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摘要：在金融行業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，IT項(xiàng)目在推動(dòng)金融行業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新方面顯示出日益重要的作用。現(xiàn)在，金融業(yè)務(wù)對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的依附程度越來(lái)越高，因此，加強(qiáng)IT項(xiàng)目管理工作成為當(dāng)前金融信息化建設(shè)的一項(xiàng)重要工作，應(yīng)引起各方面高度重視，進(jìn)一步加強(qiáng)IT項(xiàng)目管理工作，提高應(yīng)急響應(yīng)、處理和故障恢復(fù)能力，確保IT系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

關(guān)鍵詞：金融行業(yè)；IT項(xiàng)目管理

研究表明，大量使用IT的行業(yè)所表現(xiàn)出來(lái)的生產(chǎn)率是其它行業(yè)的10倍，在國(guó)際上，發(fā)達(dá)國(guó)家金融業(yè)在進(jìn)行IT系統(tǒng)建設(shè)和管理上已經(jīng)廣泛推行了IT服務(wù)管理戰(zhàn)略，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)的整合，提高IT投資回報(bào)率，促進(jìn)企業(yè)信息化的可持續(xù)發(fā)展。但是，金融信息化過(guò)程不是簡(jiǎn)單的技術(shù)化過(guò)程，其本質(zhì)在于通過(guò)運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)確保銀行業(yè)內(nèi)各環(huán)節(jié)信息的暢通，并且強(qiáng)調(diào)各種信息之間互動(dòng)性、關(guān)聯(lián)性和智能化。在金融行業(yè)的信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程中，只有確保項(xiàng)目與質(zhì)量管理體系在IT項(xiàng)目中得到較好的應(yīng)用，組織內(nèi)項(xiàng)目管理的方法和手段才能趨于一致，項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程才能做到運(yùn)作規(guī)范、過(guò)程明晰。

1IT在金融行業(yè)中的作用

在信息化時(shí)代，在中國(guó)入世、金融證券業(yè)向外資開(kāi)放的巨大壓力面前，通過(guò)頂級(jí)的網(wǎng)絡(luò)管理實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)手段與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)同步升級(jí)成為必然的選擇。縱觀國(guó)內(nèi)金融業(yè)界，無(wú)論是大型銀行，還是保險(xiǎn)公司，或者是證券行業(yè)，在這些機(jī)構(gòu)內(nèi)，IT成為有具體目標(biāo)、為其業(yè)務(wù)需求服務(wù)的戰(zhàn)略工具。比如，花旗銀行IT部門(mén)，已經(jīng)不再只是一個(gè)單一的IT部門(mén)，而是一個(gè)向整個(gè)銀行業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)管理與解決方案的平臺(tái)，在這一平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)資源調(diào)配，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)變革。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展和金融業(yè)科技應(yīng)用水平的不斷提高，金融機(jī)構(gòu)啟動(dòng)、規(guī)劃、開(kāi)發(fā)的IT項(xiàng)目規(guī)模越來(lái)越大，項(xiàng)目復(fù)雜度和管理難度隨之不斷提高，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)能否有效解決項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題已成為影響項(xiàng)目效果的關(guān)鍵。但是，IT在極大地促進(jìn)了銀行業(yè)的發(fā)展，為金融業(yè)提供了巨大發(fā)展機(jī)會(huì)的同時(shí)也使之面對(duì)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

2金融行業(yè)IT項(xiàng)目管理中存在的問(wèn)題

在金融行業(yè)實(shí)施IT項(xiàng)目開(kāi)發(fā)管理的過(guò)程中，項(xiàng)目總是會(huì)遇到各種各樣的困難和問(wèn)題。例如，因某些技術(shù)問(wèn)題無(wú)法有效解決，項(xiàng)目進(jìn)度受到嚴(yán)重影響；開(kāi)發(fā)環(huán)境管理不善，造成項(xiàng)目前期資料和工作成果遺失，出現(xiàn)IT項(xiàng)目中斷或宣告失敗，或者某IT項(xiàng)目未按計(jì)劃完成而不得不追加投資的情況，嚴(yán)重影響了金融業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

（1）對(duì)IT項(xiàng)目管理的重視度不夠。金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的決策更多地是關(guān)注新產(chǎn)品、新項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)。而IT運(yùn)營(yíng)方面除非出現(xiàn)了重大的問(wèn)題，否則高級(jí)管理層極少觸及。因此，對(duì)高級(jí)管理層而言，IT運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于其它風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)要疏遠(yuǎn)得多。存在的誤區(qū)包括：認(rèn)為在IT發(fā)展水平不高的情況下，信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)所造成的威脅也不大；信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)基本上是小概率事件，因此可以認(rèn)為不會(huì)發(fā)生；建立質(zhì)量最好的IT基礎(chǔ)設(shè)施就可以防范風(fēng)險(xiǎn)等。

（2）缺乏應(yīng)急機(jī)制。金融業(yè)IT系統(tǒng)大都是全國(guó)性集中的大型應(yīng)用系統(tǒng)，對(duì)設(shè)備、通信、電力、技術(shù)高度依賴(lài)，具有很強(qiáng)的時(shí)效性、連續(xù)性、關(guān)聯(lián)性。當(dāng)有IT系統(tǒng)危機(jī)?；蚴鹿拾l(fā)生時(shí)，僅僅依靠單個(gè)金融機(jī)構(gòu)自身力量處置往往是不夠的。

但是，但從總體情況來(lái)看，IT系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案還不夠完善，很多是在套用上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案的基礎(chǔ)上建立起來(lái)的，沒(méi)有很好地結(jié)合本地、本業(yè)務(wù)的具體情況；從形式上看，現(xiàn)行的應(yīng)急注重內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制建設(shè)，對(duì)外部因素估計(jì)不足；IT系統(tǒng)應(yīng)急有別于公共應(yīng)急，具有很強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性。目前許多單位制定的應(yīng)急預(yù)案以及在人員、設(shè)備、流程等方面的考慮只盯住了單位內(nèi)部，對(duì)外來(lái)的硬件、軟件、非本單位管理的外部基礎(chǔ)設(shè)施等問(wèn)題考慮不夠；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、安全策略評(píng)估機(jī)制不健全，不能為IT系統(tǒng)的運(yùn)行提供有效預(yù)測(cè)、預(yù)警，不能支持應(yīng)急處理。

3金融行業(yè)中IT項(xiàng)目管理的基本理念

IT信息管理與金融企業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展之間的關(guān)系越來(lái)越密切，對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展的作用越來(lái)越重要。在IT系統(tǒng)建設(shè)和管理中，除了要有先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)外，還必須有一套規(guī)范、可管理的IT服務(wù)管理流程。

（1）IT項(xiàng)目管理需要將IT技術(shù)與企業(yè)目標(biāo)的整合，并滿(mǎn)足客戶(hù)對(duì)IT服務(wù)品質(zhì)和服務(wù)體驗(yàn)的要求。即在提供IT服務(wù)的時(shí)候，首先應(yīng)該考慮客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，根據(jù)業(yè)務(wù)需求來(lái)確定IT需求。

（2）IT只是銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)流程的一種手段，不是目的。IT服務(wù)管理必須強(qiáng)調(diào)根據(jù)客戶(hù)的需求對(duì)IT進(jìn)行“量身定做”式的管理，通過(guò)提供高品質(zhì)的IT服務(wù)提高客戶(hù)的滿(mǎn)意度。金融IT服務(wù)管理在實(shí)施每個(gè)管理流程時(shí)都應(yīng)該從客戶(hù)需求的角度出發(fā)。

（3）IT項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在運(yùn)營(yíng)管理和安全管理兩個(gè)方面。如何通過(guò)強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)管理和安全管理，最大限度地發(fā)揮IT系統(tǒng)的效率，已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)重要的工作。

（4）IT部門(mén)要側(cè)重于從技術(shù)角度對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行管理。

這種管理覆蓋了IT基礎(chǔ)設(shè)施管理的所有方面，包括識(shí)別業(yè)務(wù)需求、實(shí)施和部署、對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行支持和維護(hù)等活動(dòng)。通過(guò)良好IT基礎(chǔ)架構(gòu)管理，可以在確保IT基礎(chǔ)架構(gòu)穩(wěn)定可靠的同時(shí)能夠滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需求和支撐業(yè)務(wù)運(yùn)作。

4金融行業(yè)如何進(jìn)行IT項(xiàng)目管理

（1）建立IT應(yīng)急協(xié)作機(jī)制。突發(fā)事件影響金融機(jī)構(gòu)的案例越來(lái)越多，嚴(yán)重影響了金融業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。而且，金融業(yè)IT系統(tǒng)大都是技術(shù)復(fù)雜的大型IT系統(tǒng)，要依賴(lài)多家廠商、集成商、運(yùn)營(yíng)商的產(chǎn)品和服務(wù)，有極強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性。在災(zāi)害、事故發(fā)生的緊急情況下，金融機(jī)構(gòu)依靠自身力量往往無(wú)法完成對(duì)所有故障節(jié)點(diǎn)的控制。因此，加IT系統(tǒng)應(yīng)急管理工作成為當(dāng)前金融信息化建設(shè)的一項(xiàng)重要工作，應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)應(yīng)急管理工作，提高應(yīng)急響應(yīng)、處理和故障恢復(fù)能力，確保IT項(xiàng)目安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

（2）通過(guò)在金融信息化建設(shè)中引入信息系統(tǒng)工程監(jiān)理。金融信息安全直接影響著國(guó)家安全，對(duì)金融信息化項(xiàng)目實(shí)施臨理，有助于嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的業(yè)務(wù)、安全及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，符合國(guó)家和金融企業(yè)的根本利益。金融企業(yè)可以利用監(jiān)理單位技術(shù)與管理經(jīng)驗(yàn)，依托國(guó)家規(guī)范，強(qiáng)化系統(tǒng)集成軟件過(guò)程管理和項(xiàng)目管理，控制系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中質(zhì)量、進(jìn)度、投資以及變更等問(wèn)題的出現(xiàn)。而且，有了信息系統(tǒng)工程監(jiān)理，可以力求實(shí)現(xiàn)以擔(dān)各自的責(zé)任、權(quán)利與義務(wù)，明確和保護(hù)各方利益，規(guī)范項(xiàng)目操作，區(qū)分各方責(zé)任，進(jìn)而提高項(xiàng)目的執(zhí)行效率。

（3）對(duì)IT項(xiàng)目進(jìn)行問(wèn)題管理。在金融機(jī)構(gòu)中的IT項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)能否有效解決項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題尤其重要，因此，在金融機(jī)構(gòu)實(shí)施IT項(xiàng)目的實(shí)踐活動(dòng)中，有必要結(jié)合現(xiàn)代項(xiàng)目管理知識(shí)對(duì)問(wèn)題管理作進(jìn)一步的研究和分析，通過(guò)制定一套行之有效的解決問(wèn)題的方法和問(wèn)題管理機(jī)制，快速提高項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)識(shí)別、分析、解決問(wèn)題的能力。這對(duì)于提高IT項(xiàng)目管理水平和組織工作效率，提高IT項(xiàng)目社會(huì)經(jīng)濟(jì)綜合效益，實(shí)現(xiàn)成功的項(xiàng)目管理具有十分積極的推動(dòng)作用。

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