熟練程度在改變,使技術(shù)使用早期的評估結(jié)論可能產(chǎn)生偏差或錯誤。要避免這一點,就要對技術(shù)進(jìn)行多次的HTA,不能只靠進(jìn)行一次的HTA就蓋棺定論[7]。

8醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的意義

HTA開展以來,是否促進(jìn)了醫(yī)學(xué)技術(shù)的合理使用和衛(wèi)生資源的合理分配呢?答案是肯定的。在臨床方面,1995年加拿大魁北克的醫(yī)學(xué)技術(shù)評估委員會就21份HTA報告對衛(wèi)生政策和醫(yī)療費用的影響進(jìn)行了調(diào)查。結(jié)果表明,除3份報告外,其它的均產(chǎn)生了巨大的影響。1990年建議使用高滲造影劑來替代低滲造影劑,使醫(yī)療費用明顯降低,凈節(jié)約近1200萬美元。對心導(dǎo)管再利用的建議節(jié)約醫(yī)療費用約600萬美元,而取消術(shù)前常規(guī)胸片則節(jié)約了700萬美元,并且,有關(guān)高檔技術(shù)如器官移植、MRI等的HTA報告,對制定衛(wèi)生政策和臨床指南,以及合理配置資源均產(chǎn)生了顯著的影響[16]。哈佛大學(xué)公共衛(wèi)生學(xué)院分析了4種醫(yī)療方案,10年中:內(nèi)皮細(xì)胞顯影檢查節(jié)約為1.3億美元,精神分裂癥的隔離節(jié)約為2.46億美元,癌癥病人的熱療節(jié)約為2.72億美元,近視眼的角膜手術(shù)節(jié)約為4.77億美元。加州大學(xué)洛杉磯分校公共衛(wèi)生學(xué)院對另外3種治療方法進(jìn)行的評估表明,10年節(jié)省為:家用氧氣600-2000萬美元,心臟起搏器的電化監(jiān)測為0.87-0.97億美元,風(fēng)濕性關(guān)節(jié)炎的血漿提取療法為100-150億美元[6]。而且,有些HTA本身就可以產(chǎn)生直接的臨床作用,即通過參與評估所進(jìn)行的臨床試驗,直接使患者受益[17]。例如某些癌癥和艾滋病患者,通過參與HTA的臨床試驗嘗試先進(jìn)的治療方法,即可能會直接受益。在預(yù)防醫(yī)學(xué)領(lǐng)域,HTA也起著明顯的作用。例如加拿大一項有關(guān)乳腺癌普查的HTA結(jié)果顯示,對于50-70歲的婦女進(jìn)行普查其成本-效果最佳,這使政府改變了過去對所有育齡婦女進(jìn)行普查的政策,節(jié)約了相當(dāng)?shù)男l(wèi)生保健經(jīng)費,優(yōu)化了衛(wèi)生保健系統(tǒng)[10]。1978年美國對肺炎球菌疫苗的成本-效果評價,發(fā)現(xiàn)成本-效果比最佳的是65歲以上的老年人。國會據(jù)此修改了老年保健法,規(guī)定從1981年開始給老年人接種肺炎球菌疫苗。1988年OTA發(fā)表關(guān)于在老年人口中進(jìn)行青光眼篩查的報告。報告中指出,這種篩查成本高,效益不確定。分析結(jié)果表明,識別和證實1例青光眼患者的成本在2000-1600美元。通過對技術(shù)評估結(jié)果的應(yīng)用,減少一些沒有效果的或不必要的醫(yī)學(xué)技術(shù)的支出。據(jù)報道,美國國家衛(wèi)生保健技術(shù)中心對老人保健項目覆蓋政策的咨詢工作,使項目開支每年節(jié)省幾億美元[6]?？傊?在選擇適宜衛(wèi)生技術(shù)、合理利用衛(wèi)生資源和優(yōu)化資源配置上醫(yī)學(xué)技術(shù)評估做出了相當(dāng)大的貢獻(xiàn)。

9醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的障礙

雖然總的趨勢是鼓勵廣泛開展HTA,但是仍然有一些因素和情況不利于HTA,其中包括:

1)技術(shù)方面:存在對技術(shù)的盲目崇拜,尤其在美國一些人認(rèn)為“技術(shù)是迫切的”,只要是新的就是好的,不管技術(shù)是否有效。還有一些技術(shù)權(quán)威人士在沒有可信的證據(jù)情況下控制技術(shù)的使用。更有些人認(rèn)為,技術(shù)評估的目的是阻止技術(shù)的創(chuàng)新和傳播[7]。

2)醫(yī)學(xué)方面:醫(yī)生對于醫(yī)學(xué)實踐的慣性,他們習(xí)慣了長期形成的實踐常規(guī),其醫(yī)學(xué)知識也已過時,且接受科學(xué)咨詢的機會甚少,同時也缺乏對臨床知識的批判態(tài)度,故產(chǎn)生了他們對舊的作法的慣性,這對于HTA結(jié)論的傳播和利用是一種障礙[7]。再者,一些醫(yī)生希望自己有選擇技術(shù)的自由,不希望HTA來干涉他們的自由[19]。

3)商業(yè)方面:一些生物醫(yī)學(xué)領(lǐng)域的企業(yè)認(rèn)為,HTA限制了他們的醫(yī)學(xué)創(chuàng)新獲得最大經(jīng)濟利益的自由。他們一般通過法律程序來限制HTA。1997年加拿大的BMS(BristolMyers-SquibbCanadaInc.)藥品公司CCOHTA來阻止其對該公司藥品的技術(shù)評估報告的發(fā)表。類似的事情也發(fā)生在美國的Merck公司。目前國際的經(jīng)濟條例也對HTA是一種威脅,在經(jīng)濟條例中給予商業(yè)機構(gòu)過多的權(quán)利。1998年WHO表示要關(guān)注與貿(mào)易相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)協(xié)定(theAgreementonTrade-RelatedAspectsofIntellectualPropertyRights,TRIPs)的有關(guān)問題。這些由商業(yè)目的引發(fā)的法律威脅,對HTA造成了嚴(yán)重的影響,包括評估人員在評估中將會過多考慮技術(shù)以外的社會因素,研究者、研究機構(gòu)、出版商和基金組織不愿進(jìn)行可能引起法律糾紛的評估等不利影響[20]。

4)資金方面:HTA的資金不足。一些醫(yī)學(xué)研究人員不愿意將資金從基礎(chǔ)研究轉(zhuǎn)向HTA,還有一方面HTA要花費一定的經(jīng)費用于應(yīng)付技術(shù)生產(chǎn)商的[19,20]?？傊?HTA的發(fā)展過程中確實存在一些困難和障礙,并且這些困難正在擴大且還會出現(xiàn)新的障礙,HTA能否在未來順利地發(fā)展,將需要政府給予更多的關(guān)注和支持。

10醫(yī)學(xué)技術(shù)評估的展望

老年人需求評估報告范文第5篇

關(guān)鍵詞：政府績效；綜合績效評估；審計委員會；英國經(jīng)驗

中圖分類號：17239.44　文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A　文章編號：1005－0892(2007)09－0113－05

一、引言

英國是當(dāng)代西方行政改革的先驅(qū)，也是公共部門績效評估應(yīng)用最廣泛、技術(shù)上最成熟的國家之一。廣泛開展政府績效評估，創(chuàng)造一個“評估性國家”是英國行政改革的重要策略。近年來，英國在評估和提高地方政府績效方面采取了多種新方案，其中一個重要成果就是由審計委員會開發(fā)的綜合績效評估體系(Comprehensive Performance Assessment，以下簡稱CPA)。自2002年首輪CPA實施以來，英格蘭政府機構(gòu)的服務(wù)得到明顯的改善，CPA被認(rèn)為是發(fā)生這一現(xiàn)象的重要催化劑。近兩年來，英國政府越來越重視運用CPA對地方公共實體開展績效評估，并且將評估作為“贏得自治”(earned autonomy)政策的重要依據(jù)，CPA等級越高的地方政府將獲得更大的自和靈活性。

經(jīng)過幾年的實踐與修訂，目前的CPA框架與2002年相比發(fā)生了很大的調(diào)整，但是國內(nèi)系統(tǒng)介紹CPA的文獻(xiàn)很少。由于CPA框架每年都有新的、甚至是重大的調(diào)整，使得國內(nèi)的介紹明顯滯后于CPA的發(fā)展。為此，本文將介紹CPA的產(chǎn)生與發(fā)展歷程、2006年的最新框架，并且分析它對我國的借鑒意義。

二、CPA的產(chǎn)生及發(fā)展歷程

20世紀(jì)90年代以前，除少量的審計以外，英國很少對地方公共服務(wù)進(jìn)行大規(guī)模的外部檢查。由于缺乏外部檢查，某些服務(wù)領(lǐng)域(如住房)的重大績效問題往往被隱藏起來或者沒有引起重視。隨著公共服務(wù)投資的持續(xù)增加，英國政府決定引入更廣泛的審查機制，以確保政府設(shè)立的公共服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)能夠?qū)崿F(xiàn)。1999年7月英國頒布了新的《地方政府法》，引入了最佳評價制度，明確了公共部門實現(xiàn)“最佳價值”。的責(zé)任，并且賦予審計委員會對政府機構(gòu)進(jìn)行檢查的廣泛權(quán)力。

審計委員會對政府機構(gòu)的檢查開始于2000～2001年度，當(dāng)時的檢查工作與審計工作之間有明顯的區(qū)別，為了將二者更加緊密地結(jié)合，審計委員會于2001年冬季開發(fā)了新的績效管理框架，即CPA方法。2002年初，政府同意審計委員會公開報告英格蘭所有政府部門的CPA情況。通過這一框架把審計人員的意見、其它檢查人員的意見，以及對環(huán)境、住房、文化服務(wù)的檢查等諸多信息綜合在一起，在第一時間提供對政府能力的判斷，以改善政府對居民的服務(wù)和對地方社區(qū)的領(lǐng)導(dǎo)。

2002年，審計委員會對英格蘭150個單一制議會和郡議會(single-tier councils and county councils)開展了首輪CPA，此后每年進(jìn)行一次。在總結(jié)前幾輪評估經(jīng)驗、兩次征詢意見的基礎(chǔ)上，審計委員會對方案進(jìn)行了修訂，提出了2005年至2008年單一制議會和郡議會CPA的新框架，即“CPA－更困難的檢驗”(CPA－The Harder Test)。2006年，又在上年評估的基礎(chǔ)上對方案做了進(jìn)一步的完善。

英格蘭實行二級制(two-tier真)政府體制的地方共有238個鄉(xiāng)郊郡區(qū)議會(non-metropolitan／shire districtcouncils)。2003年6月到2004年12月之間，審計委員會完成了對238個區(qū)議會的首次評估。評估中，審計委員會發(fā)現(xiàn)區(qū)議會的績效和上層議會的績效之間沒有明顯的關(guān)聯(lián)，而且現(xiàn)有的評估方法忽略了一些地區(qū)因素，必須加以修訂。為此，在2005年8月公布評估結(jié)果的同時了2009年區(qū)議會評估新框架的咨詢文件，以廣泛征求意見。

隨著地方政府CPA的成功引入，政府在《2003年消防和救援白皮書》中提出了開發(fā)類似績效評估框架的目標(biāo)。2005年，審計委員會為英格蘭的46個消防和救援機構(gòu)開發(fā)并實施了CPA，并且對大倫敦當(dāng)局(theGreater London Authority，簡稱GLA)和部分單獨的職能實體進(jìn)行了首輪綜合評價，2006～2007年度，將開展對大倫敦當(dāng)局的資源使用評價和發(fā)展方向評價。

隨著時間的推移。審計委員會將不斷地對CPA框架進(jìn)行修訂和完善。在接下來的兩年中，CPA會繼續(xù)關(guān)注那些績效沒有改善的政府以及服務(wù)績效差的領(lǐng)域。到2009年，CPA將被新的地方服務(wù)績效評估框架一綜合領(lǐng)域評估(Comprehensive Area Assessment，簡稱CAA)所取代。

三、CPA的整體框架

1、CPA框架概述

CPA是審計委員會按照1999年地方政府法和2001年政府白皮書的基本方針，在原有的最佳價值體系及地方公共服務(wù)協(xié)議的基礎(chǔ)上，為單一制議會和郡議會、區(qū)議會、消防和救援機構(gòu)等公共部門專門開發(fā)的評價體系。其目標(biāo)及要點在于：(1)建立明確的評價標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)優(yōu)先順序；(2)實施等級化、綜合性的績效評估，給出不同政府機構(gòu)的績效等次；(3)地方政府必須提供明確的績效信息，讓公眾了解政府績效的現(xiàn)狀；(4)針對各級地方政府的優(yōu)缺點，提供其所需的支持與相關(guān)信息；(5)給予高績效的地方政府更大的施政彈性與自由；(6)給予額外的自由權(quán)力以支持地方優(yōu)先服務(wù)事項的加速改進(jìn)；(7)以精簡及新的最佳價值框架來協(xié)助政府改善服務(wù)；(8)以強硬及提前介入來處理失效的政府或服務(wù)。

為了實現(xiàn)這些目標(biāo)，審計委員會設(shè)計了最初的CPA框架(見圖1)，其主要內(nèi)容包括：(1)開展兩個方面的獨立評價，一是對目前服務(wù)績效的評價，其績效數(shù)據(jù)來源于績效指標(biāo)、檢查判斷、審計判斷等多種渠道。二是對未來改善能力的評價，包括政府自我評估和由外部團隊開展的綜合評估兩部分。(2)在前兩項評價的基礎(chǔ)上給出對地方政府的總體評價，即給出不同的績效等級。(3)及時將績效評價結(jié)果公布于眾，并且要求地方政府及時制定出相應(yīng)的績效改善計劃。

經(jīng)過幾年的發(fā)展和完善，目前的CPA框架包括四個共同的組成部分：(1)綜合評價(corporateassessments)；(2)資源使用評價(use 0f resourcesaBsessMents)；(3)服務(wù)評價(service assessments)；(4)發(fā)展方向評價(direction 0f travel assessment)。但

是對不同的公共部門。如何評價這四個部分是有差異的。其中有些差異反映了不同公共機構(gòu)賴以運營的法律框架的差異，有些差異代表了不同時期方法論上的差異。根據(jù)評估對象的不同，2006年的最新CPA框架分為單一制議會和郡議會CPA框架、消防和救援機構(gòu)的CPA框架、區(qū)議會CPA框架三個部分。

從整體來看，CPA體系的產(chǎn)生是工黨政府大力推行公共服務(wù)改革等一系列行政改革的結(jié)果。伴隨著英國政府公共服務(wù)改革自我推進(jìn)體系的逐步形成，CPA也經(jīng)歷了從產(chǎn)生、實施，到不斷完善的過程。作為公共服務(wù)改革方法中“由上至下績效管理”(top-downperformance management)的典型范例，taJCPA體系的目標(biāo)、設(shè)計思路等清晰地體現(xiàn)了公共服務(wù)自上而下的管理思想。

2、單一制議會和郡議會的CPA框架。單一制議會和郡議會的CPA整體框架由四個部分構(gòu)成(見圖2)：

(1)發(fā)展方向評價。發(fā)展方向評價是關(guān)于議會是否履行其持續(xù)改進(jìn)協(xié)議責(zé)任的年度評價，主要反映政府一年以來的進(jìn)展情況。首先由各議會進(jìn)行自評估，然后由議會的關(guān)系專員(Relationship managers)通過一系列關(guān)鍵調(diào)查項(Key lines of enquiry，簡稱KLOE)實施評價。該調(diào)查主要回答兩個高層面的問題：(a)有什么證據(jù)表明政府改善了結(jié)果?(b)政府實施改進(jìn)計劃取得了多大的進(jìn)展?

發(fā)展方向的評價結(jié)果分為四個等級：明顯改善(4分)、適當(dāng)改善(3分)、有所改善(2分)、略有改善或無改善(1分)。評價結(jié)果每年報告一次，位于CPA等級的旁邊。

(2)資源使用評價。資源使用評價提供議會如何管理和使用財務(wù)資源的判斷，每年進(jìn)行一次。它強調(diào)議會要有合理的、戰(zhàn)略性的財務(wù)管理，以確保資源能夠支持優(yōu)先發(fā)展的領(lǐng)域并且能夠改善服務(wù)。資源使用評價包括財務(wù)狀況、財務(wù)報告、財務(wù)管理、內(nèi)部控制機制、貨幣價值五個主題，由審計人員通過一系列KLOE，對各個主題的相關(guān)審計重點和證據(jù)進(jìn)行調(diào)查，然后對每個主題做出1～4分的評價，并按照一定的規(guī)則將五個主題的評價綜合起來，生成資源使用的最終評分(評分規(guī)則見表1)。

資源使用評價有助于建立明確的、對議會的最低要求，以提供未來減少議會管制的判斷基礎(chǔ)。2005年地方當(dāng)局和審計人員通過調(diào)查制定了評價基線，2006年將檢查這一基線是否仍然合適：如果有變化則予以更新。從2006年開始，只有上一年度貨幣價值評分為1的議會才需提交新的自評估報告，其它議會只需提供反映其重大變化的信息。對其它主題，審計委員會并不要求提供自評估報告。

(3)服務(wù)評價。服務(wù)評價每年進(jìn)行一次，它根據(jù)相關(guān)的國家服務(wù)交付標(biāo)準(zhǔn)對地方政府的服務(wù)績效進(jìn)行評價。服務(wù)評價涉及兒童和青少年、成人社會護理、住房、環(huán)境、文化、福利、消防等多個領(lǐng)域，其中兒童和青少年、成人社會護理與資源使用作為第一層服務(wù)，其它服務(wù)為第二層服務(wù)。如圖1所示)。

根據(jù)評價機構(gòu)的不同可將服務(wù)評價分為兩類：一是審計委員會開展的服務(wù)評價。審計委員會每年通過績效指標(biāo)(PIs)和相關(guān)的服務(wù)檢查，對環(huán)境、住房和文化等服務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行評估。每類服務(wù)的最終評分(1～4分)由績效信息評分和檢查評分按照一定的權(quán)重匯總后得出。此外，從2006年起，審計委員會將對負(fù)有消防和救援責(zé)任的議會開展相應(yīng)的服務(wù)評價。二是由其它機構(gòu)開展的服務(wù)評價。CPA充分考慮了其他地方政府服務(wù)檢查機構(gòu)的工作，由這些機構(gòu)將相應(yīng)的評價結(jié)果提交給審計委員會。例如：兒童和青少年的服務(wù)評價由教育標(biāo)準(zhǔn)辦公室(OFSTED)提供，成人社會護理的服務(wù)評價由社會護理檢查委員會(CSCI)提供，福利服務(wù)評價由福利欺詐檢查機構(gòu)(BFI)提供。

(4)綜合評價。綜合評價每三年開展一次，主要評價政府定義其需求、設(shè)置清晰的戰(zhàn)略目標(biāo)和優(yōu)先發(fā)展領(lǐng)域、改善服務(wù)的能力，以及政府與其合作者共同工作的效果。綜合評價包括五個主題：目標(biāo)、優(yōu)先排序、能力、績效管理、成就。其中“成就”主要通過以下五個方面進(jìn)行評價：可持續(xù)的社區(qū)和交通，更安全和更強大的社區(qū)，更健康的社區(qū)，老年人，兒童和青少年。這五個主題的評分匯總規(guī)則與資源使用評價規(guī)則完全類似(參見表1)。

綜合評價的KLOE主要針對上述五個主題。評價檢查組由6人組成，其中包括一個同行的政府官員和一個同行議員(peer councilor)。2005年9月以來，綜合評價與教育標(biāo)準(zhǔn)辦公室領(lǐng)導(dǎo)下的兒童服務(wù)聯(lián)合領(lǐng)域調(diào)查(thc Joint Area Review，簡稱JAR)同時實施，兩者可共享相關(guān)的證據(jù)及判斷。

審計委員會通過設(shè)定的規(guī)則(見表2)把綜合評價、資源使用評價和服務(wù)評價三個部分結(jié)合起來，并評出相應(yīng)的星級(0～4星共5個星級等次)。發(fā)展方向評價結(jié)果位于星級評定結(jié)果的旁邊，用來說明地方政府在不久的將來改善其績效的可能性。例如：在審計委員會的網(wǎng)站上，會用“適當(dāng)改善并且顯示為三星級績效”，“沒有改善且為一星級績效”等話語來描述政府的績效狀況。

四、CPA體系對我國的借鑒意義

政府績效評估是近年來我國政府部門與學(xué)術(shù)界關(guān)注的熱點問題，但是從宏觀的制度設(shè)計、中觀的機制細(xì)化，到微觀的實踐操作等方面還存在許多問題。英國的CPA體系既有嚴(yán)格的制度規(guī)范，又充滿創(chuàng)新與活力，經(jīng)過幾年的應(yīng)用及完善，其理論及實踐價值日益彰顯，為我國政府績效評估的發(fā)展提供了有益的經(jīng)驗借鑒。

1、法制化與權(quán)威性是構(gòu)建政府績效評估體系的重要前提。CPA能夠發(fā)揮作用的重要前提是《地方政府法》賦予了審計委員會檢查英格蘭所有地方政府績效的廣泛權(quán)力和絕對權(quán)威。作為一個獨立的專業(yè)機構(gòu)，審計委員會擁有開展績效審計的專門知識和豐富經(jīng)驗，能夠客觀、科學(xué)地設(shè)計評估體系和實施評估。針對郡議會、區(qū)議會等不同的政府層級，審計委員會開發(fā)了相應(yīng)的評估框架，設(shè)計了評估及檢查程序、評估結(jié)果報告制度等一系列制度，為開展績效評估及政府之間的比較提供了有力的制度保障和政策指導(dǎo)。

我國的政府績效評估缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃、績效計劃和績效報告的制度框架，以及可操作性的政策指導(dǎo)，導(dǎo)致各級政府各自為政，績效評估帶有較大隨意性，難以在政府系統(tǒng)全面推行績效評估，也無法開展不同政府之間的比較。為此，必須加快政府績效評估的法制化和規(guī)范化，選擇恰當(dāng)?shù)目冃гu估體系設(shè)計主體及評估主體，賦予其相應(yīng)的權(quán)威，構(gòu)建適用于特定層級或特定政府部門的評估體系。

2、開放性與靈活性是完善政府績效評估體系的基本要求。CPA是一個高度開放、透明、靈活的體系，主要表現(xiàn)在：(1)從評估體系的設(shè)計、到評估過程的實施、再到評估結(jié)果的公布，審計委員會都會及時在網(wǎng)站上相應(yīng)的報告或文件。(2)在出臺任何新方案或者對舊方案進(jìn)行調(diào)整之前，會預(yù)先在網(wǎng)站上公布

咨詢報告，征求各方的意見，如有必要還會進(jìn)行多輪的意見征詢。除此之外，審計委員會提供了一個完全開放的平臺，任何時候、任何組織或個體都可就CPA發(fā)表自己的意見。(3)從2002年開展首輪CPA以來，審計委員會每年都會根據(jù)實施的情況、環(huán)境的變化，以及意見反饋情況，對CPA進(jìn)行修訂和完善。目前的框架與2002年已經(jīng)有明顯的區(qū)別，到2009年，現(xiàn)有的CPA框架又會被全新的CAA框架所取代。

相比之下，我國政府績效評估的體系設(shè)計及運作過程大都是半封閉甚至是全封閉的，評估對象或公眾缺乏發(fā)表意見的渠道，而只能被動地接受。評估體系投入使用后很少更新，即使有變化也只是局部的微調(diào)，絕不會有CPA那樣的更新速度和力度。為此，必須加大評估體系的開放性與靈活性。

3、兼容性與質(zhì)量保證機制是實施政府績效評估的重要基礎(chǔ)。CPA的設(shè)計與實施始終注重與原有評估體系的兼容與接軌，并且充分借鑒其它機構(gòu)的工作結(jié)果。例如：與最佳價值體系接軌，從BVPIs中選取指標(biāo)及績效信息開展相關(guān)的服務(wù)評價；由教育標(biāo)準(zhǔn)辦公室、社會護理檢查委員會、福利欺詐檢查機構(gòu)等機構(gòu)開展兒童和青少年、成人社會護理等領(lǐng)域的服務(wù)評價；由地方政府與社區(qū)管理部(DCLG)開展消防和救援服務(wù)評價中的服務(wù)交付業(yè)務(wù)評價等。

審計委員會還設(shè)計了專門的質(zhì)量保證框架，采取多種措施確保各項工作的質(zhì)量，例如：對所有工作人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，并且監(jiān)控其工作績效；與地方政府改進(jìn)和發(fā)展署(the Improvement and DevelopmentAgency)合作，以招收和發(fā)展同行；定期檢查并且尋求地方當(dāng)局的反饋；按照“評分判斷檢查流程”(ScoredJudgement Review Procedure)開展四類評價，對每類評價都制定相應(yīng)的質(zhì)量保證要求。如綜合評價過程中的預(yù)評價分析、現(xiàn)場證據(jù)的收集、報告等。

由于缺乏統(tǒng)一規(guī)劃和指導(dǎo)，我國政府績效評估的規(guī)范化程度明顯不足，評估活動分散在多種管理機制中，各地、各級政府的評估體系差別較大，有的簡單沿襲原有的考評體系，有的則全盤否定原有體系而重構(gòu)新體系，缺乏必要的兼容性與延續(xù)性。加上缺乏相應(yīng)的質(zhì)量保證體系，使績效評估難以收到實效，必須加以改進(jìn)。

4、評估結(jié)果的公開與運用是政府績效評估體系發(fā)揮作用的重要保障。審計委員會非常注重評估結(jié)果的公開，CPA網(wǎng)站上會及時公布審計委員會報告、檢查報告、績效指標(biāo)、年度審計和檢查信函、公共利益報告、關(guān)鍵調(diào)查項、審計人員的判斷、綜合評價、地區(qū)報告等多種類型的報告及數(shù)據(jù)，各個部門可以通過績效記分卡隨時查詢自己的績效狀況及與其它機構(gòu)相比較的績效信息。完全公開的信息增加了政府的壓力，也增強了公眾和其他監(jiān)督主體對政府的責(zé)任控制。在評估結(jié)果的使用上，不論評出的CPA等級如何，每個議會都要實施改進(jìn)計劃項目(program of improvementplanning)，它包括：(1)議會自身的績效改進(jìn)活動。(2)由檢查組、管制者和審計人員采取的行動。委員會和檢查組會根據(jù)政府績效等級重新平衡檢查和審計項目，以減少對高績效政府的檢查。(3)中央政府根據(jù)CPA等級采取的行動。即根據(jù)績效等級給予地方政府相應(yīng)的自和靈活性，績效越好的政府擁有越大的管理自。這些措施充分調(diào)動了評估對象提高績效的積極性。