前言：本站為你精心整理了金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價值，我們的客服老師可以幫助你提供個性化的參考范文，歡迎咨詢。

論文關(guān)鍵詞：金融服務外包上海浦東市場準入人才保障

論文內(nèi)容提要：金融服務外包在全球服務外包浪潮中迅速發(fā)展，美國、歐洲、日本等國成為主要發(fā)包方，印度、愛爾蘭等成為金融服務外包接包方，中國有機會成為全球承接金融服務外包業(yè)務的第二大中心。浦東是上海建設(shè)“四個中心”的核心功能區(qū)，浦東陸家嘴和張江已經(jīng)形成金融機構(gòu)前臺服務和后臺服務的集聚效應，浦東應發(fā)揮已有優(yōu)勢，通過聚焦上海金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地，擴大市場準入，加強財政扶持和人才保障，加快金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

近年來，隨著經(jīng)濟全球化和金融國際化的發(fā)展，金融服務外包在全球服務外包浪潮中異軍突起。按照國際清算銀行（BIS）所屬的巴塞爾銀行業(yè)監(jiān)管委員會（BCBS）、國際證券委員會組織（IOSCO）和國際保險業(yè)監(jiān)管協(xié)會（IAIS）組成的聯(lián)合論壇2005年的《金融服務外包》（OutsourcingFinancialServices）報告對金融服務外包所下的定義,金融服務外包是指“受監(jiān)管實體持續(xù)地利用外包服務商（集團內(nèi)的附屬實體或集團以外的實體）來完成以前由自身承擔的業(yè)務活動”，即銀行、保險、證券、期貨等金融機構(gòu)，把IT服務、后臺服務和業(yè)務流程等非核心業(yè)務甚至部分核心業(yè)務，以合同形式發(fā)包給專業(yè)的服務提供商，以提高核心業(yè)務的競爭力，降低企業(yè)成本，分散經(jīng)營風險。金融服務外包包括金融信息技術(shù)外包（ITO）和金融業(yè)務流程外包（BPO）。金融ITO（ITOutsouring）,即金融信息技術(shù)外包，是指金融企業(yè)以長期合同的方式委托信息技術(shù)服務商向金融企業(yè)提供部分或全部的信息技術(shù)服務，主要包括應用軟件開發(fā)與服務、嵌入式軟件開發(fā)與服務以及其他相關(guān)的信息技術(shù)服務等。金融BPO（BusinessProcessOutsourcing），即金融業(yè)務流程外包，是指金融企業(yè)將非核心業(yè)務流程和部分核心業(yè)務流程委托給專業(yè)服務提供商來完成，主要包括呼叫中心、財務技術(shù)支持、消費者支持服務、營運流程外包等。從金融服務外包的發(fā)展歷程來看，金融服務外包起步于金融ITO，成長壯大于金融BPO，發(fā)展趨勢是金融KPO（KnowledgeProcessOutsourcing，主要幫助客戶研發(fā)解決方案，并作為企業(yè)決策重要依據(jù)，鎖定高度專業(yè)技能及知識密集型核心業(yè)務，包括評估研究、投資研究和技術(shù)研究等）。作為上海國際金融中心核心功能區(qū)的浦東,在推動金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中，應當發(fā)揮已有的優(yōu)勢，著眼于發(fā)展高端的金融BPO，推動上海金融業(yè)的發(fā)展，加快上海國際金融中心建設(shè)的步伐。

一、國際金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢

當前國際金融服務外包發(fā)展的基本格局是：離岸金融服務外包發(fā)展迅速，美國、歐洲、日本等國成為主要發(fā)包方，印度、愛爾蘭等國成為金融服務外包接包方，中國有機會成為全球承接金融服務外包業(yè)務的第二大中心。

（一）離岸金融服務外包發(fā)展迅速

離岸金融服務外包是指企業(yè)為降低成本,保留核心業(yè)務和提高競爭力而將自己的部分業(yè)務委托給外國企業(yè)的一種商業(yè)行為。全球金融服務機構(gòu)尤其是發(fā)達國家金融機構(gòu)越來越多將原來自我承載的業(yè)務轉(zhuǎn)交外包商，國際金融服務外包（離岸外包）迅速發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計，目前全球服務外包業(yè)務總量為1.2萬億美元，其中輸出境外離岸金融服務外包業(yè)務量為2100億美元。許多跨國公司試圖通過建立離岸交易及服務中心來提高本機構(gòu)整體的效率。金融機構(gòu)除將業(yè)務外包給服務商外,也會把一些業(yè)務交由海外附屬機構(gòu)來完成。

據(jù)德勤會計師事務所估計:在2004年后的五年內(nèi),美國金融服務業(yè)將有3560億美元的業(yè)務外包到境外。離岸業(yè)務將在近幾年內(nèi)持續(xù)增長,到2010年離岸業(yè)務市場產(chǎn)值將達到4000億美元,占整個行業(yè)總產(chǎn)值的20%。據(jù)金融研究公司TowerGroup的調(diào)查及預測,全球最大的15家金融企業(yè)將擴大信息技術(shù)項目的外包業(yè)務,金額將從2005年的16億美元上升至2008年的38.9億美元,年平均增長率為34%。一批世界超級金融機構(gòu)，包括美國運通、GECapital等都向海外大規(guī)模地外移了客戶呼叫中心與軟件開發(fā)業(yè)務。

（二）美國、歐洲、日本等國成為主要發(fā)包方

美國、日本和西歐的發(fā)達國家金融機構(gòu)的商務流程已經(jīng)實現(xiàn)了標準化，考慮到成本的需求，將其業(yè)務流程中非核心的業(yè)務外包給國外其他的服務公司運作，通過利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)轉(zhuǎn)移到其他人力成本較低的國家進行數(shù)據(jù)處理，進行24小時互動的服務支持，使國外商務公司低成本完成整個商務服務工作，從而使企業(yè)資源得到最佳分配，降低了企業(yè)的生產(chǎn)成本，減少了經(jīng)營風險，增強了企業(yè)的核心競爭力。

（三）印度、愛爾蘭等國成為金融服務外包接包方

面對蘊含大量商機的金融服務外包離岸外包市場，越來越多具有接包能力的國家正在成為美歐日金融企業(yè)理想的海外轉(zhuǎn)包地。國際金融服務外包最主要承接國是印度，愛爾蘭等。以印度為例,據(jù)有關(guān)專家預測，截至2008年，全球100家大型金融機構(gòu)將會向印度輸送超過100萬個后臺與技術(shù)工作職位，約占全球金融業(yè)職位總數(shù)的15%。預計印度的金融服務外包收入將從初期的20多億美元猛升至240億美元。目前，國際金融服務外包市場已經(jīng)形成以印度市場為核心，同時包括菲律賓、馬來西亞等新興服務外包市場的整體格局。印度金融服務外包行業(yè)自上世紀九十年代末開始高速發(fā)展，年均增長率為56％，2005年總營業(yè)額達280億美元，直接從業(yè)人員25萬人。2005年英國金融服務管理局(FSA)了主題為《離岸業(yè)務的行業(yè)反饋》的報告,總結(jié)了印度金融服務外包迅速發(fā)展的成功經(jīng)驗,其內(nèi)容主要有:印度企業(yè)重視變革管理,由董事會負責制定的外包和離岸業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略,并有專門機構(gòu)負責;所有企業(yè)都準備有處理突發(fā)故的緊急預案,大規(guī)模的業(yè)務被分散到不同的子公司來減小意外風險;外包業(yè)務受到法律的監(jiān)管并享受到一定的優(yōu)惠措施;承包企業(yè)都通過了英國信息安全標準的認證,采取各種措施保障客戶資料和數(shù)據(jù)的安全;具有大量說英語的專業(yè)人才、通信成本低的區(qū)位優(yōu)勢,有充足的合格服務供應商和新進入市場的中小企業(yè)可供選擇;重視合同和約束;外包業(yè)務得到了印度政府的支持和鼓勵。

（四）中國有機會成為全球承接金融服務外包業(yè)務的第二大中心

近年來，在全球金融服務外包市場體系中，中國正越來越受到世人的矚目，并認為有機會成為繼印度之后的全球第二大金融服務外包中心。畢博管理咨詢公司董事總經(jīng)理彼得·郝勒維茨就曾認為,到2015年中國和印度將成為全球金融服務外包業(yè)的中心。因為中、印兩國擁有大量受過良好培訓的外包業(yè)務人才,具有勞動力成本優(yōu)勢,能提供滿足需求的產(chǎn)品和服務,更重要的是,跨國金融機構(gòu)從其全球化的長遠發(fā)展戰(zhàn)略考慮,已經(jīng)把中國和印度市場作為其戰(zhàn)略部署的一部分。

二、上海浦東發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢和制約因素

浦東是上海建設(shè)“四個中心”的核心功能區(qū)，是中國改革開放的前沿，是世界服務業(yè)轉(zhuǎn)移的樂土。浦東陸家嘴和張江已經(jīng)形成金融機構(gòu)前臺服務和后臺服務的集聚效應。2007年底陸家嘴已集聚中外金融機構(gòu)493家，張江建設(shè)的上海市金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地也已集聚了中國人民銀行、中國銀聯(lián)、交通銀行、平安保險、招商銀行等金融機構(gòu)的后臺服務部門，其中銀聯(lián)一期全國信息處理中心、交通銀行數(shù)據(jù)處理中心以及平安保險客服中心與后援中心已經(jīng)入住并投入使用，金融后臺服務中心初見成效，浦東有希望在承接國際金融服務外包轉(zhuǎn)移上搶占先機。

目前，上海在中央的支持下正在加快推進國際金融中心建設(shè)的步伐，同時積極落實商務部提出發(fā)展服務外包的“千百十工程”，把握上海推進國際金融中心建設(shè)和落實“千百十工程”的機遇，積極發(fā)展金融服務外包，加大引進跨國公司金融服務機構(gòu)的力度，加快構(gòu)筑第三方服務平臺，集聚和培育自主品牌的金融服務外包企業(yè)，將使浦東在提升服務外包產(chǎn)業(yè)的國際競爭力上起到示范帶動作用。目前從綜合環(huán)境和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的成熟度而言，浦東擁有其他地區(qū)不可比擬的優(yōu)勢：

（一）金融信息服務基地建設(shè)走在全國前列

于2003年3月開發(fā)建設(shè)的上海市金融信息服務基地——上海市銀行卡產(chǎn)業(yè)園，是全國首個以金融機構(gòu)后臺服務部門為主要服務對象的金融信息服務機構(gòu)集聚區(qū)?；刈越⒁詠砩虾Ｊ薪鹑谛畔⒎栈匾殉晒σM了中國人民銀行支付系統(tǒng)上海中心、中國銀行信息中心上海、中國銀聯(lián)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基地、中國平安保險全國客戶服務及后援中心、招商銀行信用卡中心、興業(yè)銀行信用卡中心、交通銀行數(shù)據(jù)處理中心（上海）、上海期貨交易所金融衍生品研發(fā)和數(shù)據(jù)處理中心等。上海市金融信息服務基地的戰(zhàn)略定位是：立足上海、輻射全國、面向世界，與陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)前臺服務功能相呼應，重點發(fā)展金融服務外包業(yè)務及金融后臺服務，為金融機構(gòu)的前臺服務提供支持。目前，金融信息服務基地已集聚了眾多金融機構(gòu)后臺服務部門，軟硬件建設(shè)齊全，為浦東發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)奠定了良好的基礎(chǔ)。

（二）金融軟件外包服務企業(yè)集聚走在全國前列

浦東軟件外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展走在全國前列，上海浦東軟件園作為浦東軟件外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的國家級產(chǎn)業(yè)基地集聚了一大批知名軟件外包企業(yè)，目前軟件園內(nèi)已入駐企業(yè)294家，包括HP、IBM、畢博、塔塔、印孚瑟斯、花旗軟件、金仕達、新致、中國銀聯(lián)等一批國內(nèi)外大型軟件企業(yè)及研發(fā)機構(gòu)。入園企業(yè)的業(yè)務范圍涵蓋了軟件開發(fā)、信息服務、系統(tǒng)集成、電子商務、數(shù)據(jù)通訊、信息安全、芯片設(shè)計、軟件出口、金融證券、醫(yī)藥、電信等各個領(lǐng)域，尤其是芯片設(shè)計、信息安全、軟件出口、系統(tǒng)集成等已在園區(qū)形成產(chǎn)業(yè)群落，為浦東發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)打下了良好的基礎(chǔ)。

（三）金融后臺服務發(fā)展走在全國前列

上海市金融信息服務基地內(nèi)已經(jīng)形成了金融機構(gòu)后臺服務部門集聚，擁有眾多銀行、證券、保險等金融機構(gòu)的后臺服務中心或銀行卡業(yè)務中心，如中國銀聯(lián)、平安保險呼叫中心和營運中心、匯豐數(shù)據(jù)中心等。同時浦東還吸引了一批新型金融企業(yè)入駐，落戶在浦東的一些高科技企業(yè)也研發(fā)出了手機支付功能，并申請了國家專利。浦東新區(qū)金融后臺服務部門的集聚已經(jīng)形成了一定規(guī)模，并逐漸吸引了一批專業(yè)金融外包服務機構(gòu)入駐浦東新區(qū)，逐漸形成了產(chǎn)業(yè)的集聚效應，為浦東發(fā)展金融服務外包營造了良好的產(chǎn)業(yè)生態(tài)環(huán)境。

（四）金融服務外包產(chǎn)業(yè)環(huán)境建設(shè)走在全國前列

首先，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)金融前臺建設(shè)已經(jīng)取得了良好的成績，為金融后臺服務和金融服務外包產(chǎn)業(yè)打下良好的基礎(chǔ)。其次，上海市政府2006年8月10日《關(guān)于促進上海服務外包發(fā)展的若干意見》，明確提出要將上海建成全球服務外包重要基地的目標，并明確提出支持、發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)以及建設(shè)金融后臺服務示范基地的目標。浦東新區(qū)政府也于2005年12月28日印發(fā)了《浦東新區(qū)促進現(xiàn)代服務業(yè)發(fā)展的財政扶持意見》，其中在對金融信息服務產(chǎn)業(yè)的支持方面包括：對引進金融機構(gòu)總部予以獎勵；新引進金融機構(gòu)自建辦公房土地出讓金優(yōu)惠；新引進金融機構(gòu)購房補貼；對新引進金融機構(gòu)高管進行補貼；新引進金融機構(gòu)的稅收補貼；為金融機構(gòu)高管子女設(shè)立“專項教育基金”；金融信息服務企業(yè)形成地方財力部分予以補貼；中介服務業(yè)其利潤形成地方財力部分給予財政補貼等。更為重要的是，浦東新區(qū)于2005年6月21日被批準為綜合配套改革試點，將使金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展有可能突破現(xiàn)有的政策體制障礙，獲得巨大發(fā)展機遇。

當然，浦東在發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)方面擁有眾多其它地區(qū)不可比擬的優(yōu)勢，但是由于浦東金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展尚處于初級階段，配套條件還不夠完善，金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展在產(chǎn)業(yè)化、市場化、專業(yè)化和國際化方面尚存在一定差距。

浦東發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)還面臨一些體制性障礙，主要是：金融后臺服務機構(gòu)法人化市場化存在體制障礙、市場準入的限制、外匯監(jiān)管限制、人才不足的限制以及缺乏接發(fā)包專業(yè)性服務和必要的財稅政策扶持等，需要通過改革創(chuàng)新加以突破。

三、推動浦東金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的對策措施與政策建議

（一）金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略目標

力爭經(jīng)過5-10年的努力，把浦東金融服務外包產(chǎn)業(yè)真正發(fā)展成浦東現(xiàn)代服務業(yè)中的重要支柱產(chǎn)業(yè)，為使浦東成為我國金融服務外包創(chuàng)新發(fā)展的主要基地之一,成為亞太地區(qū)離岸金融服務外包業(yè)務的承包和轉(zhuǎn)包中心奠定堅實的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)。

通過重點引進國內(nèi)知名金融機構(gòu)的銀行卡中心、數(shù)據(jù)處理中心，國際知名金融信息服務企業(yè)、跨國銀行的地區(qū)數(shù)據(jù)處理中心，金融服務外包產(chǎn)業(yè)達到一定規(guī)模。

配套建設(shè)進一步完善，形成符合金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要的交通設(shè)施、通訊系統(tǒng)、產(chǎn)業(yè)配套完整的現(xiàn)代化金融服務外包產(chǎn)業(yè)基地以及與之相配套的環(huán)境優(yōu)美、生活設(shè)施完善、具有高品位的文化氛圍、適合高科技人才生活與發(fā)展要求的現(xiàn)代生活社區(qū)。

（二）推動金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的對策措施

1.建設(shè)一個基地——上海市金融服務外包產(chǎn)業(yè)基地

根據(jù)國際金融服務外包產(chǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢以及上海市金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和優(yōu)勢，建設(shè)上海市金融服務外包產(chǎn)業(yè)基地，這一基地將具備以下四大基本功能：

產(chǎn)業(yè)集聚創(chuàng)新功能：集聚金融信息產(chǎn)品的研發(fā)與生產(chǎn)，形成國內(nèi)外金融信息產(chǎn)品的技術(shù)創(chuàng)新中心、業(yè)務創(chuàng)新中心和運營機制創(chuàng)新中心。

金融后臺服務功能：吸引國內(nèi)外金融機構(gòu)后臺核心業(yè)務向上海集中，形成國內(nèi)商業(yè)銀行的跨行信息交換中心、國內(nèi)外各類金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)處理中心，與陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)金融前臺服務相呼應，形成完善的金融后臺服務功能。

國際金融服務外包承接功能：承接以歐美為主的國際金融機構(gòu)數(shù)據(jù)處理業(yè)務的轉(zhuǎn)移，為上海發(fā)展國際金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)揮示范作用，促進上海成為國際性的金融服務外包業(yè)務的接發(fā)包中心。輻射帶動功能：通過整合浦東的金融服務資源，以張江為核心樞紐，發(fā)揮輻射帶動作用，帶動上海乃至長江三角洲地區(qū)服務外包產(chǎn)業(yè)和其他現(xiàn)代服務業(yè)的發(fā)展，進而推動上海和長江三角洲地區(qū)的產(chǎn)業(yè)升級。

2.搭建一個平臺——金融服務外包專業(yè)服務平臺

按照“政府引導、市場化運作、企業(yè)化管理、專業(yè)化服務”的指導方針，搭建金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展公共服務平臺。這個公共服務平臺將提供四大服務。

項目服務：主要是為金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供技術(shù)、市場、經(jīng)營管理等方面的服務。

人才服務：適應金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展對專業(yè)性人力資源的需求，搭建人才服務平臺，旨在為金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供人力資源庫。

投融資服務：根據(jù)金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展對資金的需求，搭建投融資平臺，構(gòu)建由市、區(qū)以及張江集團公司共同組建的“上海市金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金”，解決金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的資金問題，確保重大項目和功能項目的引進。

政策咨詢服務：重點是為金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供產(chǎn)業(yè)政策、融資政策、財稅政策咨詢服務。同時，制定適應國際金融服務外包發(fā)展需要的行業(yè)技術(shù)標準，建立和完善外包服務企業(yè)的資格審查和信用評級制度，制定合理完善的服務商市場準入機制，構(gòu)建規(guī)范的行業(yè)發(fā)展平臺，促使金融服務外包產(chǎn)業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。

3.發(fā)展七大類（6+1）業(yè)務

根據(jù)目前浦東現(xiàn)有的條件和優(yōu)勢，發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)，應積極發(fā)展金融數(shù)據(jù)處理和災備業(yè)務、銀行卡業(yè)務、客戶服務、財務和會計服務、營銷服務、營運業(yè)務以及研發(fā)設(shè)計等七大類（6+1）業(yè)務。

金融數(shù)據(jù)處理和災備業(yè)務：以中國人民銀行的支付系統(tǒng)災備中心和征信管理中心為核心，積極引進各大金融機構(gòu)的災備機構(gòu)和建設(shè)中小金融機構(gòu)災備共享平臺，發(fā)展災備業(yè)務；引進國內(nèi)外重要金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，發(fā)展包括清算、結(jié)算、金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫、客戶數(shù)據(jù)管理中心等業(yè)務，發(fā)展以數(shù)據(jù)集中為特征的各類金融機構(gòu)的信息處理業(yè)務等。

銀行卡業(yè)務：以中國銀聯(lián)銀行卡跨行網(wǎng)絡數(shù)據(jù)交換中心為核心，引進國內(nèi)外具有競爭力、名列前茅的銀行卡中心，發(fā)展信用卡的流轉(zhuǎn)業(yè)務（收單、信息轉(zhuǎn)接、資金結(jié)算等）和市場拓展業(yè)務（發(fā)卡、客戶信息管理等）；力爭成為國內(nèi)最重要的銀行卡后臺數(shù)據(jù)處理中心之一。

客戶服務：客戶服務是金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一項重要業(yè)務之一，是一個低成本、高回報收集客戶信息的渠道,一方面它通過電話、傳真、E-mail、短信等多種途徑主動為客戶服務；另一方面它在內(nèi)部管理功能上，通過知識庫管理對金融范圍內(nèi)的業(yè)務、信息、資料、政策等內(nèi)容進行采集、審核、歸檔、,通過工作流程系統(tǒng)實現(xiàn)包括咨詢、投訴、業(yè)務申請、預約、外撥、知識等在內(nèi)的信息流轉(zhuǎn)，從而在客戶業(yè)務處理、主動式服務、內(nèi)部管理和整合服務渠道等多個方面得到全面優(yōu)化。隨著高科技的運用，金融服務外包呼叫中心，將改變傳統(tǒng)的服務方式，引入視頻技術(shù)和多媒體技術(shù)，實現(xiàn)多媒體綜合服務，使呼叫中心在功能上發(fā)生質(zhì)的飛躍。

財務和會計服務：打造金融服務外包財務和會計服務，其目的專注于金融服務的核心資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、資金業(yè)務及結(jié)算業(yè)務處理，兼顧支付控制和風險管理及總賬會計核算。同時，核心平臺提供相應的數(shù)據(jù)處理、分析和挖掘功能，提高金融財務服務業(yè)務管理和服務能力。

營銷服務：建立金融營銷服務是適應現(xiàn)代金融服務外包的需要，是為確保金融營銷工作順利進行和既定營銷目標實現(xiàn)的一系列制度安排，包括金融服務營銷理念的建立及營銷文化的形成、金融營銷戰(zhàn)略和營銷目標的制定，營銷業(yè)務流程的完善與再造、統(tǒng)一的市場定位和營銷策略、差別化的營銷和服務機制、產(chǎn)品創(chuàng)新機制、綜合量化的考核機制、信息共享機制、資源配置機制、風險控制機制等一系列業(yè)務。

營運業(yè)務：建立金融服務外包企業(yè)營運業(yè)務，業(yè)務范圍涵蓋金融服務外包業(yè)所包涵的核心業(yè)務和非核心業(yè)務，主要功能是對外承接外包業(yè)務，同時將所承接的金融服務外包業(yè)務的分拆、集成和轉(zhuǎn)包。

研發(fā)設(shè)計：根據(jù)金融服務外包市場的發(fā)展變化，不斷設(shè)計金融服務的新產(chǎn)品、新服務，以適應國際金融服務外包市場專業(yè)化、精細化、多樣化發(fā)展的需求。

4.組建金融服務外包聯(lián)盟，承接離岸金融服務外包業(yè)務

上海要建設(shè)國際金融中心，需要大力開拓金融服務外包業(yè)務，把大量國際金融后臺業(yè)務吸引到上海。通過組建金融服務外包聯(lián)盟，承接離岸金融服務外包業(yè)務，內(nèi)容涵蓋金融數(shù)據(jù)處理、信用卡數(shù)據(jù)處理、貸款數(shù)據(jù)處理、金融數(shù)據(jù)分析、客服業(yè)務以及開展金融服務外包論壇等等，推動金融服務外包產(chǎn)業(yè)健康有序發(fā)展。

（三）支持浦東發(fā)展金融服務外包產(chǎn)業(yè)的政策建議

根據(jù)《財政部商務部關(guān)于支持承接國際服務外包業(yè)務發(fā)展相關(guān)財稅政策的意見》、《關(guān)于促進上海服務外包發(fā)展的若干意見》、《上海市促進張江高科技園區(qū)發(fā)展的若干規(guī)定》、《浦東新區(qū)促進現(xiàn)代服務業(yè)發(fā)展的財政扶持意見》、《“十一五”期間張江高科技園區(qū)財政扶持經(jīng)濟發(fā)展的暫行辦法》、《上海市張江高科技園區(qū)“十一五”期間扶持軟件產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實施辦法》等文件，結(jié)合張江高科技園區(qū)特別是上海市金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地的實際情況，提出如下政策建議：

第一，聚焦上海金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地，支持基地產(chǎn)業(yè)化、市場化、國際化、專業(yè)化的定位，著眼于發(fā)展中高端的金融服務外包業(yè)務。支持基地引進發(fā)展銀行卡業(yè)務、數(shù)據(jù)業(yè)務、客服業(yè)務、財務服務業(yè)務、銷售業(yè)務、營運業(yè)務和研發(fā)設(shè)計業(yè)務，努力把上海金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地建成金融服務外包產(chǎn)業(yè)化示范基地,形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模大、競爭優(yōu)勢強、經(jīng)濟效益好、品牌效益高的產(chǎn)業(yè)集群，使之成為國內(nèi)發(fā)展金融服務外包市場的主要試驗田和集聚地，成為上海建成亞太地區(qū)離岸外包業(yè)務承包和轉(zhuǎn)包中心的重要組成部分。

第二，建立第三方服務平臺，為金融服務外包企業(yè)提供人才服務、政策咨詢、知識產(chǎn)權(quán)咨詢服務、項目接發(fā)包、投融資等市場化社會化服務，政府對服務平臺建設(shè)和營運費用給予資金補貼，對使用平臺服務的企業(yè)給予經(jīng)費補貼。

第三，將張江高科技園區(qū)的優(yōu)惠扶持政策延伸到上海金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地，即凡入駐上海金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地的金融服務外包企業(yè)，經(jīng)認定后享受張江高科技園區(qū)的優(yōu)惠政策，并進一步營造有利于金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境。

第四，擴大市場準入，鼓勵金融服務外包企業(yè)的設(shè)立和發(fā)展，對從事金融服務外包業(yè)務的國資、外資和民營企業(yè)在注冊登記和市場準入上公平對待，給予支持和便利。工商部門可在企業(yè)的經(jīng)營范圍內(nèi)，寫上“從事金融服務外包業(yè)務”。對涉及增值服務的金融信息企業(yè)，允許不同所有制企業(yè)經(jīng)營金融服務外包業(yè)務。對外商獨資從事離岸金融外包業(yè)務的企業(yè)實行備案制或放寬審批權(quán)限。

第五，建議將金融服務外包產(chǎn)業(yè)列入國家鼓勵發(fā)展的產(chǎn)業(yè)目錄，同時建議浦東新區(qū)政府牽頭，聯(lián)系銀行、證券、保險等金融監(jiān)管機構(gòu)，建立金融服務外包行業(yè)協(xié)會，制訂金融服務外包的行業(yè)標準，推動金融服務外包產(chǎn)業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。

第六，對金融服務外包企業(yè)給予財政扶持。對從事金融服務外包的企業(yè)經(jīng)認定后享受財稅優(yōu)惠政策。對所認定企業(yè)的營業(yè)收入實行免稅；利潤總額所得稅按照15%的比例征收；對企業(yè)的研發(fā)經(jīng)費給予一次性補貼；從事數(shù)據(jù)中心等金融服務外包企業(yè)進口自用設(shè)備，免除進口關(guān)稅和進口環(huán)節(jié)增值稅。

第七，為金融服務外包企業(yè)提供人才保障。支持企業(yè)境外引進高級管理人才和高級技術(shù)人才，對其引進的海外高端人才實行安置補貼，同時實行“一次審批、多次有效”的出入境便利措施；對高端人才的個人所得形成的地方財力給予獎勵補貼；鼓勵歸國留學人員到金融信息服務產(chǎn)業(yè)基地創(chuàng)業(yè)，政府在稅收減免、資金扶持方面給予優(yōu)先考慮。

第八，完善融資服務體系。建議由浦東新區(qū)政府牽頭，設(shè)立扶持金融服務外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的專項基金如種子基金、產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金和創(chuàng)業(yè)投資基金，扶持金融服務外包企業(yè)發(fā)展；針對金融服務外包企業(yè)接發(fā)包項目，完善融資服務體系，提供投融資服務，如通過政府中小企業(yè)擔保、銀行資金、風險投資、股權(quán)投資等形式為金融服務外包企業(yè)提供所需資金；建立支持創(chuàng)業(yè)企業(yè)上市的綠色通道。利用國家將推出創(chuàng)業(yè)板的契機，積極支持金融服務外包創(chuàng)新企業(yè)上市，為金融服務外包創(chuàng)新企業(yè)融資創(chuàng)造新的機會。

第九，鼓勵內(nèi)部服務機構(gòu)法人化市場化。在人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等有關(guān)監(jiān)管部門的支持和規(guī)范下，引導和鼓勵金融機構(gòu)把從事非核心業(yè)務的后臺服務、IT服務和業(yè)務流程的有關(guān)內(nèi)部機構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)榉ㄈ岁P(guān)聯(lián)公司或外包給服務提供商，并鼓勵金融服務外包第三方服務的市場化發(fā)展。率先落實銀監(jiān)會的指導意見，鼓勵金融機構(gòu)內(nèi)部后臺服務中心、營運中心、數(shù)據(jù)中心等部門的法人化市場化，對法人化市場化的機構(gòu)在用地、財稅優(yōu)惠、平臺服務等方面給予支持。