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投資理財(cái)工作計(jì)劃范文第1篇

寫述職報(bào)告時(shí)應(yīng)認(rèn)真總結(jié)出限定時(shí)期的工作特點(diǎn)，抓精華，找典型，以這段時(shí)期工作中突出而富有典型意義的事件來(lái)反映一般。下面就讓小編帶你去看看理財(cái)顧問(wèn)年度工作述職報(bào)告范文3篇，希望能幫助到大家!

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告1

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

進(jìn)入__證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：

一、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使__服務(wù)真正的深入人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強(qiáng)

加強(qiáng)了對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告2

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

回顧走過(guò)的20__年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是20__年度金融銷售個(gè)人工作述職報(bào)告：

一、具體工作

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個(gè)人工作計(jì)劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財(cái)顧問(wèn)述職報(bào)告3

20__年，我擔(dān)任__證券部副總經(jīng)理職務(wù)，主抓前臺(tái)工作，具體負(fù)責(zé)的是市場(chǎng)營(yíng)銷工作，做好華北地區(qū)的5家營(yíng)業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報(bào)：

一、一年來(lái)重點(diǎn)工作回顧

第一，為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營(yíng)銷活動(dòng)中，在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中，兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競(jìng)爭(zhēng)的良好勢(shì)頭，尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的'攀比競(jìng)賽現(xiàn)象，說(shuō)明管理部前臺(tái)隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵(lì)和引導(dǎo)大家，向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來(lái)凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個(gè)人述職報(bào)告)

第二，加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國(guó)債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強(qiáng)基金的銷售。20__年國(guó)債的旺銷，使我部沉淀了大量的國(guó)債客戶，國(guó)債存量達(dá)到了近500億元，20__年交易所國(guó)債市場(chǎng)的大幅上揚(yáng)，讓國(guó)債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，我多次組織前臺(tái)人員，進(jìn)行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點(diǎn)放在了短期國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過(guò)投資理財(cái)報(bào)告會(huì)、報(bào)紙宣傳和電話營(yíng)銷等多種方式，對(duì)國(guó)債的客戶進(jìn)行了積極的游說(shuō)，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國(guó)債客戶投資中短期債券基金客戶。通過(guò)這些工作，既提高了我部國(guó)債交易量和基金的保有量，也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠(chéng)度，為今后新業(yè)務(wù)的開展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

第三，推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè)，積極開展新業(yè)務(wù)、新知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三，是我們管理部的學(xué)習(xí)日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí)，使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷手段，為股票客戶的服務(wù)及開發(fā)，奠定了基礎(chǔ)。另外，利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會(huì)，請(qǐng)專業(yè)保險(xiǎn)人士，給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，拓展員工們的金融知識(shí)。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化，是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制，積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善，一直以來(lái)，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過(guò)研究，制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時(shí)，為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的，讓大家快樂(lè)工作，是我們的共同目標(biāo)，為員工購(gòu)買的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過(guò)以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。

二、20__年取得的成績(jī)

20__年，通過(guò)保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量?jī)|，同比增長(zhǎng);其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長(zhǎng)600%;全年完成收入3000萬(wàn)元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國(guó)債)1萬(wàn)戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)迅速，國(guó)債保有量達(dá)到了個(gè)億，國(guó)債客戶開戶數(shù)達(dá)到了5000戶。基金保有量10000萬(wàn)，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長(zhǎng)，客服和營(yíng)銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長(zhǎng)，員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵(lì)制度的不完善，制約了員工的積極性，進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展，在這方面工作，還需要加強(qiáng)。

第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng)，向真正的理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。

第三、成本控制方面，營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮，費(fèi)用支出業(yè)將會(huì)得到一定控制。

四、20__年工作計(jì)劃

如果__年我還繼續(xù)分管營(yíng)銷業(yè)務(wù)，我有如下打算。

一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，繼續(xù)保持無(wú)重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。

二、續(xù)完善激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。

四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型，通過(guò)培訓(xùn)，逐步向理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務(wù)技能。

20__年，資本市場(chǎng)迎來(lái)了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會(huì)取得更大的成績(jī)。

謝謝大家!

投資理財(cái)工作計(jì)劃范文第2篇

20xx金融市場(chǎng)部銷售工作計(jì)劃一(一) 行業(yè)分析

一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候，中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對(duì)于公司發(fā)行股票，甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說(shuō)敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購(gòu)買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無(wú)所謂好壞，也無(wú)關(guān)姓知姓社，原來(lái)資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天，作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼怕的原因是源于無(wú)知。換句話說(shuō)，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

(二)市場(chǎng)分析

20xx年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)，是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。

這是國(guó)家政策的支持，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來(lái)說(shuō)是新事物，因?yàn)樗_創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來(lái)是具有爭(zhēng)議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們?cè)敢鈦?lái)討論，而且也有人愿意來(lái)參與，這說(shuō)明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對(duì)于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng)，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問(wèn)題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng)，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來(lái)的問(wèn)題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說(shuō)可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

(三)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站廣告，在全國(guó)范圍內(nèi)招聘商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè)場(chǎng)所，比如說(shuō)高爾夫球場(chǎng)、高檔車的4S專賣店、高檔健身會(huì)所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過(guò)舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。

黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過(guò)不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過(guò)員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。

(一) 未來(lái)三年銷售目標(biāo)

在未來(lái)的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動(dòng)，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來(lái)3到5年中，我部門會(huì)通過(guò)各種營(yíng)銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來(lái)3年的銷售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣。

20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣。

20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng)。

(二)20xx年銷售目標(biāo)

(一) 目標(biāo)市場(chǎng)

首先，我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過(guò)各類投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場(chǎng)中，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng)，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營(yíng)情況。 目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)市場(chǎng)比較了解的投資者。已有過(guò)投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

(二) 營(yíng)銷計(jì)劃

營(yíng)銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散，逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長(zhǎng)期計(jì)劃：在未來(lái)的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期計(jì)劃： 在未來(lái)1-3年中，不斷補(bǔ)充人力資源，從一個(gè)部門擴(kuò)充到3個(gè)部門，每個(gè)部門10-15人，銷售額翻番。

(3)短期計(jì)劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。

(三) 營(yíng)銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會(huì)采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì)，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營(yíng)銷策略：通過(guò)個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號(hào)碼，讓員工進(jìn)行電話營(yíng)銷工作。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個(gè)人特長(zhǎng)，愛好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè)。

e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計(jì)劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

第四部分 部門構(gòu)成

(一) 人員組成

市場(chǎng)部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進(jìn)行說(shuō)明會(huì)的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組，具體的組成情況入下表所示。

(二)部門未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

計(jì)劃在未來(lái)的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)額的大幅增長(zhǎng)而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

20xx金融市場(chǎng)部銷售工作計(jì)劃二20xx年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。

一、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

(二)客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶，培育客戶向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)***”。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)***”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

二、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“乾元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì);加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的銷售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營(yíng)銷能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平，努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。

9.提高對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。

10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。

17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19.通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21.固化100家理財(cái)中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問(wèn)題。

22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。

23.在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì)。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平

31.舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過(guò)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35.做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與xx規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個(gè)百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行VI標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。

39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度。要突出對(duì)重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動(dòng)以呼倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來(lái)建設(shè)。力爭(zhēng)在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識(shí)別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來(lái)加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。

47.通過(guò)持續(xù)開展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級(jí)、四星級(jí)、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級(jí)向下延伸，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選。

48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。

51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng)，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

54.貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng)，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化屢查屢犯問(wèn)題的整改。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容、過(guò)程和結(jié)果。

58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)條線、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對(duì)分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織

60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。

62.加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題的能力，做到事前預(yù)防。對(duì)于各類審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)，及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到事前預(yù)防。

63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問(wèn)責(zé)。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià)，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核，組織開好柜員主管例會(huì)，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng)價(jià)制度，條線上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。

(五)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。

69.做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營(yíng)銷能力。

71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識(shí)別系統(tǒng)及新功能。

72.通過(guò)個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)VIP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

73.依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營(yíng)銷。

最后，啟動(dòng)包括客戶經(jīng)營(yíng)、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線經(jīng)營(yíng)管理再上新臺(tái)階。

投資理財(cái)工作計(jì)劃范文第3篇

分層教學(xué)是根據(jù)學(xué)生基礎(chǔ)的強(qiáng)弱和學(xué)習(xí)能力的差異，為各層次的學(xué)生制定差異化的教學(xué)目標(biāo)，實(shí)施針對(duì)性的教學(xué)組織，差異化的考核和評(píng)價(jià)?！蹲C券投資理論與實(shí)務(wù)》在課程教學(xué)活動(dòng)的開展中存在著一些普遍突出問(wèn)題：

第一，證券投資理論與實(shí)務(wù)仍然停留在理論講授上，實(shí)驗(yàn)操作、模擬交易、案例教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)等方面嚴(yán)重缺失。

第二，理論教學(xué)和實(shí)踐操作上脫節(jié)，應(yīng)把考慮理實(shí)一體化，建立證券模擬交易中心，可以做到理論授課和實(shí)訓(xùn)安排有效結(jié)合，提高教學(xué)效果。

第三，投資理財(cái)?shù)膶W(xué)生專業(yè)知識(shí)也技能相對(duì)較低?；A(chǔ)相對(duì)薄弱，證券從業(yè)資格證的通過(guò)率極低；如果教師在教學(xué)中不適當(dāng)調(diào)整教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)方法，教學(xué)效果難有起效。

二、證券投資課程分成教學(xué)應(yīng)遵循的一些基本原則：

根據(jù)課程特點(diǎn)和我專業(yè)學(xué)生的學(xué)情情況，分層教學(xué)在實(shí)施時(shí)應(yīng)遵循一些基本原則：

第一，課程分層次時(shí)要做充分的準(zhǔn)備工作，注意聽取學(xué)生的意愿，并做一些基礎(chǔ)性測(cè)試，幫助教師更準(zhǔn)確地判斷學(xué)生，以適當(dāng)調(diào)整分層次的偏頗之處。

第二，分層次后始終把握群眾路線的原則。教師要把重心放在絕大數(shù)普通學(xué)生身上，而不是只是關(guān)注優(yōu)秀的少數(shù)同學(xué)；保證絕大數(shù)的“差生”能夠有效的完成教學(xué)目標(biāo)。

第三，特別注重不同教學(xué)方法的適應(yīng)性與有效性。要對(duì)不同層次學(xué)生，應(yīng)有針對(duì)性的施教策略和教學(xué)方法，才能主動(dòng)地適應(yīng)不同學(xué)生的差異。

第四，制定適應(yīng)不同層次學(xué)生的課程教學(xué)目標(biāo)。分層設(shè)定課程教學(xué)目標(biāo)，高低適當(dāng)，使學(xué)生有可能通過(guò)努力，達(dá)到既定教學(xué)要求。

三、證券投資課程分層教學(xué)的實(shí)施過(guò)程

在證券投資課程的分層教學(xué)實(shí)施中，必須落實(shí)到教學(xué)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)中，從備課―理論授課―布置作業(yè)―練習(xí)測(cè)試―實(shí)踐實(shí)訓(xùn)等，才能達(dá)到證券課程分層教學(xué)的教改目標(biāo)。

第一，差異化備課。根據(jù)課程標(biāo)準(zhǔn)的要求和各層次學(xué)生學(xué)情，提出不同層次的知識(shí)目標(biāo)、能力目標(biāo)、素質(zhì)目標(biāo)等，并優(yōu)化教學(xué)內(nèi)容，采用有效的教學(xué)方法與組織手段。

第二，理論講授。也是證券課程分層教學(xué)模式中的重中之重，要根據(jù)課程標(biāo)準(zhǔn)的基本要求，講授基本的教學(xué)內(nèi)容，完成基本的教學(xué)要求目標(biāo)，更要根據(jù)不同學(xué)生的差異，采取分層教學(xué)，充分滿足不同層次學(xué)生的需要，激發(fā)其學(xué)習(xí)興趣和積極性。

第三，布置作業(yè)和練習(xí)。優(yōu)層次學(xué)生可完成一些難度較大，結(jié)合性強(qiáng)、信息量較大的題目；而對(duì)差層次學(xué)生則設(shè)計(jì)一些緊扣大綱要求的基礎(chǔ)訓(xùn)練題。

第四，針對(duì)性輔導(dǎo)實(shí)訓(xùn)。對(duì)優(yōu)層次學(xué)生可采用“競(jìng)賽式輔導(dǎo)實(shí)訓(xùn)”，通過(guò)專業(yè)競(jìng)賽平臺(tái)，給他們提供和其他院校優(yōu)異學(xué)生的技能比拼，提高其專業(yè)技能；而對(duì)差層次學(xué)生則采取“考證培訓(xùn)會(huì)式實(shí)訓(xùn)”，即重點(diǎn)放在基礎(chǔ)知識(shí)的輔導(dǎo)上，如證券從業(yè)資格證考證輔導(dǎo)，查漏補(bǔ)缺，強(qiáng)化練習(xí)，鞏固基礎(chǔ)知識(shí)和基礎(chǔ)技能，并逐漸縮小與優(yōu)層次學(xué)生的差距。

第五，分層考核。要根據(jù)不同層次學(xué)生的知識(shí)水平命制不同難度的題目，以保證不同層次中的大多數(shù)學(xué)生都能完成課程考核，這樣才能調(diào)動(dòng)不同層次學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。

四、證券投資課程分層教學(xué)的具體實(shí)踐

第一，試點(diǎn)范圍及層次劃分。本課程的分層教學(xué)試點(diǎn)工作計(jì)劃從2014學(xué)年開始的，選取的對(duì)象是投資理財(cái)專業(yè)2014級(jí)學(xué)生班，分層的依據(jù)是根據(jù)學(xué)生在上學(xué)年第一學(xué)期證券市場(chǎng)基礎(chǔ)課程中的期末卷面成績(jī)（含考證通過(guò)情況）*40%+其模擬投資實(shí)踐操作得分*60%；依據(jù)總評(píng)成績(jī)的高低，初步分為兩組：得分較高的的同學(xué)組為“投資經(jīng)理組”（重點(diǎn)組），得分較低的另外同學(xué)組為“操盤手組”（普通組）；進(jìn)行分班教學(xué)，可考慮由兩個(gè)教師分別分層分班授課。

第二，各個(gè)層次的教學(xué)目標(biāo)確定。對(duì)重點(diǎn)組學(xué)生，把每周的課程分為投資理論與投資策略學(xué)習(xí)、基本面選股分析與跟蹤檢驗(yàn)、技術(shù)面選股分析與跟蹤檢驗(yàn)、投資實(shí)務(wù)操作、投資報(bào)告研讀與分析等類型。努力做到進(jìn)一步挖掘?qū)W生的潛力，注重培養(yǎng)其分析能力和操作能力，使他們掌握更多的投資理論知識(shí)，培養(yǎng)投資研究能力，提升實(shí)務(wù)操作水平與成效。

對(duì)普通組則降低起點(diǎn)，采取各種手段和措施，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)證券投資實(shí)務(wù)的興趣和積極性，在班級(jí)中形成濃厚的證券投資操作及交流的氣氛，側(cè)重培養(yǎng)其投資實(shí)務(wù)操作的能力；尤其是針對(duì)那些實(shí)務(wù)成績(jī)較好但理論知識(shí)相對(duì)薄弱的學(xué)生，采取相應(yīng)的措施，狠抓基礎(chǔ)的落實(shí)，使學(xué)生的理論水平有較大幅度的提高。鼓勵(lì)其參加證券從業(yè)資格證考試并爭(zhēng)取通過(guò)。

第三，分層教學(xué)的考核辦法。對(duì)重點(diǎn)組和普通組定期地進(jìn)行情況匯總和交流授課情況，以便于及時(shí)有效地對(duì)學(xué)生進(jìn)行輔導(dǎo)，根據(jù)各自的培養(yǎng)目標(biāo)分別采用不同標(biāo)準(zhǔn)考核。每個(gè)月舉行一次理論與實(shí)踐的綜合考試，并根據(jù)學(xué)生的成績(jī)，對(duì)兩組學(xué)生稍作調(diào)整：原是重點(diǎn)組的學(xué)生，每月末成績(jī)?cè)谧詈笪迕?，則淘汰到普通組上課；原是普通組的學(xué)生，經(jīng)過(guò)一個(gè)月的努力學(xué)習(xí)與操作，月度綜合成績(jī)?cè)谌M前三名的，經(jīng)本人申請(qǐng)可安排到重點(diǎn)組學(xué)習(xí)。動(dòng)態(tài)優(yōu)化管理。充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)考核與淘汰機(jī)制，保證本課程的教改效果的有效提高。

五、證券投資課程分層教學(xué)的實(shí)施效果：

我系專業(yè)的證券課程實(shí)施分層教學(xué)的時(shí)間較短，但是已經(jīng)取得了較為明顯的效果：

投資理財(cái)工作計(jì)劃范文第4篇

摘要：隨著改革開放和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)面臨的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈。企業(yè)若想在市場(chǎng)中生存和發(fā)展，必須意識(shí)到經(jīng)濟(jì)管理中財(cái)務(wù)管理的重要性，要緊跟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展步伐，不斷提高財(cái)務(wù)管理的水平，及時(shí)促進(jìn)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的更新，使企業(yè)獲取更大利益，進(jìn)而提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和運(yùn)營(yíng)水平。

關(guān)鍵詞：企業(yè)管理財(cái)務(wù)管理重要性建議

一、前言

一個(gè)企業(yè)的成立離不開資本，資本是一個(gè)企業(yè)有效運(yùn)營(yíng)的必不可少的要素，沒(méi)有資本，就不可能有企業(yè)的存在，更不用說(shuō)企業(yè)的發(fā)展。而開辦企業(yè)的最終目的是為了獲取利益，并且是盡可能最大化的獲取利益，而獲取利益的前提是要保證企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)和發(fā)展，這就又涉及到了錢的問(wèn)題?？梢姡谄髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)管理中，錢財(cái)方面的問(wèn)題涉及到企業(yè)運(yùn)營(yíng)的各個(gè)大小環(huán)節(jié)，因此，在企業(yè)管理中，緊跟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展步伐，不斷提高財(cái)務(wù)管理的水平，及時(shí)促進(jìn)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的更新，是企業(yè)立于不敗之地的重要因素，可以說(shuō)財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中具有核心作用。

二、企業(yè)管理

企業(yè)管理（Business Management）是社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展的客觀要求和必然產(chǎn)物，是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的組織、計(jì)劃、指揮、監(jiān)督和調(diào)節(jié)等一系列職能的總稱，其內(nèi)容包括了企業(yè)發(fā)展過(guò)程的全部工作內(nèi)容。企業(yè)管理的發(fā)展大致經(jīng)歷了3個(gè)階段：18世紀(jì)末到19世紀(jì)末的傳統(tǒng)管理階段，這時(shí)的資本家和管理人員合二為一，資本家主要是憑個(gè)人經(jīng)驗(yàn)辦事；20世紀(jì)20年代到40年代的科學(xué)管理階段，資本家同管理人員分離，管理逐漸系統(tǒng)化并形成一套科學(xué)管理理論；20世紀(jì)50年代以后的現(xiàn)代管理階段，其特點(diǎn)是，采用數(shù)理決策方法，在各項(xiàng)管理中大量使用計(jì)算機(jī)進(jìn)行控制。在企業(yè)的發(fā)展壯大過(guò)程中，企業(yè)管理一般都會(huì)經(jīng)歷這三個(gè)階段的演變，即經(jīng)驗(yàn)管理階段，科學(xué)管理階段和文化管理階段。每個(gè)企業(yè)都有一套自己的管理系統(tǒng)，都會(huì)形成一套自己的管理制度或者是管理文化。企業(yè)管理的成功與否關(guān)系著整個(gè)企業(yè)的生死存亡。

三、財(cái)務(wù)管理的重要性探究

（一）財(cái)務(wù)管理內(nèi)容

企業(yè)管理按照職能劃分，包括計(jì)劃管理、生產(chǎn)管理、采購(gòu)管理、銷售管理、財(cái)務(wù)管理、倉(cāng)庫(kù)管理、項(xiàng)目管理、質(zhì)量管理、人力資源管理、信息管理、統(tǒng)計(jì)管理等。財(cái)務(wù)管理（Financial Management），是根據(jù)財(cái)經(jīng)法規(guī)制度，按照財(cái)務(wù)管理原則，來(lái)組織企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)，處理財(cái)務(wù)關(guān)系的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)管理工作。在企業(yè)的再生產(chǎn)過(guò)程中存在著各種各樣的財(cái)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)關(guān)系，基于此，財(cái)務(wù)管理隨之產(chǎn)生。

財(cái)務(wù)管理內(nèi)容涉及到企業(yè)活動(dòng)的各個(gè)方面，可以粗略的分為三大活動(dòng)，即籌資活動(dòng)，投資活動(dòng)和分配活動(dòng)，投資活動(dòng)是資本運(yùn)營(yíng)的中心環(huán)節(jié)。如果細(xì)分的話，具體包括籌集資金管理，固定資產(chǎn)管理，無(wú)形資產(chǎn)管理，遞延資產(chǎn)和其他資產(chǎn)管理，流動(dòng)資產(chǎn)管理，對(duì)外投資管理，成本費(fèi)用管理，銷售收入和利潤(rùn)管理，財(cái)務(wù)綜合管理，財(cái)務(wù)報(bào)告及分析以及企業(yè)終止于清算管理。這一系列的財(cái)務(wù)活動(dòng)之間相互依存、相互聯(lián)系，構(gòu)成企業(yè)的財(cái)務(wù)關(guān)系。企業(yè)在處理各種財(cái)務(wù)關(guān)系時(shí)，既要獲得個(gè)人的最大利益，又要符合國(guó)家利益和集體利益，因此，企業(yè)必須要有一個(gè)良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，以調(diào)動(dòng)各方面的積極因素，支持企業(yè)的發(fā)展。

（二）財(cái)務(wù)管理的重要性

財(cái)務(wù)管理在企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中至關(guān)重要的作用，不容許任何一個(gè)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者忽視，否則，企業(yè)將會(huì)面臨重大的危機(jī)，甚至有倒閉的危險(xiǎn)。香港著名的百富勤公司，曾經(jīng)是受人推崇的白手起家、勇于進(jìn)取的榜樣。1988年，花旗“三劍客”中的梁伯韜和杜輝廉分別憑借自己的財(cái)務(wù)專長(zhǎng)和證券買賣經(jīng)驗(yàn)，共同創(chuàng)立了百富勤公司，起始資金為三億港元，在當(dāng)時(shí)的香港投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)展非?；钴S，在以后短短的幾年中，先后收購(gòu)了廣生行和前泰順國(guó)際，正式改名為百富勤，成為上市公司。企業(yè)規(guī)模宏大，資金雄厚，其分支機(jī)構(gòu)在東南亞和歐美有28家，其籌資記錄創(chuàng)1275美元之新高，可以說(shuō)，百富勤公司有著一部輝煌的創(chuàng)業(yè)歷史。但是由于現(xiàn)今流量不足，公司于1988年1月12日宣布清盤，結(jié)束了它10年輝煌的創(chuàng)業(yè)生涯。

根據(jù)當(dāng)時(shí)的情況，我們可以總結(jié)出百富勤公司破產(chǎn)的原因，其外部原因是當(dāng)時(shí)的亞洲金融風(fēng)暴，也是誘發(fā)公司出現(xiàn)問(wèn)題的直接原因；其內(nèi)部原因主要是公司內(nèi)部體制系統(tǒng)的不平衡，公司自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力不強(qiáng)，中央機(jī)構(gòu)的約束作用沒(méi)有及時(shí)發(fā)揮等等。其中，一位資深金融評(píng)論家說(shuō)，百富勤的破產(chǎn)……就是不當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)管理過(guò)程。

從百富勤公司所經(jīng)歷的過(guò)程，我們可以看出在一個(gè)企業(yè)中，財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的優(yōu)劣直接關(guān)系著企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的成敗，公司或者是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)必須把財(cái)務(wù)管理放到整個(gè)企業(yè)管理活動(dòng)的核心地位。具體的原因有：

第一，企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理中財(cái)務(wù)管理是企業(yè)各個(gè)部門活動(dòng)有效進(jìn)行的前提

企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是一個(gè)龐大而又復(fù)雜的系統(tǒng)，在生產(chǎn)再生產(chǎn)過(guò)程中，企業(yè)的管理活動(dòng)包括財(cái)務(wù)管理，人力管理，技術(shù)管理，資源管理等等，企業(yè)部門依此劃分為具有相應(yīng)職能的不同部門，每一部門的各項(xiàng)管理活動(dòng)都需要一定的資金來(lái)完成相關(guān)的工作，由此來(lái)看，財(cái)務(wù)管理與每一項(xiàng)管理活動(dòng)都有著密不可分的聯(lián)系，涉及到企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面，與企業(yè)的每一個(gè)部門都有著直接或間接的聯(lián)系，因此，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理工作是企業(yè)繼續(xù)發(fā)展的重要工作，必須把財(cái)務(wù)管理工作放到企業(yè)的核心地位。

第二，財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)

財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)包括財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、財(cái)務(wù)決策、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)控制和財(cái)務(wù)分析等程序。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)是根據(jù)企業(yè)以往的財(cái)務(wù)資料，對(duì)企業(yè)未來(lái)的財(cái)務(wù)工作做出的正確的，符合實(shí)際的工作目標(biāo)，這也是企業(yè)進(jìn)行其他工作的條件因素；財(cái)務(wù)決策是財(cái)務(wù)管理中關(guān)鍵的步驟，是財(cái)務(wù)人員在眾多預(yù)測(cè)方案中篩選出來(lái)的最有利于企業(yè)發(fā)展的方案；財(cái)務(wù)預(yù)算是在前面兩者的基礎(chǔ)之上，制定的企業(yè)工作計(jì)劃指標(biāo)；財(cái)務(wù)控制是保證企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)在計(jì)劃內(nèi)有效進(jìn)行的方法，保證企業(yè)取得最大的經(jīng)濟(jì)效益。這些程序是企業(yè)活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)，企業(yè)各項(xiàng)活動(dòng)的安排都與此息息相關(guān)，因此，企業(yè)管理應(yīng)該以財(cái)務(wù)管理為基礎(chǔ)。

第三，財(cái)務(wù)管理是企業(yè)進(jìn)行各項(xiàng)戰(zhàn)略決策的基礎(chǔ)和依據(jù)

財(cái)務(wù)管理在實(shí)際的企業(yè)運(yùn)營(yíng)中，是從價(jià)值角度對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行評(píng)價(jià)的，是促進(jìn)企業(yè)有效運(yùn)行的重要工具，也是企業(yè)進(jìn)行各項(xiàng)戰(zhàn)略決策的基礎(chǔ)和依據(jù)。企業(yè)制定計(jì)劃，調(diào)整目標(biāo)以及決定方案的過(guò)程就是財(cái)務(wù)管理的活動(dòng)過(guò)程，所以，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然要求。

總之，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理是企業(yè)繼續(xù)發(fā)展的核心要素，在企業(yè)發(fā)展過(guò)程中占據(jù)著核心地位，一個(gè)企業(yè)若忽視其財(cái)務(wù)管理的重要性，那么它終將會(huì)被市場(chǎng)淘汰。

四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的建議

現(xiàn)代企業(yè)中的財(cái)務(wù)管理工作存在眾多的問(wèn)題，企業(yè)內(nèi)部資金債務(wù)問(wèn)題嚴(yán)重，如財(cái)務(wù)管理機(jī)制存在各種缺陷，企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力薄弱，不能積極適應(yīng)理財(cái)環(huán)境等等，這些問(wèn)題嚴(yán)重影響了企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。針對(duì)這些問(wèn)題，本文提出以下幾點(diǎn)建議：

首先，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)管理工作的重要性

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)管理工作的重要性，要掌握財(cái)務(wù)管理工作方面的知識(shí)，把財(cái)務(wù)管理工作放在企業(yè)工作的核心地位。及時(shí)更新思想觀念，緊跟世界市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作引進(jìn)新的活力因素。

其次，從多方面入手，提高財(cái)務(wù)管理工作的水平

財(cái)務(wù)管理不是一個(gè)封閉的系統(tǒng)，它受到各種環(huán)境的影響，其中，企業(yè)的理財(cái)環(huán)境或者財(cái)務(wù)環(huán)境是一個(gè)重要因素。企業(yè)的生存發(fā)展處于理財(cái)環(huán)境中，因此必須提高企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)環(huán)境的適應(yīng)能力，這也是財(cái)務(wù)管理方面的一項(xiàng)重要工作。

投資就有風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)往往是并存的，在企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，加強(qiáng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，充分考慮風(fēng)險(xiǎn)的程度以及企業(yè)自身的承風(fēng)險(xiǎn)能力，綜合比較分析，制定最佳方案，追求最大效益。

再次，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理中資金的運(yùn)營(yíng)工作

資金是一個(gè)企業(yè)的血脈，沒(méi)有資金，這個(gè)企業(yè)的各項(xiàng)活動(dòng)和項(xiàng)目都無(wú)法進(jìn)行。因此要加強(qiáng)企業(yè)的資金監(jiān)督管理，合理控制資金的流向，提高資金的運(yùn)用效率。

最后，運(yùn)用新的科學(xué)技術(shù)，提高財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的水平。

五、結(jié)束語(yǔ)

21世紀(jì)是知識(shí)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代，是信息化時(shí)代，企業(yè)必須適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的發(fā)展要求，確立新的財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，建立完善的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，增強(qiáng)企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，提高企業(yè)的對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)力水平，獲得企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。企業(yè)必須把財(cái)務(wù)管理工作當(dāng)做企業(yè)的首要大事，在加強(qiáng)企業(yè)的財(cái)務(wù)管理工作的同時(shí)，也要處理好其他的企業(yè)管理工作，這樣，企業(yè)才會(huì)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中生存發(fā)展，最終獲取利益。

參考文獻(xiàn)：

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[2]孔志慧.《論現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)》[J].《經(jīng)濟(jì)科學(xué)》2005年09期。

投資理財(cái)工作計(jì)劃范文第5篇

要將中央銀行的履職和基層央行的工作要求作為中心，自覺地將轉(zhuǎn)型實(shí)踐融入到以履職為中心的工作大局中。隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展步伐，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)反映、管理、分析、參謀以及研究等的作用使會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)向著“主動(dòng)型”、“研究性”和“管理型”的方向轉(zhuǎn)變。此外，更要將發(fā)達(dá)國(guó)家中央銀行所調(diào)整的負(fù)債表的結(jié)構(gòu)以及規(guī)模作為重點(diǎn)，對(duì)其認(rèn)真總結(jié)并積極地加以借鑒和學(xué)習(xí)，并及時(shí)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表調(diào)整所帶來(lái)影響以及好的效應(yīng)，各個(gè)轄區(qū)的金融機(jī)構(gòu)也要對(duì)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)的信息收集、監(jiān)測(cè)以及研究工作作出積極的態(tài)度。持續(xù)關(guān)注宏觀調(diào)控方面的政策研究，增強(qiáng)對(duì)社會(huì)資金運(yùn)動(dòng)情況的分析，經(jīng)濟(jì)金融的形勢(shì)及其對(duì)各轄區(qū)的影響要加大力度觀察。

二、明確轉(zhuǎn)型任務(wù)，掌握轉(zhuǎn)型重點(diǎn)

將轉(zhuǎn)型的具體項(xiàng)目落實(shí)，同時(shí)還要將轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)明確并突出，以確保轉(zhuǎn)型能夠取得有效的成果。在對(duì)基層央行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作的實(shí)際要求、風(fēng)險(xiǎn)控制、會(huì)計(jì)隊(duì)伍實(shí)力、資源配置以及管理所取得成果上要進(jìn)行綜合考量，同時(shí)在選擇領(lǐng)域和轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的工作也不容忽視，與此同時(shí)，立項(xiàng)、評(píng)估、審核和總結(jié)等各個(gè)環(huán)節(jié)的工作也要及時(shí)認(rèn)真完成。重點(diǎn)的轉(zhuǎn)型任務(wù)主要有關(guān)注會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、會(huì)計(jì)的監(jiān)督系統(tǒng)、資產(chǎn)的有效管理以及會(huì)計(jì)工作文化方面的建設(shè)等，面對(duì)當(dāng)前會(huì)計(jì)行業(yè)存在的問(wèn)題，積極應(yīng)對(duì)，從宏觀著眼，從細(xì)微之處入手，及時(shí)解決相關(guān)問(wèn)題。

三、將會(huì)計(jì)視野進(jìn)一步拓展，探討轉(zhuǎn)型路徑

央行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)的有效的轉(zhuǎn)型路徑必須有健全的規(guī)程作為基礎(chǔ)，主要有會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作的制度和相關(guān)操作規(guī)程等，以夯實(shí)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作的基礎(chǔ)為前提，用扎實(shí)的工作態(tài)度和創(chuàng)新爭(zhēng)優(yōu)的精神代替固有的保守思想，積極探索轉(zhuǎn)型工作的相關(guān)規(guī)律，并將轉(zhuǎn)型工作落實(shí)到實(shí)踐。整個(gè)金融體系都應(yīng)該貫穿會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)的宏遠(yuǎn)視野，同時(shí)開展一些重大問(wèn)題和新課題的研究，這些課題主要有中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的管理以及國(guó)際會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則趨同、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)等等，在開展這些課題的同時(shí)，要結(jié)合各個(gè)轄區(qū)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展形勢(shì)，將課題的調(diào)查工作落實(shí)到網(wǎng)絡(luò)與信息數(shù)據(jù)相結(jié)合的地位，使這些課題的研究分析更具有前瞻性，是會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作能夠與時(shí)俱進(jìn)、有效并創(chuàng)新的發(fā)展。除此之外，還要將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的信息交流機(jī)制完善化，使信息更具共享性、問(wèn)題更具典型性。

四、提高團(tuán)隊(duì)人員素質(zhì)，凝聚力量探索轉(zhuǎn)型路徑

為了進(jìn)一步推進(jìn)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的轉(zhuǎn)型，原來(lái)的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作理念必須被打破，基層會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作人員的思路必須具有開闊性、眼光更具有前瞻性，同時(shí)，樹立以效益為主的觀念，將履職成本降到最低；樹立以市場(chǎng)為主的觀念，合理投資理財(cái)；樹立以法治為主的觀念，做到轉(zhuǎn)型更加合理合法。在轉(zhuǎn)型的道路上，適度增加工作人員的壓力，發(fā)現(xiàn)并及時(shí)培養(yǎng)央行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型需要的復(fù)合型人才。為了提高工作人員的專業(yè)知識(shí)、崗位技能、管理水平和協(xié)調(diào)能力，開展教育培新機(jī)構(gòu)，對(duì)相關(guān)工作人員進(jìn)行針對(duì)性和實(shí)用性地培訓(xùn)。對(duì)央行的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)的深刻內(nèi)涵，要正確把握、深刻學(xué)習(xí)，以為會(huì)計(jì)人員的成長(zhǎng)和發(fā)展提供一個(gè)機(jī)會(huì)和空間，讓會(huì)計(jì)人員更加具有文化素養(yǎng)，鍛造工作人員更佳的品質(zhì)，從而凝聚人心。

五、營(yíng)造良好氛圍、共同分享轉(zhuǎn)型成果