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一、課程培養(yǎng)目標(biāo)

在人才培養(yǎng)模式中，大致可分為“研究型人才”和“應(yīng)用型人才”。前者以重點高校為代表，后者以職高院校為代表。獨立學(xué)院介于兩者之間，既不能一味地強調(diào)“就業(yè)崗位導(dǎo)向”“、證書導(dǎo)向”，也不能一味地埋首理論，簡單地坐而論道。區(qū)別于重點高校的“研究型人才”和職業(yè)學(xué)校的“簡單應(yīng)用型人才”，獨立學(xué)院的培養(yǎng)目標(biāo)，應(yīng)該定位于培養(yǎng)在掌握一定專業(yè)理論的基礎(chǔ)上能夠創(chuàng)造性地解決實踐問題的“復(fù)合應(yīng)用型”人才。金融投資本身就是一門應(yīng)用性很強的學(xué)科，要求學(xué)生不僅要掌握金融投資的基本理論知識，還要具備獨立自主進行實際投資分析的能力。近年來中國資本市場有了非常深刻的變化，與國際資本市場不斷接軌，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新、股權(quán)結(jié)構(gòu)改善、外部環(huán)境變化，這些變化對學(xué)生的知識結(jié)構(gòu)、應(yīng)用能力提出了新的要求。在大多數(shù)院校的實訓(xùn)課程設(shè)置中，都有針對單一課程的實訓(xùn)環(huán)節(jié)，但是對涵蓋了多門課程知識的綜合實訓(xùn)卻鮮有涉及或者設(shè)計粗糙?；谂囵B(yǎng)“復(fù)合應(yīng)用型”人才的目標(biāo)，有必要對這一課程體系的設(shè)計進行探討。

二、金融實驗室的構(gòu)建

金融實訓(xùn)離不開金融實驗室。一個金融實驗室、一套完善的金融模擬實驗系統(tǒng)、一個仿真現(xiàn)場交易的環(huán)境，對提高學(xué)生的實際操作能力的貢獻是不言而喻的?？紤]到經(jīng)費問題，一個簡單的初級金融實驗室金融需要由電腦、網(wǎng)絡(luò)、桌椅、多媒體教學(xué)設(shè)備和金融類模擬軟件構(gòu)成。其中，與金融投資相關(guān)的模擬軟件系統(tǒng)應(yīng)包括：（1）股票、債券、期貨、外匯、黃金即時行情系統(tǒng)；（2）財經(jīng)資訊綜合分析系統(tǒng)；（3）上市公司資料查詢及財務(wù)分析系統(tǒng)；（4）多媒體教學(xué)系統(tǒng)。在金融專業(yè)理論教學(xué)的基礎(chǔ)上，以實驗室為教學(xué)場所，以各種硬件和軟件為媒介，學(xué)生通過操作、觀察、分析實驗過程與實驗結(jié)果，培養(yǎng)觀察、分析、判斷、綜合、推理、比較、抽象等各種能力，可以使學(xué)生具有較強的實踐操作能力。實驗室應(yīng)該采用開放式管理，學(xué)生可以申請在課余時間進行模擬投資操作。

三、課程內(nèi)容設(shè)計

1.時間安排作為金融投資綜合實訓(xùn)，由于涉及的投資品種較多，因此時間安排應(yīng)該相對較長，至少10周，最好能夠持續(xù)一個學(xué)期。每周安排1—2次集中實訓(xùn)，其他時間采用分散實訓(xùn)的方式。金融實驗室對外開放，學(xué)生選擇適當(dāng)?shù)臅r間自主進行模擬操作。在進行實訓(xùn)之前，學(xué)生應(yīng)該完成證券投資學(xué)、會計學(xué)、財務(wù)管理、金融市場學(xué)、期貨與期權(quán)交易、國際金融、金融投資技術(shù)分析等理論課程的學(xué)習(xí)，因此實訓(xùn)時間最好安排在大三下學(xué)期或者大四上學(xué)期。

2.內(nèi)容模塊

證券投資的基本分析方法包括：（1）基本分析法，包括宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和公司分析；（2）技術(shù)分析法，包括道氏理論、K線理論、切線理論、價量理論、形態(tài)理論、波浪理論等；（3）學(xué)術(shù)分析法，又稱投資組合分析法，包括均值-方差模型、CAPM模型、APT模型等；（4）心理分析法，又稱行為金融分析法，從個體心理和群體心理的角度解釋投資行為，解釋一些用傳統(tǒng)金融理論無法解釋的市場異象?；谶@些投資方法的應(yīng)用，整個內(nèi)容模塊的設(shè)置以上六大實訓(xùn)板塊基本涵蓋了金融投資分析的理論知識點，并且囊括了股票、債券、期貨、外匯、黃金、基金等交易品種。目前個股期權(quán)和商品期權(quán)的細則已經(jīng)基本制定完畢，等將來開市交易之后，可考慮加入相應(yīng)的模擬實訓(xùn)內(nèi)容。

基于此六大模塊的綜合實訓(xùn)相較僅針對單一品種的實訓(xùn)，其優(yōu)勢在于：（1）綜合實訓(xùn)可以讓學(xué)生通過對每一種交易工具和交易方式的對比，掌握其共性及各自的特點，深化對理論的理解。比如，雖然技術(shù)分析理論適用于各類投資品種，但是通過比較，學(xué)生會看到股票的K線圖與債券、期貨、外匯的K線圖相比，形態(tài)上細微的變化。通過觀察，學(xué)生會發(fā)現(xiàn)可轉(zhuǎn)債的價格和正股價格之間的聯(lián)系，從而選擇適合的轉(zhuǎn)債時機。通過比較，學(xué)生會更深刻地了解期貨交易特有的賣空機制、T+0交易、保證金交易、逐日盯市制度等，了解黃金交易中實物黃金、期貨黃金和紙黃金的區(qū)別和聯(lián)系，掌握如何進行各品種或合約之間的套利等等。這些都是在單一的實訓(xùn)中無法領(lǐng)會到的。（2）綜合實訓(xùn)可以避免宏觀經(jīng)濟周期的影響。單一的股票操作受宏觀經(jīng)濟影響較大，在股市低迷的時候，再好的投資技巧也無法盈利。但是加入了股指期貨這一投資工具，無論大盤指數(shù)如何，只要選對投資方向，都可以獲得利潤。（3）綜合實訓(xùn)可以鍛煉學(xué)生在復(fù)雜的金融環(huán)境中、在有限的時間和有限的資金的約束下選擇合適的投資品種，合理地分配資金，規(guī)避風(fēng)險，獲取最大收益的能力。

3.組織方式

在金融投資綜合實訓(xùn)中，應(yīng)當(dāng)改變以往的個人獨立操作的方式，采用小組團隊操作。每組成員6—8人，每個成員主持1—2項自己感興趣的投資模塊，并適當(dāng)參與其他模塊。項目組設(shè)一名組長，對組員進行組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)及任務(wù)分配等。于投資期結(jié)束時計算各分項投資收益率以及總體投資收益率，并按時提交實訓(xùn)報告。采取小組方式實訓(xùn)的好處在于：（1）可以讓具有不同的風(fēng)險偏好的同學(xué)找到適合自己的交易工具；（2）可以鍛煉學(xué)生的分工、組織、協(xié)調(diào)能力，培養(yǎng)團隊協(xié)作精神，培養(yǎng)學(xué)生整體觀和責(zé)任感，（3）不會因為投資品種太多而使學(xué)生精力過于分散。

四、課程教材建設(shè)

時至今日，針對金融投資的實驗教材數(shù)量仍然較少，加上各院校裝設(shè)的模擬軟件不同、課程內(nèi)容的側(cè)重點不同，很難在市面上找到符合自身需要的實訓(xùn)教材，故而大多數(shù)院校都結(jié)合自身特點，采取了自編講義或教材的方式。

教材的設(shè)計應(yīng)當(dāng)包括兩部分，一部分講理論，一部分講操作。理論部分雖然在相關(guān)的課程當(dāng)中已有所涉及，但是由于分散在不同的課程當(dāng)中，沒有形成有序的系統(tǒng)，而且不同課程的老師在講授時往往深淺不一，所以有必要進行適當(dāng)?shù)臍w納和整理。但是，由于篇幅所限，不可能把相關(guān)課程的所有內(nèi)容都詳盡展開，必須遵循重要性、相關(guān)性、可操作性的原則，將整個實訓(xùn)過程中所涉及到的理論提綱挈領(lǐng)地加以闡述。操作部分主要是講述軟件的操作，指導(dǎo)學(xué)生如何通過軟件在實驗室環(huán)境下進行金融投資。例如，如何切換行情窗口、如何使用畫線工具、如何建立股票池、如何設(shè)置指標(biāo)的參數(shù)、如何進行交易買賣等等。隨著計算機技術(shù)的進步，各種交易軟件的功能越來越多，在選擇模擬軟件的時候既要注重實用性，又要考慮經(jīng)濟承受能力。

五、課程評分體系課程的評分體系

可以分為三部分：一是收益情況，二是實訓(xùn)報告的撰寫情況，三是答辯情況，分值比例各占1/3。對收益情況進行評分時，一是就小組與小組之間的總體業(yè)績比較，二是就同一類投資品種或交易方式的進行單項橫向業(yè)績比較，就兩部分成績給出綜合分。各組長需要對小組成員的單項報告進行必要的加工整合，在此基礎(chǔ)上形成整體報告。對實訓(xùn)報告進行評分時，對每一個小組成員獨立撰寫的分項報告給出單項分，以及總體報告給出總體評分。在此基礎(chǔ)上，各小組需要制作答辯PPT，在答辯會上接受教師和其他同學(xué)的提問，指定專人進行答辯記錄，以此作為評分依據(jù)。

六、結(jié)語

本文對于金融投資綜合實訓(xùn)的設(shè)計是針對日益創(chuàng)新的金融環(huán)境，為了和實踐緊密接軌而設(shè)計的一套方案。它立足于比較高的實踐應(yīng)用層面，對學(xué)生和老師都提出了比較高的要求，在一些條件還沒有完全具備的時候，也可以先采用競賽的方式試水一下效果，再逐步改進和完善方案。筆者相信，或許目前來看，一些獨立學(xué)院開展金融投資綜合實訓(xùn)的基礎(chǔ)條件未臻完善，但隨著教學(xué)方式和手段的進步，在以培養(yǎng)高素質(zhì)的應(yīng)用型人才為指導(dǎo)的原則下，金融投資綜合實訓(xùn)這門課程一定會向著這個方向不斷前進。

作者：王燕何斌鋒錢婷婷單位：南京航空航天大學(xué)金城學(xué)院