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境外業(yè)務(wù)管理辦法范文第1篇

總 則

為規(guī)范延邊農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱我行)跨境人民幣業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)我行跨境人民幣業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》（中國(guó)人民銀行 財(cái)政部 商務(wù)部 海關(guān)總署 國(guó)家稅務(wù)總局 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔2009〕第10號(hào)）、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2009〕212號(hào)）和《吉林省農(nóng)村信用社跨境人民幣業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

我行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)有兩種操作模式，即清算模式和模式。所謂清算模式（又稱境內(nèi)結(jié)算行業(yè)務(wù)）主要是指我行作為匯款行或收款行通過(guò)境外參加行在境內(nèi)行開立的人民幣賬戶進(jìn)行的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。而模式（又稱境內(nèi)行業(yè)務(wù)），主要是指我行作為境內(nèi)行，通過(guò)境外參加銀行在我行開設(shè)的人民幣賬戶進(jìn)行的結(jié)算。

本辦法適用于在我行辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的進(jìn)出口企業(yè)、境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)銀行。

跨境人民幣境內(nèi)結(jié)算行業(yè)務(wù)

我行作為境內(nèi)結(jié)算銀行，在提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)前，應(yīng)做好以下業(yè)務(wù)準(zhǔn)備：

（一）建立必要的國(guó)際結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，包括境外賬戶行和行。

（二）行內(nèi)用于人民幣跨境結(jié)算的系統(tǒng)調(diào)試到位，并能向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送規(guī)定的信息數(shù)據(jù)。

從事大額支付業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員（以下簡(jiǎn)稱經(jīng)辦員）應(yīng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)或其他有效方式，對(duì)進(jìn)出口企業(yè)的法定代表人或?qū)嶋H受益人等自然人身份信息進(jìn)行核查。首次核查后，填制《企業(yè)基本信息情況表》。

對(duì)不能確認(rèn)真實(shí)身份的進(jìn)出口企業(yè)，境內(nèi)結(jié)算銀行不得為其提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。

經(jīng)辦員應(yīng)對(duì)辦理的每一筆跨境人民幣資金收付進(jìn)行相應(yīng)的貿(mào)易單證真實(shí)性、一致性審核，在未按規(guī)定完成相應(yīng)的貿(mào)易單證真實(shí)性、一致性審核前，不得為進(jìn)出口企業(yè)辦理人民幣資金收付。

經(jīng)辦員應(yīng)利用進(jìn)出口企業(yè)提供的有關(guān)進(jìn)出易信息、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口收款說(shuō)明》或《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算進(jìn)口付款說(shuō)明》、物流背景以及人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)等，對(duì)企業(yè)貿(mào)易真實(shí)性、一致性進(jìn)行審核。

對(duì)進(jìn)出口企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金實(shí)行比例管理。由境內(nèi)結(jié)算銀行按貿(mào)易合同規(guī)定的比例辦理收付，并將企業(yè)提供的預(yù)計(jì)出/進(jìn)口時(shí)間和預(yù)收/預(yù)付比例等信息在向中國(guó)人民銀行報(bào)送的“人民幣跨境收付信息”中進(jìn)行填報(bào)。

對(duì)進(jìn)出口企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金，經(jīng)辦員在向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送該筆信息時(shí)應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該筆資金的預(yù)收、預(yù)付性質(zhì)及進(jìn)出口企業(yè)提供的預(yù)計(jì)報(bào)關(guān)時(shí)間。

經(jīng)辦員對(duì)進(jìn)出口企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣對(duì)應(yīng)貨物已報(bào)關(guān)或?qū)?yīng)貨物無(wú)法按照預(yù)計(jì)時(shí)間報(bào)關(guān)的，應(yīng)根據(jù)進(jìn)出口企業(yè)通知的實(shí)際報(bào)關(guān)時(shí)間或調(diào)整后的預(yù)計(jì)報(bào)關(guān)時(shí)間向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)更新信息。

進(jìn)出口企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金超過(guò)合同金額25%的，應(yīng)當(dāng)向我行提供貿(mào)易合同，經(jīng)辦員應(yīng)當(dāng)將該合同的基本要素報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。

進(jìn)出口企業(yè)來(lái)料加工貿(mào)易項(xiàng)下出口收取人民幣資金超過(guò)合同金額30%的，進(jìn)出口企業(yè)應(yīng)當(dāng)自收到境外人民幣貨款之日起10個(gè)工作日內(nèi)向我行補(bǔ)交下列資料及憑證：

（一）企業(yè)超比例情況說(shuō)明。

（二）出口報(bào)關(guān)單（境內(nèi)結(jié)算銀行審核原件后留存復(fù)印件）。

（三）進(jìn)出口企業(yè)加工貿(mào)易合同或所在地商務(wù)部門出具的加工貿(mào)易業(yè)務(wù)批準(zhǔn)證（境內(nèi)結(jié)算銀行審核原件后留存復(fù)印件）。

對(duì)于未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交上述資料及憑證的進(jìn)出口企業(yè)，我行不得為其繼續(xù)辦理超過(guò)合同金額30%的人民幣資金收付，情節(jié)嚴(yán)重的，暫停為該進(jìn)出口企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)，并及時(shí)報(bào)告所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

我行最遲應(yīng)于每日日終通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送以下數(shù)據(jù)信息：

（一）人民幣跨境收付信息以及真實(shí)性審核相關(guān)信息；無(wú)法及時(shí)獲得報(bào)關(guān)信息的人民幣跨境收付，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)在獲得報(bào)關(guān)信息后，以變更信息或新增進(jìn)出口日期信息的方式報(bào)送。

（二）人民幣境外債權(quán)債務(wù)信息中的結(jié)算（信用證及托收等）及貿(mào)易融資項(xiàng)下的應(yīng)收應(yīng)付信息。

（三）人民幣跨境收支信息、進(jìn)出口日期或報(bào)關(guān)單號(hào)和人民幣貿(mào)易融資信息。

（四）其他需要報(bào)送的相關(guān)信息。進(jìn)出口企業(yè)來(lái)料加工貿(mào)易項(xiàng)下出口收取人民幣資金超過(guò)合同金額30%的，進(jìn)出口企業(yè)應(yīng)當(dāng)自收到境外人民幣貨款之日起10個(gè)工作日內(nèi)向我行補(bǔ)交下列資料及憑證：

（一）企業(yè)超比例情況說(shuō)明。

（二）出口報(bào)關(guān)單（境內(nèi)結(jié)算銀行審核原件后留存復(fù)印件）。

（三）進(jìn)出口企業(yè)加工貿(mào)易合同或所在地商務(wù)部門出具的加工貿(mào)易業(yè)務(wù)批準(zhǔn)證（境內(nèi)結(jié)算銀行審核原件后留存復(fù)印件）。

對(duì)于未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交上述資料及憑證的進(jìn)出口企業(yè)，經(jīng)辦員不得為其繼續(xù)辦理超過(guò)合同金額30%的人民幣資金收付，情節(jié)嚴(yán)重的，暫停為該進(jìn)出口企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)，并及時(shí)報(bào)告所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

對(duì)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項(xiàng)下涉及的國(guó)際收支交易，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照《通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》及有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)，并按照國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范的規(guī)定完善其接口程序。

跨境人民幣境內(nèi)行業(yè)務(wù)

我行與境外參加銀行簽訂人民幣結(jié)算協(xié)議，為其開立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶，經(jīng)辦員應(yīng)按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》、《吉林省農(nóng)村信用社跨境人民幣業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定境外參加銀行進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣支付。

結(jié)算協(xié)議應(yīng)約定雙方的權(quán)利義務(wù)、賬戶開立的條件、賬戶變更撤銷的處理手續(xù)、信息報(bào)送授權(quán)等內(nèi)容。

我行在為境外參加銀行開立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求境外參加銀行提供其在本國(guó)或本地區(qū)的登記注冊(cè)文件或者本國(guó)監(jiān)管部門批準(zhǔn)其成立的證明、法定代表人或指定簽字人的有效身份證件等作為開戶證明文件，并對(duì)上述文件的真實(shí)性、完整性及合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。

我行為境外參加銀行開立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)填制《開立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶備案表》，連同人民幣結(jié)算協(xié)議復(fù)印件、境外參加銀行的開戶證明文件復(fù)印件及其他開戶資料報(bào)送所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。同時(shí)，通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送開戶信息。

境外參加銀行開戶資料信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面方式通知我行，并按開戶時(shí)簽訂的結(jié)算協(xié)議辦理變更手續(xù)。我行接到變更通知后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于2個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送變更信息。

因業(yè)務(wù)變化、機(jī)構(gòu)撤并等原因，境外參加銀行需撤銷在境內(nèi)銀行開立的人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶的，應(yīng)當(dāng)向我行提出撤銷人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶的書面申請(qǐng)。我行應(yīng)與境外參加銀行終止人民幣結(jié)算協(xié)議，并為其辦理銷戶手續(xù)，同時(shí)于撤銷賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送銷戶信息。

我行可按照境外參加銀行的要求，在中國(guó)人民銀行規(guī)定的限額以內(nèi)為其辦理人民幣跨境購(gòu)售業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)實(shí)行年度人民幣購(gòu)售日終累計(jì)凈額雙向規(guī)模管理，我行應(yīng)在中國(guó)人民銀行規(guī)定的規(guī)模限額以內(nèi)辦理購(gòu)售人民幣業(yè)務(wù)。

我行應(yīng)當(dāng)單獨(dú)建立跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下的人民幣敞口頭寸臺(tái)賬，準(zhǔn)確記錄為境外參加銀行辦理人民幣購(gòu)售的情況。

我行可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)為境外參加銀行辦理人民幣購(gòu)售而產(chǎn)生的人民幣敞口進(jìn)行平盤。

我行在境外參加銀行與其他境內(nèi)結(jié)算銀行人民幣跨境資金結(jié)（清）算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行的大額支付系統(tǒng)辦理，并隨附相應(yīng)的跨境信息。

境外參加銀行在我行開立的人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶可用于與全國(guó)其他地區(qū)境內(nèi)結(jié)算銀行之間的人民幣跨境資金結(jié)算或清算業(yè)務(wù)。同一境外參加銀行在不同境內(nèi)銀行開立的人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶之間可以進(jìn)行資金匯劃。

我行最遲應(yīng)于每日日終通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)向人民銀行報(bào)送以下信息：

（一）開立、變更、撤銷人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶信息。

（二）人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶收支和余額信息。

（三）境外參加銀行通過(guò)人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生的資金互轉(zhuǎn)（清算）信息。

（四）人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶的賬戶融資業(yè)務(wù)信息。

（五）與境外參加銀行發(fā)生的跨境人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)信息。

（六）資金業(yè)務(wù)項(xiàng)下的人民幣境外債權(quán)債務(wù)信息。

（七）經(jīng)批準(zhǔn)的其他資金交易業(yè)務(wù)信息。

（八）其他需要報(bào)送的相關(guān)信息。

附則

本辦法由延邊農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。

境外業(yè)務(wù)管理辦法范文第2篇

關(guān)鍵詞：個(gè)人外匯；資金流入；資金管理

中圖分類號(hào)：

F74

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1672.3198（2013）03.0079.01

1把握個(gè)人外匯資金匯入管理的落腳點(diǎn)

（1）有效甄別正常個(gè)人外匯和非正常個(gè)人外匯匯入，是把握非正常外匯資金匯入的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

（2）控制限額，防止大額非正常外匯流入，是國(guó)家宏觀調(diào)控的重要措施。

2個(gè)人外匯匯入真?zhèn)握鐒e的難點(diǎn)

（1）個(gè)人或企業(yè)資本項(xiàng)下外匯混入個(gè)人項(xiàng)下外匯匯入難以甄別。一是有些境外非居民或企業(yè)為了逃避管理，將個(gè)人資本項(xiàng)目投資外匯混入經(jīng)常項(xiàng)目中匯入給境內(nèi)企業(yè)或個(gè)人。二是境內(nèi)個(gè)人或企業(yè)法人未經(jīng)批準(zhǔn)擅自在境外投資，產(chǎn)生的收益無(wú)法通過(guò)正常渠道回流，而只能將資金以個(gè)人名義匯回。三是有的企業(yè)在境外投資經(jīng)營(yíng)不善，境外企業(yè)又難以注銷，資金也難正常回流，也采取以個(gè)人名義匯回。

（2）貿(mào)易項(xiàng)下外匯混入個(gè)人項(xiàng)下外匯匯入難以甄別。由于辦理個(gè)人收支交易相對(duì)簡(jiǎn)便，監(jiān)管手段缺乏，少數(shù)企業(yè)將貿(mào)易進(jìn)出口尾款傭金或退款等通過(guò)個(gè)人項(xiàng)下匯入，造成外匯資金脫離交易環(huán)節(jié)進(jìn)行體外循環(huán)難以甄別。

（3）對(duì)個(gè)人外匯匯入的交易主體身份難以甄別。一是對(duì)持有中國(guó)護(hù)照并取得境外永久居住權(quán)的非居民個(gè)人或有雙重身份的難以確認(rèn)。二是境外企業(yè)往往以個(gè)人名義匯款其性質(zhì)也難以確認(rèn)，在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，容易把居民和非居民予以混淆。三是銀行操作系統(tǒng)只按科目進(jìn)行歸屬，不對(duì)居民個(gè)人和非居民個(gè)人業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，造成交易主體的混淆。

3個(gè)人外匯匯入管理存在的問(wèn)題

（1）個(gè)人外匯匯入限額控制難以到位。一是境外同一個(gè)人或企業(yè)向境內(nèi)同區(qū)域同銀行的不同個(gè)人匯款超過(guò)限額；二是境外同一個(gè)人或企業(yè)向境內(nèi)同區(qū)域不同銀行不同個(gè)人匯款超過(guò)限額；三是境外同一個(gè)人或企業(yè)向境內(nèi)不同區(qū)域同銀行或不同銀行不同個(gè)人匯款超過(guò)限額。因此，在這種有限或無(wú)限大的范圍內(nèi)匯款銀行和外匯局都難以監(jiān)管到位。

（2）非居民個(gè)人外匯管理政策不到位。一是現(xiàn)行管理辦法對(duì)非居民個(gè)人流入的各類外匯資金的具有自由出入境的特點(diǎn)。難以實(shí)施有效控制。二是非居民個(gè)人外幣現(xiàn)鈔攜帶流入不受限制，只需向海關(guān)據(jù)實(shí)申報(bào)。三是非居民個(gè)人存款被納入外債管理范疇，應(yīng)實(shí)行管理，銀行必須定期到外匯局辦理外債登記、等手續(xù)，但實(shí)際上銀行吸收了“非居民外幣存款”未納入外匯局監(jiān)管，也使大量的居民個(gè)人外匯流入。

（3）個(gè)人外匯匯入管理政策零散瑣碎，不便操作。個(gè)人外匯管理政策要參考許多外匯管理辦法執(zhí)行，銀行工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)太復(fù)雜，不便操作。

（4）對(duì)個(gè)人分拆行為信息反饋緩慢、監(jiān)管不力。匯發(fā)[2009]56號(hào)文在對(duì)跨區(qū)域跨銀行的分拆行為沒有作出規(guī)定，有些銀行為了自身利益對(duì)一些分拆行為予以放縱；有些銀行對(duì)本行時(shí)間相隔較長(zhǎng)也難以發(fā)現(xiàn)；有的就是發(fā)現(xiàn)了也不報(bào)告；有的就是報(bào)告了和外匯局檢查到了，都已既定實(shí)施，同時(shí)有的政府部門、企業(yè)出面說(shuō)人情，也會(huì)不了了之。

4個(gè)人外匯資金匯流入管理的建議

（1）加大對(duì)個(gè)人外匯匯入資金監(jiān)管力度。外匯局應(yīng)定期不定期開展對(duì)個(gè)人外匯匯入資金進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)個(gè)人外匯通過(guò)不同區(qū)域、不同銀行、不同個(gè)人的分拆行為，有效截堵非正常外匯匯入。

（2）加大宣傳和培訓(xùn)力度，促進(jìn)銀行和居民個(gè)人的外匯監(jiān)管法律意識(shí)。一是要加大銀行從事外匯業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)力度，提高外匯從業(yè)人員甄別外匯流入真實(shí)性水平，增強(qiáng)對(duì)外匯匯入的統(tǒng)計(jì)申報(bào)，甄別和及時(shí)反饋信息的能力。二是加大宣傳力度，提高全民對(duì)異常外匯資金流入危害性的認(rèn)識(shí)，把異常外匯資金堵截在萌芽狀態(tài)。

境外業(yè)務(wù)管理辦法范文第3篇

為規(guī)范人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（ROFII）境內(nèi)證券投資試點(diǎn)工作，5月2日，中國(guó)人民銀行了《關(guān)于實(shí)施（人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法）有關(guān)事項(xiàng)的通知》，就人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立基本存款賬戶、專用存款賬戶，投資銀行間債券市場(chǎng)等問(wèn)題給予進(jìn)一步明確，自之日起實(shí)施。

外匯局通知要求簡(jiǎn)化外債登記管理

為深化外匯管理體制改革，簡(jiǎn)化行政審批程序，強(qiáng)化外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，5月2日，國(guó)家外匯管理局了《外債登記管理辦法》，自2013年5月13日起實(shí)施。

在積極防范外債風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，《通知》對(duì)現(xiàn)行外債登記管理流程進(jìn)行優(yōu)化，簡(jiǎn)化了外債登記管理環(huán)節(jié)。取消了部分外債管理審批事項(xiàng)，除外債簽約登記外，外債賬戶開立、資金結(jié)匯和還本付息等均由外匯指定銀行直接審核辦理。同時(shí)，《通知》進(jìn)一步完善了外債的登記和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。

外匯局廢止24項(xiàng)管理法規(guī)促進(jìn)外商投資便利化

近日，國(guó)家外匯管理局下發(fā)《關(guān)于印發(fā)（外國(guó)投資者境內(nèi)直接投資外匯管理規(guī)定）及配套文件的通知》，進(jìn)一步規(guī)范和明確外國(guó)投資者境內(nèi)直接投資外匯管理，并廢止了一批外商直接投資外匯管理規(guī)范性文件。《規(guī)定》自2013年5月13日起實(shí)施。

《規(guī)定》進(jìn)一步簡(jiǎn)化并整合了外商直接投資所涉及的外匯登記、賬戶開立與使用、資金收付及結(jié)售匯等環(huán)節(jié)和政策。同時(shí)，借助資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)，強(qiáng)化了直接投資項(xiàng)下資金流出入的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。《規(guī)定》加大了外商直接投資外匯管理規(guī)定的清理力度，廢止了24項(xiàng)外商直接投資外匯管理法規(guī)，使得外商直接投資外匯管理法規(guī)更加簡(jiǎn)明、規(guī)范和系統(tǒng)化。

外匯局《海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》

為完善海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理，促進(jìn)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域科學(xué)發(fā)展。5月4日。國(guó)家外匯管理局《海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》，自2013年6月1日起施行。

《辦法》稱，海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域包括保稅區(qū)、出口加工區(qū)、保稅物流園區(qū)、跨境工業(yè)區(qū)、保稅港區(qū)、綜合保稅區(qū)等海關(guān)實(shí)行封閉監(jiān)管的特定區(qū)域。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)包括區(qū)內(nèi)行政管理機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)及其他經(jīng)濟(jì)組織等。《辦法》規(guī)定，區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間貨物貿(mào)易項(xiàng)下交易，可以人民幣或外幣計(jì)價(jià)結(jié)算；服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下交易應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)之間的交易，可以以人民幣或外幣計(jì)價(jià)結(jié)算：區(qū)內(nèi)行政管理機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)費(fèi)應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。

保監(jiān)會(huì)《養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

境外業(yè)務(wù)管理辦法范文第4篇

9月17日，由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)主辦的期貨行業(yè)首屆創(chuàng)新發(fā)展大會(huì)將在北京召開，《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者從業(yè)內(nèi)人士處了解到，本次期貨創(chuàng)新大會(huì)上，《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)期貨及衍生品行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的意見》（下稱“期貨業(yè)創(chuàng)新意見”）將作為綱領(lǐng)性文件正式亮相。

有接近證監(jiān)會(huì)人士對(duì)記者表示，目前國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)、投資者結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)服務(wù)能力等方面還存在諸多不足。在經(jīng)歷1990年代初的野蠻生長(zhǎng)、1990年代中的清理整頓和2001年以來(lái)的規(guī)范發(fā)展三個(gè)階段后，期貨業(yè)亟需邁入創(chuàng)新發(fā)展的新階段。

行業(yè)夙愿

《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者了解到，2014年4月，針對(duì)期貨業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展規(guī)劃已在中國(guó)證監(jiān)會(huì)計(jì)劃之中。從那時(shí)起，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)已經(jīng)在著手?jǐn)M定期貨行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展綱領(lǐng)，還組織人員分赴全國(guó)各地進(jìn)行實(shí)地調(diào)研。

對(duì)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)此前的調(diào)研有了解的某期貨公司負(fù)責(zé)人表示，期貨業(yè)的創(chuàng)新大會(huì)第一次開，行業(yè)整體希望不要把創(chuàng)新定得太大、太空，還是以可操作同時(shí)又有明確的時(shí)間（比如一年內(nèi)）預(yù)期為主。另一方面，在保證推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，不能與現(xiàn)有的法律法規(guī)相悖，同時(shí)也要為正在制訂的期貨法等法律預(yù)留空間。

按照此前證監(jiān)會(huì)內(nèi)部初定的時(shí)間表，期貨業(yè)創(chuàng)新大會(huì)擬在7月舉行。但由于證券行業(yè)的創(chuàng)新大會(huì)已經(jīng)連續(xù)召開3年，期貨行業(yè)尚屬首次，故從監(jiān)管層到中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)以及行業(yè)公司都十分謹(jǐn)慎，推出的時(shí)間也稍晚一些。

談及姍姍來(lái)遲的“期貨業(yè)創(chuàng)新意見”，有知情人士對(duì)記者表示：“比照此前證券、基金業(yè)創(chuàng)新發(fā)展意見藍(lán)本，期貨業(yè)創(chuàng)新意見的總體結(jié)構(gòu)也包括行業(yè)定位、業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新和監(jiān)管轉(zhuǎn)型三個(gè)方面?！?/p>

記者從多位期貨業(yè)人士處了解到，在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面，目前放行期貨公司資產(chǎn)“一對(duì)多”管理、擴(kuò)大期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司試點(diǎn)范圍、擴(kuò)大期貨公司經(jīng)營(yíng)范圍等，成為本次期貨業(yè)創(chuàng)新意見中最具有可操作性的三個(gè)方面。

有期貨公司負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，一直以來(lái)期貨公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)受限于“一對(duì)一”模式，使得期貨資管業(yè)務(wù)未能像證券、基金行業(yè)一樣擴(kuò)展開來(lái)。加快推出期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，放行“一對(duì)多”模式，在加快期貨公司資產(chǎn)管理規(guī)模擴(kuò)張的同時(shí)，還可以進(jìn)一步推動(dòng)期貨公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

他進(jìn)一步表示，未來(lái)期貨公司的經(jīng)營(yíng)在不斷發(fā)展大客戶、機(jī)構(gòu)客戶基礎(chǔ)上，還可以面向多元化客戶群體發(fā)行資管產(chǎn)品。從更長(zhǎng)的時(shí)間范圍看，未來(lái)能夠發(fā)行自己的基金、成立基金管理公司，也是很多期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的夢(mèng)想。期貨公司對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的理解、處理是其優(yōu)勢(shì)所在。期貨公司也要依自身特點(diǎn)和風(fēng)格做具有不同特色的產(chǎn)品。

另?yè)?jù)了解，以期現(xiàn)結(jié)合為主要發(fā)展方向的風(fēng)險(xiǎn)管理公司子業(yè)務(wù)將成為下一步期貨公司創(chuàng)新的重要平臺(tái)。從目前市場(chǎng)情況看，期貨公司利用旗下風(fēng)險(xiǎn)管理子公司參與大宗商品市場(chǎng)的步子已經(jīng)邁出。如魯證期貨就與日照港集團(tuán)有限公司共同出資1億元成立日照大宗商品交易中心，擬在大宗商品市場(chǎng)上有所發(fā)展。

一位南方期貨公司負(fù)責(zé)人表示，風(fēng)險(xiǎn)管理子公司自誕生起一直就作為期貨公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)的試驗(yàn)田，未來(lái)包括期權(quán)、場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)等都有望在這一平臺(tái)上逐步實(shí)現(xiàn)。業(yè)界也一直希望有關(guān)合作套保、定價(jià)服務(wù)等業(yè)務(wù)的相關(guān)細(xì)則能夠借此創(chuàng)新之際最終明確下來(lái)。

從此前中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)向各地征集意見的情況看，上述多位期貨公司負(fù)責(zé)人表示，創(chuàng)新的整體基調(diào)是擴(kuò)大期貨公司經(jīng)營(yíng)范圍，為未來(lái)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)預(yù)留空間。如監(jiān)管層也在研究考慮期貨公司與證券、基金公司以及其他金融機(jī)構(gòu)交叉持牌、相互控股、參股等方式探索綜合經(jīng)營(yíng)。

配套制度先行

值得注意的是，在期貨業(yè)創(chuàng)新大會(huì)召開前夕的8月末，監(jiān)管部門連續(xù)下發(fā)相關(guān)管理辦法和工作指引，這被業(yè)內(nèi)視為期貨業(yè)創(chuàng)新大會(huì)的序曲和配套文件。

8月26日，《期貨公司設(shè)立子公司開展以風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)為主的業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作指引（修訂）》實(shí)施；8月29日，證監(jiān)會(huì)就《期貨公司監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（下稱“期貨公司監(jiān)管辦法”）公開征求意見。

有資深期貨人士表示，相比證券行業(yè)創(chuàng)新意見出臺(tái)后再或修訂相關(guān)行業(yè)、業(yè)務(wù)管理辦法的流程，期貨業(yè)上述規(guī)定提前出爐，也為期貨業(yè)創(chuàng)新執(zhí)行加快了步伐。

對(duì)外開放與創(chuàng)新相互促進(jìn)，也是創(chuàng)新的重要方面。據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，從正在公開征求意見的“期貨公司監(jiān)管辦法”中也可以看出監(jiān)管層對(duì)于期貨業(yè)對(duì)外開放的布局。

“期貨公司監(jiān)管辦法”規(guī)定，擴(kuò)大對(duì)外開放 ，明確期貨公司引進(jìn)境外股東和設(shè)立境外機(jī)構(gòu)的規(guī)則，并為境外客戶參與境內(nèi)期貨交易預(yù)留空間。

具體到未來(lái)創(chuàng)新的方向，包括期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可通過(guò)其境外子公司開展QFII、RQFII業(yè)務(wù)；支持期貨公司取得QDII資格后，發(fā)行期貨資管產(chǎn)品參與境外衍生品交易等，都為可選項(xiàng)。

從實(shí)現(xiàn)路徑上，該人士還表示，“期貨業(yè)創(chuàng)新意見”或支持符合條件的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)利用上海自貿(mào)區(qū)等金融改革試驗(yàn)區(qū)政策，開展境外期貨及衍生品業(yè)務(wù)。

一位滬上期貨公司高管對(duì)記者表示，當(dāng)下期貨行業(yè)的創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型需求已變得十分迫切 。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2014年上半年，期貨公司凈利潤(rùn)排名前20公司已經(jīng)占全行業(yè)比重的80%。另有50?60家期貨公司已經(jīng)面臨虧損或在虧損邊緣。

境外業(yè)務(wù)管理辦法范文第5篇

由于境外人民幣存量有限,境外銀行持有的人民幣資金不多,初期或難以滿足境外企業(yè)用人民幣支付的需求。根據(jù)《細(xì)則》,港澳人民幣清算行可以通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)拆入和拆出資金,余額均不得超過(guò)該清算銀行所吸收人民幣存款上年末余額的8%,期限不得超過(guò)3個(gè)月。

對(duì)于建立起關(guān)系的境內(nèi)外銀行,境內(nèi)銀行可以為在其開有人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶的境外參加銀行提供人民幣賬戶融資,用于滿足賬戶頭寸臨時(shí)性需求。

《細(xì)則》稱,境內(nèi)銀行對(duì)境外參加銀行的賬戶融資總余額不得超過(guò)其人民幣各項(xiàng)存款上年末余額的1%,融資期限不得超過(guò)1個(gè)月。并且,央行可以根據(jù)具體情況進(jìn)行調(diào)整,央行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)對(duì)境內(nèi)銀行的賬戶融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

在試點(diǎn)初期,境外銀行可能由于缺乏人民幣資金需要通過(guò)外匯換成一筆人民幣鋪底資金,《辦法》允許境內(nèi)銀行依境外參加銀行的要求在限額內(nèi)購(gòu)售人民幣。《細(xì)則》進(jìn)一步明確,央行對(duì)境內(nèi)銀行與境外參加銀行之間的人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)實(shí)行年度人民幣購(gòu)售日終累計(jì)凈額雙向規(guī)模管理,但購(gòu)售限額仍需由央行根據(jù)具體情況確定。

涉及企業(yè)的融資需求,《辦法》允許境內(nèi)結(jié)算銀行向境外企業(yè)提供貿(mào)易融資,這也被視為是解決境外企業(yè)人民幣資金來(lái)源的重要渠道。不過(guò),《細(xì)則》對(duì)融資額度的規(guī)定非常審慎,融資金額僅以試點(diǎn)企業(yè)與境外企業(yè)之間的貿(mào)易合同金額為限。

對(duì)于試點(diǎn)企業(yè)在貿(mào)易中出現(xiàn)預(yù)收貨款或者預(yù)付貨款的情況,預(yù)付、預(yù)收的人民幣資金實(shí)行比例管理,具體管理辦法由央行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)制定。

另外,《細(xì)則》規(guī)定,試點(diǎn)企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金超過(guò)合同金額25%的,應(yīng)當(dāng)向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供貿(mào)易合同,境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)將該合同的基本要素報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。

專家看法

央行副行長(zhǎng)蘇寧:《辦法》的出臺(tái)旨在促進(jìn)貿(mào)易便利化,保障跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作的順利進(jìn)行,規(guī)范試點(diǎn)企業(yè)和商業(yè)銀行的行為,防范相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(zhǎng)巴曙松指出,人民幣結(jié)算開始實(shí)施后,香港企業(yè)將是最為活躍的參與群體,也會(huì)成為最大的直接受益者。港企屆時(shí)不但可以節(jié)省匯兌成本,還能加快結(jié)算速度、提高資金使用效率。而銀行開辦這項(xiàng)業(yè)務(wù),除了結(jié)算和匯兌收入,更可派生出清算、咨詢等中間業(yè)務(wù)收入,也為將來(lái)香港開發(fā)人民幣金融衍生業(yè)務(wù)拓展了空間。

南京證券宏觀分析師張文剛:從目前來(lái)看,雖然《辦法》已出臺(tái),但跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的各項(xiàng)制度、細(xì)則等還不夠成熟,還只是人民幣國(guó)際化的一個(gè)試探,隨著試點(diǎn)的成功會(huì)進(jìn)一步深入,但這是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程并不能一蹴而就。以人民幣結(jié)算出口貿(mào)易可享退免稅,既可以通過(guò)人民幣結(jié)算擺脫進(jìn)出口貿(mào)易對(duì)美元依賴的目的,又可以通過(guò)退免稅來(lái)降低進(jìn)出口低迷對(duì)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。這對(duì)出口類上市公司有一定的利好作用,但是此次退免稅也和前7次一樣帶有一定的針對(duì)性,主要是針對(duì)與東盟的進(jìn)出口,因此出口東盟的公司會(huì)受益該政策。

長(zhǎng)江證券分析師鐘華:開展人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)意味著人民幣作為貿(mào)易結(jié)算功能制度化,是人民幣區(qū)域化和職能深化的正式第一步。但在人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行初期,會(huì)出現(xiàn)業(yè)務(wù)量、實(shí)施范圍比較小的現(xiàn)象,這些都是正常的。因?yàn)樯婕暗骄唧w的運(yùn)作,銀行、企業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)都還在摸索中。無(wú)論是境外人民幣流通規(guī)模還是跨境業(yè)務(wù)結(jié)算量都將十分有限,最主要的是在港的人民幣供應(yīng)不足。初期的象征意義更大一些,關(guān)鍵要看最后的實(shí)施框架能否有效推動(dòng)市場(chǎng)需求。而此前關(guān)于出口退稅具體操作問(wèn)題,辦法僅指出試點(diǎn)企業(yè)在辦理以人民幣結(jié)算的跨境貿(mào)易報(bào)關(guān)和出口貨物退(免)稅時(shí)不再需要提供外匯核銷單。至于是否完全免去外管局監(jiān)管一環(huán)以及具體如何操作,辦法并未給予明確規(guī)定。