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理財規(guī)劃師范文第1篇

2003年一月，國家勞動和社會保障部頒布《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》：理財規(guī)劃實行考試準入制度，欲取得理財規(guī)劃師資格或以理財規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè)，必須進行規(guī)定學時的學習并通過考試，有關人士通過全國統(tǒng)一考試后，將獲得《中華人民共和國投資理財師職業(yè)資格證書》。

理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

理財規(guī)劃師范文第2篇

理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網(wǎng)站，國家職業(yè)資格工作網(wǎng)查詢真?zhèn)巍?/p>

2007年12月31日，國務院辦公廳頒布了《關于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關活動的通知》，通知指出，“凡經(jīng)國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批準設置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經(jīng)國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止。”

（來源：文章屋網(wǎng) ）

理財規(guī)劃師范文第3篇

平安人壽北京分公司巨鼎營業(yè)部籌備部經(jīng)理。平安集團首批50名理財規(guī)劃師之一，美國RFC理財規(guī)劃師協(xié)會會員，7年美國百萬圓桌MDRT會員，平安集團金牌榮譽業(yè)務員，平安集團AAA級信譽等級理財顧問，世界華人壽險大會(IDA)龍獎得主，平安集團全國高峰會展業(yè)能手

1996年加盟平安，已有12年金融從業(yè)經(jīng)歷，是中國第一批理財規(guī)劃師。6年保險、6年理財?shù)膹臉I(yè)經(jīng)歷讓邵碩偉獲得了很多經(jīng)驗，也讓他對理財有了獨到的見解和眼光。

邵碩偉最經(jīng)典的一句話是：如果一個騎著自行車的理財師，去給一個開著大奔的客戶理財，客戶會認為，所謂的理財就是理財師把大奔開走了，把自行車撂下了。盡管是一個笑談，但邵碩偉還是堅持認為，一個窮人與一個富人談理財是很困難的，一個優(yōu)秀的理財師一定也是有著開大奔、住豪宅的。正是有著這樣的理念，邵碩偉涉及的投資領域非常廣泛，如地產(chǎn)、股票等。目前，邵碩偉已經(jīng)把自己的個人資產(chǎn)“理”到了千萬元，他所服務的大客戶中甚至有與美國總統(tǒng)做生意的。

對于理財，邵碩偉說很多人都有一個誤區(qū)，認為理財就是單純的投資賺錢，過于注重短期回報率。其實，理財是一種生活方式，是對資產(chǎn)的戰(zhàn)略安排，首要考慮通過各種投資工具對資產(chǎn)進行合理配置，規(guī)避風險、保證本金安全。他強調(diào)，“本金安全+長期投資+穩(wěn)定回報”才是正確的理財觀念。

邵碩偉認為，一個優(yōu)秀的理財師是需要時間磨礪的，只有經(jīng)過市場的大風大浪才能鍛造真正有能力、有經(jīng)驗的理財師。

劉勇智

平安人壽北京分公司AAA級業(yè)務員，4星級講師，平安10年勛章獲得者，新龍城協(xié)會會員，理財規(guī)劃師。其所率領的團隊曾在分公司級競賽中創(chuàng)下總保費、人均收入、達成率3項冠軍。目前為理財規(guī)劃師項目組導師

已過知天命之年的劉勇智性格沉穩(wěn)內(nèi)斂，豐富的人生閱歷讓他懂得信任的重要性。1995年劉勇智加盟平安，從一名普通的業(yè)務員成長為了業(yè)務精英、業(yè)務主管。2003年，他成為中國大陸第一批理財規(guī)劃師，并取得了保銷集團RFC理財顧問資格。

劉勇智很看重自己的年資，他認為，在保險行業(yè)這個人員流動非常強的行業(yè)里，一個人如果能夠在一個公司干到10年以上，對于客戶來說，這本身就是一件很有說服力的事情。劉勇智說，一個理財師的年資就是他的品牌，他的經(jīng)歷本身就是一筆財富。因此，作為一名在平安集團工作了13年的員工，劉勇智感到很自豪。

對于普通的老百姓，劉勇智建議最好選擇定投的方式，不要盲目聽一些所謂的小道消息。他強調(diào)，人性中都有貪婪和恐懼的成分，大多數(shù)人都無法控制自己的欲望，因此才會出現(xiàn)追漲殺跌的現(xiàn)象。他建議投資者，選擇專業(yè)的理財師、優(yōu)秀的理財機構(gòu)，幫助自己打理財富，才能避免遭受時間、財務的損失，達到輕松理財?shù)哪康摹?/p>

劉勇智很看好未來的理財市場。平安集團正在為百年老店的目標努力著，他說，他要做百年老店里的一名員工，認認真真做人，踏踏實實工作。

金融理財精英榜

丁瑩

金融專業(yè)畢業(yè)，9年金融保險從業(yè)經(jīng)驗。現(xiàn)就職于中國平安金融集團。IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。中國平安AAA級業(yè)務員，平安總公司鉆石俱樂部會員，美國百萬圓桌協(xié)會會員(MDBT)。

關海云

IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證?，F(xiàn)就職于中國平安金融集團北京巨鼎冠軍團隊。平安總公司鉆石俱樂部會員。

于淼

營銷管理專業(yè)畢業(yè)，7年金融保險業(yè)經(jīng)驗?，F(xiàn)就職于中國平安人壽北京分公司巨鼎冠軍團隊。IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。平安AA級業(yè)務員；平安總公司鉆石俱樂部會員，平安北京分公司新龍城會員。

裘靈艷

中國人民大學會計專業(yè)本科及社科院人力資源研究生專業(yè)?，F(xiàn)任職于中國平安金融集團業(yè)務主任。平安鉆石俱樂部會員，IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。

乃云

經(jīng)濟管理專業(yè)，曾任傳媒行業(yè)高級職業(yè)經(jīng)理人?，F(xiàn)就職于中國平安金融集團北京巨鼎冠軍團隊。IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。

王向榮

14年保險從業(yè)經(jīng)歷?，F(xiàn)就職于中國平安金融集團。平安北分新龍城協(xié)會會員，展業(yè)能手，獲公司長期服務獎。平安公司鉆石俱樂部會員，IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。

何毅清

日本留學博士學位，回國后攻讀下博士后學位。2006年加盟中國平安金融集團。中央財經(jīng)大學“IFP注冊保險理財規(guī)劃師”，國際理財標準資格認證。

張鳳英

金融財會專業(yè)，IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。8年金融保險從業(yè)經(jīng)驗，現(xiàn)任職于中國平安金融集團北京巨鼎冠軍團隊營銷主管。平安AA級業(yè)務員?？偣俱@石俱樂部會員。

趙紅梅

畢業(yè)于中國人民大學貿(mào)易經(jīng)濟系。8年企業(yè)財務會計工作經(jīng)歷，5年金融保險從業(yè)經(jīng)驗。現(xiàn)就職于平安人壽北京分公司巨鼎冠軍團隊。IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。

喻娟

經(jīng)濟管理專業(yè)畢業(yè)。12年金融保險從業(yè)經(jīng)驗?，F(xiàn)就職于中國平安金融集團?？偣俱@石俱樂部會員。已為700余位客戶提供了風險保障及財務規(guī)劃。IFP注冊保險理財規(guī)劃師，國際理財標準資格認證。

中央財經(jīng)大學中國財富管理研究中心國際理財標準認證協(xié)會

趙力

2002年元月加入壽險行業(yè)，曾連續(xù)18個月保費過萬。2003年11月加入信誠人壽，2004～2006年連續(xù)三年獲得信誠北京分公司“十大杰出業(yè)務主管”獎，2005～2006年獲得北京分公司“五大杰出資深業(yè)務經(jīng)理”獎。2008年獲得理財規(guī)劃師證書。

潘余珠

中國平安金融集團北京分公司區(qū)域拓展部展業(yè)課長，中央財經(jīng)大學注冊保險理財規(guī)劃師。理財規(guī)劃是運用各種理財工具，為您進行財務、生活與人生規(guī)劃，幫助您持續(xù)穩(wěn)定的享受高品質(zhì)的生活，避免可能遇到的各種風險，通過財務自由實現(xiàn)您的生活目標與人生目標。

石海蘭

1997年加入中國太平洋保險股份有限公司，2001年晉升業(yè)務主任，2003年～2007年連續(xù)5年獲得公司最高榮譽獎――藍鯨獎，2007年于中央財經(jīng)大學獲得IFP證書，2007年6月晉升業(yè)務經(jīng)理。

史連芝

1998年2月加入中國太平洋保險股份有限公司，1998年8月加入藍鯨協(xié)會；1998年11月晉升為業(yè)務主任，1999-2000年晉升為資深專務，2000～2004年任昌平區(qū)藍鯨分會會長，2005年至今任昌平支公司業(yè)務部經(jīng)理，2008年1月獲得中央財經(jīng)大學注冊理財規(guī)劃師認證。

孫愛臻

2001年加入中國太平洋保險股份有限公司，現(xiàn)任業(yè)務主任，資深藍鯨會員。

連續(xù)三年在壽險精英高峰會中榮獲“業(yè)務能手”榮譽稱號，并連續(xù)4年被公司聘任為藍鯨協(xié)會常委職務，并獲得中國注冊保險理財規(guī)劃師IFP專業(yè)資格認證。擅長家庭財務規(guī)劃和子女教育規(guī)劃。

臺建華

現(xiàn)任長城保險北京分公司業(yè)務總監(jiān)，中國注冊保險理財規(guī)劃師IFP。畢業(yè)于中央民族大學法學系，擅長理財法律分析和員工福利規(guī)劃。連續(xù)7年成為保險業(yè)界年度高峰會員，MDRT百萬圓桌會員。

辛紅石

本科畢業(yè)于吉林財貿(mào)學院；2004年加入信誠人壽，從事保險營銷，為300多個家庭提供保險理財服務，現(xiàn)任業(yè)務經(jīng)理并任兼職講師，中國注冊保險理財規(guī)劃師IFP。

楊文霞

1997～2004年工作于中國平安金融集團，2004年至今在保險中介公司從事保險理財工作，2007年在中央財經(jīng)大學通過IFP理財規(guī)劃師認證。擅長養(yǎng)老規(guī)劃和財務分析，具有多年實際操作經(jīng)驗和理財規(guī)劃方案制作能力。

崔月明

從事人壽保險、財產(chǎn)保險，曾為壽險客戶成功投保530萬人身保險保障，為企業(yè)客戶成功投保2000萬財產(chǎn)保險保障。擅長子女教育規(guī)劃和個人理財投資規(guī)劃。擁有國際認證的注冊保險理財規(guī)劃師證書(IFP和PFC)。

理財規(guī)劃師范文第4篇

關鍵詞：投資與理財專業(yè)；理財人才；專業(yè)建設

1 投資理財專業(yè)簡介

投資與理財專業(yè)旨在培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，有較高的投資、證券業(yè)務操作技能和一定的理財分析能力，能從事企事業(yè)單位會計、理財、財務管理和證券投資業(yè)務操作管理和服務第一線工作的高技能應用型專門人才的大學?？茖I(yè)。投資與理財專業(yè)培養(yǎng)的學生應具備熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業(yè)財務狀況分析和投、融資管理分析能力；投資理財專業(yè)學生應該持有的專業(yè)技術證書：證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、證券分析師、會計從業(yè)資格證書、保險人資格證書、理財規(guī)劃師從業(yè)資格證書。

2 投資理財專業(yè)的發(fā)展前景

國外投資與理財專業(yè)教育發(fā)展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證券、保險等營銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡斠?guī)劃師的階段；二是發(fā)展階段，專業(yè)的會計師、分析師、稅務師等成為理財規(guī)劃師的階段；三是成熟階段，正規(guī)學院教育培養(yǎng)理財規(guī)劃師的階段。隨著我國居民收入的提高、投資理財意識的增長，特別是2006年到2007年股票市場的大牛市和2008年以后的大熊市讓更多的人認識到了投資與理財?shù)闹匾?，相關的考證培訓漫天飛，各大高校也相繼開設投資與理財專業(yè)，所以，在我國投資與理財專業(yè)教育比較復雜，是一種混合式和跨越式發(fā)展，國外的三個階段特征在我國現(xiàn)階段都能夠看到，既有營銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡斠?guī)劃師，也有專業(yè)的的會計師、分析師、稅務師成為理財規(guī)劃師，而各大高校也正在培養(yǎng)的理財人才。筆者認為，我國將會走混合發(fā)展到高校專業(yè)培養(yǎng)的道路。因此，如何抓住機遇，加強專業(yè)人才培養(yǎng)創(chuàng)新，增強自己的專業(yè)特色和實用性，是投資與理財專業(yè)教育研究的重中之重。

3 投資與理財專業(yè)教育存在的問題

3.1 課程設置寬泛，重點不突出

由于投資與理財專業(yè)是專科專業(yè)，除了半年的實習找工作，大學只有兩年半上課，除了要上大量的通識課程，如：英語、計算機、思想政治和體育等等，還得上大量的專業(yè)基礎課，如：微觀經(jīng)濟學、宏觀經(jīng)濟學、管理學、基礎會計、證券市場等，真正上專業(yè)核心課程的時間最多就一年，這一年得開金融學、投資學、公司理財、證券投資分析、保險原理與實務、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理、投資與理財案例等，專業(yè)知識遍布經(jīng)濟學、金融學、投資學、保險學、會計學、財務管理，雖然全面但是重點不突出，容易讓學生覺得什么都學了，但是什么都不會。

3.2 專業(yè)方向模糊，專業(yè)定位不清楚

投資與理財專業(yè)的方向有：會計核算、財務管理、銀行、證券、保險等等，幾乎涉及金融和會計的方方面面，容易讓學生產(chǎn)生對未來就業(yè)前景的迷茫，很難定位自己未來工作的領域，也就很難清楚的知道自己努力的方向和學習的側(cè)重點，在社會分工越來越細化的大勢下，這樣培養(yǎng)出來的人才很難適應社會的需要。

3.3 對部分考證的重視不夠

事宜投資與理財專業(yè)學生考的證書，大致有：證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、證券分析師、會計從業(yè)資格證書、保險人資格證書、理財規(guī)劃師從業(yè)資格證書。除了會計從業(yè)資格和證券從業(yè)資格證書報考的人較多外，其余報考的非常少，特別是對保險人資格證書和期貨從業(yè)資格證書重視不夠，就未來的發(fā)展趨勢而言會計和證券的從業(yè)人員會趨于飽和，而對合格的持有期貨從業(yè)資格和保險人資格的需求缺口還很大，就近兩年的報考人數(shù)上看，這報考兩個證書的幾乎沒有。

3.4 專業(yè)的實習基地缺乏

與投資與理財對口的實習崗位一般為銀行和保險的營銷崗位、證券公司的經(jīng)紀崗位以及一般企事業(yè)單位的會計崗位。較強的應用能力是大專培養(yǎng)人才的一大特色，但是投資與理財專業(yè)由于對口的企業(yè)層次比較高，崗位十分稀缺，所以在實訓條件方面相對其他專業(yè)比較匱乏，然而投資與理財專業(yè)對學生的應用能力要求比較高，單單的機房模擬實驗很難滿足該專業(yè)對應用能力的要求。

4 完善投資與理財專業(yè)建設的建議

4.1 大二下學期起分方向開設專業(yè)課

針對投資與理財專業(yè)課程設置寬泛、重點不突出和專業(yè)方向模糊、專業(yè)定位不清楚等問題，筆者認為可以考慮大一開完通識課，大二開一個學期的專業(yè)基礎課，剩下的一年分方向開課，可以分銀行、證券、會計和保險等方向，每個方向開對應的專業(yè)課、考證課和實訓課，這樣可以解決課程寬泛、重點不突出的問題，又能讓學生依想就業(yè)的領域去選擇方向，有的放矢，也解決了專業(yè)定位不清的問題。

4.2 加大對其他考證的宣傳

2008年4月30日中國期貨業(yè)協(xié)會頒布了《期貨從業(yè)人員資格考試管理規(guī)則（試行）》等6項自律規(guī)則的公告。新規(guī)則取消了期貨從業(yè)資格證書有效期僅3年的規(guī)定，有效期修改為永久有效，同時將原規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格證書和從業(yè)資格證書合二為一。保險人考試報考率低主要是由于學生對保險業(yè)的誤解太多，其實我國的保險展業(yè)市場正在不斷的完善和健全當中，持證上崗是必然的趨勢，持有人資格將有利于學生在該行業(yè)立足。加強對考證的宣傳，可以通過學術講座、新老生交流等方式推廣其他的考證，以確實提高學生的應用能力，提高就業(yè)率和就業(yè)質(zhì)量。

4.3 加強校內(nèi)實習

為了培養(yǎng)學生的實踐能力，可以由學校提供場地，建立的理財規(guī)劃工作室，由學生擔任理財規(guī)劃師，教師擔任顧問，為社區(qū)提供免費的咨詢、理財服務，同時可以鼓勵學生參加理財規(guī)劃或者證券模擬等大賽，還可以與企業(yè)建立實訓關聯(lián)系統(tǒng)，把企業(yè)的實際數(shù)據(jù)復制到實驗室同時同步更新，把企業(yè)“搬到”實驗室，讓學生在實驗室就能真真確確地感受到企業(yè)的氛圍，熟悉相關業(yè)務實務，拉近學生從企業(yè)到學校的距離。

參考文獻：

理財規(guī)劃師范文第5篇

理財行為人類自古就有，“積谷防饑、養(yǎng)兒防老”就是最為樸素的理財觀念?，F(xiàn)財觀念起源于金融比較發(fā)達的美國，萌芽于20世紀30年代的保險業(yè)。

眾所周知，保險規(guī)劃是理財?shù)闹匾M成部分。20世紀30年代，尤其是1929年10月美國股市暴跌后，從破產(chǎn)危機中清醒過來的人們逐漸萌生了對個人生活綜合設計和資產(chǎn)運用規(guī)劃的需求，保險的“社會穩(wěn)定器”功能使得保險公司的地位空前提高。在這種背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規(guī)劃和資產(chǎn)運用的咨詢服務。這些保險營銷員就是理財規(guī)劃師――FP的前身。

真正的理財僅有保險是遠遠不夠的，投資才是金融理財?shù)母呒壭问?。理財?shù)恼嬲l(fā)展還是在20世紀60年代末期，馬克維茨資本市場理論和夏普的資本資產(chǎn)定價模型被提出之后，投資才成為一門科學，建立在金融理論、社會學和投資方法等基礎學科之上的理財也才逐步走向正規(guī)。隨著理財成為科學，傳統(tǒng)的保險營銷員式的非標準的咨詢活動已經(jīng)不再適合理財發(fā)展的需要，理財規(guī)劃師協(xié)會作為培育理財師和維護行業(yè)發(fā)展方向的標準化組織應運而生。經(jīng)過20世紀70和80年代這20年的發(fā)展，理財規(guī)劃師協(xié)會不斷摸索出較為完善的管理制度，并初步形成了目前的課程體系。

任何事物的成熟總是與苦難和考驗結(jié)合在一起的，理財師行業(yè)也不例外。20世紀70和80年代，由于石油危機、美元危機的影響，私人經(jīng)濟進一步發(fā)展，使得個人金融資產(chǎn)膨脹、金融自由化浪潮興起，個人財產(chǎn)管理觀念、金融工具運用的時代背景發(fā)生了重大變化。這一方面使傳統(tǒng)的理財手段難以適應需要，同時也促使人們對理財?shù)男枨蠹眲≡黾?。作為社會變革和金融自由化改革所帶來的一個結(jié)果，金融商品迅速增加、金融風險加大，個人已經(jīng)無力自行解決自己的理財問題，人們迫切需要理財師的幫助。這樣就推動了理財業(yè)的空前發(fā)展，同時理財?shù)膬?nèi)容也從傳統(tǒng)的保險、投資增加了養(yǎng)老、避險避稅的成分，理財師的地位也不斷提升。

20世紀80年代是美國的大變革年，里根領導下的美國經(jīng)過10年的努力，最終改變了國家的經(jīng)濟狀況，并在90年代的前5年內(nèi)收回了過去20年的“失地”，重新確立了經(jīng)濟上的主導地位。而科學理財也跟隨著美國的發(fā)展，最終走向了全世界。美國的理財規(guī)劃師協(xié)會逐步在全球各地設立分支機構(gòu)，結(jié)合實際情況編寫符合當?shù)貙嶋H的理財課程，培養(yǎng)專業(yè)化理財師。雖然世界各地均有自己的風土人情，但美國理財業(yè)70余年的歷史還是為世界人民提供了寶貴的經(jīng)驗，其成功與失敗均值得我們學習和借鑒。CFC作為植根于北美的理財協(xié)會，不僅擁有豐富的經(jīng)驗，并且擁有自己的研究和培訓隊伍，其開設的課程涵蓋了理財發(fā)展所經(jīng)歷的各個階段的寶貴經(jīng)驗，非常值得中國這樣的新興理財市場的投資者和理財師學習參考。