規(guī)避風險的方式
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規(guī)避風險的方式范文第1篇
【關鍵詞】水利水電工程；施工風險；防范；規(guī)避；控制
中圖分類號：TV 文獻標識碼： A
一、前言
在水利水電工程的施工中，總會出現很多不可預料的施工安全風險，分析這些風險因素，并采取有效的防范和規(guī)避控制方法是保證工程不遭受巨大損失的前提。
二、工程風險防范的概念
所謂風險防范,就是針對風險或者使發(fā)生風險的概率降低,或者是降低損失嚴重程度的幅度而采取的技術性措施。就工程建設風險防范而言,它作為工程項目管理的一個重要部分,要達到的目的通常更具體的表述為:第一,實際投資不超過計劃投資。第二,實際工期不超過計劃工期。第三,實際質量滿足預期的質量要求。第四,建設過程安全。而要求完成上述管理目標,為工程建設主體的投資方不僅需要全面管理的高水準,更需要投資方的風險防范意識。由于業(yè)主是工程建設的投資方、責任人,又是建設活動管理的主體,它承擔了工程建設的大部分和主要風險。
三、水利水電工程施工風險的基本特征
1、風險發(fā)生的客觀性和普遍性
在水利水電工程中，風險指的是工程損失的不確定性，這種不確定性是客觀存在的，不以人的意志為轉移的，任何水利水電工程，都會存在各種各樣的風險問題。在工程的全壽命周期中，風險是普遍存在的，沒有不存在風險的工程。
2、風險發(fā)生的隨機性和偶然性
由于水利水電工程規(guī)模大、建設周期長、設計范圍廣泛，影響水利水電工程風險產生的因素是多種多樣的，風險的產生是隨機的，偶然的。但是大量風險的發(fā)生是可以通過概率統(tǒng)計方法來分析，發(fā)現其規(guī)律的。
3、風險的可變性
在整個水利水電工程中，風險的量和性質會隨著工程的進行呈現不斷變化的趨勢。某一風險不能一直存在，一成不變。一些已經發(fā)生的風險得到控制的同時，新的風險又會在一定條件下發(fā)生。在工程的每一階段都會有新的風險產生。
四、水利水電施工施工安全風險產生的原因
1、由于自然條件惡劣，施工條件差造成安全事故。我們知道水利水電工程大多數是在遠離城市，交通條件差的偏遠地區(qū)，施工過程中深受氣候、地址條件的影響，這些惡劣的自然環(huán)境給施工帶來了許多的不確定性，使之存在安全風險。
2、原材料不合格以及設備使用不當。施工過程中使用的材料不合格導致工程質量不合格會導致安全事故的發(fā)生，施工人員在施工過程中要大量的使用機器設備，如果對機器設備的操作不當也會造成安全事故的產生，這些都是安全風險的主要因素。
3、工程量太多以及工程結構復雜。由于過程量太大，工期緊張，使得在施工的過程中技術操作不到位，造成安全風險。再一點水利水電過程是一個龐大的工程系統(tǒng)，其工程施工比較復雜，復雜的結構給施工帶來了更多的麻煩和挑戰(zhàn)，使得安全事故風險的增大。
4、工程施工的變更太多太頻繁。水利工程設計單位設計不科學，設計成果質量不高。由于設計任務重，項目多，人手少，外業(yè)資料粗糙，內業(yè)精細度不夠，造成工程設計與實際相差太大以及變更內容多，導致設計成果質量太低。導致安全風險的存在。
5、工程的施工單位專業(yè)水平夠，導致施工的管理不專業(yè)，施工技術不到位。這主要是因為施工單位專業(yè)技術人員少，業(yè)務技術差，對行業(yè)規(guī)范不清楚，工程建設質量得不到保證。這也給工程施工帶來十分大的風險。
6、人員素質不高以及管理水平有限。水利水電施工時是否專業(yè)的工作，需要施工人員的配合完成，由于施工人員素質不高，不按照規(guī)定要求施工，或者違反規(guī)章制度作業(yè)都有可能導致安全事故的發(fā)生。再加之管理者的管理水平有限，管理力度不夠，也是一個很大的原因。
五、防范和規(guī)避施工風險的具體措施
1、成立專門的風險管理部門。該部門一般由多個業(yè)務部門的技術骨干或領導擔任，它可以獨立分析施工中的各種風險及制定相應的對策，可以調動各部門的人員和資源。風險管理的具體實施也要分配到各有關部門去實施。風險管理部門在項目負責人的領導下，實施風險管理計劃。
2、加強施工承包合同的風險管理。合同既是項目管理的法律文件，也是合同主體各方應承擔風險的一種界定。項目管理者必須具有極強的風險意識，并能從風險分析與風險管理的角度分析出合同中每個條款的有利與不利因素，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。
風險管理是一個不斷檢查和更新的過程。隨著工程項目的進展，各種風險事件將發(fā)生或消除，各種響應措施也將被采用或過時。風險管理人員將不定期或定期地根據最新的情況進行風險分析，確定新的風險事件和響應措施，并分析評價以前階段風險管理的成敗。只有不斷地從風險中總結經驗和教訓，提高控制和應對風險的能力，才能使企業(yè)立于不敗之地。
3、通過工程索賠將風險轉化為利潤。工程索賠是承包商經常使用的手段，貫穿于項目實施的全過程，重點在施工階段，涉及范圍相當廣泛。比如工程量變化、設計更改、業(yè)主要求將工期提前、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化等，這些都屬于可計量風險的范疇。FIDIC關于工程索賠的條款已由第三版的1個分條款增加為5個分條款，形成了獨立的主題。我國《建設工程施工合同示范文本》關于工程索賠也作了相應的明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據。盡管工程索賠的解不是唯一的，但卻是可以計量的。利用合同條歇進行索賠不僅是減少工程風險的基本手段，也反映項目合同管理的水平。實踐證明，如果善于進行施工索賠，其索賠金額往往大予投標報價中的利潤部分。因此，樹立合同意識、風險意識和索賠意識對降低工程風險是非常重要的。
4、運用不同的合同方式進行風險控制。例如，對于水文地質條件單一、穩(wěn)定，且承包單位有類似施工經驗的中小型工程項目，實際造價突破計劃造價的可能性不大，其風險量較小，可以采用自留加風險控制的策略，用總價合同的報價方式；對于工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項目，其風險量較大，應采用風險轉移策略，用單價合同報價方式，將工程量變化的風險全部轉移給甲方；對于無法測算成本狀況的工程，貿然估價將導致極大的風險，只能用成本加酬金合同，將工程風險全部轉移給建設方。
5、非計量風險的防范措施。非計量風險指政治、經濟及不可抗力風險。政治風險包括：戰(zhàn)爭、、動亂、法律制度的變化等；經濟風險包括：通貨膨脹、外匯風險、保護主義及稅收歧視等。這些風險在國際工程中經常遇到。政治風險發(fā)生的概率較小，但一旦發(fā)生將導致災難性的后果。對于政治風險，只能作定性分析與預測，承包商應在投標決策階段加強調查研究。經濟風險一般難以避免，應成立專門機構研究施工過程的索賠及其它防范風險發(fā)生的措施，盡量降低風險發(fā)生的可能性及風險的危害。最好是進行定性與定量相結合的分析，比較各風險產生的可能后果對項目目標的影響程度，即對項目進行敏感性分析后，再作決策。不可抗力引起的風險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊的、不可預測的地質條件和泥石流、塌方等。按照一般合同條件，這類風險應由合同主體共同承擔，承包商一般只能得到工期延誤的補償。
六、結束語
綜上所述，水利水電工程施工風險的存在是工程實施中的必然，因此只有明確了風險防范和規(guī)避的方法，才能夠有針對性的提高抗風險的能力，從而提高施工的質量。
【參考文獻】
規(guī)避風險的方式范文第2篇
關鍵詞：電力設備；高壓柜；發(fā)熱
引言
長時間運行的電力設備會出現發(fā)熱的現象，很多的生產事故都是因為電力設備發(fā)熱，但是沒有引起人們足夠的認識而造成的，并因此損失巨大。最近幾年來通過投入先進的溫度測試儀器，如：紅外熱成像儀、紅外線點溫儀等，對電力設備的溫度監(jiān)測更加嚴謹，使電力設備事故大大的減少。封閉式高壓柜在運行的過程中不能對內部的溫度進行監(jiān)測。因此密封式的內接頭在最近幾年事故率不斷的增加，如何解決這種電力設備事故發(fā)生到現在仍然是一個難題。
1 .10kV 封閉式開關柜概況
隨著電力的發(fā)展，原設備的殘舊，使越來越多變電站的高壓柜已更換成封閉柜，封閉式高壓開關柜以其結構緊湊、占地省、安全可靠、操作方便等優(yōu)點，在各變電站被廣泛的使用。其結構特點，一套設備被安置在三個分開的隔離室內，分別是開關室、母線室、出線室。由于規(guī)程的要求，除了通氣，電線連接等需要在隔離板上開孔外，其他部位要求隔離板是全封閉的狀態(tài)。操作機構帶機械五防，需要按照程序打開，在運作的過程中開關柜嚴禁打開，而監(jiān)測人員無法通過視頻發(fā)現內部的溫度情況。因此就會造成開關柜內部發(fā)熱卻難以被人發(fā)現，最終導致故障的發(fā)生。封閉式高壓柜由于內部溫度發(fā)熱，無法及時發(fā)現并解決，從而導致的事故時有發(fā)生。10kV 開關直接承擔用戶負荷，其中不少是重要負荷，如果發(fā)生突然停電事故，不但會造成不良的社會影響，而且給供電部門造成很大的經濟損失。
2 封閉柜發(fā)熱原因分析
原因主要有：.檢修人員的失誤，連接問題，負荷變化，設備長時間使用，設備不合格。
2.1 檢修試驗人員工作失誤 檢修人員進行開關檢修或試驗時，必須拆開部分連接點，工作結束時再恢復原樣。由于工作人員失誤，本來應該安裝四根緊固螺栓的接頭，只裝了三根甚至只裝了一根。線路負荷較小時這樣的隱患不會被立即發(fā)現，當負荷突增時該接頭就會過熱。這樣的情況一般出現在電流互感器的連接點。事故的主要原因是檢修人員的工作態(tài)度與責任心的問題，此類事故以前較多，近幾年隨著檢修工作責任制的推行，此類現象已經大大減少。
2.2 設備的安裝、連接工藝不當 設備的安裝工藝不當主要是施工質量問題，封閉式高壓柜內刀閘接頭接觸不實，造成發(fā)熱。這是施工安裝時的問題，另外要防止蝸流發(fā)熱，封閉柜用的套管較多，一般固定套管板面采用鋁板或鐵板開縫，如果鋁板含有鐵質或鐵板未開縫就會產生蝸流發(fā)熱，需要運行人員在設備驗收時把好關。連接工藝問題出在出線電纜與開關引出線的連接處。10kV 電纜較粗，通常只使用一根螺栓來連接電纜，連接的受力面較小，電流通過的有效截面減小，于是造成發(fā)熱，另外有個別銅鋁過渡造成接觸電阻偏大造成發(fā)熱。
2.3 負荷突變的影響 電力負荷的變化會影響設備的溫度，正常的負荷變化引起的溫度升高不會超過規(guī)定的 75℃。如果負荷增加的較多時（如比平時增加了一倍或幾倍），或者線路受到短路電流沖擊后，設備的薄弱環(huán)節(jié)就會發(fā)熱，發(fā)熱后連接點的材料會發(fā)生變形、氧化等物理或化學變化。發(fā)熱后如不及時發(fā)現，再次受負荷沖擊后，又會過熱，經過多次反復的惡性循環(huán)，接頭的連接狀況越來越差，最后直至造成接頭熔斷事故。
2.4 設備變形老化及選材 隨著電網改造的進一步深入，新材料、新工藝、新設備大量在電網中推廣應用，設備的健康水平也有了明顯提高，但是設備運行時間長會產生變形老化，從而造成發(fā)熱。如果選材不當導至導體截面不夠，導體電阻率不合格，設備也會造成發(fā)熱。所以選材把關不好是發(fā)生問題的其中原因。
3 預防柜內發(fā)熱事故的措施及方法
密封高壓開關柜內發(fā)熱是生產中的難題，通過采取各種措施，如：實行檢修人員責任制，更新老舊設備，改進接頭的連接、安裝工藝等，可以大大減少接頭發(fā)熱事故，但是從目前的設備狀況看要想完全避免發(fā)熱事故也是不現實的。于是希望通過監(jiān)視的方法，提前發(fā)現開關柜內設備接頭發(fā)熱的跡象，以便采取措施，防止出現惡性事故。這方面的工作我們運行部門一直在研究、探討。
3.1 目前經常使用的柜內溫度監(jiān)視方法 在經常使用的柜內接頭發(fā)熱監(jiān)視方法主要有：在接頭粘貼測溫蠟片；手摸柜門感知柜內溫度；通過異常氣味發(fā)現設備過熱；通過異常音響發(fā)現設備過熱等。粘貼測溫蠟片是室外接頭常用的測溫法，用在封閉柜內有很大局限性，大部分設備發(fā)熱通過柜門的觀察窗看不到，只能在開關停電檢修時檢查接頭有無過熱情況，對預防事故作用不大。手摸柜門的方法可大概判斷溫度有無異常，這種方法具有很大的隨意性與偶然性，而且由于個人感覺的差異，相同情況也會有不同判斷。當有過熱的接頭時，一定會有異常氣味或者異常聲音，特別是連接電流互感器的接頭發(fā)熱時，可以發(fā)出強烈的異常氣味，工作人員可根據氣味的來源作出進一步的判斷。還有使用移動式紅外線測溫儀在觀測孔對設備局部測溫，總之通過綜合應用以上幾種方法可以大概判斷開關柜內有無發(fā)熱故障，但是不科學、不嚴謹，對無人值班的變電站無實用價值。
3.2 封閉柜內發(fā)熱測量的新方法 如何通過科學的方法發(fā)現開關柜內的發(fā)熱故障一直是我們運行部門思考問題，最近新推出一種在線測溫裝置，它由溫度傳感裝置和顯示報警裝置兩部分組成，分別安裝于測溫點和高壓柜面板上，傳感裝置和報警裝置通過無級方式傳輸數據，也可以采用超聲波或光電方式完成數據傳輸。在線測溫裝置可實時顯示溫度數據，現場設定相關參數，具有報警和預報警功能，并可以利用總線技術，組網完成集中顯示、設定、數據記錄及無線遠程語音報警功能，對于無人值班變電站遠方監(jiān)控起到方便作用。
4 小結
常用的溫度監(jiān)視法在設備運行中也起到一定作用，但是有局限，不夠全面，對預防事故作用不大。在線監(jiān)測法從目前的生產形勢來看還是必要的，它能方便、及時在遠方監(jiān)控高壓柜內溫度，有問題時能及早處理，對事故預防有很大作用。
參考文獻：
1 王士國.KYN28A高壓開關柜特點及其應用[J].裝備制造技術，2010，（03）：18-19.
2 楊偉國.KYN28-12型高壓開關柜的改進措施[J].農村電氣化，2009，（08）：62-63.
規(guī)避風險的方式范文第3篇
關鍵詞：水利水電施工風險特點意義防范措施
中圖分類號： TV 文獻標識碼： A
一、水利水電工程風險的特點和風險管理的意義
1、水利水電工程風險的特點
（1）風險發(fā)生的客觀性和普遍性。
在水利水電工程中，風險指的是工程損失的不確定性，這種不確定性是客觀存在的，不以人的意志為轉移的，任何水利水電工程，都會存在各種各樣的風險問題。在工程的全壽命周期中，風險是普遍存在的，沒有不存在風險的工程。
（2）風險發(fā)生的隨機性和偶然性。
由于水利水電工程規(guī)模大、建設周期長、設計范圍廣泛，影響水利水電工程風險產生的因素是多種多樣的，風險的產生是隨機的，偶然的。但是大量風險的發(fā)生是可以通過概率統(tǒng)計方法來分析，發(fā)現其規(guī)律的。
（3）風險的可變性。
在整個水利水電工程中，風險的量和性質會隨著工程的進行呈現不斷變化的趨勢。某一風險不能一直存在，一成不變。一些已經發(fā)生的風險得到控制的同時，新的風險又會在一定條件下發(fā)生。在工程的每一階段都會有新的風險產生。
（4）風險的多樣性。
由于水利水電工程項目的復雜性，風險產生的因素是多種多樣的，各種因素之間又存在錯綜復雜的交叉點，從而導致風險的多樣性和多層次性。
2、水利水電工程風險管理的意義
水利水電工程風險管理意義重大，有效的風險管理，是工程能夠順利進行的重要條件，也是工程質量、安全的有效保障。理想的風險管理，是一連串排好優(yōu)先次序的過程，管理過程中，將工程中的可能造成巨大損失或者最可能發(fā)生的事情優(yōu)先處理，將相對風險較低的事情后置處理。通過風險管理，本將發(fā)生的風險得到了規(guī)避，已經發(fā)生的風險得到了減輕或轉移，從而保證了工程的順利進行。
二、水利水電工程建設各階段的風險防范措施
1、工程建設風險在決策階段的防范
（1）決策階段的主要任務。工程建設項目決策階段的主要任務包括以下兩個方面的工作:
①項目法人根據國民經濟和社會發(fā)展的長遠規(guī)劃, 結合礦藏、水利學資源條件和現有生產力布局狀況, 在廣泛調查, 收集資料, 踏勘地址, 基本弄清項目建設經濟條件后,編制今后將要作為設計依據, 包括建設規(guī)模、建設根據、建設布局和建設進度、建設費用等, 向國家推薦項目的項目建議書。
②通過市場調查、技術方案論證、經濟評價, 編制建設項目可行性研究報告。綜上所述, 作為工程項目決策階段主要工作的項目建議書和可行性研究報告, 對工程建設項目上馬的必要性, 可行性以及為什么要上、何時上、怎么上等重大戰(zhàn)略目標, 從技術和經濟、宏觀與微觀的角度, 都要進行科學的論證和多方案的比較。它的粗細、深淺、力度都要對今后工程項目的實施和運營產生非同小可的影響。拋開其它因素, 就工程風險防范而言, 在這個階段尤其重要, 究竟這個階段還是紙上談兵。而風險伴隨實施產生這個特點也正好給了我們通過對它進行識別、評價, 從而解決可能性問題和制定相關對策的機會。
（2）決策階段的風險防范。為了減少工程風險和降低風險損失, 在此階段, 我們要
認真做好以下幾個方面的工作。
①借鑒歷史經驗, 特別是類似工程后評價經驗, 同時運用“逆向思維”方法來審視項目, 尋找可能導致項目/ 不可行0的因素, 以充分揭示項目的風險來源。
②采用專家調查法、財務報表法、流程圖法、初始清單法、經驗數據法, 按照由粗到細、由細到粗嚴格界定風險內涵及風險之間的相關性; 先懷凝, 后排除; 排除與確認并重; 必要時, 可作實驗論證等原則, 對工程風險進行全面、準確而客觀的識別, 并對重大風險事件的后果作出定性估計。列出風險分類表, 為制定風險對策打好基礎。
③運用定性分析的專家打分法、層次分析法對風險進行更深層次的評價。以研究法規(guī)、價格、匯率和利率等變化或資金安排不當等風險事件引起的實際投資超出計劃投資的數額為基礎的投資風險衡量; 以貨幣的時間價值; 為趕上計劃進度所需的額外費用――即趕工費; 延期投入使用的收入損失為基礎的進度風險衡量; 以導致損失包括事故引起的直接損失, 以及修復和補救等措施發(fā)生的費用以及第三者責任損失等為基礎的質量風險衡量; 以受傷人員的醫(yī)療費用和補償費, 財產損失, 因引起工期延誤帶來的損失, 為恢復建設工程正常實施所發(fā)生的費用, 第三者責任損失為基礎的安全風險衡量。從而保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性, 達到合理選擇風險對策, 形成風險對策組合。
④以風險識別為前提, 以風險評價為基礎, 靈活運用風險回避、損失控制風險自留和風險轉移等風險對策, 針對不同類型的風險, 采取不同的風險對策, 形成一套嚴密、完整、科學的風險對策組合, 從而達到降低風險發(fā)生的概率和降低損失的幅度。
2、工程風險在設計階段的防范
工程項目設計階段要完成以下四大任務:
（1）編制包括出入不得大于已批準的可行性研究報告投資估算10%的初步設計概算, 能滿足初步設計要求、大型專用設備定貨要求的設計任務書。
（2）編制滿足主要設備定貨、土地征用、控制投資、施工圖設計( 或技術設計) 和施工組織設計的編制、施工準備和生產準備等出入不得大于投資估算10%的建設項目初步設計。
（3）對初步設計中的重大問題進一步開展工作, 進行科學研究、設備試制后取得數據和投資的基礎上, 具體的確定初步設計中所采用的工藝, 土建結構學方面的主要技術問題, 并編制修正概算的技術設計。
（4）按照初步設計和技術設計所確定的設計原則, 完成結構方案和控制尺寸的技施設計。我們不難看出, 這一階段實質上已對工程建設的各方面規(guī)定了量化的指標。當然也包含風險防范預案的選擇, 在此階段, 就風險防范而言, 我們應強調的是: 第一, 認真核查在項目決策階段對風險的評估是否充分。第二, 對不同風險采取的不同對策是否得當。從而為工程建設順利實施奠定基礎。
3、工程風險在建設階段的防范
工程建設階段包括施工招標、建設實施、竣工驗收等內容。這個階段正是風險頻繁發(fā)生的階段, 也正是項目法人制定的風險對策使用階段。在此階段, 業(yè)主應做好以下幾方面的工作。
（1）在招標工作中, 編制合法、公平、公正的合同, 不能利用承包商因建筑市場競爭日趨急烈, 低價中標的“買方市場”心理, 在招標合同中增加承包方的風險份額,從而產生新的風險。
（2）強調監(jiān)理方在工程建設管理中的地位, 充分放權, 使監(jiān)理工程師全面參預到工程建設管理中來, 以便對風險界定做出合理, 公正的評判, 減少不必要和無依據的由風險引起的索賠。
（3）督促承包商按合同規(guī)定參加包括工程險, 施工設備險, 人員工傷事故險, 第三者責任險在內的各類保險。
（4）監(jiān)督承包商的分包活動, 防止承包商在分包合同中轉嫁風險。
（5）注意工程變更, 盡量不要對主要工程和工程的主要部位輕易變更, 防止由于變更而引起在決策階段未做準備的風險發(fā)生。
4、工程建設風險在生產階段的防范
生產階段包括投產和后評價兩項內容。第一要通過完善生產管理制度、培訓等各種手段提高生產人員的綜合素質, 以防止失誤操作給工程帶來的風險。第二在后評價工作中, 對工程建設中已發(fā)生的風險種類, 處理對策以及潛在的風險有一個完整真實的記錄, 以利于今后類似工程建設借鑒。
三、防范和規(guī)避施工風險的具體措施
1、成立專門的風險管理部門。該部門一般由多個業(yè)務部門的技術骨干或領導擔任，它可以獨立分析施工中的各種風險及制定相應的對策，可以調動各部門的人員和資源。風險管理的具體實施也要分配到各有關部門去實施。風險管理部門在項目負責人的領導下，實施風險管理計劃。
2、加強施工承包合同的風險管理。合同既是項目管理的法律文件，也是合同主體各方應承擔風險的一種界定。項目管理者必須具有極強的風險意識，并能從風險分析與風險管理的角度分析出合同中每個條款的有利與不利因素，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。
風險管理是一個不斷檢查和更新的過程。隨著工程項目的進展，各種風險事件將發(fā)生或消除，各種響應措施也將被采用或過時。風險管理人員將不定期或定期地根據最新的情況進行風險分析，確定新的風險事件和響應措施，并分析評價以前階段風險管理的成敗。只有不斷地從風險中總結經驗和教訓，提高控制和應對風險的能力，才能使企業(yè)立于不敗之地。
3、通過工程索賠將風險轉化為利潤。工程索賠是承包商經常使用的手段，貫穿于項目實施的全過程，重點在施工階段，涉及范圍相當廣泛。比如工程量變化、設計更改、業(yè)主要求將工期提前、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化等，這些都屬于可計量風險的范疇。FIDIC關于工程索賠的條款已由第三版的1個分條款增加為5個分條款，形成了獨立的主題。我國《建設工程施工合同示范文本》關于工程索賠也作了相應的明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據。盡管工程索賠的解不是唯一的，但卻是可以計量的。利用合同條歇進行索賠不僅是減少工程風險的基本手段，也反映項目合同管理的水平。實踐證明，如果善于進行施工索賠，其索賠金額往往大予投標報價中的利潤部分。因此，樹立合同意識、風險意識和索賠意識對降低工程風險是非常重要的。
4、運用不同的合同方式進行風險控制。例如，對于水文地質條件單一、穩(wěn)定，且承包單位有類似施工經驗的中小型工程項目，實際造價突破計劃造價的可能性不大，其風險量較小，可以采用自留加風險控制的策略，用總價合同的報價方式；對于工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項目，其風險量較大，應采用風險轉移策略，用單價合同報價方式，將工程量變化的風險全部轉移給甲方；對于無法測算成本狀況的工程，貿然估價將導致極大的風險，只能用成本加酬金合同，將工程風險全部轉移給建設方。
結束語
我們在上文中對水利水電工程施工的風險所產生的因素以及風險的特點進行了詳細的分析，風險是無處不在的，也是難以預測的，這也正是水利水電工程施工的風險的特點，由此我們結合實際的工程經驗給出了相關的風險防范和規(guī)避措施，從而保障工程施工的順利完成，降低工程風險。
參考文獻
[1]王仁超,黃永春,徐興中.水利水電工程項目風險分析方法研究[J].河北工程技術高等?？茖W校學報.2011(03)
規(guī)避風險的方式范文第4篇
一、合同的主體(甲方\乙方)
甲方在簽合同時一般應有甲方公司的全稱（保證公章和營業(yè)執(zhí)照上面的名稱相一致）及法定代表人的簽名；
對乙方則應特別注意
1、首先應特別注意營業(yè)執(zhí)照上的公司名稱，保證合同上的乙方和企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的名稱保持一致，還應注意公司的樣章的名稱和營業(yè)執(zhí)照上的一致。
2、一般而言，合同上會要求有企業(yè)法定代表人的簽字，在此應確認在此處簽字的人的身份，如果不是法定代表有人，則應特別注意該人員是否有公司或法定代表人的授權委托書，并且應把授權委托書、合同書及個人的身份證明放在一起保管，以保證簽訂合同的有效性。
3、應注意簽約方的資信狀況，以保證合同的有效履行。
4、在履行合同的過程中涉及到乙方人員簽字的地方都要注意簽字方的身份，是否具有合法的授權委托書，否則簽字可能會變?yōu)閭€人的行為，最好在涉及到乙方簽字的地方都加蓋公司的印章加以確認。
5、如果簽約方為個人，應特別注意落實個人身份，并留下身份證復印件，及資信狀況，最好是以錢款兩清的方式來交易，以避免風險。
二、合同主體的考察
1、簽約對方的主體資格
（1）簽約對方為個人時，法律要求必須是完全民事行為能力人，既簽約方精神正常且年滿18周歲或者16至18周歲但以自己的收入為主要生活來源，在此情況下可以要求其提供身份證、詳細的家庭地址、聯系方法及個人的其他情況，方便于在必要時對其進行實地的考察和確認，。
（2）簽約對方為企業(yè)時，則應注意企業(yè)下屬部門，如企業(yè)各部/科/處/室等是不具備主體資格，不能簽約的，如果簽訂了這樣的合同可能會因為主體不適格而被認定無效；而企業(yè)的分支機構，如分廠、分公司、辦事處等，則應看其是否具有對外開展業(yè)務資格（是否有授權）？是否有非法人營業(yè)執(zhí)照？如果有授權或非企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照才有簽訂合同的資格，對分公司、分廠、辦事處的審查，除審查分支機構的履約能力外，還應審查公司的履約能力的情況，因為在分支機構無力承擔責任的情況下，公司還應承擔補充責任。對企業(yè)主體格的審查，一般是對企業(yè)營業(yè)執(zhí)照進行審查，主要應查看的內容是企業(yè)名稱，看該名稱與擬簽合同當事人的名稱是否一致，不一致則風險較大；看注冊資本，是否與擬簽合同標的額相稱，如差別較大，則可能風險也較大，應加以注意；看企業(yè)經營范圍，看擬簽合同業(yè)務是否在經營范圍內，不是，風險也較大；看企業(yè)的工商年檢是否通過了工商部門年度檢驗，如果沒有，則簽定合同時風險也會較大。除以上的方式以外，還應依據營業(yè)執(zhí)照中記載的情況，對公司的辦公地點、人員、固定資產等進行實地考察和確認。
3、要核實對方資信情況
在審核了對方的主體資格，沒有問題后，則應核實簽約對方的資信。核實資信的方式與簽約對象是新客戶還是老客戶，有很大的區(qū)別，如果是老客戶，則可以考慮與其簽合同，但要核對其之前的履約的情況，如履約情況差，一般不能再與其簽合同，既使簽，也只能同時履行合同，既交貨的同時付款的合同。如果交貨期較長，則應要求對方先支付一定的履行保證金，并要求在交貨的同時付清全部貨款；對核對履約記錄情況后，如履約情況一般或履行情況良好，則應考察其資信證明文件，除了交貨的同時付款以外的合同，一般應要求對方提供資信證明文件，資信證明文件一般包括企業(yè)簡介，營業(yè)執(zhí)照，效益情況，稅務證明，銀行信用等級證明以及單位的基本情況等資信證明資料；同時可以通過了解對方客戶的評價，調取工商資料等其它手段核實對方所提供的資信證明情況，同時還可以對公司的注冊資本情況、會計資料、股東等進行核實，最后依據對方的資信情況確定是否應簽合同或簽什么樣的合同。
對于新客戶除了交貨的同時付清款的合同外，一般應要求對方提供資信證明材料，并實地進行考查，在確認有良好資信及履約能力后再與之簽定合同，如果在此過程中能讓對方提供履約擔保則會極大的減少風險。
三、合同的訂立
1、依據《合同法》的規(guī)定，當事人訂立合同采取要約和承諾的方式，而要約是指希望和他人訂立合同的意思表示，一個有效的要約包括（1）內容具體明確；（2）表明經受要約人承諾，要約人既受該意思表示的約束力；（3）要約應具備合同的主要條款；做為銷售人員，如果有和他人訂立合同的愿望，則應當會向他人發(fā)出合格的要約，這樣一旦對方對要約做出承諾，則雙方間的合同就宣告成立。如果發(fā)現要約有問題應以書面的方式及時撤回要約，有效的要約撤回應在要約之前或與要約同時到達對方，才會產生相應的法律效果。在合同簽定的要約階段存在以下的風險（1）把要約誤認為要約邀請；（2）要約內容不當；（3）要約撤回不當；由于要約一經對方承諾，合同就宣告成立，這樣的合同如果不違反法律強制性規(guī)定，就會在雙方間產生約束力。做為銷售人員在給他人發(fā)要約時，一定應注意以上的三個問題，一旦對要約的內容考慮不清楚，或為想和他人簽訂合同把自己接受不了或無法接受的內容寫入要約，這樣一旦對方給予了承諾可能就會給企業(yè)造成風險。
2、承諾
承諾是受要約人同意要約的意思表示，承諾應以通知的方式做出，如果在要約明確了承諾的時間，則承諾應當在要約確定的期限內到達，承諾通知到達要約人時生效，承諾生效時合同成立。應特別注意的是，承諾的內容應當與要約的一致，不能作出實質性變更的。做為銷售人員如果接到對方的要約，應在對方要求的承諾期限進行承諾，并不要對要約做出實質性的變更。在承諾階段的法律風險主要有（1）承諾方式不當；承諾一定要以書面的形式做出，不要未經書面承諾直接以行為的方式給予承諾，以免給自己造成風險；（2）把新要約當承諾；產生這種原因主要是在承諾的過程對對方的要約進行了實質性變更，以至把新要約當成承諾，誤以為合同已經成立，最后給自己造成不必要的損失。
如果承諾以后，發(fā)現承諾對自己不利，則應及時撤回承諾；有效的承諾撤回的方式應以書面的方式做出，并在承諾到達對方之前到達對方，才為有效。有效的利用承諾撤回權可以避免許多的風險。
3、應考慮本方的履約能力
如本方的履約能力能達到擬簽合同約定的要求，則可以簽約，否則應慎重考慮訂立合同，許多的合同欺詐就是利用一方超過履存能力簽定合同后，對方抓住了這一點，向另一方索賠而造成的。
4、合同談判成果的確認
銷售人員在和客戶以要約、承諾的形式反復接觸并基本達成一致后，應學會以明確，有效的方式對談判成果進行確認，作為雙方簽訂正式合同的依據。一般而言，在談到結束以后，應以締約談判備忘錄，締約意向書等形式確認談判成果，以備正式簽訂合同時參照。對于制作的談判文書被確認以后，應對內容進行確認并寫上時間、地點、當事人、談判成，果然后由雙方簽字、蓋章，在法律效力上，締約意向書、會談紀要等主要具有以下的特點：（1）按照《合同法》如果一方最終無正當理由拒絕簽訂正式合同，則應承擔締約過失責任，賠償對方因締約而受到的損失；（2）這些文書有時可以起到補充正式合同的重要作用，正式合同對有關事項約定不明或者沒有約定，而該事項又對合同的履行或者爭議處理不可或缺，那么依據《合同法》的規(guī)定，可以按照這些文書記載的內容處理合同中的有關問題。（3）這些文書有時可解釋合同條款。由于在締約意向書中一般包括已決條款和未決條款兩部分，對于已決條款會直接成為合同中的條款，故在意向書中確定已決條款時應特別的謹慎，千萬不要以為不是正式合同就隨意的承諾，避免在簽定正式合同時給自己造成不利；而對于未決條款由于是雙方的分歧所在，可能會影響正式合同的簽定，故在意向書中應對因未決條款達不成一致造成正式合同不能簽定的情況，約定有相應的處理方式，以免有不必要的法律風險。
5、合同成立并生效的風險
在正式向對方履行時，一定要先注意合同是否成立并生效，在沒有肯定之前，千萬不要想當然就開始履行合同，以免給自己造成損失。
6、合同的形式風險
合同的形式有有書面形式、口頭形式和其他形式。除了交貨的同時負款的合同外，一般應以書面的形式簽定合同，在以信件和數據電文（包括電報、電傳、傳真、電子數據交換和電子郵件）等形式簽定合同時一定要要求以書面的形式做最后的確認，以避免雙方在履行過程中發(fā)生分歧。法律、行政法規(guī)規(guī)定或者當事人約定采用書面形式訂立合同的，一定要先要以書面的形式訂立合同，千萬不要因為人熟就無視這樣的約定，因為這里面隱藏了許多的法律風險。當然如果當事人未采用書面形式但一方已經履行主要義務，對方接受的，該合同是成立并有效的，但這樣的行為會給企業(yè)帶來許多不必要的風險和麻煩，應當盡量的避免。
7、合同交易主體的風險
（1）人（比如銷售人員）無權、超越權的風險
行為人沒有權、超越權或者權終止后以被人名義訂立合同，相對人有理由相信行為人有權的，該行為有效。這種稱之為表見，對很多企業(yè)都存在替在威脅。這主要表現在企業(yè)的銷售人員離開企業(yè)后因為手里還有原來企業(yè)的授權委托書、空白合同、工作證等能夠讓人覺得他還是企業(yè)員工的材料，然后利用這些材料以企業(yè)的名義和他人簽定合同；還有就是企業(yè)中的員工利用手里面有這樣的一些材料，出于個人利益的考慮和他人簽定合同，最后這些合同產生的后果，都會由企業(yè)來承擔。
（2）法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。這就說明公司內部對法定代表人的約束文件，在法律上對外并無約束力，其后果最終還是應由企業(yè)承擔，但在企業(yè)和法定代表人之間是有約束力的，因此在公司內部的管理中，有限制法定代表人的權限時，一定要對法定代表人違約后所應承擔的責任加以明確，以此達到徹底約束的目的。這是由法定代表人產生的風險。
產生以上兩類風險主要是在合同管理上存在漏洞所致，加強合同的管理才是避免這類風險的有效方法。
四、合同條款
簽約時的合同標的、數量、質量、履約條款，違約條款等都應當準確，不得有含糊不清的內容，任何的岐意都會引起不必要的糾紛。
1、標的條款
標的條款中主要包括標的數量和標的質量，在標的數量中應明確計量單位、計量方式、數量以及其它可能影響數量的內容；標的的質量保證條款應包括權利性保證（既對標的物有完全處分權的保證），完整性保證（保證標的以及其配套設施完整、齊備）包括效能性保證（保證標的符合事先約定的指標參數、能夠達到預定的用途與目的），質量檢驗（檢驗質量的機關、方式、方法）維修保證及保證期等，對標的條款應盡可能的準確，具體以確保不發(fā)生岐義為原則，最好能根據行業(yè)特點提供格式標準合同，在以該合同為基礎依據具體的情況進行調整，這樣可以減少合同簽定過程中的隨意性。
2、價金條款
在簽訂價金條款時（1）金額的大小寫應當一致，且不能發(fā)生涂改以避免產生岐義；（2）金額中涉及稅金的應注明稅金的承擔方式；（3）對貨款的支付條件應明確，以降低交易風險；（4）支付的方式應當明確。
3、履約條款
在合同的履行條款中應明確合同履行的地點，合同履行的時間、合同履行的義務人及合同履行的內容；對于合同履行的時間應當明確，是時間點還是期限，并且要力求精確，并明確時間的計算方式；對于合同履行的地點則應盡可能詳細，寫明城市，街道及其號碼，甚至可能時要明確到房間的號碼；履行內容則要求義務人應當做什么，如何做，達到什么標準等是履行條款的核心內容，由于履行條款與違約條款、風險分擔分割點以及糾紛管轄間都聯系。因此在簽訂時應該力求準確，并應系統(tǒng)考慮，綜合衡量后才能確定。履約風險是合同風險中最為多見的一種，這源于兩點：一是對方履行能力弱；另一種是對方利用履行條款中的漏洞或者雙方對履行條款的理解產生誤解導致最終的風險。
4、質量條款
現今有很多人在利用合同賺錢，其利用的最多的一點就是質量條款，在合同里約定質量條款時一定要注意質量保證的能力，不要為拿下合同簽一些超出自己能力的合同；一旦最終的質量無法保證，可能會帶來各種形式的索賠。在質量條款中（1）要約定質量的達標標準的；（2）約定質量檢驗期限。在實踐中應學會在檢驗期及時檢查產品的質量，是否符合標準，以防給自己造成損失。
5、違約條款
一個沒有違約條款的合同是履約沒有保障的合同，是沒有約束力的合同，因此在合同中必須對違約條款明確化。違約的表現形式為一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的，在此情況下違約方一般應當承擔繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失等違約責任。這里面最要緊的是約定好一方違約應支付另一方違約金的數額或約定因違約產生的損失賠償額的計算方法，這樣可以有效的避免雙方在產生分歧時在違約金上糾纏不清。這里要特別說明的一點是定金和訂金的區(qū)別，在法律上只有定金存在雙倍返回的問題，其他的都只有返還本金的義務。
6、標的物滅失的風險
標的物毀損、滅失的風險，在標的物交付之前由出賣人承擔，交付之后由買受人承擔，但法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。為了分清交付過程中的滅失風險，在簽定合同時一定要把履行的時間、地點、履行的標準明確化，以避免產生意外滅失時無法確定責任。
五、合同的合法性
合同無效主要出于以下的幾種原因之一：
（1）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；
（2）惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；
（3）以合法形式掩蓋非法目的；
（4）損害社會公共利益；
（5）違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定。
簽定一個無效的合同會給善意履行方帶來很大的風險，也會給惡意方很多隨意解除合同的借口。其風險是非常大的，故在簽定合同時應特別注意有無存在合同無效的情形，以避免合同無效給自己帶來風險。
六、解除合同的法律風險
解除合同分法定的解除和約定的解除，
法定的解除是指只要具備以下情形之一的，當事人可以解除合同：
（1）因不可抗力致使不能實現合同目的；
（2）在履行期限屆滿之前，當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務；
（3）當事人一方遲延履行主要債務，經催告后在合理期限內仍未履行；
（4）當事人一方遲延履行債務或者有其他違約行為致使不能實現合同目的；
（5）法律規(guī)定的其他情形。
約定解除應以雙方合同約定的解除條件為準。
解除合同是是有期限的一定應在法律規(guī)定（一般為一年）或者當事人約定解除權行使期限內要求解除，期限屆滿當事人不行使的，該權利消滅。
解除合同過程中最容易產生風險的地方是解除合同的程序及解除合同條件的理解上，解除合同一般應當以書面的形式通知對方，合同自通知到達對方時解除。在解除合同時一定要特別的注意，隨意的解除合同會給企業(yè)帶來很大的風險。在解除合同時如果對方有異議，可以請求人民法院或者仲裁機構確認解除合同的效力，在行使合同解除權的過程中，一定要把解除合同的通知送達對方的手上，并留有證據。以免在是否已經解除的問題上發(fā)生爭議。
合同解除后，尚未履行的，終止履行；已經履行的，根據履行情況和合同性質，當事人可以要求恢復原狀、采取其他補救措施，并有權要求賠償損失。
合同的權利義務終止，不影響合同中結算和清理條款的效力
七、可撤銷的合同
（1）重大誤解：既一方因自己的過錯對合同的背景、目的、內容產生重要誤解而訂立的合同；
（2）顯失公平的合同：既一方在或缺乏經驗的情況下，訂立了明顯對自己不利的合同；
（3）乘人之危：既行為人利用他人的危難處境或緊迫需要強迫對方接受違背意志的合同；
以上三種類型合同是屬于可撤銷的合同，受害人一方可以在知道或者應當知道存在以上情況之一的那時起一年內要求撤銷上述的合同。
八、合同履行過程中的幾種特殊情形
1、同時履行抗辯權
合同雙方互負債務，沒有履行的先后順序，如果存在對方不履行或不完全履行的情形，則另一方有權拒絕相應的履行；
2、不安抗辯權
先行履行債務的一方有確切的證據證明對方可能喪失履行能力，可中止履行，并要求對方提供擔保，否則可不予履行合同；
3、后履行抗辯權
在后履行一方發(fā)現在先履行一方的履行不符合合同的要求，則在后一方可以中止履行。
4、代位權
債務人怠于行使其到期債權造成債權人損害時，債權人請求法院以自己的名義代位行使債權；
5、撤銷權
債務人放棄到期債權或無償、低價轉讓財產造成損失的，債權人可請求法院撤銷該行
以上五種是當事人一方在合同履行過程中發(fā)現債權可能存在損害時常見的補救措施，利用好了，可有效避免損失，減少法律上的風險。在上述的前三種履行方式中，爭取在合同承擔后履行義務，因為這時合同中風險最小的，如果實在不行，可爭取同時履行的方式上（上述第一種）。對于采用第二種，既先履行義務時，則應建立在這樣的一個基礎上，既對方是自己的老客戶，資信非常好，而且并無履行不良的行為存在，但即便如此，也應慎之又慎，謹防給自己造成不必要的損失。
九、情勢變更
在合同的履行過程中，當事人訂立合同時依據的客觀情況發(fā)生重大變化，影響了合同的履行的，可以對此申請求變更價格條款。這里面最常見的是材料價格的巨大變化或市場發(fā)生重大變化所引起的。企業(yè)在經營過程中，有效的對此加以利用，也會極大地減少企業(yè)的損失。
十、后合同義務
企業(yè)應當在合同中約定保密條款，這樣可以有效防止商業(yè)秘密外泄，這對保護企業(yè)利益是非常有利的。
十一、簽定合同時還應注以下的細節(jié)
1、保留好營業(yè)執(zhí)照復印件、法定代表人身份證明、授權委托書、身份證復印件等有關可以證明身份的材料；
規(guī)避風險的方式范文第5篇
關鍵詞：社會保障風險；規(guī)避；控制；應對
風險規(guī)避是風險控制性應對的一種方法，是指通過變更計劃或采取必要措施來消除風險或改變風險發(fā)生的條件，以保護目標免受風險的影響。風險規(guī)避可以分為完全規(guī)避風險與不完全規(guī)避風險兩種，前者是回避風險源，以達到完全消除風險的目的；后者指不能完全消除風險，但可以通過控制風險損失的方式，降低損失程度或降低損失發(fā)生的機率，或者通過轉移風險的方式等來規(guī)避部分風險使風險最小化。
然而，社會保障體系本身作為一種規(guī)避風險的制度，其運行具有其特殊性。本文從完全規(guī)避風險與不完全規(guī)避風險兩個角度探討社會保障風險的控制方法及應對風險的對策措施。
一.完全規(guī)避的視角
完全規(guī)避風險，即通過放棄或拒絕合作或停止業(yè)務活動來消極應對風險已達到回避風險源消除一切風險的目的。雖然潛在的或不確定的損失能就此避免，但獲得得利益的機會也會因此喪失。
社會保障風險是不能夠被完全規(guī)避的，其具體原因如下：
（一）社會保障制度本身就是一種規(guī)避風險的手段，但作為制度本身就因其不確定性和社會環(huán)境的復雜性等，以及對未來支付的不確定性等原因而面臨風險的。社會保障制度作為風險轉移的載體，其本質是通過分配和再分配，維護社會公平進而促進社會穩(wěn)定發(fā)展。但信息不對稱和人們認知的有限性，沒有一種技術能夠完全規(guī)避社會保障制度本身的風險，所以社會保障風險是不可完全規(guī)避的，它是客觀存在的。例如社會保障制度風險，道德風險等，這些風險是客觀存在的，任何反風險的措施是不能將風險完全規(guī)避和消除的，只能將其負效應最小化。
（二）社會保障制度是現代文明的必然產物，盡管在社會保障制度運行過程中存在很大風險，但是國家是不可能通過終止社會保障機制的運行來規(guī)避其風險的，其帶來的利是遠遠大于可能存在的損失。
1.勞動者收入存在差別性，通過社會保險的形式組織和重新分配一部分國民收入，以保障低收入者的生活，保障社會穩(wěn)定。
2.解決勞動過程中生活來源問題，保障基本生活條件，維持社會秩序。
3.人口年齡結構的變化和退休人員在職人員比例變化的客觀要求，解決社會老年階層出現帶來的實際問題。所以社會保障制度不僅是穩(wěn)定社會秩序，改善了就業(yè)結構，擴充了勞動隊伍，而且通過社會財富再分配，促進了經濟的發(fā)展，繁榮了經濟穩(wěn)定了社會。
總之，社會保障制度的特殊性決定了該制度不可能采用完全規(guī)避的方式，而可以通過損失控制的不完全規(guī)避方式來實現。
二.不完全規(guī)避的視角
不完全規(guī)避風險是指明確風險可能帶來損失的前提下，通過有效的方法使損失最小化。依目的不同可以分為損失預防和損失抑制兩類。損失預防以降低損失概率為目的，指采取各種預防措施以杜絕損失發(fā)生的可能，包括有形措施（如將風險因素同人，財物在時間和空間上隔離等）和無形措施（法律和規(guī)則等）。損失抑制以縮小損失程度為目的，指在風險已經不可避免地發(fā)生的情況下，通過種種措施以抑制損失繼續(xù)惡化或局限期擴展范圍是其不再蔓延或者擴展。下文主要探討社會保障領域中道德風險損失的預防以及制度風險損失抑制。
（一）社會保障道德風險損失預防
社會保障道德風險是人們在從事社會保障活動中為了增進自身的利益而有意識地而損害他人利益的行為。
1.無論是社會保障制度健全的福利國家還是經濟發(fā)達國家，社會保障的道德風險都是存在的。究竟為何普遍存在？
第一，社會保障的支付與收益是龜裂的。由于社會保障利益主體是由社會保障出資方，受益方和管理者三部分組成，利益主體的不一致，使得社會保障的支付和受益在一定程度上是割裂的，支付者會更多看到社會保障利益上“異己”的一面，從而缺乏多投入少獲取的動機，而引致道德風險，達到避免支出而多獲取的目的。
第二，社會保障產權界定困難。社會保障作為一種介于公共產品和私人產品之間的準公共物品，一方面其具有公共物品的性質，另一方面卻通過社會統(tǒng)籌和個人賬戶來界定產權，所以尋租，搭便車等經濟人理性會使產權界定困難。社會保障的產權不清，產權結構沒有效率，只會導致更多的資源浪費和道德風險的泛濫。
第三，信息不對稱。社會保障的各個領域，存在不同程度的信息不對稱和不確定性。信息不對稱在社會保障領域無處不在，由于專業(yè)化程度不同，事件發(fā)生的不確定性，委托關系不清等致使不同道德風險就產生了。
2.社會保障道德風險是不能完全規(guī)避的，應根據其其產生的原因來進行預防控制，降低損失發(fā)生的概率，下面針對社會保障中出現的道德風險的幾點損失預防措施。
第一，強化社會保障的激勵與約束機制，權衡個人利益與社會利益。
社會保障的公共性使其單方面依靠社會保障參與方的“道德覺悟”或自律是不能夠有效的規(guī)避社會道德風險的，而是要通過激勵和約束機制的設計，將“經濟人”動機置于有效的激勵和約束之下。
（1）針對社會保障收益者----參保方，杜絕因參保人利用信息不對稱而逃避繳費，逃避社會保障責任和獲取不正當利益的行為。
（2）針對社會保障支付者----企業(yè)。設計約束機制，監(jiān)督企業(yè)的繳納行為，避免出現將企業(yè)職工社會保險成本“外部化”與“職工化”，而直接將社會保險費轉嫁給政府或者企業(yè)員工。
（3）針對社會保障的管理----政府。社會保障以社會統(tǒng)籌和個人賬戶相結合，并逐步將社會保障基金投入市場，若不對政府行為進行有效的監(jiān)督和控制，就會滋生尋租，腐敗，而導致資源流失。因此，要進一步加強對政府部門監(jiān)管，加強輿論的監(jiān)督，完善聽證機制，完善信息透明機制將政府對社會保障基金的管理行為陽光化。
第二，降低社會保障領域的信息不對稱程度
（1）建立高效的信息管理系統(tǒng)和信息披露系統(tǒng)。遵循信息的統(tǒng)一性，信息全面性，真實性和實效性原則。
（2）針對信息不對稱的重點領域，采取重點措施各個擊破。信息不對稱的重點主要是指那些由于專業(yè)性很強，需求彈性小和互動關系復雜的區(qū)域，在社會保障中主要以醫(yī)療保障領域為顯著，一般都是社會保障的管理者和服務提供者利用信息優(yōu)勢和特殊的地位優(yōu)勢，產生如欺詐患者，謀取高額不當利益的行為。只有通過對這些領域采用有效的法律規(guī)制，將其信息不對稱程度降低，才能減少道德風險的發(fā)生。
第三，界定社會保障產權，減少行為短期化的機會主義傾向。
完善社會保障相關法律，有效界定社會保障產權。社會保障產權從根本上說是指人力資本產權和勞動產權，社會保障制度是通過對社會資源的整合和產權分配來減小風險，通過共擔機制如社會統(tǒng)籌來實現社會資源的均衡配置。社會保障產權明晰化不僅可以降低交易成本，提供服務合作平臺，而且能成為一種約束激勵機制來有效的防范道德風險的發(fā)生。如果產權界定清晰，勞動者和其他社會成員的社會保障產權得以確立，他們就不發(fā)生因局部或當前利益來損害長遠利益的行為，而且會有監(jiān)督防范他人道德風險的發(fā)生。通過法律來加強社會保障產權的構建是一種趨勢。
（二）社會保障制度風險損失抑制
社會保障制度風險是指由于制度環(huán)境的變化、制度設計缺陷或制度運行實施時缺少效率等原因所對社會保障制度產生的一些客觀存在也不可完全規(guī)避的風險影響，其主要表現為預期效果與實際效果的負差距。
1.社會保障制度風險的特點有如下幾點：
第一，客觀性，是不以人的意志為轉移的，是客觀存在不可完全規(guī)避的。
第二，損失性；社會保障制度風險既定義為風險，則必然會給社會保障參與主體的利益帶來不確定性的和不同程度的損失。
第三，關聯傳導性，社會保障制度風是相互關聯可傳導的。
第四，可控制性；社會保障制度風險可以通過損失抑制的方法加以控制，即將不可規(guī)避的風險造成的損失幅度最小。
2.造成這種特殊性的源頭也就是社會保障制度產生的原因：
第一，制度環(huán)境的不確定性。
社會保障制度運行的態(tài)勢是與國際經形勢，國內經濟情況的繁榮與蕭條具有相同的規(guī)律的。社會保障制度風險同時與國家的政治環(huán)境，國家的社會政策緊密相關。這些制度環(huán)境的不確定性從而導致了社會保障制度風險的必然性與客觀性。
第二，制度安排的不合理性。
制度設計的選擇對誤，制度安排的合理性與否，可能會與預期效果有所差異，有時可能會因為制度安排的不合理或選擇性的錯誤，給整個社會保障系統(tǒng)帶來危機。比如應對人口老齡化社保基金模式的選擇，社會保障支出占國家財政支出的高低，勞動者退休年齡的確定，以及養(yǎng)老保險金保值率確定等等。
第三，制度實施過程中的非理性。
制度實施過程中不確定因素，包括道德風險的發(fā)生都會使制度實施結果達不到預期的效果。制度實施風險主要表現在籌資，管理和給付等環(huán)節(jié)上。在籌資上，隨著社會保障覆蓋面的擴大，如果不調整遵繳率，覆蓋率越高，基金缺口就越大，導致社會保障危機的發(fā)生。
3.只有針對社會保障制度的特征和產生的原因，才能更有效的抑制風險損失。
第一，建立社會保障制度預警機制
所謂社會保障制度預警機制是指通過構建科學的，靈敏的風險預警系統(tǒng)，通過量化的分析方法，發(fā)現并預測社會保障的潛在危機，使國家采取相應有效的預防措施來規(guī)避或防范社會保障風險的發(fā)生。通過構建社會保障預警機制，我們能夠準確預測我國社會保障的發(fā)展趨勢以及可能產生的危機，也能夠評價當前社會保障體系的運行狀態(tài)以及反饋政策調控產生的效果等，實現制度的預見性和前瞻性調控，并對制度中不良狀態(tài)進行預警，促使當局采取有效措施防范。社會保障預警機制是一項關乎我國社會經濟發(fā)展的全局性戰(zhàn)略性的工作，對我國社會保障事業(yè)穩(wěn)健發(fā)展有積極的作用。
第二，密切聯系環(huán)境，嚴密制度設計，嚴格制度實施
嚴密制度設計是指積極聯系制度環(huán)境，高度重視支持系統(tǒng)，嚴格堅持制度設計的科學性，嚴密性及前瞻性要求。制度設計的支持系統(tǒng)指管理系統(tǒng)，法制系統(tǒng)以及監(jiān)督系統(tǒng)，其共同支持社會保障運行機制正常運行和健康發(fā)展。嚴密的制度設計是以管理組織的嚴密化、法制建設的體系化、監(jiān)督機構的權威化為基礎的，都是保障社會保障制度正常運行和良好發(fā)展的重要條件。嚴密的制度設計必須付諸嚴格的制度實施，必須對制度實施中的風險實施嚴格的監(jiān)控。制度實施風險在某種情況下卻對社會保障制度的正常運行會產生致命影響。所以，必須對制度實施風險的危害性要有謹慎的態(tài)度和充分的認識，要采取嚴密的防范措施根除制度實施過程中因道德風險而產生的危機。
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