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重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第1篇

關(guān)鍵詞：全面風(fēng)險(xiǎn)管理 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

1 公司簡(jiǎn)介

本公司位于遼寧省境內(nèi)，南臨渤海，北倚燕山，西望山海關(guān)，東接葫蘆島，是聯(lián)接華北和東北電網(wǎng)的重要電源支撐點(diǎn)。公司成立于1998年，現(xiàn)由神華國(guó)華國(guó)際電力股份有限公司以50%的股權(quán)實(shí)施控股管理，遼寧能源投資（集團(tuán)）有限責(zé)任公司、中國(guó)神華能源股份有限公司分別占35%和15%的股權(quán)。公司總裝機(jī)容量3600MW，是東北地區(qū)單機(jī)容量、總裝機(jī)容量最大的火力發(fā)電廠。

一期工程（發(fā)電A廠）安裝兩臺(tái)由俄羅斯引進(jìn)的800MW超臨界燃煤機(jī)組，1990年立項(xiàng)，1993年開(kāi)工，2000年雙機(jī)投產(chǎn)，填補(bǔ)了我國(guó)百萬(wàn)千瓦級(jí)火電機(jī)組零的空白。二期工程（發(fā)電B廠）安裝兩臺(tái)1000MW超超臨界燃煤機(jī)組。兩臺(tái)機(jī)組分別于2010年2月12日、5月18日一次通過(guò)168小時(shí)試運(yùn)行投入正式運(yùn)行。同步建設(shè)全煙氣脫硫裝置，4號(hào)機(jī)組同步建設(shè)煙氣脫硝裝置。機(jī)組各項(xiàng)指標(biāo)處于先進(jìn)水平。工程榮獲了“國(guó)家優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)30年經(jīng)典工程”大獎(jiǎng)。

公司以“創(chuàng)國(guó)際一流發(fā)電企業(yè)”為目標(biāo)，科學(xué)發(fā)展，精益管控，持續(xù)提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和價(jià)值創(chuàng)造力，為穩(wěn)定東北電網(wǎng)、促進(jìn)社會(huì)和諧、繁榮地方經(jīng)濟(jì)做出積極貢獻(xiàn)。

2 實(shí)施背景

東北電力市場(chǎng)需求較弱，迅猛發(fā)展的風(fēng)電和水電搶占市場(chǎng)份額，導(dǎo)致火電企業(yè)發(fā)電空間被壓縮，煤炭?jī)r(jià)格不斷上漲，造成發(fā)電成本持續(xù)攀升。如何深入跟蹤和分析所在區(qū)域電力市場(chǎng)供需情況，量?jī)r(jià)兼顧地科學(xué)安排生產(chǎn)，努力加大市場(chǎng)份額，及時(shí)有效地適應(yīng)市場(chǎng)這只“無(wú)形之手”對(duì)資源和生產(chǎn)進(jìn)行重組和配置的調(diào)節(jié)，在競(jìng)爭(zhēng)激烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下避免決策失誤，提高公司在復(fù)雜變化條件下的應(yīng)對(duì)能力成了發(fā)電企業(yè)的當(dāng)務(wù)之急。

隨著二期工程（發(fā)電B廠）由基建轉(zhuǎn)入生產(chǎn)，本公司成為東北地區(qū)真正意義上的最大單機(jī)容量和最大總裝機(jī)容量的發(fā)電公司，如何建立以組織結(jié)構(gòu)科學(xué)、管理流程順暢、制度設(shè)置規(guī)范、控制程序精細(xì)為特征的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，形成風(fēng)險(xiǎn)控制的長(zhǎng)效機(jī)制，提高駕馭復(fù)雜市場(chǎng)的能力，減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，確保企業(yè)成為電網(wǎng)公司信得過(guò)的發(fā)電企業(yè)，從而，提高公司在東北電網(wǎng)公司的市場(chǎng)占有率是本公司急需解決的首要問(wèn)題。

3 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)成果內(nèi)涵和做法

全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)就是要全面管理涉及公司整個(gè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程。通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中員工的參與程度和全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、逐步形成風(fēng)險(xiǎn)管理文化，有效識(shí)別生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所面臨的內(nèi)外各種風(fēng)險(xiǎn)，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和預(yù)警機(jī)制，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，確保信息暢通，避免決策失誤，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前通過(guò)避免風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、自保風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等措施有效的降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、縮小風(fēng)險(xiǎn)損失程度來(lái)達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。最終實(shí)現(xiàn)公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理的“大安全”。

2010年5月底按照國(guó)華公司關(guān)于“發(fā)電企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理”試點(diǎn)工作的總體部署，本公司作為國(guó)華公司第一家試點(diǎn)單位在原有風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，開(kāi)始與甫翰咨詢(xún)公司項(xiàng)目組密切配合，通過(guò)對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)全部環(huán)節(jié)的所有部門(mén)業(yè)務(wù)人員及公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行訪談、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷、召開(kāi)公司領(lǐng)導(dǎo)參加的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估座談會(huì)等一系列工作，歷經(jīng)半年時(shí)間搭建了本公司“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”平臺(tái)，完成了“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”體系建設(shè)，包括：建立本公司“全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)”，制定本公司“全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度”，制定本公司“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）手冊(cè)”，制作“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)填報(bào)模版”，制作本公司月度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告模板。

本公司對(duì)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作高度重視，進(jìn)行了充分的準(zhǔn)備和周密的布置。聘請(qǐng)了具有豐富風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的甫瀚咨詢(xún)公司聯(lián)手創(chuàng)建，成立了風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作分四階段進(jìn)行。

第一階段（2010年6月-7月）是風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組對(duì)本公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)診斷與風(fēng)險(xiǎn)管理體系初步設(shè)計(jì)階段；第二階段（2010年8月-9月）是風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系開(kāi)發(fā)完善階段；第三階段（2010年10月-12月）是本公司進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系試運(yùn)行階段；第四階段（2011年1月-12月）是本公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系全面推廣及貫徹落實(shí)階段。

2010年6月-7月份，風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目組根據(jù)國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，并且參考了COSO企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模型中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的理論和方法，基于“戰(zhàn)略與制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、人員結(jié)構(gòu)、管理報(bào)告、方法論、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)”六要素模型，對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行收集和整理，按照戰(zhàn)略、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、法律形成本公司風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，共42項(xiàng)。

在此基礎(chǔ)上，風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組召開(kāi)公司廠級(jí)領(lǐng)導(dǎo)參與的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估討論會(huì)，運(yùn)用統(tǒng)一的、科學(xué)化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序，利用投票儀器的輔助，組織各廠級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)42個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和發(fā)生可能性進(jìn)行充分討論、評(píng)價(jià)，以收集公司高級(jí)管理層對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，形成風(fēng)險(xiǎn)熱力圖。確定重大風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)應(yīng)建立在公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好基礎(chǔ)上，即公司為了實(shí)現(xiàn)自己的發(fā)展目標(biāo)而愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)程度?？紤]以上因素，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果及可能性分為以下五類(lèi)分值：

風(fēng)險(xiǎn)熱力圖（又名風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖）是把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的高低、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)目標(biāo)的影響程度，作為兩個(gè)維度繪制在同一個(gè)平面上（即繪制成直角坐標(biāo)系）。

繪制風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖的目的在于對(duì)多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行直觀的比較，從而確定各風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先順序和策略。

風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖分為紅、黃、綠三個(gè)區(qū)域，公司可以承擔(dān)綠色區(qū)域中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)且不再增加控制措施；監(jiān)控黃色區(qū)域中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)或補(bǔ)充制定各項(xiàng)控制措施；確保對(duì)紅色區(qū)域中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先安排實(shí)施各項(xiàng)防范措施，或?qū)⑵滢D(zhuǎn)移。

通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目的實(shí)施，為公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了一套完整的、系統(tǒng)的工具和方法。

“全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)”的建立，收集、匯聚了公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)信息，通過(guò)整理確定了綏電公司42個(gè)風(fēng)險(xiǎn)、169個(gè)子風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)評(píng)估確定了公司管控的15個(gè)重大風(fēng)險(xiǎn)，并明確了風(fēng)險(xiǎn)管控的責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人。

制訂了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，以制度的形式明確了公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、職責(zé)分工、管理流程、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系。制作了風(fēng)險(xiǎn)信息提示模版、重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控單模版、管控措施對(duì)接模版等，使風(fēng)險(xiǎn)管理制度化、規(guī)范化和日?；?。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指標(biāo)化的量化管理，提高了風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)效性。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系是指公司通過(guò)持續(xù)觀察一系列統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)）的變化，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)計(jì)量模型和計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)等方式方法，對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能或?qū)⒁媾R的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)進(jìn)行識(shí)別，及時(shí)向公司管理層發(fā)出預(yù)警信號(hào)，是公司管理層能夠及時(shí)對(duì)運(yùn)營(yíng)政策進(jìn)行調(diào)控，以防發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)的預(yù)測(cè)分析及應(yīng)對(duì)體系。

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（Key Risk Indicator，簡(jiǎn)稱(chēng)“KRI”）是指用于監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)事件狀況，體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)展趨勢(shì)，評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)水平的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。通過(guò)觀察關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化趨勢(shì)可以達(dá)到監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的目的，而通過(guò)比較關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)值與預(yù)警區(qū)間的數(shù)值，能夠起到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警的功能。

“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）手冊(cè)”的制定，將公司風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)中的42項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，分解成169個(gè)子風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

各業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)其所負(fù)責(zé)的KRI進(jìn)行數(shù)據(jù)收集和計(jì)算工作，按KRI的填報(bào)頻率填寫(xiě)KRI填報(bào)模板，對(duì)超過(guò)預(yù)警區(qū)間的具體情況及產(chǎn)生原因進(jìn)行分析和解釋?zhuān)⒊醪酱_定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和實(shí)施時(shí)間供風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人參考。

我們根據(jù)國(guó)家（行業(yè)）標(biāo)準(zhǔn)要求以及上級(jí)公司的具體要求，結(jié)合公司自身實(shí)際情況，對(duì)于每一個(gè)指標(biāo)均設(shè)置了預(yù)警區(qū)間，明確了責(zé)任部門(mén)。指標(biāo)示例如下表：

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)填報(bào)模版和月度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告為公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理提供了專(zhuān)業(yè)的操作工具和有效的決策依據(jù)。

本公司月度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告為公司管理層正確決策重大事項(xiàng)、有效管控生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種疊加風(fēng)險(xiǎn)提供了有力的技術(shù)支持，達(dá)到與企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)最優(yōu)化，保護(hù)企業(yè)不致因?yàn)?zāi)害性事件或錯(cuò)誤決定而遭受重大損失。

4 成果實(shí)施后所產(chǎn)生的效果

本公司適時(shí)引入的全面風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目，通過(guò)制度明確了公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、職責(zé)分工及風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告體系。使風(fēng)險(xiǎn)管理制度化、規(guī)范化和日?；１苊饬酥暗母鞑块T(mén)分別獨(dú)立發(fā)起，缺乏公司整體層級(jí)的關(guān)注，可能造成風(fēng)險(xiǎn)遺漏現(xiàn)象。對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同程度的管理和監(jiān)控，從而使公司整體的風(fēng)險(xiǎn)水平降低到公司管理層可接受的水平。

2011年，公司正式推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，經(jīng)過(guò)一年的全力實(shí)施，取得了顯著的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。

重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第2篇

一、建筑企業(yè)PPP項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

結(jié)合PPP項(xiàng)目模式特點(diǎn)，項(xiàng)目運(yùn)行中建筑企業(yè)需要面對(duì)多重風(fēng)險(xiǎn)，這里筆者將其歸納成為以下幾點(diǎn)內(nèi)容，為后續(xù)論述做好鋪墊。

（一）政策與法律類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目運(yùn)行過(guò)程中，一旦政府政策出現(xiàn)變化極有可能影響項(xiàng)目盈利能力，這種風(fēng)險(xiǎn)被稱(chēng)為政策風(fēng)險(xiǎn)。政府部門(mén)與建筑企業(yè)合作融資過(guò)程中，建筑企業(yè)處于相對(duì)弱勢(shì)地位，政府部門(mén)容易出現(xiàn)變更決策的行為，某些短期行為造成政策連續(xù)性不足，比如地方換屆后不愿履行合同等;項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因相對(duì)簡(jiǎn)單，主要在于法律制度與公共管理體系不健全?，F(xiàn)階段我國(guó)政府大力推行PPP模式，但法律法規(guī)體系不是很完善，無(wú)形中加大項(xiàng)目運(yùn)行期間法律風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)，缺少專(zhuān)業(yè)的項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)，地方政府制定的保護(hù)建筑企業(yè)權(quán)利的法律并有落實(shí)下來(lái)，缺少公共管理機(jī)構(gòu)的支持[1]。

（二）投資決策與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

引起投資風(fēng)險(xiǎn)的原因有很多，常見(jiàn)的包括項(xiàng)目立項(xiàng)失誤、投資決策失誤等。實(shí)際中部分地方為追求政績(jī)，沒(méi)有做好市場(chǎng)考察，盲目的立項(xiàng)，前期很多問(wèn)題沒(méi)有解決，造成項(xiàng)目后期投資人與政府發(fā)生糾紛。部分企業(yè)參與項(xiàng)目前沒(méi)有預(yù)估風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目收益不足，引發(fā)企業(yè)資金鏈斷裂，造成投資風(fēng)險(xiǎn);再就是企業(yè)籌資成本過(guò)高，造成企業(yè)資本結(jié)構(gòu)不合理或融資無(wú)效，企業(yè)資金鏈出現(xiàn)問(wèn)題，影響到正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的進(jìn)行。

（三）項(xiàng)目營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)分析

現(xiàn)階段PPP項(xiàng)目建設(shè)期間，管理模式過(guò)于粗放，精細(xì)化管理程度較低，施工人員沒(méi)有形成質(zhì)量管理管理意識(shí)，這些問(wèn)題都有可能造成建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)，這些問(wèn)題造成建筑企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失與信譽(yù)損失;項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)過(guò)程中受到項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)狀況與服務(wù)的影響，造成項(xiàng)目盈利能力不能達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，這就是營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)。

二、強(qiáng)化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

PPP項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過(guò)分解與傳遞的方式實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偱c控制，建筑企業(yè)圍繞項(xiàng)目建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，提高企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

（一）利用PPP規(guī)則實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的合理分擔(dān)

PPP項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)過(guò)程中遵循主要原則：①最具有風(fēng)險(xiǎn)控制力的一方控制風(fēng)險(xiǎn);②所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)該與所得收益相匹配;③風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是一個(gè)動(dòng)態(tài)工程且存在上限。比如實(shí)際中政府承擔(dān)了本應(yīng)該由社會(huì)資本合作方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，這樣PPP項(xiàng)目模式很難繼續(xù)維持下去;如果政府不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，將其全部推給社會(huì)資本合作方，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，社會(huì)資本合作方不能有效應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。所以實(shí)際中應(yīng)該合理分擔(dān)成本，達(dá)到利用PPP項(xiàng)目模式合理分擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的目的[2]。

（二）建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系

①建筑企業(yè)試行風(fēng)險(xiǎn)管理的基A就是風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，這種管理體系具有極強(qiáng)的穩(wěn)定性，當(dāng)子項(xiàng)目出現(xiàn)變化或終止情況時(shí)不會(huì)影響整體;②健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度。需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理的可行性報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督等制度，保證風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案的有效性。結(jié)合PPP項(xiàng)目建設(shè)管理特點(diǎn)，確定項(xiàng)目不同階段的風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)容，將重大風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注出來(lái)，形成完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度;③進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)分工與流程，將風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)分?jǐn)偟礁鱾€(gè)部門(mén)，建立統(tǒng)一高效的業(yè)務(wù)流程體系，確保決策高效合理，識(shí)別與控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）合理規(guī)劃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

充分了解PPP項(xiàng)目決策與運(yùn)行特點(diǎn)，結(jié)合實(shí)際情況制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理，并仔細(xì)規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容較多，通常包括：項(xiàng)目運(yùn)行目標(biāo)、項(xiàng)目市場(chǎng)定位、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)等內(nèi)容。與此同時(shí)，根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展階段識(shí)別出的重大風(fēng)險(xiǎn)制定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理措施[3];推行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理制度，強(qiáng)化項(xiàng)目運(yùn)行中風(fēng)險(xiǎn)防控，制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)度量等方面的任務(wù)報(bào)告，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制狀況定位匯報(bào)，讓決策管理層及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)管控情況，保證決策的正確性。

（四）拓寬項(xiàng)目融資渠道

企業(yè)主動(dòng)承接PPP項(xiàng)目，只要有良好發(fā)展前景的項(xiàng)目企業(yè)都可以中標(biāo)，不必?fù)?dān)心貸款問(wèn)題，原因很簡(jiǎn)單，國(guó)家經(jīng)濟(jì)下行壓力背景下，金融機(jī)構(gòu)與非金融機(jī)構(gòu)資金充裕，它們也會(huì)優(yōu)選項(xiàng)目的;②加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和規(guī)模大的投資公司的溝通，企業(yè)與地方政府簽訂合作協(xié)議后， 要主動(dòng)及時(shí)將項(xiàng)目向其推介， 通過(guò)產(chǎn)融結(jié)合使建筑企業(yè)有活干、銀行或保險(xiǎn)公司有錢(qián)賺，實(shí)現(xiàn)雙贏。

重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第3篇

我國(guó)煤礦事故頻發(fā)，解決煤礦安全問(wèn)題已刻不容緩。但是目前我國(guó)煤礦企業(yè)的安全管理手段仍處于經(jīng)驗(yàn)式的事后管理階段。尚未建立起系統(tǒng)、完善的安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，難以滿(mǎn)足煤礦企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的迫切需要和更高要求。研究開(kāi)發(fā)科學(xué)、客觀、動(dòng)態(tài)、完善的煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，是改善我國(guó)煤礦企業(yè)安全現(xiàn)狀，迅速扭轉(zhuǎn)我國(guó)煤礦傷亡事故頻發(fā)被動(dòng)局面的迫切需要。

一、煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

1.煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理

煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理是在事故發(fā)生前，通過(guò)對(duì)導(dǎo)致事故發(fā)生的危險(xiǎn)源辨識(shí)，判別危險(xiǎn)源產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的大小，對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行監(jiān)測(cè)、監(jiān)控和預(yù)警，最后削弱和消除危險(xiǎn)源，杜絕煤礦事故發(fā)生。在煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理中安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是關(guān)鍵，其可以按照煤礦日常系統(tǒng)來(lái)辨識(shí)，也可以按照煤礦事故發(fā)生機(jī)理來(lái)辨識(shí)，但辨識(shí)必須全面，這樣才能杜絕所有事故發(fā)生。

■張鈺丹魏曉平宋學(xué)鋒

2.安全風(fēng)險(xiǎn)管理與安全管理的區(qū)別安全風(fēng)險(xiǎn)管理將風(fēng)險(xiǎn)管理與安全管理相結(jié)合，管理范圍更加廣泛、全面；安全風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是在減少、消除事故的同時(shí)，盡可能地減少經(jīng)濟(jì)損失；安全風(fēng)險(xiǎn)管理確立了系統(tǒng)安全的特點(diǎn)，從全局的觀點(diǎn)出發(fā)，對(duì)子系統(tǒng)及子系統(tǒng)的“接點(diǎn)

”進(jìn)行研究和分析，尋求有效的防災(zāi)途徑。傳統(tǒng)的安全管理多為事后控制，而安全風(fēng)險(xiǎn)管理是預(yù)先發(fā)現(xiàn)、識(shí)別可能導(dǎo)致事故的危險(xiǎn)因素，在事故發(fā)生之前采取措施消除、控制這些因素，防止事故的發(fā)生。

3.煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容

本文以全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論為基礎(chǔ)，確定了煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理的涵義，如圖1所示。

安全生產(chǎn)全過(guò)程的安全風(fēng)險(xiǎn)管理。即安全風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿煤礦企業(yè)的整個(gè)生產(chǎn)過(guò)程，對(duì)于各生產(chǎn)環(huán)節(jié)的不確定因素，都必須進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)的研究與預(yù)測(cè)、過(guò)程控制以及安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。實(shí)施有效的全過(guò)程控制，并積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

全部安全風(fēng)險(xiǎn)的管理。煤炭安全生產(chǎn)中主要有危害：瓦斯、煤塵、水災(zāi)、火災(zāi)、頂板、運(yùn)輸、電器、爆炸材料。在識(shí)別全部可能存在的致災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)因子時(shí)，還要充分考慮人員、機(jī)器設(shè)備、環(huán)境和管理的風(fēng)險(xiǎn)，并將所有風(fēng)險(xiǎn)作為管理對(duì)象，不能有遺漏和疏忽。

全方位的管理。一是從各方面對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的影響進(jìn)行分析，例如對(duì)整個(gè)企業(yè)的各個(gè)方面，如安全現(xiàn)狀、安全風(fēng)險(xiǎn)成本、生產(chǎn)過(guò)程、技術(shù)、計(jì)劃的影響。二是采用的對(duì)策措施必須考慮綜合手段，從設(shè)備、經(jīng)濟(jì)、組織、技術(shù)、管理等各個(gè)方面確定解決方法。三是安全風(fēng)險(xiǎn)管理流程，包括安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、安全風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、安全風(fēng)險(xiǎn)決策、安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控等全過(guò)程。

全面有效的組織措施。與煤礦企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)聯(lián)的主體有企業(yè)本身、政府部門(mén)、安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，等等。這些主體都應(yīng)落實(shí)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)人負(fù)責(zé)煤礦的安全風(fēng)險(xiǎn)管理，并賦予相應(yīng)的職責(zé)、權(quán)限和資源。在組織上全面落實(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，建立安全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，將安全風(fēng)險(xiǎn)管理作為各層次管理人員的任務(wù)之一，讓大家都做好安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作。

二、煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容

煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系由三大體系、七個(gè)模塊組成。三大體系分別為：安全風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境體系、安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系、安全風(fēng)險(xiǎn)管理流程體系。將以上體系展開(kāi)與具體化可以得到七個(gè)模塊，分別為：安全風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境、安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策、風(fēng)險(xiǎn)控制和實(shí)施效果評(píng)價(jià)。它們構(gòu)成了安全風(fēng)險(xiǎn)管理的主要要素。具體內(nèi)容如圖2所示。

1.安全風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境體系

安全風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境體系是安全風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和平臺(tái)。安全風(fēng)險(xiǎn)管理的其他模塊都是在風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境體系的平臺(tái)上運(yùn)行的。具體內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念、風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)、人員的培訓(xùn)、管理等。

（1）培育先進(jìn)的、全員的安全風(fēng)險(xiǎn)管理文化。風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念是安全風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，它影響到目標(biāo)體系、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策、風(fēng)險(xiǎn)控制等各個(gè)層面的活動(dòng)。同時(shí)有助于風(fēng)險(xiǎn)管理體系的決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)都能采取積極的態(tài)度去履行自身職責(zé)，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系不斷完善和發(fā)展。

（2）安全風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)是安全風(fēng)險(xiǎn)管理得以實(shí)施的組織保障和支撐。在煤礦企業(yè)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的安全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，明確其具體職責(zé)與權(quán)限，構(gòu)建起從礦工、組織層到管理層的全方位、全過(guò)程的煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。

（3）煤礦工人的文化程度普遍較低，所以在煤礦企業(yè)，對(duì)員工的培訓(xùn)顯得尤為重要。只有加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，才能建設(shè)起一支高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。COALECONOMICRESEARCH安全生產(chǎn)SafetyProduction安全生產(chǎn)SafetyProduction

2.安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為在獲取相應(yīng)最大的安全保障的基礎(chǔ)上保證煤礦產(chǎn)量，尋求企業(yè)的發(fā)展；安全保障要力求用最小的成本去換取。也就是要實(shí)現(xiàn)產(chǎn)量、安全、成本三大目標(biāo)。要實(shí)現(xiàn)這三大目標(biāo)就要將企業(yè)的安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度與相關(guān)的國(guó)家政策、法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范等制度有效結(jié)合，構(gòu)建起全面、系統(tǒng)的安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。

3.安全風(fēng)險(xiǎn)管理流程體系

（1）風(fēng)險(xiǎn)分析。安全風(fēng)險(xiǎn)分析包括安全危險(xiǎn)源識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。首先是要識(shí)別和認(rèn)知危險(xiǎn)源。煤礦企業(yè)基本危險(xiǎn)源識(shí)別是對(duì)煤礦企業(yè)各部門(mén)或各系統(tǒng)的工作活動(dòng)和任務(wù)中的不安全因素的識(shí)別，識(shí)別對(duì)系統(tǒng)目標(biāo)有危害或威脅的潛在危險(xiǎn)源是否存在及其所在位置，確定危險(xiǎn)源的等級(jí)、數(shù)量、規(guī)模及其潛在的后果。并根據(jù)煤礦企業(yè)本質(zhì)安全風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，充分認(rèn)識(shí)危險(xiǎn)源本身特有的不確定性(包括性質(zhì)、規(guī)模大小、后果等不確定性)。其次，識(shí)別可能發(fā)生的意外事件，評(píng)估特

定的風(fēng)險(xiǎn)。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能的后果和發(fā)生頻率是關(guān)鍵。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。在風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行量化、計(jì)算，進(jìn)而得出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)后果和風(fēng)險(xiǎn)值，判斷該系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)是否可被接受，是否需要采取進(jìn)一步的安全措施。在進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，我們可采用研究固有風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制的“動(dòng)態(tài)平衡”的原則；深入研究評(píng)級(jí)對(duì)象與相關(guān)事物之間的關(guān)系、評(píng)級(jí)對(duì)象與外界環(huán)境的關(guān)系的“相關(guān)原理”；也可采用“最低合理可行原則”（AsLowAsReasonablyPracticable，ALARP）。

（3）風(fēng)險(xiǎn)決策。風(fēng)險(xiǎn)決策就是指在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，針對(duì)煤礦生產(chǎn)活動(dòng)中需要解決的安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的原則和標(biāo)準(zhǔn)，判別風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍內(nèi)，如果不在接受范圍內(nèi)，該風(fēng)險(xiǎn)能否避免或消除。如不能消除，應(yīng)怎樣減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。運(yùn)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與方法，提出各種風(fēng)險(xiǎn)解決措施，從中選擇最優(yōu)(滿(mǎn)意)方案并予以實(shí)施，以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。

（4）風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制是為了降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，減少損失所采取的各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。在煤礦生產(chǎn)過(guò)程中，需要時(shí)刻監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況，跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)測(cè)殘余風(fēng)險(xiǎn)的變化和程度，識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)因素，監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)的征兆及發(fā)展，保證風(fēng)險(xiǎn)決策的順利執(zhí)行。由于再全面綜合的分析也不能正確識(shí)別全部的風(fēng)險(xiǎn)，因此在整個(gè)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中需要不斷控制和重復(fù)這些過(guò)程。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的手段主要有：改變危險(xiǎn)源的性質(zhì)，減少暴露，降低意外事故發(fā)生的可能性，發(fā)揮對(duì)危險(xiǎn)源防范措施的功效等。

（5）實(shí)施效果評(píng)價(jià)。通過(guò)定期或不定期地檢查安全生產(chǎn)方針的貫徹、目標(biāo)和指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、重大風(fēng)險(xiǎn)的控制、員工安全生產(chǎn)意識(shí)與技能的提高、自我完善機(jī)制的建立等情況，明確安全生產(chǎn)方針和目標(biāo)是否適應(yīng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，資源是否充分，以及安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是否有效并得到實(shí)施。將成功的部分保留下來(lái)予以發(fā)揚(yáng)，形成后續(xù)安全生產(chǎn)活動(dòng)的準(zhǔn)則；將出現(xiàn)的事故、事件予以控制改進(jìn)，對(duì)煤礦企業(yè)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全系統(tǒng)、全過(guò)程審計(jì)監(jiān)督，以確保規(guī)范性和有效反饋；從而形成一個(gè)全面、動(dòng)態(tài)、完善、循環(huán)的安全風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

三、結(jié)論

建立煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系是十分必要的，安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，安全風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境體系、安全風(fēng)險(xiǎn)管理流程體系、安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系既相互獨(dú)立又相互聯(lián)系，共同構(gòu)成了煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的平臺(tái)，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和制度的制定；風(fēng)險(xiǎn)管理制度是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理流程的前提；風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策與風(fēng)險(xiǎn)控制，效果評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施流程，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和制度的細(xì)化和執(zhí)行。以上各模塊共同構(gòu)建起客觀、科學(xué)、動(dòng)態(tài)、完善的煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

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重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第4篇

一、主要工作內(nèi)容

（一）項(xiàng)目初審。認(rèn)真負(fù)責(zé)做好對(duì)業(yè)務(wù)部報(bào)送信貸業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行合法性、安全性、可行性的審查，和對(duì)貸款申請(qǐng)人的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別與分析。并作出詳細(xì)、客觀的初審報(bào)告，揭示所有重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及形成該初審意見(jiàn)的理由，不隱瞞和對(duì)不符合客觀實(shí)際的縮小或擴(kuò)大。

（二）放款審查。對(duì)業(yè)務(wù)部報(bào)送的可發(fā)放的貸款做進(jìn)一步的全方面的審查，做到細(xì)致周全無(wú)遺漏。

（三）貸后監(jiān)督審查。做好貸款后的繼續(xù)監(jiān)督和審查工作，做好后續(xù)工作。

二、具體方法

風(fēng)險(xiǎn)管理工作是各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的重中之重，貸款資產(chǎn)的質(zhì)量直接影響著我企業(yè)的生存與發(fā)展，又因?yàn)楣緞偝闪肽?，在有效貸款風(fēng)險(xiǎn)控制下，今年上半年工作的具體辦法如下：

（一）完善制度，做好貸款風(fēng)險(xiǎn)控制工作，加強(qiáng)貸款監(jiān)督管理，防范好貸款風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)把貸款質(zhì)量關(guān)，首先認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)貸款人申報(bào)的貸款資料進(jìn)行認(rèn)真審查，審點(diǎn)涉及基本要素、主體資格、貸款政策及貸款風(fēng)險(xiǎn)等，從而把好貸款審查關(guān)，并加強(qiáng)貸后管理督導(dǎo)檢查工作。

（二）切實(shí)抓好貸款風(fēng)險(xiǎn)防范，確保貸款資產(chǎn)由“量”到“質(zhì)”的飛躍。一是規(guī)范崗位操作，人盡其職，解決貸款營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中審、貸、管和保全等環(huán)節(jié)崗位責(zé)任不清問(wèn)題，提高工作人員的工作積極性，對(duì)提高貸款資產(chǎn)質(zhì)量起到了積極的促進(jìn)作用。二是剖析過(guò)往發(fā)生的案件，查找管理薄弱點(diǎn)，針對(duì)具體問(wèn)題做出具體的解決方案，“對(duì)癥下藥，藥到病除”。

（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，不斷提高信貸人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。為了適應(yīng)不斷深化改革的需要，提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)是當(dāng)務(wù)之急。通過(guò)培訓(xùn)使全體人員進(jìn)一步明確了貸款法律審查中應(yīng)注意的操作要素和信貸管理工作的規(guī)章制度、法律法規(guī)，提高了信貸人員的法律法規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

三、下半年工作計(jì)劃

總結(jié)上半年工作存在的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，以此為契機(jī)。成功的借鑒沿用，不足的改正，做好下半年的工作計(jì)劃：

（一）加強(qiáng)培訓(xùn)和引導(dǎo)，提高總體隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)教育和培訓(xùn)及全體員工團(tuán)隊(duì)合作和奉獻(xiàn)精神的培養(yǎng)，尤其是對(duì)在崗大學(xué)生、競(jìng)聘上崗的客戶(hù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)教育和培訓(xùn)。

重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文第5篇

對(duì)一個(gè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)而言，常見(jiàn)的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)包括：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信息風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境與法律風(fēng)險(xiǎn)。從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的特點(diǎn)看：有宏觀的、微觀的；有自然的、人為的；有政治的、經(jīng)濟(jì)的；有戰(zhàn)略的、市場(chǎng)的、財(cái)務(wù)的、運(yùn)營(yíng)的、法律的等方面。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)中，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，各管理層因利益關(guān)系，對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的需求和心態(tài)各不相同，所關(guān)注的重點(diǎn)也各不一樣?？茖W(xué)分析其中的差異，承認(rèn)這些現(xiàn)象的合理性，科學(xué)制定風(fēng)險(xiǎn)管理措施，是降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的重要途徑。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，不僅是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)，而是要激發(fā)各管理層進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)力，并建立一種機(jī)制持續(xù)維系這種動(dòng)力，去解決企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。企業(yè)為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)自身利益，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，并通過(guò)制定制度去落實(shí)這并不難。難的是在看不到直接風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，去進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作；更難的是在日常的風(fēng)險(xiǎn)管理中，去建立風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)動(dòng)力機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化。因此有必要在分析風(fēng)險(xiǎn)管理行為、動(dòng)力體系的基礎(chǔ)上，對(duì)建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)動(dòng)力機(jī)制這一重要問(wèn)題進(jìn)行探討。

一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中各層面需求與行為分析

本文首先從企業(yè)的所有者、職業(yè)經(jīng)理人、一般管理人員、普通員工在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)程度、避免風(fēng)險(xiǎn)的利益分配、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的大小、風(fēng)險(xiǎn)管理工作的復(fù)雜性這幾個(gè)方面，探求其一般想法和需求，以及不同的行為特征，去尋找推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的著力點(diǎn)。

第一，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)程度的分析。從企業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源看，主要分內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，從數(shù)量上看，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于外部風(fēng)險(xiǎn)。而內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)中，企業(yè)所有者、職業(yè)經(jīng)理人、一般管理人員、普通員工這四個(gè)層面中，管理行為偏差所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不相同的?？刂坪头婪讹L(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)首先是在企業(yè)上層，它是一些決策、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)、重大管理思路帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。而這些風(fēng)險(xiǎn)是隱形的，往往伴隨著重大風(fēng)險(xiǎn)損失。企業(yè)基層環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，一般是管理措施和操作性失誤的風(fēng)險(xiǎn)，相對(duì)來(lái)說(shuō)對(duì)企業(yè)整體影響不大。所以說(shuō)，企業(yè)中所有者、職業(yè)經(jīng)理人、一般管理人員、普通員工行為偏差對(duì)應(yīng)造成的風(fēng)險(xiǎn)大小程度應(yīng)是由大到小。

第二，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)行為的各層利益分配。因?yàn)榧訌?qiáng)了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失或者獲取更大利益的目標(biāo)，企業(yè)的所有者、職業(yè)經(jīng)理人、一般管理人員、普通員工這四個(gè)層面人員的得益也不盡相同，其最終得益分配是從大到小。根據(jù)行為動(dòng)機(jī)趨利性的原理，得益不同，其行為動(dòng)力也不同，所以全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要?jiǎng)恿Ρ厝辉从谄髽I(yè)高層。

普通員工層面得益最小，行為動(dòng)力必然也小。如果把風(fēng)險(xiǎn)管理措施制定得較為復(fù)雜，未經(jīng)細(xì)化和簡(jiǎn)化地在這層面實(shí)施，出現(xiàn)偏差的概率會(huì)較高。風(fēng)險(xiǎn)管理措施復(fù)雜，必然會(huì)帶來(lái)管理成本的升高，不符合企業(yè)管理中以最小的投入獲取最大效益的原則。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理措施必須以較簡(jiǎn)單的操作方式，在普通員工層面完成，才會(huì)有較好的效果。

第三，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任在企業(yè)各層中的分配。如表1所示，職業(yè)經(jīng)理人是控制風(fēng)險(xiǎn)管理措施的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，一般管理人員是避免風(fēng)險(xiǎn)造成具體利益損失的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。各個(gè)管理層所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任是不相同的，他們?cè)谄髽I(yè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作目標(biāo)下，根據(jù)自身責(zé)任的情況來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行管理。在追究因風(fēng)險(xiǎn)管理工作不力而造成損失的責(zé)任中，企業(yè)各層次承擔(dān)的責(zé)任是不一樣的。企業(yè)日常大量的經(jīng)營(yíng)行為決策是由職業(yè)經(jīng)理人決定，所以在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任時(shí)，理論上職業(yè)經(jīng)理人的責(zé)任應(yīng)該更大。但是，很多風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的出現(xiàn)，是由某些管理的具體行為所引發(fā)，某些管理行為就成為產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的載體。因此，職業(yè)經(jīng)理人就可借此分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，這樣職業(yè)經(jīng)理人盡管承擔(dān)著較大的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，但其直接經(jīng)濟(jì)責(zé)任相對(duì)減輕。于此同時(shí)，一般管理人員和直接造成風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的崗位員工就相應(yīng)承擔(dān)較大的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

第四，風(fēng)險(xiǎn)管理工作的復(fù)雜性在各管理層的分配。從風(fēng)險(xiǎn)管理工作具體落實(shí)的復(fù)雜性而言，在各管理層的分配也是不相同的（見(jiàn)表2）。從表2可以看出，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作量最大、工作復(fù)雜性最高的是在一般管理人員這個(gè)層面。他們是企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的支撐點(diǎn)，也是整個(gè)工作是否有成效的關(guān)鍵。

所以，從業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)程度、避免風(fēng)險(xiǎn)的得益分配、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的大小、風(fēng)險(xiǎn)管理工作的復(fù)雜性這幾個(gè)方面看，要抓好企業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，所有者是由企業(yè)的自身利益機(jī)制制約形成動(dòng)力，而職業(yè)經(jīng)理人和一般管理人員從職責(zé)上劃分是決定整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心層面，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估這一核心環(huán)節(jié)也是在這一層面中實(shí)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的各種措施同樣也是由這一層面組織貫徹落實(shí)。

二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)力體系

從企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的行為特點(diǎn)可以看到，在風(fēng)險(xiǎn)管理的不同層面存在著各種不同的利益和管理需求。從風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)力來(lái)源看，其同樣存在著各種不同的推動(dòng)形式和組合。

風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)在動(dòng)力主要是來(lái)源于企業(yè)的利益需求、責(zé)任落實(shí)、行為習(xí)慣等，其利益、責(zé)任的大小及習(xí)慣特征也就影響著整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的不同組合類(lèi)型，會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中形成利益驅(qū)動(dòng)型、責(zé)任驅(qū)動(dòng)型、習(xí)慣驅(qū)動(dòng)型、混合驅(qū)動(dòng)型等作用力大小不等的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。因此，也就自然形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的千姿百態(tài)，如圖1所示。

充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的行為特點(diǎn)、動(dòng)力機(jī)制，我們就能更好地抓住風(fēng)險(xiǎn)管理的中心環(huán)節(jié)。根據(jù)每個(gè)企業(yè)所處的行業(yè)特征，掌握企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理的主要矛盾，風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)力及其程度，風(fēng)險(xiǎn)管理的措施就會(huì)有的放矢，高效低成本地推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作就有了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化與持續(xù)動(dòng)力機(jī)制的建立

通過(guò)一些活動(dòng)和措施使企業(yè)避免一些可見(jiàn)損失的發(fā)生，企業(yè)是非常愿意去完成的。但對(duì)于一些長(zhǎng)期的、需一定成本的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，未必每個(gè)企業(yè)都愿意長(zhǎng)期、認(rèn)真的去做，特別是一些未曾遭遇過(guò)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的或只是在已見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)才去做的企業(yè)，這都是很正常的。進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，使企業(yè)健康、穩(wěn)定、持續(xù)地發(fā)展，就必須要有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的支撐。

第一，促進(jìn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化形成。企業(yè)不可能通過(guò)經(jīng)受風(fēng)險(xiǎn)的重大傷害去認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，并去建立風(fēng)險(xiǎn)管理文化，因?yàn)橛幸恍┢髽I(yè)可能在一次風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)歷中已經(jīng)消亡。當(dāng)企業(yè)或個(gè)人的利益受到風(fēng)險(xiǎn)的重大傷害，那么其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的認(rèn)識(shí)必然會(huì)十分深刻。通過(guò)制度來(lái)管理和認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)雖然有效，但是由于處于被動(dòng)的狀態(tài)，容易不斷被淡化。筆者認(rèn)為，促進(jìn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建立，要以風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)為基礎(chǔ)，以小風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)損失案例教育為思想動(dòng)力，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要基于管理人員的類(lèi)型、習(xí)慣，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和行為偏好、利益關(guān)系、獎(jiǎng)懲制度、工作能力等多因素的基礎(chǔ)上，以企業(yè)發(fā)展目標(biāo)為主導(dǎo)，調(diào)和各種動(dòng)力和因素，形成風(fēng)險(xiǎn)管理思維和工作習(xí)慣，去實(shí)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建立。有效的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要風(fēng)險(xiǎn)管理文化的支撐，因?yàn)槿藗兌加幸?guī)避風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，但在利益追求中卻很容易產(chǎn)生低估風(fēng)險(xiǎn)、淡忘風(fēng)險(xiǎn)的傾向。所以企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成是有一定困難的，不可能一蹴而就，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成需要一個(gè)過(guò)程和一些經(jīng)歷。

第二，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)動(dòng)力機(jī)制的建立。當(dāng)企業(yè)通過(guò)努力形成風(fēng)險(xiǎn)管理文化后，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的傷害必然會(huì)大力減少，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)危害的意識(shí)也會(huì)逐步弱化，這就需要企業(yè)去建立起全面風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)動(dòng)力機(jī)制。在前文分析企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)力體系的基礎(chǔ)上，從管理原理去分析，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)動(dòng)力機(jī)制必須保持對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的不斷刺激，使全面風(fēng)險(xiǎn)管理為企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)新的、現(xiàn)實(shí)的和潛在的價(jià)值。另外，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)動(dòng)力機(jī)制能從制度和利益的角度約束企業(yè)員工按照企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，不斷循環(huán)檢查、調(diào)整工作去適應(yīng)變化，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。因此，可以按上述二個(gè)方面的要求，去建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)動(dòng)力機(jī)制。根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究，結(jié)合企業(yè)的實(shí)際情況，提出一個(gè)管理循環(huán)體系。

圖2來(lái)實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)動(dòng)力機(jī)制的目標(biāo)。

要建立一個(gè)有效的全面風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)動(dòng)力機(jī)制管理循環(huán)系統(tǒng)。首先要充分利用企業(yè)本身的內(nèi)部控制監(jiān)督成果，就是利用審計(jì)結(jié)果及審計(jì)發(fā)現(xiàn)，去貼近企業(yè)管理中已存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。將工作計(jì)劃、審計(jì)結(jié)果、經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析三者結(jié)合起來(lái)，作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作前提，就能直接發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，提高效率，降低管理成本。讓企業(yè)更直接看到風(fēng)險(xiǎn)管理的作用和效果，全面提高推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的動(dòng)力和積極性。其次，要對(duì)企業(yè)因風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失，分清是固有風(fēng)險(xiǎn)損失還是人為風(fēng)險(xiǎn)損失。對(duì)人為的風(fēng)險(xiǎn)損失，要制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任追究懲戒辦法。要引導(dǎo)員工學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能，學(xué)習(xí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法，并通過(guò)企業(yè)內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)損失案例的教育培訓(xùn)，不斷促進(jìn)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化，形成全面風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)有力的環(huán)境壓力勢(shì)態(tài)和個(gè)人利益約束機(jī)制，保證全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作在整個(gè)企業(yè)能有效推進(jìn)，規(guī)避發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)，服務(wù)于企業(yè)的長(zhǎng)期效益。通過(guò)分析，可充分認(rèn)識(shí)到企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，管理人員的一般行為規(guī)律、風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)力體系，因此，筆者認(rèn)為應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)管理制度為基礎(chǔ)，以剩余風(fēng)險(xiǎn)損失循環(huán)教育作為思想動(dòng)力，以風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任追究制度為保障，尋找風(fēng)險(xiǎn)管理中企業(yè)和人的利益、責(zé)任、行為習(xí)慣對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的推動(dòng)作用和合力點(diǎn)，去形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化中的壓力和動(dòng)力。

綜上所述，將上述各種因素聯(lián)系起來(lái)，形成一個(gè)循環(huán)管理系統(tǒng)。在不斷保持風(fēng)險(xiǎn)管理方式的動(dòng)態(tài)變化下，對(duì)原有動(dòng)力系統(tǒng)按新的環(huán)節(jié)進(jìn)行改造，進(jìn)行新的平衡設(shè)計(jì)，使企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)的動(dòng)力機(jī)制。

參考文獻(xiàn)：