前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征范文第1篇

中國式小農(nóng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀

中國目前的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是延續(xù)制度而來的?！叭壦?、隊(duì)為基礎(chǔ)”，改革開放以后，農(nóng)村實(shí)行家庭承包責(zé)任制，集體土地的承包大都是以家庭為單位，按人口均分。為了做到公平，集體分地時，一般都按遠(yuǎn)近、肥瘦搭配，因此形成了當(dāng)前中國農(nóng)村典型的“人均一畝三分，戶均不過十畝”、且地塊分散的中國式小農(nóng)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀。

農(nóng)戶經(jīng)營面積小而分散，個體農(nóng)戶不僅難以面對市場，而且難以維持基本農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件。分田到戶時，中央顯然考慮到了這一點(diǎn)，當(dāng)時提出調(diào)動兩個積極性，一是農(nóng)民個體的積極性，二是村社集體的積極性，村社集體層次的經(jīng)營可以緩解個體農(nóng)戶在基礎(chǔ)性生產(chǎn)條件獲得上的困難。但到上世紀(jì)90年代后期，尤其是取消農(nóng)業(yè)稅以后，村社集體退出農(nóng)業(yè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)的事務(wù)，個體農(nóng)戶必須獨(dú)自解決面對市場和維持基本生產(chǎn)條件兩方面任務(wù)。為了生產(chǎn)方便，在有些農(nóng)村地區(qū)實(shí)行所謂“劃片承包”，即盡量將一戶經(jīng)營的土地集中在一片以內(nèi)，這樣可以方便農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，比如灌溉和機(jī)械化耕作。

“劃片承包”所要解決的僅僅是土地分散不連片的問題，而不能解決小農(nóng)經(jīng)營規(guī)模小的問題。然而，即使要解決土地分散不連片的問題也非易事。全國真正為了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方便而進(jìn)行“劃片承包”的耕地估計(jì)不超過10%。之所以無法劃片承包，是因?yàn)橹醒胝邚?qiáng)調(diào)要穩(wěn)定土地承包關(guān)系?！皠澠邪睍|動既得利益結(jié)構(gòu)，既得利益受損的農(nóng)戶就可能借中央土地政策反對調(diào)整。十七屆三中全會決議規(guī)定“現(xiàn)有土地承包關(guān)系保持穩(wěn)定并長久不變”，集體再調(diào)整土地進(jìn)行“劃片承包”以方便小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)，就更加不可能。

“長久不變”不只是強(qiáng)化了土地既得利益，而且使得那些已經(jīng)脫離土地進(jìn)城的村民仍然可以占有土地。實(shí)際上，這些進(jìn)城村民的收入主要來自城市。但他們一般不會將土地賣掉，而是將土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)出去。獲得土地使用權(quán)的農(nóng)戶也僅是在既有土地上使用土地，任何人包括村社集體都無法為了生產(chǎn)方便而重新調(diào)地。隨著越來越多村民移居城市，為方便生產(chǎn)而進(jìn)行土地調(diào)整的難度就更大，土地就越是零碎，也越是無法有效經(jīng)營。

農(nóng)村人口轉(zhuǎn)移進(jìn)入城市是一個緩慢的過程，即使已經(jīng)進(jìn)入城市的農(nóng)村人口中也有相當(dāng)部分仍然依賴土地收入，即他們還要將土地留作將來進(jìn)城不成功的返鄉(xiāng)退路（保險）。因此，在可見的將來，中國農(nóng)村農(nóng)戶經(jīng)營規(guī)模不可能得到迅速擴(kuò)大。如果說目前農(nóng)戶經(jīng)營規(guī)模是“戶均不過十畝”的話，三十年后，中國農(nóng)村戶均經(jīng)營規(guī)?？峙乱簿?0～30畝。大農(nóng)經(jīng)濟(jì)、規(guī)模經(jīng)營，在中國仍然是一個相當(dāng)遙遠(yuǎn)的夢想。任何試圖建立在大農(nóng)經(jīng)濟(jì)和規(guī)模經(jīng)營基礎(chǔ)上的農(nóng)村制度設(shè)施和政策措施都是不切實(shí)際的。我們應(yīng)該立足中國目前小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)際來制定農(nóng)村政策。

之所以說中國農(nóng)村人口轉(zhuǎn)移進(jìn)入城市是一個緩慢的過程，很大程度上也是與中國農(nóng)村人口眾多、及中國小農(nóng)兼業(yè)的特點(diǎn)聯(lián)系在一起的。具體地說，當(dāng)前中國農(nóng)民家庭收入的構(gòu)成具有明顯的兼業(yè)特征，且這種兼業(yè)是建立在代際分工基礎(chǔ)上，一個家庭同時在城市務(wù)工和在農(nóng)村務(wù)農(nóng)，因此同時有務(wù)工和務(wù)農(nóng)兩筆收入。年輕人外出務(wù)工，年齡較大的人在家務(wù)農(nóng)。因?yàn)榧扔袆?wù)農(nóng)收入又有務(wù)工收入，這個農(nóng)戶家庭就可以獲得超過溫飽的生活水平。

更重要的是，通過代際分工來實(shí)現(xiàn)兼業(yè)，就使年齡比較大而不再適合城市生產(chǎn)線工作的農(nóng)村勞動力仍然能夠在農(nóng)業(yè)上有所作為。在當(dāng)前技術(shù)條件下，一對六十歲的夫妻完全可以種“戶均不過十畝”的土地，而且，他們可能只需要三個月時間就完成全年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。他們又因?yàn)檗r(nóng)業(yè)生產(chǎn)的周期性展開（春種秋收）而獲得了勞動的權(quán)利，勞動的期待，勞動的喜悅、快樂和充實(shí)。

在城市，老年人通常不再是有效勞動力。而在農(nóng)村，由于農(nóng)業(yè)機(jī)械化等技術(shù)進(jìn)步，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)對體力要求并不高，農(nóng)業(yè)具有生產(chǎn)性和休閑性的雙重特征，老年人完全可以從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，并獲取農(nóng)業(yè)收入。這就使中國小農(nóng)經(jīng)濟(jì)具有頑強(qiáng)的生命力。

其實(shí)，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)不僅具有生命力，在目前中國發(fā)展階段，其還具有更多宏觀層面的意義乃至成為了中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有獨(dú)特優(yōu)勢的方面。

中國式小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢

具有競爭力的農(nóng)業(yè)。某種意義上講，中國農(nóng)業(yè)是相當(dāng)有競爭力的，尤其是糧食生產(chǎn)上，中國農(nóng)業(yè)具有相當(dāng)大的競爭力，主要表現(xiàn)是價格比較低，其背后則是生產(chǎn)成本低。這很好理解，因?yàn)橹袊r(nóng)業(yè)具有相當(dāng)自給自足的成份，中國農(nóng)業(yè)主要勞動力是中老年人，且農(nóng)業(yè)是與休閑結(jié)合在一起的，從而使得農(nóng)民在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中不計(jì)勞動力投入成本。而實(shí)際上，中老年人尤其是年齡比較大的人進(jìn)城也是不容易找到高收入工作的。

中國低勞動投入成本的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，為中國抵擋美國式大農(nóng)提供了相當(dāng)有力的基礎(chǔ)。而日本、韓國以及我國臺灣地區(qū)的小農(nóng)則無力抵擋美國大農(nóng)的沖擊，這就是為什么韓國農(nóng)民更為激進(jìn)，臺灣牛肉案可以引發(fā)政府政權(quán)危機(jī)的原因。

低農(nóng)村勞動力再生產(chǎn)成本。因?yàn)橹袊r(nóng)戶家庭有務(wù)農(nóng)和務(wù)工的兩筆收入，且農(nóng)村生產(chǎn)費(fèi)用低，農(nóng)戶可以通過土地獲得部分自給自足的生活資料：比如自己種蔬菜、喂豬養(yǎng)雞，及自留口糧，從而使得農(nóng)村生活成本極低，勞動力再生產(chǎn)的成本就低。有了務(wù)農(nóng)收入，進(jìn)城務(wù)工的收入多少就不是太大的問題，年輕人進(jìn)城務(wù)工的收入就可以用來滿足更多其他需要。

因?yàn)橛袆?wù)農(nóng)收入，農(nóng)村勞動力再生產(chǎn)成本低，中國就可以為外向型經(jīng)濟(jì)提供廉價勞動力，就可以有極具世界競爭力的“中國制造”，就可以從全球化中獲益，從而成為全球化中不多的主要受益者之一。無論美國如何向中國施壓人民幣升值，只要中國農(nóng)村仍然能源源不斷地生產(chǎn)出高素質(zhì)的廉價勞動力，中國就可以繼續(xù)從全球化中獲益，就有可能將“中國制造”變?yōu)椤爸袊鴦?chuàng)造”。

降低了整個社會的勞動力再生產(chǎn)成本。因?yàn)檗r(nóng)業(yè)的低成本，廉價農(nóng)產(chǎn)品就使得整個中國社會的勞動力再生產(chǎn)成本下降。依據(jù)世界銀行的定義，人均收入低于2美元/天為貧困人口，則同樣是2美元/天，在中國比在一般的發(fā)達(dá)國家和一般的發(fā)展中國家，要生活得好得多，因?yàn)橹袊飪r尤其是食品價格很低。在日本、韓國，西瓜等果蔬都是奢侈品，有一位日本教授到我所在的研究中心訪問，我們用西瓜招待他，他說這是他今年第二次吃西瓜。并非他不喜歡吃西瓜，而是在日本，西瓜太貴吃不起。筆者到韓國訪問時，一盤牛肉竟要800元人民幣，可見其食品價格之高。

正是中國農(nóng)業(yè)的低成本和低價格，使中國豐富的農(nóng)產(chǎn)品為城市人提供了有保障的廉價的食品，并因此為城市人提供了健康的飲食。即使中國城市的貧民階層也不至于因?yàn)橘I不起食品而挨餓。

美國具有優(yōu)越的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件，政府為農(nóng)業(yè)發(fā)展發(fā)放了足量的政府補(bǔ)貼，才使得美國人糧袋子和菜籃子比較豐富，而在土地資源較少的韓國和日本，因?yàn)檗r(nóng)產(chǎn)品價格太高，以至影響了國民的飲食。相比之下，中國在人均耕地如此之少的情況下可以為全國人民提供如此豐富廉價的農(nóng)產(chǎn)品，實(shí)在是一個奇跡。

農(nóng)業(yè)不僅是生產(chǎn)勞動，同時也是休閑方式。中國的農(nóng)業(yè)不僅是經(jīng)濟(jì)的一種，而且是休閑的一種。對于被工廠生產(chǎn)線淘汰的中老年勞動力來說，在并無有保障的體面收入的情況下，若僅僅依靠國家的最低生活費(fèi)，或極少的養(yǎng)老金來維持溫飽的狀態(tài)，實(shí)在是對個人價值的破壞?，F(xiàn)代社會是豐裕社會，工廠生產(chǎn)線有能力憑社會中少數(shù)人的勞動而為整個社會提供最低生活所需。但勞動是人的權(quán)利，每個人都希望通過自己的努力來獲取人生意義，而不是消極被動地等待。

發(fā)展中國家的城市貧民窟中，相當(dāng)部分人沒有工作，只能靠乞討和救濟(jì)來獲得溫飽，他們這樣的人生就沒有了尊嚴(yán)，缺少了體面，也就沒有了價值。而中國農(nóng)民即使五十歲以上，在城市已經(jīng)不好找工作，他們也可以回家種田。春天播種，播下的是焦慮也是希望。他們隨著莊稼的生長而忙碌。忙碌中收獲充實(shí)，焦慮中收獲希望。他們用自己的辛勤汗水來換取勞動果實(shí)。農(nóng)民進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的過程，也是進(jìn)行生命意義與價值生產(chǎn)的過程。這與完全依靠外來救濟(jì)是兩種完全不同境界的生活。

顯然，中國小農(nóng)經(jīng)濟(jì)意義重大，問題是其是否可以持續(xù)。

應(yīng)對小農(nóng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展困境的出路

來自土地的收入對農(nóng)民很重要，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)很重要，問題恰在于，當(dāng)前因?yàn)檗r(nóng)戶經(jīng)營土地規(guī)模太小且分散，單家獨(dú)戶的農(nóng)戶無論是面對市場還是維持基本生產(chǎn)條件都過于弱小。應(yīng)對這種困局，可能的辦法有三種：一是發(fā)展大農(nóng)經(jīng)濟(jì)，通過土地流轉(zhuǎn)來實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營，而一旦有了經(jīng)營規(guī)模，農(nóng)戶面對市場和基本生產(chǎn)條件，就會有能力得多。這種大農(nóng)經(jīng)濟(jì)及規(guī)模經(jīng)營的實(shí)質(zhì)是美國式農(nóng)業(yè)道路；二是在保持小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的前提下，通過綜合農(nóng)協(xié)的方式進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的體系化改造，從而在小農(nóng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上，在生產(chǎn)上專業(yè)化，在市場上體系化。這種發(fā)展模式實(shí)質(zhì)上就是日本、韓國以及我國臺灣地區(qū)遵循的模式；三是走中國特色小農(nóng)經(jīng)濟(jì)之路，繼續(xù)保持小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，但為小農(nóng)提供社會化服務(wù)。

大農(nóng)經(jīng)濟(jì)和規(guī)模經(jīng)營模式。大農(nóng)經(jīng)濟(jì)和規(guī)模經(jīng)營顯然是以農(nóng)民大量流轉(zhuǎn)進(jìn)入城市為前提的。但從前面的分析來看，假若我們不希望中國城市到處是規(guī)模巨大的貧民窟的話，我們最好不要貿(mào)然通過土地流轉(zhuǎn)將那些不能在城市體面生活的農(nóng)民趕到城市而不能再回到農(nóng)村。而在農(nóng)民沒有大規(guī)模轉(zhuǎn)移進(jìn)城、農(nóng)民收入還要依靠務(wù)農(nóng)收入時，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)就具有相當(dāng)?shù)暮侠硇浴?/p>

中國不可能發(fā)展大農(nóng)經(jīng)濟(jì)，這本來只是一個常識，但政策部門卻常常忘記這個常識，地方政府甚至經(jīng)常性地通過半強(qiáng)制性措施來推動農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)以實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營，比如成都的例子。學(xué)界和政策部門似乎都喜歡現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，認(rèn)為小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是落后的，是遲早要淘汰的，遲淘汰就不如早淘汰。

綜合農(nóng)協(xié)模式。與美國式大農(nóng)場主農(nóng)業(yè)不同，日本、韓國以及我國臺灣地區(qū)的農(nóng)村至今仍然是小農(nóng)經(jīng)濟(jì)。為了解決小農(nóng)經(jīng)濟(jì)規(guī)模太小而無法與市場對接以及無法單獨(dú)解決基本生產(chǎn)條件的問題，日本、韓國以及我國臺灣地區(qū)通過綜合農(nóng)協(xié)來將小農(nóng)經(jīng)濟(jì)聯(lián)結(jié)起來。在政府的支持下，綜合農(nóng)協(xié)具有相當(dāng)?shù)牧α縼斫M織小農(nóng)，具體有兩個方面：一是為小農(nóng)提供專業(yè)化的服務(wù)，比如提供種子、化肥、農(nóng)藥、機(jī)耕、灌溉等系列服務(wù)，農(nóng)戶只從事專業(yè)化種植。綜合農(nóng)協(xié)同時為農(nóng)民提品的銷售。因?yàn)槿珖r(nóng)協(xié)組成了一個自上而下的體系，農(nóng)協(xié)就具有相當(dāng)大的壟斷市場的能力，具有相當(dāng)?shù)霓r(nóng)產(chǎn)品的市場定價權(quán)?！熬C合農(nóng)協(xié)＋小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”可以稱為體系化農(nóng)業(yè)，體系化農(nóng)業(yè)的重要特點(diǎn)是對農(nóng)戶的專業(yè)化組織和對市場的相對壟斷。

綜合農(nóng)協(xié)的好處是，因?yàn)樽陨隙拢ɑ蜃韵露希┑慕M織，綜合農(nóng)協(xié)可以為小農(nóng)提供強(qiáng)有力的生產(chǎn)服務(wù)，小農(nóng)可能獲得較好的進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的基礎(chǔ)條件。同時，綜合農(nóng)協(xié)可以為小農(nóng)經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)的產(chǎn)品提供市場。

但是，綜合農(nóng)協(xié)模式也存在一定的問題：一是因?yàn)閷I(yè)化種植，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)被組織到農(nóng)協(xié)中，農(nóng)業(yè)高度專業(yè)化和高度分工，離開綜合農(nóng)協(xié)的體系化的服務(wù)，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)就無法生存。因此，比如韓國，農(nóng)民并不能真正做到自給自足，他們的專業(yè)化生產(chǎn)是為銷售而生產(chǎn)，可能反而使自己無法獲得基本的農(nóng)業(yè)食品；二是農(nóng)協(xié)通過對市場的高度壟斷，而使農(nóng)產(chǎn)品價格高得離譜，以至于出現(xiàn)如前所述日韓國民消費(fèi)不起自己國家農(nóng)民生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品，甚至農(nóng)民也買不起非自己生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品的情況。這是相當(dāng)嚴(yán)重的情況，因?yàn)檫@一方面使農(nóng)產(chǎn)品賣不出去，一方面又使消費(fèi)者消費(fèi)不起。這種情況出現(xiàn)在中國，就可能造成極嚴(yán)重后果；第三，在WTO的背景下，面對諸如美國、中國廉價農(nóng)產(chǎn)品的沖擊，日本、韓國以及我國臺灣地區(qū)農(nóng)協(xié)為了維護(hù)自己的利益，就必然會組織起來反對，這就是WTO香港回合談判時韓國農(nóng)民強(qiáng)烈反抗，和2009年臺灣進(jìn)口美國牛肉會使政府陷入政治危機(jī)的原因。不僅如此，農(nóng)協(xié)還會向政府施壓，以強(qiáng)化農(nóng)產(chǎn)品國產(chǎn)運(yùn)動，以及利用民族主義情緒抑制外國農(nóng)產(chǎn)品的銷售和消費(fèi)。

當(dāng)然，日本、韓國以及我國臺灣地區(qū)目前都已是相當(dāng)發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)體，其農(nóng)業(yè)人口數(shù)量很少。國家主體已是城市社會市民階層。即使如此，這些國家和地區(qū)的綜合農(nóng)協(xié)模式仍沒有解決自己的問題，反而使其農(nóng)業(yè)問題更加無解。在中國大多數(shù)人口仍為農(nóng)民的情況下，綜合農(nóng)協(xié)模式能否解決中國小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的問題，或解決的問題與帶來的問題誰更多，顯然是需要仔細(xì)思量的。

在一次討論會上，有學(xué)者認(rèn)為三農(nóng)問題很好解決，只要糧價漲100倍，三農(nóng)問題就迎刃而解了。先不說在目前WTO的框架下，中國能否讓糧價漲100倍，就是可以漲，其后果是什么？是城市人不再消費(fèi)得起糧食，是進(jìn)城務(wù)工的勞動力再生產(chǎn)成本大幅度提高，是農(nóng)業(yè)照樣無效率，是國家的主要資源都用于生產(chǎn)糧食而無法發(fā)展城市，是“中國制造”的廉價勞動力優(yōu)勢徹底喪失，中國的外貿(mào)極大幅度下降。最終的結(jié)果是中國經(jīng)濟(jì)陷入混亂。這顯然是不切實(shí)際的想法。

中國式小農(nóng)經(jīng)濟(jì)模式。顯然，中國的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是相當(dāng)獨(dú)特的，可以稱為中國式小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，其核心是“以家庭承包為基礎(chǔ)的統(tǒng)分結(jié)合的雙層經(jīng)營制度”。取消農(nóng)業(yè)稅前，由于國家向農(nóng)民收取大量稅費(fèi)，國家與農(nóng)民之間的關(guān)系緊張，“雙層經(jīng)營”中經(jīng)常出現(xiàn)村社集體侵犯農(nóng)民利益的問題。取消農(nóng)業(yè)稅之后，國家不再向農(nóng)民收取稅費(fèi)，而是通過制度安排來避免村社集體對農(nóng)民利益的侵犯。

這個時候，仍然是小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，但通過農(nóng)村基層組織建設(shè)和國家下?lián)茇?cái)政支農(nóng)資金來為農(nóng)民提供生產(chǎn)生活所需公共品，另一方面通過為農(nóng)民提供相對健全的社會化服務(wù)體系，尤其是鄉(xiāng)村兩級的農(nóng)技、水利、畜牧和農(nóng)機(jī)服務(wù)，中國的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)就可能通過農(nóng)戶家庭內(nèi)的代際分工，通過兼業(yè)，及通過農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與人與人之間的社會關(guān)系的生產(chǎn)、人的生命意義的生產(chǎn)（勞動價值論），來獲得旺盛生命力。

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征范文第2篇

關(guān)鍵詞：規(guī)模經(jīng)濟(jì);糧食生產(chǎn);生產(chǎn)效率;成本收益

糧食價格的變化趨勢歸根結(jié)底是由糧食的供給與需求之間的平衡程度所決定的，糧食生產(chǎn)效率直接影響了糧食的生產(chǎn)成本和收益，而不同的經(jīng)營方式和管理模式造成生產(chǎn)效率的不同。我們近期對河南省杞縣、山東省濰坊市寒亭區(qū)、湖北省鐘祥市、黑龍江省紅興隆墾區(qū)管理局和寶泉嶺墾區(qū)管理局進(jìn)行種糧農(nóng)戶及農(nóng)場職工的問卷調(diào)查，從糧食生產(chǎn)第一線了解中國糧食生產(chǎn)現(xiàn)狀及其影響因素，并對未來中國糧食生產(chǎn)的發(fā)展趨勢進(jìn)行分析。有效問卷數(shù)量為293份，問卷有效率達(dá)到72.2%。其中，河南和山東這兩個糧食主產(chǎn)省的有效農(nóng)戶問卷數(shù)量總計(jì)為203農(nóng)戶，湖北省鐘祥市有效農(nóng)戶問卷調(diào)查數(shù)量為41戶，黑龍江省紅興隆墾區(qū)管理和寶泉嶺墾區(qū)管理局的有效國營農(nóng)場職工問卷調(diào)查數(shù)量為49戶。

一、對糧食生產(chǎn)者的基本情況的比較分析

種糧農(nóng)戶的戶均人口數(shù)量為3.99人，戶均男性勞動力數(shù)量為1.37人，戶主平均年齡在43.27歲。戶均耕地?cái)?shù)量為49.14畝，戶均耕地塊數(shù)為2.36畝，平均最大地塊面積為141.85畝，距離耕地平均距離為4.08公里。

在所調(diào)研的四個省中，黑龍江省調(diào)研地區(qū)為國營農(nóng)場地區(qū)，戶均耕地?cái)?shù)量最大，為169.5畝/戶;湖北省次之，為14.41畝/戶;位于華北平原地區(qū)的山東和河南兩省的種糧農(nóng)戶的耕地?cái)?shù)量最少，并且這兩個地方的種糧農(nóng)戶的耕地的細(xì)碎化程度最高，這就為糧食穩(wěn)產(chǎn)和增產(chǎn)所必需的改善灌溉條件等技術(shù)措施的投入產(chǎn)生了困難。從戶主平均年齡看，黑龍江省墾區(qū)的農(nóng)場種糧職工的平均年齡最低，其他地方的種糧農(nóng)戶的平均年齡都在45歲以上，這表明糧食生產(chǎn)規(guī)?；捷^高的黑龍江墾區(qū)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者的勞動能力也要高于其他地方。

二、糧食生產(chǎn)者成本收益的比較分析

（一）生產(chǎn)成本比較分析

1. 糧食生產(chǎn)的生產(chǎn)成本與產(chǎn)出的總體情況分析

山東、河南和湖北三省的畝均糧食生產(chǎn)成本為448.07元/畝，要比黑龍江墾區(qū)的畝均糧食生產(chǎn)成本高出11.5%，糧食畝產(chǎn)量為450.21公斤/畝，比黑龍江則要少23.77%，同時三省單位糧食產(chǎn)量的生產(chǎn)成本為1元/公斤，這要比黑龍江墾區(qū)的單位糧食產(chǎn)量的生產(chǎn)成本高出33%。上述情況說明以大中型農(nóng)業(yè)機(jī)械為主要生產(chǎn)性固定資產(chǎn)的規(guī)?；r(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式相比于分散的細(xì)小規(guī)模的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)模式在經(jīng)濟(jì)上更有效率，表現(xiàn)在糧食生產(chǎn)成本水平顯著更低、單位土地糧食產(chǎn)量水平顯著更高。

從糧食生產(chǎn)成本的構(gòu)成上看，三省平均畝均糧食生產(chǎn)成本中，主要物質(zhì)費(fèi)用水平為每畝276.19元，占到畝均生產(chǎn)成本的63.16%;而黑龍江省墾區(qū)的人工費(fèi)用水平為每畝110.26元，占畝均糧食生產(chǎn)成本的27.82%，主要物質(zhì)費(fèi)用水平為每畝286.13元，占到畝均糧食生產(chǎn)成本的72.12%。上述情況說明，在小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的糧食生產(chǎn)模式中，人力投入相當(dāng)少，而且主要物質(zhì)費(fèi)用投入水平也相對于農(nóng)業(yè)機(jī)械為主的規(guī)?；Z食生產(chǎn)模式更少一些，人力和主要物質(zhì)費(fèi)用投入不足，造成小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的糧食生產(chǎn)模式技術(shù)效率和經(jīng)濟(jì)效率都較低。

2. 糧食生產(chǎn)成本的構(gòu)成情況分析

（1）主要投入物費(fèi)用占糧食生產(chǎn)成本的比重情況分析

山東、河南和湖北三省的畝均生產(chǎn)成本中，化肥比重最大，占到32.61%;灌溉水費(fèi)次之，占到12.23%;農(nóng)家肥比重居第三位，占到9.55%;農(nóng)藥比重居第四位，占到9.42%;種子費(fèi)用比重居第五位，占到9.19%。上述五項(xiàng)合計(jì)占到73%，體現(xiàn)出細(xì)小規(guī)模的分散生產(chǎn)經(jīng)營的小農(nóng)戶糧食生產(chǎn)經(jīng)營模式主要以增產(chǎn)型投入物質(zhì)來實(shí)現(xiàn)糧食穩(wěn)產(chǎn)和增產(chǎn)的技術(shù)特征。實(shí)際上，僅化肥和灌溉水費(fèi)比重兩項(xiàng)合計(jì)就達(dá)到44.84%，再加上農(nóng)藥費(fèi)用則這三項(xiàng)費(fèi)用比重可達(dá)54.26%，更加突出地體現(xiàn)出細(xì)小規(guī)模的分散生產(chǎn)經(jīng)營的小農(nóng)戶糧食生產(chǎn)經(jīng)營模式主要以增產(chǎn)型投入物質(zhì)來實(shí)現(xiàn)糧食穩(wěn)產(chǎn)和增產(chǎn)的技術(shù)特征。同時，糧食生產(chǎn)的畝均生產(chǎn)成本中主要是化肥、農(nóng)藥、灌溉水費(fèi)、種子和電費(fèi)等占較大比重，也表現(xiàn)出在市場經(jīng)濟(jì)條件下小農(nóng)經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)模式維持再生產(chǎn)進(jìn)程主要依靠用現(xiàn)金外購的投入物質(zhì)來實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)特征，即穩(wěn)產(chǎn)和增產(chǎn)所必需的主要投入物質(zhì)是小農(nóng)戶自身無法生產(chǎn)的，如農(nóng)家肥費(fèi)用比重僅占9.55%，而且使用農(nóng)家肥的農(nóng)戶并不普遍，并且施用量也在逐漸下降。這就必然造成了小農(nóng)戶的生產(chǎn)經(jīng)營模式是高成本、低收益的經(jīng)濟(jì)效果，依靠這種經(jīng)濟(jì)效率不高的生產(chǎn)經(jīng)營模式來解決長期的糧食安全戰(zhàn)略問題是不可能的。

從黑龍江省墾區(qū)糧食生產(chǎn)的畝均生產(chǎn)成本的構(gòu)成情況看，人工費(fèi)比重最大，占到28.33%;燃油費(fèi)比重次之，占到21.17%;化肥比重居第三位，占到18.16%。上述三項(xiàng)費(fèi)用比重占到67.66%，而其中人工費(fèi)和燃油費(fèi)比重合計(jì)達(dá)到49.5%。這種情況突出地表明以大中型農(nóng)業(yè)機(jī)械為主要生產(chǎn)性固定資產(chǎn)和生產(chǎn)動力的規(guī)?；r(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式的技術(shù)特征，即農(nóng)業(yè)機(jī)械動力費(fèi)用和人工費(fèi)用占畝均生產(chǎn)成本比重最大，是產(chǎn)生主要生產(chǎn)成本費(fèi)用的來源。

（2）物質(zhì)費(fèi)用占糧食生產(chǎn)成本比重情況分析

山東、河南和湖北三省與黑龍江省墾區(qū)相比，種子平均費(fèi)用31.79元/畝，略高于黑龍江墾區(qū)，化肥平均費(fèi)用為137.68元/畝，是黑龍江墾區(qū)的1.94倍，農(nóng)藥平均費(fèi)用為43.10元/畝，是黑龍江墾區(qū)的1.52倍，電費(fèi)平均水平為29.19元/畝，略低于黑龍江墾區(qū)。黑龍江墾區(qū)的農(nóng)膜平均費(fèi)用為18.78元/畝，這和湖北省種糧農(nóng)戶的農(nóng)膜平均費(fèi)用相當(dāng)，而湖北省種糧農(nóng)戶的灌溉水費(fèi)位71.46元/畝，則是黑龍江墾區(qū)的2.07倍。山東等三省的主要物質(zhì)費(fèi)用總和為347.56元/畝，而黑龍江墾區(qū)的主要物質(zhì)費(fèi)用總和則為283.62元/畝，比三省平均物質(zhì)費(fèi)用少18.9%。上述情況說明，黑龍江省墾區(qū)是土地面積相對集中的規(guī)?；Z食生產(chǎn)模式，要比山東等三省的分散的細(xì)小規(guī)模農(nóng)戶的糧食生產(chǎn)模式的畝均物質(zhì)費(fèi)用投入明顯低一些。而且從投入結(jié)構(gòu)上看，分散的細(xì)小規(guī)模農(nóng)戶的糧食生產(chǎn)模式主要依靠化肥和農(nóng)藥的投入來實(shí)現(xiàn)糧食穩(wěn)產(chǎn)和增產(chǎn)，因此其費(fèi)用水平占物質(zhì)費(fèi)用總和的最大比重。

（3）人工費(fèi)用占糧食生產(chǎn)成本比重情況分析

從調(diào)研情況看，山東、河南和湖北三省的糧食生產(chǎn)者主要是擁有細(xì)小規(guī)模土地的小農(nóng)戶，他們的糧食生產(chǎn)經(jīng)營過程中基本上不需要雇用家庭以外的雇工，主要依靠家庭自有勞動力進(jìn)行糧食生產(chǎn)。黑龍江省墾區(qū)進(jìn)行糧食生產(chǎn)的農(nóng)場職工雇用工人數(shù)量較多，戶均雇工人數(shù)為86.38人;戶均平均雇工工資為18081.25元，是每畝主要物質(zhì)費(fèi)用水平的63.75倍。農(nóng)場職工的戶均全年投入人工數(shù)量為333.41個工日，人工大家為每工日166.36元，折算每戶人工總費(fèi)用達(dá)到55468.73元。上述情況說明，盡管黑龍江墾區(qū)的糧食生產(chǎn)模式是以現(xiàn)代化大中型機(jī)械技術(shù)投入為主的規(guī)模化生產(chǎn)，但對人工的需求和人工費(fèi)用的投入都是相當(dāng)大的，即規(guī)?；Z食生產(chǎn)對勞動力的需求要遠(yuǎn)高于細(xì)小規(guī)模的分散化的小農(nóng)戶糧食生產(chǎn)模式對勞動力的需求。

（二）糧食生產(chǎn)收益的比較分析

黑龍江省墾區(qū)農(nóng)場職工的戶均收獲糧食產(chǎn)量86850公斤，是山東、河南和湖北三省種糧農(nóng)戶的戶均收獲糧食產(chǎn)量的28.81倍，戶均出售糧食數(shù)量是75700公斤，是三省種糧農(nóng)戶的38.41倍，戶均糧食銷售收入是195137.8元，是三省種糧農(nóng)戶的62.11倍，墾區(qū)農(nóng)場職工的當(dāng)年收獲糧食中銷售糧食的比重為81.40%，比三省種糧農(nóng)戶高出15.99%。同時，截至調(diào)查時期，黑龍江省墾區(qū)農(nóng)場職工上一年的余糧已經(jīng)全部出售，而三省種糧農(nóng)戶還有戶均849.53公斤存糧。此外，黑龍江省墾區(qū)農(nóng)場職工還能夠?qū)ζ溆嗉Z出售價格進(jìn)行預(yù)測，這也是三省小農(nóng)戶所不能做到的。根據(jù)實(shí)地調(diào)研的情況得知，山東省有64.71%的被調(diào)查農(nóng)戶認(rèn)為上一年出售小麥賺了錢，有96.08%的農(nóng)戶認(rèn)為出售玉米賺錢了;河南省有57.29%的被調(diào)查農(nóng)戶認(rèn)為上一年出售小麥賺錢了，有66.67%的農(nóng)戶認(rèn)為出售玉米賺錢了;湖北省有78.05%的被調(diào)查農(nóng)戶認(rèn)為上一年出售水稻賺了錢。三省種糧農(nóng)戶認(rèn)為上一年出售糧食賺錢了的農(nóng)戶平均比重為72.56%，而黑龍江省墾區(qū)的農(nóng)場職工中有97.92%的人認(rèn)為上一年出售水稻賺了錢，后者比前者高出25.36%。

從以上情況可見，只有以農(nóng)業(yè)機(jī)械化為主要技術(shù)投入的現(xiàn)代化規(guī)模農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式，才能在市場經(jīng)濟(jì)條件下使糧食生產(chǎn)成為有利可圖并有豐厚收益的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)。黑龍江墾區(qū)的農(nóng)業(yè)機(jī)械化為主要技術(shù)特征的現(xiàn)代化大規(guī)模糧食生產(chǎn)模式是真正保證國家糧食安全的糧食生產(chǎn)方式。

（三）糧食生產(chǎn)成本的變化趨勢情況分析

從調(diào)研情況看，種糧農(nóng)戶反映除了農(nóng)膜費(fèi)用和翻耕土地費(fèi)用保持不變以外，糧食生產(chǎn)成本的主要構(gòu)成項(xiàng)目的費(fèi)用水平都顯著上升。湖北省種糧農(nóng)戶的種子、化肥、農(nóng)藥、人工（包括播種、施肥和打藥等項(xiàng)目）、灌溉水費(fèi)和機(jī)械（主要是收割費(fèi)用）等費(fèi)用均顯著上升，上述項(xiàng)目平均上升了30%，即畝均糧食生產(chǎn)成本平均上升幅度達(dá)到30%左右。其中，農(nóng)藥費(fèi)用上升幅度最大，達(dá)到60%;灌溉水費(fèi)上升幅度前次，達(dá)到50%;機(jī)械費(fèi)用上升幅度居第三位，達(dá)到28.57%;而人工費(fèi)用平均上升25%，居第四位，作為主要施用化肥的尿素上升幅度也達(dá)到25%。上述情況表明，對于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)模式的糧食生產(chǎn)模式而言，物質(zhì)費(fèi)用和人工費(fèi)用上升導(dǎo)致生產(chǎn)成本年度間顯著上升，從而使種糧農(nóng)戶難以分享到得近年來糧食價格上漲的溢出效益，體現(xiàn)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的糧食生產(chǎn)模式不能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)體系的經(jīng)濟(jì)特征。

三、兩種農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式的生產(chǎn)效率差異性的原因分析

（一）土地規(guī)模差異是根本原因

山東和河南以種植小麥和玉米為主，湖北和黑龍江則以種植水稻為主。對于山東和河南而言，小麥?zhǔn)莾傻剞r(nóng)村居民的主糧品種，玉米主要是經(jīng)濟(jì)作物。由于戶均耕地規(guī)模的限制，這兩地的種糧農(nóng)戶的年度糧食總產(chǎn)量都不很高，山東省種糧農(nóng)戶的小麥年產(chǎn)量平均為2940.59公斤，玉米總產(chǎn)量平均為3400.31公斤;河南省的種糧農(nóng)戶的小麥年總產(chǎn)量平均為1944.46公斤，玉米年總產(chǎn)量平均為2059.3公斤;玉米的產(chǎn)量水平均略高于小麥。山東省的戶均糧食年總產(chǎn)量水平明顯高于河南省，主要是由于山東省的戶均耕地規(guī)模相比河南省較大一些。

湖北省種糧農(nóng)戶的戶均耕地規(guī)模平均為6.68畝，水稻年總產(chǎn)量平均為3773.54公斤，比山東省和河南省要高，這是因?yàn)槠鋺艟財(cái)?shù)量較多和一年可以種植兩季以上水稻造成的。而黑龍江省國營農(nóng)場的戶均耕地?cái)?shù)量相當(dāng)高，戶均年度糧食總產(chǎn)量也遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他各省，由此可見黑龍江省作為中國最重要的主糧產(chǎn)區(qū)的顯著特征。

總的來看，被調(diào)研地區(qū)的種糧農(nóng)戶的年度糧食總產(chǎn)量與其戶均耕地的規(guī)模成正比，這表現(xiàn)出糧食生產(chǎn)主要依靠土地資源的技術(shù)特征。

（二）兩種生產(chǎn)方式采用先進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)水平不同

山東、河南和湖北三省種糧農(nóng)戶使用的主要是農(nóng)用拖拉機(jī)和農(nóng)用三輪車等小型農(nóng)業(yè)機(jī)械，適合小型地塊和小規(guī)模農(nóng)業(yè)模式使用;而黑龍江省墾區(qū)農(nóng)場職工主要使用的是大中型農(nóng)業(yè)機(jī)械，適合大片耕地和規(guī)模化農(nóng)業(yè)生產(chǎn)模式使用。三省的種糧農(nóng)戶的戶均農(nóng)業(yè)機(jī)械投資費(fèi)用水平為5166.92萬元，遠(yuǎn)低于黑龍江省墾區(qū)農(nóng)場職工的戶均82447.67萬元的水平。三省的戶均農(nóng)業(yè)機(jī)械使用年限為8.74年，黑龍江省墾區(qū)的農(nóng)場職工的農(nóng)業(yè)機(jī)械使用年限平均為4.2年，前者是后者的2.08倍，說明三省種糧農(nóng)戶的農(nóng)業(yè)機(jī)械使用年限長、折舊慢，存在相當(dāng)多的農(nóng)戶使用老舊農(nóng)業(yè)機(jī)械的情況，而黑龍江省墾區(qū)的農(nóng)場職工的農(nóng)業(yè)機(jī)械更新速度較快。三省的種糧農(nóng)戶的戶均農(nóng)業(yè)機(jī)械年維修費(fèi)用為143.04元，黑龍江省墾區(qū)農(nóng)場職工的戶均農(nóng)業(yè)機(jī)械年維修費(fèi)用是前者的27.79倍，說明黑龍江省墾區(qū)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)主要依靠大中型農(nóng)業(yè)機(jī)械，因此一次性投資水平高，同時年度維修費(fèi)用水平也比較高。

黑龍江省墾區(qū)農(nóng)場職工租用農(nóng)業(yè)機(jī)械的比重為63.27%，農(nóng)業(yè)機(jī)械的平均租金價格為每畝67.62元，租用農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)場職工的戶均租金支出水平為11568.18元，上述情況說明農(nóng)場職工租用農(nóng)業(yè)機(jī)械的情況較為普遍，而租用農(nóng)業(yè)機(jī)械的成本也相當(dāng)高。出租農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)戶所占比重為12.24%，與租用農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)場職工的比重相比，說明有能力提供農(nóng)業(yè)機(jī)械出租服務(wù)的農(nóng)場職工不多。出租農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)場職工給出的租金價格平均為每畝56.67元，與租用農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)場職工的實(shí)際租用價格相比要低16.19%，說明對農(nóng)場職工對農(nóng)業(yè)機(jī)械的需求水平高于供給水平，因之抬升了最終的農(nóng)業(yè)機(jī)械租賃成交價格。出租農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)場職工的戶均年度租金收入為36000元，與租用農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)場職工的戶均年度租金支出相比要高3.1倍，由此可見，有租用農(nóng)業(yè)機(jī)械需求的農(nóng)戶之間存在一定的競爭關(guān)系。

四、主要結(jié)論和政策性建議

1. 規(guī)?；r(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式的糧食生產(chǎn)效率要顯著高于分散的細(xì)小規(guī)模的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)方式，主要表現(xiàn)在糧食生產(chǎn)成本水平低和單位土地糧食產(chǎn)量水平高。

2. 規(guī)模化糧食生產(chǎn)方式對勞動力的需求水平顯著高于小農(nóng)戶糧食生產(chǎn)模式，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的糧食生產(chǎn)經(jīng)營模式是產(chǎn)生剩余農(nóng)村勞動力的根源?；谏鲜龇治龊徒Y(jié)論，政策建議如下：

3. 適當(dāng)擴(kuò)大土地規(guī)模對糧食增產(chǎn)具有較強(qiáng)的推動作用，通過土地流轉(zhuǎn)等形式適度擴(kuò)大糧食生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模，實(shí)行適度規(guī)模經(jīng)營;

4. 在促進(jìn)發(fā)展規(guī)?；Z食生產(chǎn)方式的進(jìn)程中，通過培訓(xùn)以提高農(nóng)民使用現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)機(jī)械以及其他先進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的能力，并且?guī)痈噢r(nóng)業(yè)勞動力進(jìn)入規(guī)模化農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。

參考文獻(xiàn)：

[1]張梅.黑龍江墾區(qū)與農(nóng)村主要農(nóng)產(chǎn)品成本效益比較研究[J].農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)，2007（03）.

[2]尹榮梁，章輝.規(guī)模經(jīng)濟(jì)、規(guī)模報(bào)酬與農(nóng)村適度規(guī)模經(jīng)營[J].經(jīng)濟(jì)研究，2011（03）.

[3]張忠明，錢文榮.農(nóng)戶土地經(jīng)營規(guī)模與糧食生產(chǎn)效率關(guān)系實(shí)證研究[J].中國土地科學(xué)，2010（08）.

[4]秦立建，張妮妮，蔣中一.土地細(xì)碎化、勞動力轉(zhuǎn)移與中國農(nóng)戶糧食生產(chǎn)[J].農(nóng)業(yè)技術(shù)經(jīng)濟(jì)，2011（11）.

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征范文第3篇

【摘 要 題】農(nóng)村改革與發(fā)展

【關(guān) 鍵 詞】小農(nóng)經(jīng)濟(jì)/公共產(chǎn)品供給/二元結(jié)構(gòu)

【 正 文】

一、土地制度和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)：“二元均衡”經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的形成和變動趨勢

西方制度經(jīng)濟(jì)理論指出，不同的產(chǎn)權(quán)安排會導(dǎo)致不同的制度績效。因此，以制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分析中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會中農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效率時，必須考察特定的產(chǎn)權(quán)安排背景。事實(shí)上，在經(jīng)營方式和效率等方面，中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)所體現(xiàn)出來的特點(diǎn)，與其特有的土地產(chǎn)權(quán)制度有著極強(qiáng)的相關(guān)性。

中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會里，在土地私有和自由買賣合法的制度安排下，土地的兼并成為一種不可抑制和逆轉(zhuǎn)的必然趨勢。兼并者為了從土地資源中獲取更多的地租收益，有最大限度擴(kuò)大土地規(guī)模的激勵。在一定的技術(shù)生產(chǎn)條件下，他會選擇能夠最大化其地租收益的人地結(jié)合比例，這與資本主義中企業(yè)家行為選擇存在著相似之處，就是以最佳的規(guī)模來實(shí)現(xiàn)自身利益最大化的目標(biāo)。大土地所有者會根據(jù)土地占有的多少，規(guī)模的大?。俣夹g(shù)條件是一定的），來決定租佃或雇傭勞動者的多寡，吸納或滲出農(nóng)業(yè)勞動者，產(chǎn)生如傅筑夫?qū)⒅袊耐恋丶娌⑴c英國的圈地運(yùn)動比較研究后指出的，土地私有和兼并造就了大量的農(nóng)業(yè)無產(chǎn)者，使中國的租佃關(guān)系中土地所有者一方能夠?qū)ψ舛愡M(jìn)行極端索取，對農(nóng)民殘酷剝削，農(nóng)民只有以此作為交換才能與土地相結(jié)合，從而“在形式上也形成了像鳥一樣無拘無束的無產(chǎn)者”。［1］

這些農(nóng)業(yè)無產(chǎn)者失去生產(chǎn)資料又不能全部被大土地所有者吸納，就產(chǎn)生了極大的生存危機(jī)。由于當(dāng)時生產(chǎn)力發(fā)展的限制，城市工商業(yè)不夠發(fā)達(dá)，農(nóng)業(yè)中產(chǎn)生的相對過剩人口沒有渠道滲出，游離在生產(chǎn)領(lǐng)域邊緣，成為社會動蕩的根源和威脅統(tǒng)治者生存的一個群體。因此，國家就必須擔(dān)負(fù)起安置流民的責(zé)任。而最重要的方法之一，就是將國有土地平均分割，給無地農(nóng)民經(jīng)營。這就是均田制，中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會中一種最有代表性和典型性意義的土地制度安排。國家將國有土地平均分配給他的編戶齊民，一方面是為了保證穩(wěn)定可靠和最大限度的租稅來源，另一方面也是出于對政局穩(wěn)定和國家安全方面的考慮。當(dāng)國家使土地承擔(dān)起這種農(nóng)業(yè)失業(yè)人口“蓄水池”的功能時，對于人地結(jié)合的比例是否為一定技術(shù)前提下的最佳規(guī)模，可能考慮的就會比大土地所有者欠缺得多。

馬克思在論述這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)時說：這種生產(chǎn)方式是以土地及其他生產(chǎn)的分散為前提的，它既排斥生產(chǎn)資料的積聚，也排斥協(xié)作，排斥同一生產(chǎn)過程內(nèi)部的分工，排斥社會對自然的統(tǒng)治和支配，排斥社會生產(chǎn)力的自由發(fā)展。它只同生產(chǎn)和社會的狹隘的自然產(chǎn)生的界限相容。［2］小塊土地所有制按其性質(zhì)來說就排斥社會勞動生產(chǎn)力的發(fā)展、勞動的社會形式、資本的社會積聚、大規(guī)模的畜牧和科學(xué)不斷擴(kuò)大的應(yīng)用。［3］據(jù)此，長期在我國史學(xué)界就有觀點(diǎn)認(rèn)為，這是我國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會經(jīng)濟(jì)長期停滯不前、不能發(fā)展的根源，甚至造成了對現(xiàn)代化進(jìn)程的阻礙。

近年來開始出現(xiàn)其他角度的分析，認(rèn)為這樣的經(jīng)營特點(diǎn)造成了高效的農(nóng)業(yè)，對傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會的經(jīng)濟(jì)繁榮作出了貢獻(xiàn)。趙岡就認(rèn)為家庭農(nóng)場是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較合適的經(jīng)營方式。一來是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)所要求的最佳規(guī)模不大，二來因農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的特性決定的：首先，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作的監(jiān)督很難，因此監(jiān)督費(fèi)用會比其他產(chǎn)業(yè)部門高很多。其次，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長，農(nóng)業(yè)耕作的各個環(huán)節(jié)工作質(zhì)量無法按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)來逐一檢查，各環(huán)節(jié)步驟質(zhì)量的好壞，只能從最后收成的好壞多寡體現(xiàn)。這樣一來，家庭農(nóng)場因依靠家庭成員而具有可靠的激勵機(jī)制，比大規(guī)模農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要有較大的優(yōu)勢。這種以家庭為經(jīng)營單位的耕作方式，是在井田制私田經(jīng)營中，以及土地私有后自發(fā)形成的經(jīng)營方式。國家在為了安置個體家庭分配土地給無地農(nóng)民的均田制度中，沿襲了這種經(jīng)營方式。對于大土地所有者，多采用租佃制方式將土地租給佃農(nóng)，尤其是土地規(guī)模大時，也同樣體現(xiàn)出大土地所有和小土地家庭經(jīng)營的特點(diǎn)來。雖然在后期土地經(jīng)營中出現(xiàn)了雇傭制，但是根據(jù)考證對于租佃制或雇傭制的選擇中，雇傭制的替代與土地所有者性質(zhì)與其土地規(guī)模大小雖有一定的相關(guān)性，更重要的卻是來源于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)水平的提高。

傅筑夫認(rèn)為在中國，土地兼并導(dǎo)致的土地所有權(quán)的集中，伴隨的是經(jīng)營規(guī)模的不斷縮小，經(jīng)營方式的更加分散。有經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱之為中國農(nóng)業(yè)經(jīng)營的“過密化”。這種特色的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在中國歷史上能長期占據(jù)主導(dǎo)地位，是依靠國家的支持實(shí)現(xiàn)的，這種支持一方面體現(xiàn)在國家通過政策（如均田、摧抑兼并等）穩(wěn)定保持土地產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和經(jīng)營方式上，另一方面，在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域中國家主動承擔(dān)起了具有公共產(chǎn)品性質(zhì)的技術(shù)創(chuàng)新和推廣、水利設(shè)施建設(shè)等方面的職能，也成為小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在中國歷史上長期興旺發(fā)達(dá)的重要原因。

二、公共物品的供給與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的保障

1.傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)中的技術(shù)創(chuàng)新和信息傳播

前文論及土地私有和自由買賣的合法化對農(nóng)業(yè)產(chǎn)生的影響，首先是產(chǎn)生出大量的與土地相脫離的“自由人”。這些人的存在會對政權(quán)的穩(wěn)定帶來嚴(yán)重的威脅，更重要的是，當(dāng)時的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平，也還難以提供如此多的剩余產(chǎn)品養(yǎng)活過剩人口。因此，一方面為了保證國家政權(quán)的穩(wěn)定安全，“授田與民”來達(dá)到“人得耕種，不得買賣，以贍貧弱”的目的，另一方面為了能從產(chǎn)出中提取更多的租稅收入，統(tǒng)治者對于能夠提高授田農(nóng)戶勞動生產(chǎn)率和農(nóng)業(yè)產(chǎn)量的技術(shù)創(chuàng)新和推廣十分重視。為此，各朝統(tǒng)治者都不遺余力地鼓勵推廣使用先進(jìn)的農(nóng)業(yè)技術(shù)和新的工具，通過提高土地單位面積的產(chǎn)量來增加總的產(chǎn)量。在土地授民的基礎(chǔ)上，推廣農(nóng)業(yè)技術(shù)和指導(dǎo)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)成為了歷朝歷代統(tǒng)治者責(zé)無旁貸的職能。

反觀中國農(nóng)業(yè)社會經(jīng)濟(jì)史，農(nóng)業(yè)技術(shù)的發(fā)明、使用和推廣都深深打上了國家行為的烙印。早在漢武帝的時候，就曾在全國范圍內(nèi)由政府倡導(dǎo)新技術(shù)和新工具的采用，大力推廣犁耕和新的耕作方法（代田制和區(qū)田制），是中國歷史上首次由政府出面在全國推動農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方法的轉(zhuǎn)變，從而在短期內(nèi)普及了新的技術(shù)，并迅速提高了農(nóng)業(yè)產(chǎn)量，使中國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)就此走上精耕細(xì)作的道路。

國家以完備的層級官僚體制為依托，承擔(dān)起技術(shù)創(chuàng)新和推廣的主要責(zé)任，在客觀上部分地替代了市場形成的自發(fā)力量。以至于有些學(xué)者認(rèn)為，中國封建地主政權(quán)雖然不是由于管理水利灌溉而出現(xiàn)的東方專制國家，但在實(shí)行重農(nóng)政策，保護(hù)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)時，卻類似地采取了一系列直接促進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的措施。在國家干預(yù)下的幾次重要的農(nóng)業(yè)耕作工具的發(fā)展推廣使用，先進(jìn)的耕作方法傳播普及速度之快，范圍之廣，足以證明這種方式對于市場自發(fā)形成的傳播機(jī)制有很好的替代性。

同以上分析相映證的是，在我國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和傳播中，最活躍的行為主體是統(tǒng)治者在各區(qū)域中對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)負(fù)責(zé)的人，某些朝代稱之為農(nóng)官。據(jù)史料記載，很多當(dāng)時先進(jìn)的生產(chǎn)工具、耕作技術(shù)的創(chuàng)新也多是來源于他們的聰明才智。他們集農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者、技術(shù)使用者和租稅收入執(zhí)行者于一身，既有農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，又兼有國家賦予的提高生產(chǎn)率的職責(zé)，是當(dāng)時最具有創(chuàng)新動力和創(chuàng)新能力，以及傳播動力和傳播能力的行為主體。固然有提高國家收入的意圖，但這種模式對于傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會的經(jīng)濟(jì)增長有很高的貢獻(xiàn)率。這也可以看作是國家為了換取收入而向在國有土地上勞動者提供的一種服務(wù)。

隨著國家經(jīng)濟(jì)控制權(quán)力被削弱和侵蝕，均田制度的逐步瓦解，這種技術(shù)創(chuàng)新和傳播的信息體系也因之解體了。因此在中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會后期，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)方面再沒有發(fā)生什么重大的突破，更多地是對原有技術(shù)體系的細(xì)化和完善。相較于國家主導(dǎo)型的技術(shù)創(chuàng)新和推廣機(jī)制而言，這一階段農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率和產(chǎn)值的提高，更多地體現(xiàn)了市場化導(dǎo)向的特征。

2.基本農(nóng)田水利設(shè)施的供給

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)細(xì)微的生產(chǎn)組織和廣泛的地理分布不僅帶來了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)上技術(shù)變革的麻煩，而且使得“公共物品”——水利工程灌溉設(shè)施及運(yùn)輸倉儲等方面產(chǎn)生了先天供給不足的缺陷。對于自然條件不穩(wěn)定、不平衡的農(nóng)業(yè)大國，為了提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平、保障穩(wěn)定的農(nóng)業(yè)產(chǎn)出和防止因天災(zāi)引起的農(nóng)業(yè)波動，統(tǒng)治者以其所獲取的租金中的一部分用于向社會提供必須的服務(wù)。這類服務(wù)的特征是必須有龐大的資金支持，有序的協(xié)作、計(jì)劃和組織，復(fù)雜的技術(shù)和相應(yīng)的大規(guī)模的勞動投入，這是國家機(jī)器所擁有和擅長的能力，可以憑借整個國家掌握的資源和權(quán)力作為支撐。

固然小農(nóng)個體都可以意識到這類物品的供給對其再生產(chǎn)的重要性，但由其能力和性質(zhì)決定，組織一個系統(tǒng)工程所需要的交易成本（組織費(fèi)用、談判、磨擦等等）足以破滅任何一個自發(fā)的小農(nóng)組織下的雄心壯志。因此在初期，這類物品的供給是完全依賴國家意志來實(shí)現(xiàn)的。尤其是在各朝發(fā)展農(nóng)業(yè)的初期，中央集權(quán)的力量最為強(qiáng)大時，往往伴隨著大規(guī)模、大投資的水利系統(tǒng)工程的進(jìn)行。從漢武帝至三國期間，各政權(quán)都曾普遍興修水利。這有助于我們觀測國家在對經(jīng)濟(jì)資源控制力比較，對其“編戶齊民”的授田者的經(jīng)濟(jì)效率既承擔(dān)后果（獲取所有權(quán)收益租金與稅收）又負(fù)有責(zé)任（經(jīng)濟(jì)增長和社會安定）時，大型的水利工程、灌溉設(shè)施等有穩(wěn)定、周期性和地域性增長的現(xiàn)象。

由于水利工程的供給是以大規(guī)模、大系統(tǒng)、大協(xié)作、大投入的方式組織起來的，這樣的國家供給部分替代了農(nóng)戶個體可能需要的投入。對于經(jīng)濟(jì)能力弱小、缺乏應(yīng)對危機(jī)和風(fēng)險能力的小型家庭農(nóng)場，提供了較高層次的生產(chǎn)保障，使他們比較容易在現(xiàn)實(shí)復(fù)雜多變的自然環(huán)境下生存。這樣小規(guī)模、家庭經(jīng)營、簡單協(xié)作、小投入的生產(chǎn)方式與大規(guī)模、系統(tǒng)組織、高度分工協(xié)作、大投入的公共物品的供給相配合，宏觀上減弱并消解了可能因缺乏此類供給而帶來的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)波動，提高了農(nóng)業(yè)整體產(chǎn)出效率和生產(chǎn)水平；微觀上為小型家庭農(nóng)業(yè)的存在和延續(xù)提供了必要的保障，防止了小農(nóng)階層的迅速分化，使小規(guī)模的家庭農(nóng)場在兼并和自由買賣的威脅下，有可能維持最低限度的再生產(chǎn)，降低了自耕農(nóng)階層瓦解的可能性。

一方面是國家機(jī)器上精密先進(jìn)極具現(xiàn)代生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)的系統(tǒng)工程，另一方面是大量分散細(xì)小的家庭農(nóng)耕方式的簡單生產(chǎn)單位；不同于劉易斯二元經(jīng)濟(jì)中兩部門的劃分和兩者間存在的巨大勢差和隔離，他們都統(tǒng)一在中央集權(quán)的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)體系中。這兩個規(guī)模、形式全然相反的二元結(jié)合在一起，創(chuàng)造了中國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的高效率，維護(hù)了農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性。

與技術(shù)擴(kuò)散的特征相類似，我們可看到隨著國家所有的土地的削減，國家“授田于民”的能力喪失，以及由此產(chǎn)生的財(cái)政收入的銳減，在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會后期（宋后），由政府規(guī)劃實(shí)施的大型的農(nóng)田水利設(shè)施寥寥無幾。后期農(nóng)田水利設(shè)施建設(shè)主要致力于既有水利設(shè)施的修復(fù)與改善。這一時期可數(shù)的較大規(guī)模的工程多是在天災(zāi)人禍的背景下被動實(shí)施的，而且往往因?yàn)閷θ肆?、物力和正常耕作的妨礙而受到相關(guān)利益階層、豪強(qiáng)貴族的阻撓，最終半途而廢。對原有水利設(shè)施的修修補(bǔ)補(bǔ)就成為這一階段水利建設(shè)的主流。

其次，中小型水利工程的興起和水利環(huán)境的破壞相伴。中小型水利工程的興起與國家權(quán)力向地方權(quán)力，主要是人口、土地和財(cái)力資源各方面的轉(zhuǎn)移和分化直接相關(guān)。同國家追求的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相似，地方政府和地方豪強(qiáng)對地方農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的責(zé)任和自身利益極其關(guān)注，使區(qū)域性、小范圍的水利設(shè)施建設(shè)既成為必要又成為可能。但與此同時，由于私有權(quán)（大土地私有和小土地私有）的強(qiáng)化和國家控制力的減弱，使土地利用方面的短期行為大量滋生。太湖流域就曾因豪強(qiáng)任意兼并和圈圍，個體農(nóng)民自筑騰岸止水旱，使得大圩田被分割為零亂的小圩，使塘埔圩田系統(tǒng)始終未得到有效的改變。

這種由于缺乏統(tǒng)一規(guī)劃、混亂無序?qū)е碌霓r(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施的破壞，用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點(diǎn)可以解釋為“個體理性導(dǎo)致的集體非理性”以及“公共物品提供中的市場失靈”。徐浩在解釋為何中國華北農(nóng)業(yè)由先進(jìn)變?yōu)槁浜?，在清代農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率呈現(xiàn)出停滯和下降趨勢時，認(rèn)為農(nóng)田水利失修是最根本的原因。農(nóng)田水利失修造成水旱災(zāi)害，使農(nóng)民生命財(cái)產(chǎn)被破壞，是對農(nóng)村宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性打擊，即使在一般年景也使農(nóng)業(yè)水平下降，糧食單位產(chǎn)量普遍偏低?！昂臃啦簧?，廬舍難保，水利未興，耕鑿何賴，試觀歷年以來土地之肥瘠，煙村之多寡，以及小民之貧富，大半均由河防水利之所致，合境大利大害無過于此?！保? ］但我們也不能小視在這一過程里中心工程中私人投資興起的意義，這是當(dāng)國家財(cái)力有限卻又需要提供必需的公共物品時，逐漸發(fā)展出的一種公私合作的權(quán)宜之計(jì)。它以給予合作投資個體某種優(yōu)惠政策為前提，同時投資個體往往也是當(dāng)?shù)赝恋厮写髴?，?dāng)這種合作觸犯到其自身利益時，工程往往就會半途而廢。

由于國家勢力的變動和土地所有權(quán)結(jié)構(gòu)的變動，這種“二元均衡”在中后期尤其是均田、屯田逐漸縮小的趨勢下，逐步失去了存在的基礎(chǔ)。隨著這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)中個體農(nóng)業(yè)經(jīng)營和國家保障的“二元結(jié)構(gòu)”逐步退出歷史舞臺，體現(xiàn)并加劇了傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)及其經(jīng)營模式的逐步分化衰落，直至被現(xiàn)代農(nóng)業(yè)技術(shù)和生產(chǎn)方式所替代。

參考文獻(xiàn)

［1］傅筑夫.中國古代經(jīng)濟(jì)史概論［M］.北京：中國社會科學(xué)出版社，1981。

［2］馬克思.資本論：第1卷［M］.北京：人民出版社，1975。

［3］馬克思.資本論：第3卷［M］.北京：人民出版社，1975。

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征范文第4篇

關(guān)鍵詞：“三農(nóng)”問題；農(nóng)業(yè)銀行；小農(nóng)經(jīng)濟(jì)；分工深化

中圖分類號：F832.33　文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A　文章編號：1005－0892(2008)11－0050－07

長期以來，“三農(nóng)”問題已經(jīng)成為制約我國經(jīng)濟(jì)社會協(xié)調(diào)發(fā)展最主要的瓶頸。并且折射出諸多深層次的體制性矛盾和結(jié)構(gòu)性矛盾。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中資源配置的核心，在破解“三農(nóng)”問題的諸多要素中，一直被寄予厚望并成為理論界研究的熱點(diǎn)。當(dāng)前，國內(nèi)外的各項(xiàng)研究結(jié)果都傾向于肯定金融體系對改善農(nóng)村經(jīng)濟(jì)狀況的正相關(guān)作用。但問題在于，有效解決“三農(nóng)”問題，究竟需要怎樣性質(zhì)的金融體系：是依靠實(shí)體經(jīng)濟(jì)自發(fā)地培育和內(nèi)生，還是依靠外部力量引進(jìn)成熟的正規(guī)金融架構(gòu)和模式?是進(jìn)一步加大政策金融的補(bǔ)貼和支持力度，還是積極完善市場化的商業(yè)金融功能?作為國有的大型商業(yè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行又該在破解“三農(nóng)”困境進(jìn)程中扮演怎樣的角色，發(fā)揮怎樣的作用?本文嘗試對這些問題給予思考和解答。

一、正規(guī)商業(yè)金融：解決“三農(nóng)”問題的必要渠道

要探索解決“三農(nóng)”問題的科學(xué)金融模式，首先要找準(zhǔn)“三農(nóng)”問題的癥結(jié)所在。(1947)、黃宗智(1985，1990)將中國農(nóng)村社會的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)定義為“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是數(shù)百年來農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的一種基本制度特色。作為一種自給自足、自擔(dān)風(fēng)險的簡單再生產(chǎn)方式，難以進(jìn)行規(guī)模擴(kuò)張，也難以獲取充分的經(jīng)濟(jì)剩余空間。根據(jù)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新興古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的分工理論，勞動分工是經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)擴(kuò)張發(fā)展的核心問題，即以社會分工和組織內(nèi)部分工為集中體現(xiàn)的勞動分工是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要動力，社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展水平取決于勞動分工的自我實(shí)現(xiàn)機(jī)制及分工網(wǎng)絡(luò)的擴(kuò)展程度。而在以小農(nóng)經(jīng)濟(jì)為主體的農(nóng)村社會中，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域難以形成以分工協(xié)作為基礎(chǔ)的分工組織，加之分散農(nóng)戶在參與社會分工時面臨高昂的交易費(fèi)用，導(dǎo)致農(nóng)村社會的分工演進(jìn)被鎖定在抑制狀態(tài)，而“小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”成為一種“超穩(wěn)態(tài)”的社會結(jié)構(gòu)制約著農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)融入社會化大生產(chǎn)，農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的低效率自我循環(huán)成為常態(tài)。同時，由于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特性決定的低水平分工程度。農(nóng)民難以通過分工深化來擴(kuò)展內(nèi)部就業(yè)空間，在農(nóng)業(yè)外部就業(yè)渠道受到阻隔的前提下，必然導(dǎo)致農(nóng)業(yè)內(nèi)部就業(yè)擁擠。過多剩余勞動力的留存，一是使土地的規(guī)模經(jīng)營缺乏基礎(chǔ)，犧牲了農(nóng)業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)；二是使農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)組織的改善進(jìn)而產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整困難重重，導(dǎo)致農(nóng)業(yè)有限的分工收益被稀釋；三是客觀上造成農(nóng)產(chǎn)品的供給剛性，需求曲線缺乏彈性，增產(chǎn)不增收的問題十分突出。為此，剩余勞動力轉(zhuǎn)移成為改善農(nóng)民收入的主要手段。實(shí)際上，很多農(nóng)民已經(jīng)作為“鄉(xiāng)下農(nóng)民”與“城市農(nóng)民工”的雙重身份來參與經(jīng)濟(jì)活動。由于我國城鎮(zhèn)化建設(shè)的滯后，農(nóng)民非農(nóng)化水平與農(nóng)村城鎮(zhèn)化水平脫節(jié)，大中城市成為了勞動力轉(zhuǎn)移的主渠道；而大中城市的產(chǎn)業(yè)升級與結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型對農(nóng)村勞動力的排斥作用日益明顯，加上戶籍制度等體制約束的存在，農(nóng)民工只能占據(jù)大中城市的低端勞動力市場，只能獲得其創(chuàng)造社會收入的較小部分。陳宗勝、黎德福(2006)的實(shí)證分析顯示，農(nóng)民就業(yè)向大中城市的轉(zhuǎn)換，不但不能縮小城鄉(xiāng)收入差距，反而會擴(kuò)大城鄉(xiāng)收入差距。由此可見，農(nóng)業(yè)、農(nóng)民和農(nóng)村三方面的問題互為因果，化解“三農(nóng)”問題的邏輯重點(diǎn)，一方面在于農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的分工拓展與產(chǎn)業(yè)深化；另一方面在于農(nóng)村中心城鎮(zhèn)的建設(shè)和發(fā)展，引導(dǎo)農(nóng)村勞動力向中心城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移和集中，并以此帶動社會主義新農(nóng)村的建設(shè)。

“三農(nóng)”問題破解要點(diǎn)的厘清，為農(nóng)村金融改革路徑的選擇提供了方向。首先，要通過外生的正規(guī)金融力量促進(jìn)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)向社會化大生產(chǎn)融合。很多學(xué)者指出，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的中國農(nóng)村社會是一種鄉(xiāng)土社會。以族緣、地緣、血緣關(guān)系為基礎(chǔ)的社會交易半徑僅限于交易主體熟悉的范圍，信任關(guān)系僅限于圈層結(jié)構(gòu)之內(nèi)，缺乏契約社會商業(yè)金融交易所必要的倫理資源、法律環(huán)境和懲罰激勵機(jī)制。因此，友情借貸與高利貸統(tǒng)一組成的非正式金融制度是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的內(nèi)生金融需求。但是，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)生的非正式金融體系只能滿足農(nóng)戶的生存和安全目標(biāo)。由于金融交易的自我擴(kuò)張動力不足，只能維持農(nóng)戶的低收入水平與“生存經(jīng)濟(jì)”狀態(tài)，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)村金融發(fā)展將處于低水平的均衡狀態(tài)。因此，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)本身的運(yùn)營特點(diǎn)，決定了其不可能內(nèi)生出現(xiàn)代意義上的金融制度，也無法內(nèi)生出改變小農(nóng)經(jīng)濟(jì)分工抑制狀態(tài)的金融組織和運(yùn)行機(jī)制。農(nóng)村金融改革的重點(diǎn)就是要不斷弱化“超穩(wěn)態(tài)”的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)而不是保留它、固化它，特別是在縱向的社會結(jié)構(gòu)下，有必要依靠“政府主導(dǎo)型”的正規(guī)金融創(chuàng)新和信貸支持，擴(kuò)展金融交易的外延和內(nèi)涵，加快農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的分工演進(jìn)和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換。

其次，市場化是農(nóng)村金融發(fā)展的制度前提，商業(yè)金融應(yīng)該成為農(nóng)村金融供給的主渠道。從我國農(nóng)村金融改革的整體績效上看，政府主導(dǎo)的金融供給雖然具備制度創(chuàng)新的效率，但也蘊(yùn)含著制度長期被扭曲的可能性。究其根本，在于政府傾向于按照理想的模式設(shè)計(jì)改革路線和改革范式，忽略了金融交易的市場化屬性。農(nóng)村金融的本質(zhì)是信用關(guān)系的制度化，是不同產(chǎn)權(quán)主體基于信息、信任、信譽(yù)和制度約束基礎(chǔ)上的信用交易活動。它通過信用工具將分散的資金集中起來有償使用，以實(shí)現(xiàn)“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”，并通過組織這些活動的制度安排，構(gòu)成經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)及其運(yùn)動形式。由于“三農(nóng)”的弱勢性質(zhì)，農(nóng)村金融往往被當(dāng)作政策支持的重要工具。甚至出現(xiàn)了“金融財(cái)政化”傾向，由此導(dǎo)致金融交易的內(nèi)在市場化要求往往與金融支持的政策性供給存在激烈的矛盾。實(shí)踐證明，由于信貸投入作為政策性支農(nóng)的具體手段，因而支持“三農(nóng)”發(fā)展的金融資源往往被作為公共產(chǎn)品過度使用；而無效的信貸需求伴隨著不良資產(chǎn)的高速累積，形成了不斷追加金融資源消耗的粗放型農(nóng)村金融發(fā)展模式。同時，享受價格補(bǔ)貼的政策性金融資源作為一種稀缺資源也往往成為尋租對象，助長了道德風(fēng)險和逆向選擇行為，真正的有效金融需求被排斥在市場之外。為此，必須改變長期以來政策性或準(zhǔn)政策性金融支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的格局，更多地依靠商業(yè)性的金融交易行為以提高農(nóng)村資源配置效率，并通過專業(yè)化的信息中介和風(fēng)險規(guī)避功能，營造農(nóng)村經(jīng)濟(jì)良好的信用文化和金融生態(tài)。

最后，農(nóng)村金融發(fā)展不能簡單依賴農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的增加和信貸數(shù)量的擴(kuò)張，應(yīng)借助市場競爭機(jī)制遴選滿足農(nóng)村金融功能需求的組織結(jié)構(gòu)和實(shí)現(xiàn)形式。農(nóng)村金融交易的表現(xiàn)形式和組織方式只是外在特征，農(nóng)村

金融機(jī)構(gòu)作為農(nóng)村金融交易的專業(yè)化供給主體，其本身的數(shù)量多少、規(guī)模大小以及經(jīng)營模式的現(xiàn)代化程度并不必然與農(nóng)村金融發(fā)展水平相對應(yīng)。長期以來，政府基于“機(jī)構(gòu)主義”和“重組主義”對農(nóng)村金融組織體系重構(gòu)的不懈努力，并沒有解決農(nóng)村金融供給不足的問題，反而導(dǎo)致了金融機(jī)構(gòu)的大量退出、金融資源的大量抽離。針對這種“機(jī)構(gòu)范式”的改革思路，Merton和Bodie(1995)提出了內(nèi)涵“功能范式”的功能金融理論，即金融機(jī)構(gòu)及組織形式因外部環(huán)境的影響具有多變性和不確定性，應(yīng)從金融所處的系統(tǒng)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)目標(biāo)出發(fā)，考察金融系統(tǒng)與外部環(huán)境之間的功能耦合關(guān)系，在此基礎(chǔ)上，根據(jù)成本一收益原則，選擇能滿足系統(tǒng)環(huán)境對金融功能需求的金融形態(tài)和功能實(shí)現(xiàn)機(jī)制，以有效地降低交易費(fèi)用，提高金融效率。按照金融“功能觀”，執(zhí)行金融功能的載體可以是各種經(jīng)濟(jì)組織，一項(xiàng)金融業(yè)務(wù)可以是幾種功能的組合體，同一金融功能也可以由不同的金融組織聯(lián)合來實(shí)現(xiàn)。筆者認(rèn)為，“功能范式”較之“機(jī)構(gòu)范式”更適宜結(jié)構(gòu)不斷調(diào)整、跨越式離散增長的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)環(huán)境；而從金融功能和行為績效的角度求解“三農(nóng)”問題，更能體現(xiàn)地區(qū)差異原則、效率優(yōu)先原則和功能互補(bǔ)原則。為此，新的一輪農(nóng)村正規(guī)商業(yè)金融改革應(yīng)避免“貌合神離”式的金融組織形式設(shè)計(jì)，或一廂情愿地把“草根金融”演變?yōu)椤芭杈敖鹑凇?；?yīng)借助市場的力量發(fā)現(xiàn)最有效的金融組織形式與分工組合，實(shí)現(xiàn)改革的動態(tài)效率；應(yīng)避免“大水漫灌”式的信貸配給，加強(qiáng)信貸投入的風(fēng)險控制和績效管理，重點(diǎn)發(fā)揮金融資源配置在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和分工深化中的作用；應(yīng)避免“畫地為牢”式的功能歸屬和義務(wù)認(rèn)定，人為區(qū)隔不同金融機(jī)構(gòu)的市場定位；應(yīng)鼓勵各種類型的商業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新多種形式的金融服務(wù)，逐步改變城鄉(xiāng)分割的“二元”金融結(jié)構(gòu)。

二、農(nóng)業(yè)銀行在農(nóng)村正規(guī)商業(yè)金融體系中的地位與作用

對應(yīng)于農(nóng)村商業(yè)金融需求，一個健全的農(nóng)村正規(guī)商業(yè)金融體系應(yīng)涵蓋大型全國性商業(yè)銀行、地方性商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行以及由民營資本等投資成立的農(nóng)村中小銀行和村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行等。當(dāng)前，我國的農(nóng)村正規(guī)商業(yè)金融渠道主要包括農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲蓄及農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的部分商業(yè)性信貸等，其中，農(nóng)業(yè)銀行作為一家體現(xiàn)政府戰(zhàn)略意圖的大型正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，始終扮演著重要角色。

20世紀(jì)90年代之前，農(nóng)業(yè)銀行一直作為從事農(nóng)業(yè)信貸的專業(yè)銀行，統(tǒng)一管理支農(nóng)資金，集中辦理農(nóng)村信貸，95％以上的貸款投向農(nóng)村。90年代中期以后，隨著與農(nóng)信社脫鉤，農(nóng)業(yè)銀行按照國家規(guī)定的由專業(yè)銀行向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略要求，著手調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，其體制網(wǎng)絡(luò)逐漸從農(nóng)村退出，農(nóng)業(yè)貸款的增速放緩，所吸收的農(nóng)村儲蓄開始下降，業(yè)務(wù)逐漸轉(zhuǎn)向了城市和工業(yè)。從1998年到2006年底，農(nóng)行累計(jì)裁減員工17.3萬人，撤并分支機(jī)構(gòu)3.5萬個(大都是鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所或分理處)。已經(jīng)從專門從事農(nóng)村金融的機(jī)構(gòu)蛻變?yōu)橐患衣?lián)動城鄉(xiāng)及農(nóng)工商綜合經(jīng)營、綜合競爭能力不斷增強(qiáng)的大型國有商業(yè)銀行。但是，農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營結(jié)構(gòu)和區(qū)位特點(diǎn)與縣域經(jīng)濟(jì)依舊高度耦合(農(nóng)業(yè)銀行62％的機(jī)構(gòu)、51％的員工、47％的存款和40％的貸款分布在縣域)，縣域業(yè)務(wù)為農(nóng)業(yè)銀行提供了低成本的資金基礎(chǔ)、較大的利差空間及穩(wěn)固的客戶資源。

可見，農(nóng)業(yè)銀行與縣域及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。面對日益突出的“三農(nóng)”問題，必須也應(yīng)該發(fā)揮應(yīng)有的作用。為此，第三次全國金融工作會議、2008年政府工作報(bào)告一再突出農(nóng)業(yè)銀行股份制改造和促進(jìn)解決“三農(nóng)”問題的雙重改革目標(biāo)，要求農(nóng)業(yè)銀行成為農(nóng)村金融中的骨干和支柱，充分體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行在新時期農(nóng)村正規(guī)商業(yè)金融體系中的重要地位，也為農(nóng)業(yè)銀行自身的改革和發(fā)展賦予了新的使命和機(jī)遇。

問題在于，農(nóng)業(yè)銀行如何把握自身的經(jīng)營定位和發(fā)展策略，通過市場化的金融交易行為促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的分工深化和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換，并以此為切入點(diǎn)推動“三農(nóng)”問題的化解。筆者認(rèn)為，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)成長和金融深化的客觀要求，重點(diǎn)在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、農(nóng)村城鎮(zhèn)化、農(nóng)戶經(jīng)營專業(yè)化及非農(nóng)化等幾個方面，充分發(fā)揮商業(yè)金融供給的主渠道作用。

1、農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)在推動農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和城鄉(xiāng)產(chǎn)業(yè)融合中發(fā)揮更大的作用

我國農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整是與“公司+農(nóng)戶”、“公司+基地+農(nóng)戶”等產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營模式的推廣相伴而生的，這種經(jīng)營模式往往橫跨城市和縣域兩個區(qū)位：國家級和省級農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)總部基本上分布在縣城甚至大中城市；縣域大中型企業(yè)多數(shù)已經(jīng)集中在縣城和中心集鎮(zhèn)，小企業(yè)呈現(xiàn)向中心集鎮(zhèn)集中趨勢；廣大農(nóng)戶則大多分布在農(nóng)村和小集鎮(zhèn)。這種區(qū)位分布與農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營結(jié)構(gòu)高度匹配，農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)動城鄉(xiāng)的金融服務(wù)對促進(jìn)該經(jīng)營模式的成熟發(fā)展具有重要作用。

如前所述，現(xiàn)代工業(yè)部門與傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)部門的主要差別在于兩者分工水平和專業(yè)化、組織化水平的差距。為此，一方面，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)通過提供信貸、結(jié)算、保險、投資、信托等多元化金融功能，有效降低農(nóng)戶從事專業(yè)化生產(chǎn)所面臨的交易費(fèi)用、風(fēng)險或不確定性，分享專業(yè)化分工帶來的利益。另一方面，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)通過金融服務(wù)促進(jìn)農(nóng)村中小企業(yè)的成長，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和組織化發(fā)展。以農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)為例，銀行的小額聯(lián)保貸款使農(nóng)戶有能力參與到農(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)的生產(chǎn)體系之中，成為農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)分工網(wǎng)絡(luò)中的一個“結(jié)點(diǎn)”；借助小企業(yè)貸款和創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資，農(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)的專業(yè)化程度、迂回生產(chǎn)程度和產(chǎn)品種類數(shù)會不斷提高，而隨著配套的合作經(jīng)濟(jì)組織不斷發(fā)育，農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)的分工水平不斷提升，乃至發(fā)展成為帶動周邊區(qū)域進(jìn)行配套產(chǎn)品生產(chǎn)的企業(yè)集群和產(chǎn)業(yè)集群。

需要特別指出的是，在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營的推進(jìn)過程中，龍頭企業(yè)的作用十分重要。為此，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)充分發(fā)揮自身在規(guī)模融資、現(xiàn)金管理、資本運(yùn)作、結(jié)算渠道和配套綜合金融服務(wù)方面的比較優(yōu)勢，積極為龍頭企業(yè)提供系統(tǒng)化、集群化和流程化的跨區(qū)位金融服務(wù)，增強(qiáng)城鄉(xiāng)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度，帶動產(chǎn)業(yè)鏈上廣大中小企業(yè)的周期成長和農(nóng)戶的收入增長，并在城鄉(xiāng)產(chǎn)業(yè)一體化發(fā)展的時間序列中實(shí)現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展。

2、農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)在農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)進(jìn)程中發(fā)揮更大的作用

農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)是農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移和農(nóng)村工業(yè)化的重要切入點(diǎn)，也是破解“三農(nóng)”困境的重點(diǎn)。推進(jìn)農(nóng)村中心城鎮(zhèn)的建設(shè)與發(fā)展，將加快資源和產(chǎn)業(yè)向中心城鎮(zhèn)的轉(zhuǎn)移與集中，并通過產(chǎn)業(yè)集群與聚集經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，推進(jìn)農(nóng)村工業(yè)化與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。同時，農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)為農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移創(chuàng)造了更多機(jī)會，擴(kuò)大了農(nóng)民的就業(yè)空間。隨著農(nóng)村勞動力從務(wù)農(nóng)轉(zhuǎn)向非農(nóng)、從農(nóng)產(chǎn)品供給者轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)產(chǎn)品需求者，農(nóng)產(chǎn)品供給曲線左移、需求曲線右移(見圖1)，農(nóng)產(chǎn)品價格體系得以優(yōu)化，農(nóng)村土地的規(guī)模經(jīng)營也得以實(shí)現(xiàn)，必將帶動新農(nóng)村建設(shè)與農(nóng)民收入水平的提高。

農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)的資金需求主要集中在通信設(shè)施、

道路、自來水、住宅、市政建設(shè)、電網(wǎng)改造、公共設(shè)施建設(shè)等。國家發(fā)改委、國務(wù)院研發(fā)中心對未來10年農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)的資金需求估計(jì)為4萬億元左右。按照過去農(nóng)村投入資金中財(cái)政資金、信貸資金和社會資金的經(jīng)驗(yàn)比例，且考慮到國家預(yù)算內(nèi)投資對基礎(chǔ)性項(xiàng)目的資金支持率呈逐年下降趨勢，農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)資金需求中的很大一部分將由大型正規(guī)商業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供。農(nóng)業(yè)銀行因其市場化的資金運(yùn)作方式，且追求良好的業(yè)績，能夠及時感受到市場對社會資本的需求壓力，并有利于形成“預(yù)算硬約束”，避免地方政府片面追求投資規(guī)模、不追究投資效益的“棘輪效應(yīng)”，以提高資金配置的動態(tài)效率。另外，由于農(nóng)村城鎮(zhèn)建設(shè)項(xiàng)目具有準(zhǔn)公共產(chǎn)品或俱樂部產(chǎn)品的性質(zhì)，涉及到經(jīng)濟(jì)效益和社會效益，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)發(fā)揮組織中介的作用：一方面將市場壓力及時傳遞給政府部門，爭取政府的支持和補(bǔ)貼；另一方面發(fā)揮對其他社會資金和民營資本的“誘導(dǎo)效應(yīng)”和“溢出效應(yīng)”，引導(dǎo)各類資金進(jìn)入農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)領(lǐng)域，通過多層次、多元化的投融資活動，分散農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)中的非系統(tǒng)風(fēng)險，加速農(nóng)村社會資本的形成。

3、農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)在促進(jìn)農(nóng)戶經(jīng)營專業(yè)化及非農(nóng)化中發(fā)揮更大的作用

大量的研究結(jié)果表明，全國各地大多數(shù)農(nóng)戶普遍難以從農(nóng)村正規(guī)金融體系獲得貸款，正規(guī)金融貸款占比呈下降趨勢。1985年以前，農(nóng)戶貸款中絕大部分來自農(nóng)業(yè)銀行和信用社；1990年以后，農(nóng)戶貸款雖然有所下降，但仍然占了40％左右；1995－1999年則下降到了25％以下，而非正規(guī)渠道信貸占比則達(dá)到了70％左右。非正規(guī)金融在農(nóng)村地區(qū)的活躍，一方面緣于正式金融供給不足的制度落差；另一方面也緣于非正規(guī)金融的信息發(fā)現(xiàn)機(jī)制和風(fēng)險約束機(jī)制內(nèi)生于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的圈層結(jié)構(gòu)，適應(yīng)農(nóng)戶需求特別是生活性借款需求。但同時，非正規(guī)金融活動這些優(yōu)勢與其交易半徑之間存在此消彼長的關(guān)系，非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)在規(guī)模擴(kuò)張、風(fēng)險控制和自籌資金能力方面存在內(nèi)生性缺陷。如活動范圍和規(guī)模的狹小使得市場高度割裂，信貸支持的覆蓋度有限；風(fēng)險無法有效地對沖和分散，導(dǎo)致了較高的關(guān)聯(lián)風(fēng)險；小規(guī)模經(jīng)營使得單筆貸款的運(yùn)作成本無法分?jǐn)?，難以實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)等。受制于這些內(nèi)生性缺陷，非正規(guī)金融普遍存在規(guī)模瓶頸、市場分割、糾紛較多、利率成本高(非正規(guī)金融利率一般高于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款利率2～3倍)等問題。農(nóng)戶對這種金融形式的選擇，更多地是一種無奈的次優(yōu)選擇。有關(guān)調(diào)查顯示，50％的農(nóng)戶意向銀行、信用社貸款，超出實(shí)際14個百分點(diǎn)，而意向民間有息借貸的只占12％(許崇正、高希武，2005)。

近年來，在印度尼西亞、玻利維亞、孟加拉國及許多拉美發(fā)展中國家，農(nóng)戶金融服務(wù)的商業(yè)化已經(jīng)走在了世界的前列，許多實(shí)施農(nóng)戶小額信貸的非政府組織(NGO)已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)檎?guī)金融機(jī)構(gòu)。為搶占同業(yè)競爭的“藍(lán)?！笔袌?，許多正規(guī)金融機(jī)構(gòu)也開始致力于農(nóng)戶信貸業(yè)務(wù)的開展。Liza Valenzula(2001)對發(fā)展中國家1990年以來的53家降低貸款規(guī)模進(jìn)入農(nóng)戶信貸市場的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營績效進(jìn)行了總結(jié)，認(rèn)為正規(guī)金融機(jī)構(gòu)存在許多優(yōu)勢，如大量廣泛的分支網(wǎng)絡(luò)以利于對市場的快速滲透、在提供存款服務(wù)和支付業(yè)務(wù)方面經(jīng)驗(yàn)豐富等；而農(nóng)戶信貸市場存在的盈利空間，對商業(yè)銀行改善盈利結(jié)構(gòu)也具有重要的意義。在我國，農(nóng)村信用社借鑒NGO方式和GB(孟加拉鄉(xiāng)村銀行)經(jīng)驗(yàn)，自20世紀(jì)90年代開始啟動了小額信貸業(yè)務(wù)及聯(lián)戶擔(dān)保貸款制度的創(chuàng)新和推廣，迄今全國開展農(nóng)戶聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)村信用社已達(dá)到農(nóng)村信用社總數(shù)的90％。

筆者認(rèn)為，農(nóng)戶金融供給由非正規(guī)金融向正規(guī)金融渠道的遞進(jìn)，應(yīng)與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)向市場化的生產(chǎn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型進(jìn)程保持一致。在轉(zhuǎn)軌的過程中，需要金融機(jī)構(gòu)和金融活動的多樣化來滿足農(nóng)戶不同層次的金融需求(魏琳，2007)。史清華(2002)、劉錫良(2006)等的研究表明，越是收入高的農(nóng)戶，其生產(chǎn)經(jīng)營越是偏向于非農(nóng)產(chǎn)業(yè)或是規(guī)模化農(nóng)業(yè)，其越是傾向于生產(chǎn)性借款；而這種生產(chǎn)性信貸需求因其在金額、期限等方面與商業(yè)性信貸有著很強(qiáng)的相似性，對正規(guī)金融特別是大中型金融機(jī)構(gòu)的需求呈上升態(tài)勢。同時，農(nóng)戶的生產(chǎn)經(jīng)營不僅需要金融機(jī)構(gòu)提供貸款支持，還需要儲蓄、匯款、保險、養(yǎng)老以及投資理財(cái)?shù)榷嘣鹑诜?wù)，以及金融機(jī)構(gòu)利用自身的信息優(yōu)勢和平臺優(yōu)勢，提供有效的“能力支持”服務(wù)，幫助農(nóng)戶實(shí)現(xiàn)專業(yè)化轉(zhuǎn)型或非農(nóng)化發(fā)展(見圖2)。這種不斷提升的金融需求為農(nóng)業(yè)銀行啟動“藍(lán)海”戰(zhàn)略提供了巨大的市場空間。一是提高農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營的專業(yè)化和市場化程度，如為種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場和加工、運(yùn)銷大戶提供啟動資金和日常經(jīng)營的流動資金，幫助部分小規(guī)模兼業(yè)農(nóng)戶發(fā)展成為專業(yè)大農(nóng)戶；部分兼業(yè)農(nóng)戶由農(nóng)業(yè)兼業(yè)為主轉(zhuǎn)為非農(nóng)兼業(yè)為主，進(jìn)而成為完全的非農(nóng)就業(yè)者。伴隨著農(nóng)戶的經(jīng)營轉(zhuǎn)型，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)將逐步融入外部的市場經(jīng)濟(jì)，與農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營結(jié)構(gòu)和服務(wù)功能進(jìn)一步契合。二是幫助農(nóng)村勞動力向城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移。如前所述，農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移是農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要內(nèi)容，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)為外出打工甚至出國務(wù)工者的勞務(wù)輸出金融需求提供必要的服務(wù)，促進(jìn)農(nóng)民向第二、三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和跨地區(qū)流動。三是為從傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移出去的原農(nóng)戶提供延伸服務(wù)，對集聚在城郊、城鎮(zhèn)的原農(nóng)戶轉(zhuǎn)入加工、運(yùn)銷、商貿(mào)和其他服務(wù)領(lǐng)域給予資金支持，發(fā)揮這些原農(nóng)戶的示范效應(yīng)，推動現(xiàn)有農(nóng)戶調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)。四是在集成農(nóng)產(chǎn)品市場和金融數(shù)據(jù)信息的基礎(chǔ)上，提供源于金融、高于金融的“能力支持”服務(wù)。如在提供信貸時，附加相應(yīng)的農(nóng)產(chǎn)品價格和銷售信息等，降低農(nóng)民市場風(fēng)險和系統(tǒng)性信貸風(fēng)險；加大對農(nóng)業(yè)科技推廣的支持力度，加強(qiáng)對農(nóng)民的技術(shù)輔導(dǎo)和能力培養(yǎng)，提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力和農(nóng)產(chǎn)品商品率。五是通過批發(fā)貸款、共享渠道等方式加大與農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、民間信貸機(jī)構(gòu)、合作經(jīng)濟(jì)組織等的合作力度，利用其人脈資源、社區(qū)網(wǎng)絡(luò)和服務(wù)體系，延伸服務(wù)觸角，借助間接渠道擴(kuò)大對農(nóng)戶服務(wù)的覆蓋面。

三、將非正規(guī)金融機(jī)制納入正規(guī)金融體系：解決農(nóng)業(yè)銀行面向“三農(nóng)”與商業(yè)運(yùn)作矛盾的有益探索

毋庸置疑，農(nóng)業(yè)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)功能對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展意義重大，但農(nóng)村金融市場的“弱有效性”往往使“三農(nóng)”問題化解和正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的持續(xù)發(fā)展呈現(xiàn)一定的“蹺蹺板效應(yīng)”。當(dāng)“三農(nóng)金融支持”的一頭翹起來時， “機(jī)構(gòu)持續(xù)發(fā)展”的另一頭就落下去；反之亦然。農(nóng)業(yè)銀行如何規(guī)避這種“蹺蹺板效應(yīng)”，使服務(wù)“三農(nóng)”和可持續(xù)發(fā)展的雙重目標(biāo)平衡推進(jìn)，并促進(jìn)縣域業(yè)務(wù)經(jīng)營水平和盈利能力的提升，是當(dāng)前要面對的最大難題。

Akerlof(1970)、stiglitz和Weiss(1981，1983)等對信貸市場機(jī)制失靈的研究表明，在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的信貸活動中，由于銀行無法掌握借款者的完備信息。也無法控制借款者的所有行為，導(dǎo)致了逆向選擇和道德風(fēng)險，使得金融市場無法為更廣泛的社會群體提供

信貸支持。

在農(nóng)村金融市場，這一問題更為突出。囿于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的特性，農(nóng)村金融市場是個分散的、小額零售的、內(nèi)部化的市場，農(nóng)村金融交易特別是農(nóng)戶貸款的信息成本和監(jiān)督成本更高。農(nóng)業(yè)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)集中化、制度化、程序化的信貸機(jī)制一旦與農(nóng)村金融市場的信息傳遞方式和信用制約機(jī)制脫節(jié)，很可能引致嚴(yán)重的信貸風(fēng)險與資金漏損。截至2007年底，農(nóng)業(yè)銀行涉農(nóng)不良貸款占全行不良貸款總額的60％以上，涉農(nóng)小企業(yè)貸款、農(nóng)戶貸款不良率都在30％以上。在國家專項(xiàng)票據(jù)、專項(xiàng)借款等扶持政策出臺前，全國農(nóng)信社資不抵債額達(dá)3300多億元，不良貸款占比達(dá)36.9％。以上數(shù)據(jù)客觀地反映了正規(guī)金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)經(jīng)營模式對農(nóng)村“弱有效性”市場的水土不服。

與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)信息甄別機(jī)制屢屢失靈形成鮮明對照的是，非正規(guī)金融市場內(nèi)生的一些“土方法”和“笨招式”，有效地解決了金融交易的質(zhì)量驗(yàn)證問題。如廣東、福建等地長期盛行的“標(biāo)會”，一般由“會首”召集同鄉(xiāng)和親朋作為“會腳”，每個“會腳”(既是存款人又是貸款人)繳納“會錢”，由投標(biāo)或抓鬮決定會錢歸誰使用；“標(biāo)會”規(guī)定循環(huán)期限和利率，定期組織投標(biāo)，如發(fā)生“會腳”賴賬或攜款潛逃事件，剩余“會錢”由“會首”支付。有趣的是，這種信貸模式和當(dāng)前世界各地廣泛存在的儲蓄貸款聯(lián)合會(如ROSCA、ASCRA等)不謀而合；而后者中的ROSCA(循環(huán)式儲蓄貸款聯(lián)合會)即是采用所有成員集中儲蓄依次滿足每個成員的信貸需求，ASCRA(積累式儲蓄貸款聯(lián)合會)則是以貸款基金的形式滿足成員的貸款需求。由于成員間的密切監(jiān)督，這種互助合作機(jī)制往往運(yùn)行良好?？梢钥闯?，正是非正規(guī)金融組織看似簡單的運(yùn)作機(jī)制，動員了農(nóng)村“熟人經(jīng)濟(jì)”內(nèi)部的社會資本、聲譽(yù)和社區(qū)制裁機(jī)制，降低了信貸交易中的逆向選擇和道德風(fēng)險問題，保證了信貸契約的有效實(shí)施。

非正規(guī)金融組織往往具備在甄別借款人還款能力與還款意愿方面的信息優(yōu)勢、借助社區(qū)內(nèi)倫理規(guī)則的懲戒優(yōu)勢、利用重復(fù)博弈和關(guān)聯(lián)契約的監(jiān)督優(yōu)勢、鄉(xiāng)土社會文化的“嵌入”優(yōu)勢等。這些優(yōu)勢看起來難以企及，卻為農(nóng)業(yè)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)村市場的經(jīng)營轉(zhuǎn)型和機(jī)制創(chuàng)新提供了啟示和方向。事實(shí)也證明，非正規(guī)金融制度的內(nèi)部優(yōu)勢并非不可移植。在國外，孟加拉國的Grameen Bank正是將貸款人分為3級，即會員中心―會員小組―會員，一般是5個人組成小組，6個小組組成一個鄉(xiāng)村中心，每一個支行工作人員負(fù)責(zé)10個左右鄉(xiāng)村中心的信貸發(fā)放和管理。這種組織模式要求小組成員必須互相幫忙和監(jiān)督，只要一個成員還不了款，整個小組就失去借款資格；每個成員還要繳納風(fēng)險基金，以備風(fēng)險及開展組內(nèi)項(xiàng)目。上述機(jī)制吸納了非正規(guī)金融的比較優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)了外部信息內(nèi)部化，并把本該銀行承擔(dān)的壞賬風(fēng)險轉(zhuǎn)移到全體小組成員身上，提高了貸款償還率，也使Grameen Bank成為世界上規(guī)模最大、效益最好的扶貧銀行。在印度尼西亞，銀行與非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和自助小組的合作更為緊密，建立了“聯(lián)系銀行制度” (Linkage Program)，將銀行和農(nóng)戶、小企業(yè)團(tuán)體通過自助促進(jìn)機(jī)構(gòu)(一般為非政府組織)這一中介聯(lián)系起來。2000年，這一聯(lián)系銀行制度已在23個省的1161個銀行分支機(jī)構(gòu)中運(yùn)行，212個非政府組織和25364個自助團(tuán)體參與進(jìn)來，客戶總數(shù)達(dá)480168個，貸款額為1224億元，貸款償還率超過了96％。此外，玻利維亞、阿爾巴尼亞、烏克蘭、波斯尼亞等國家也都進(jìn)行了諸多正規(guī)金融與非正規(guī)金融從組織體系到運(yùn)營模式的聯(lián)接和融合，基本都堅(jiān)持了商業(yè)化運(yùn)作的方向，且其服務(wù)半徑已經(jīng)由鄉(xiāng)鎮(zhèn)擴(kuò)展到縣域、城區(qū)，由農(nóng)戶延伸到微型、中小企業(yè)。

可見，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)只要合理引入契合“熟人經(jīng)濟(jì)”規(guī)律的信貸模式和經(jīng)營組織，就有可能在中低端的縣域客戶群體中謀得盈利空間。以小組聯(lián)合貸款模式為例，該模式考慮到信息和社區(qū)傳統(tǒng)在契約實(shí)施中的重要作用，引入了社區(qū)制裁機(jī)制(Community Sanction)作為擔(dān)保和抵押的替代，有效降低了正規(guī)金融機(jī)構(gòu)與農(nóng)村借款者之間因信息不對稱導(dǎo)致的逆向選擇和道德風(fēng)險問題，有效地打破了因信用風(fēng)險引致的融資約束。

在國內(nèi)，農(nóng)業(yè)銀行、信用合作社及其他金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)開始探索應(yīng)用聯(lián)戶擔(dān)保、小組貸款等形式降低農(nóng)村信貸交易的信息成本和監(jiān)督成本。而陜西、云南等地區(qū)，更是在政府部門的推動下，試點(diǎn)了“政府+銀行+扶貧合作社”的三線運(yùn)作模式，其中當(dāng)?shù)卣?fù)責(zé)政策、計(jì)劃制定，組織協(xié)調(diào)與監(jiān)督指導(dǎo)；農(nóng)業(yè)銀行等負(fù)責(zé)資金來源，貸款的調(diào)度、審批、發(fā)放和回收管理，并在地、縣、鄉(xiāng)設(shè)置信貸組；扶貧合作社負(fù)責(zé)確定扶貧對象、選擇扶持項(xiàng)目、提供配套服務(wù)、協(xié)助銀行收貸收息等。這種模式將非正規(guī)組織引入銀行與農(nóng)戶之間，銀行直接與中間機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，節(jié)約了為農(nóng)戶提供信貸的零散性管理成本；非正規(guī)組織利用社區(qū)信息優(yōu)勢，組建農(nóng)戶小組、中心等，加強(qiáng)了與農(nóng)戶的監(jiān)督和互動?？梢钥闯?，將非正規(guī)組織和運(yùn)行機(jī)制納入到正規(guī)商業(yè)金融供給中，實(shí)現(xiàn)兩者比較優(yōu)勢的互補(bǔ)，將成為農(nóng)村金融創(chuàng)新的重要方向。

當(dāng)然，無論是聯(lián)保貸款還是非正規(guī)組織的引入，都還存在不同程度的問題，這其中有擔(dān)保義務(wù)和貸款權(quán)力不對稱所引發(fā)的矛盾：如聯(lián)保小組人員內(nèi)部出現(xiàn)代償責(zé)任界定分歧；非正規(guī)組織掌握授信主體的選擇權(quán)并能通過選擇權(quán)收益，但不承擔(dān)放貸風(fēng)險，有單純追求放貸規(guī)模的沖動等制度性缺陷；金融機(jī)構(gòu)在組建小組、中心時，管理半徑設(shè)計(jì)不科學(xué)，中心會議缺位或流于形式，銀行人員難以實(shí)時了解農(nóng)戶情況，經(jīng)營成本覆蓋盈利等管理問題；政府與“半官方”經(jīng)濟(jì)組織過度介入引發(fā)的尋租行為和市場機(jī)制扭曲等體制性流弊等。

但是，改革過程中的“不適癥狀”正說明正規(guī)金融與非正規(guī)金融兩種經(jīng)營模式、文化的銜接，需要一個磨合和本土化的過程。農(nóng)業(yè)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身的經(jīng)營稟賦，因地制宜地探索多種形式的金融創(chuàng)新和機(jī)制改革，如利用農(nóng)戶信用評定制度建立準(zhǔn)入門檻，借助軟信息和道德約束完成抵押替代；利用小組聯(lián)保技術(shù)降低信息獲取成本，建立可置信威脅；利用信用村建設(shè)活動將市場行為導(dǎo)人社區(qū)內(nèi)的倫理規(guī)則，用非正式的監(jiān)督約束機(jī)制和重復(fù)博弈機(jī)制抑制社區(qū)內(nèi)成員的短期行為和道德風(fēng)險，有效地駕馭“弱有效性”的農(nóng)村市場等。在這個漸行漸進(jìn)的過程中，只要摒棄“貌合神離”的“模仿秀”，真正按照“功能金融”的要求，借助市場的力量發(fā)現(xiàn)最有效的金融組織形式、運(yùn)行機(jī)制與分工組合，充分發(fā)揮金融資源配置在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和分工深化中的作用，就一定能夠?qū)崿F(xiàn)農(nóng)村金融改革的動態(tài)效率，并以此推動農(nóng)業(yè)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)化可持續(xù)發(fā)展。

四、結(jié)論

本文借助古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)分工與專業(yè)化的研究視角，探索破解“三農(nóng)”問題的邏輯重點(diǎn)，提出農(nóng)村金融改革應(yīng)不斷弱化“超穩(wěn)態(tài)”的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，在縱向的社會結(jié)構(gòu)下，有必要依靠“政府主導(dǎo)型”的正規(guī)商業(yè)金融創(chuàng)新和信貸支持，擴(kuò)展金融交易的外延和內(nèi)涵，促進(jìn)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)向社會化大生產(chǎn)融合。

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)特征范文第5篇

【關(guān)鍵詞】中國傳統(tǒng)法律文化；法治建設(shè)；消極影響

一、中國傳統(tǒng)法律文化的社會基礎(chǔ)和主要特點(diǎn)

（一）中國傳統(tǒng)法律文化的社會基礎(chǔ)

1.小農(nóng)經(jīng)濟(jì)

在古代中國,小農(nóng)經(jīng)濟(jì)一直占據(jù)著統(tǒng)治地位,小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的主要含義就是一種高度依賴自然時令以自給自足為生產(chǎn)目的的一種生產(chǎn)方式,在小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)方式制約下,人們世代往往生活在一個地方,很少遷徙,在這樣一種情況下,很容易形成中國的家族制度。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)一直占據(jù)著統(tǒng)治地位的一個重要原因,在于古代社會長期實(shí)行重農(nóng)抑商政策。因此，中國國內(nèi)從未形成統(tǒng)一的市場，商品經(jīng)濟(jì)極不發(fā)達(dá)，各地商業(yè)習(xí)慣不一，未形成統(tǒng)一的商法規(guī)則，反映市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行一般規(guī)律的法律文化從未產(chǎn)生。顯然，在這樣的經(jīng)濟(jì)制度下，中國古代不可能形成相對成熟的私有財(cái)產(chǎn)關(guān)系與個人權(quán)利觀念，更無法形成發(fā)達(dá)而且獨(dú)立的私法體系。

2.宗法社會

原始社會時期,氏族公社作為人類最初的社會組織形式,所維持的是一種以血緣關(guān)系為基礎(chǔ)的群體生活。后來,當(dāng)文明開始產(chǎn)生的時候,由于種種特殊的原因,中國并沒有出現(xiàn)世界文明的多數(shù)地區(qū)以血緣氏族組織的瓦解為文明產(chǎn)生的代價的情況。不僅如此,原有的血緣關(guān)系非但沒有被拋棄或削弱,反而得到保留和強(qiáng)化。雖然西周的宗法分封制在隨后的歷史變遷中衰落了,但是以血緣家族為基礎(chǔ)的宗法家族社會并沒有隨之消失。中國傳統(tǒng)的宗法家族社會性質(zhì),說明了中國傳統(tǒng)社會作為一個共同體,是建立在親密的血緣關(guān)系基礎(chǔ)之上的。宗法制度的本質(zhì)是家族制度的政治化，導(dǎo)致了“家國同構(gòu)”的格局。家國同構(gòu)是指家庭、家族和國家在組織結(jié)構(gòu)方面的共同性。中國的國家結(jié)構(gòu)一直有著很深的家族結(jié)構(gòu)的印記。

3.專制王權(quán)

中國自進(jìn)入階級社會直至清朝末期，在政體上都是不同程度的君主專制。君主擁有的世襲的皇權(quán)，“口含天憲”。漢代大儒董仲舒有云:“古之造文者三而連其中謂之王。三畫者,田、地與人也,而連其中者,通其道也。取天地與人之中以為貫而三通之,非王者孰能當(dāng)之?！币?yàn)樵谌寮覀鹘y(tǒng)倫理文化中,對通天地人于一身的“王”而言,對其進(jìn)行制約非但不合理,而且有悖于道德倫常。所謂“禮樂征伐自天子出”,對君力的任何限制、毀損,都是對上天的大不敬。

4.倫理道德

中國傳統(tǒng)法律文化以儒家倫理為內(nèi)核，產(chǎn)生并服務(wù)于自然經(jīng)濟(jì)和宗法社會，是傳統(tǒng)倫理統(tǒng)領(lǐng)下的法律文化。倫理道德不僅始終貫穿于中國傳統(tǒng)文化的發(fā)展進(jìn)程之中,與中國傳統(tǒng)法律文化相伴相隨,而且在傳統(tǒng)法律文化中居于支配的至高無上的地位。在價值取向上,儒家倫理道德精神取得了對法律的支配地位,成為法律的最后根據(jù)；而在內(nèi)容上,倫理道德也與法律渾然一體,倫理道德即是法律,法律即是倫理道德。在這里,法律充其量也只不過是可以被用來全面執(zhí)行道德準(zhǔn)則的工具而已。

（二）中國傳統(tǒng)法律文化的主要特點(diǎn)

1.在法律觀念文化上，強(qiáng)調(diào)“禮法合一”，“德主刑輔”，而“禮”作為一種差別性的規(guī)則體系，被奉為治國之道。其中，古代中國過分地強(qiáng)調(diào)刑法與刑罰的作用，而忽視了法的預(yù)防功能。而且將法讓位于倫理道德，使法律道德化和道德法律化，以至于道德成為社會的主要調(diào)整性手段，法律只是對道德起輔的作用。

2.在法律制度文化上，強(qiáng)調(diào)國家權(quán)力本位，皇權(quán)至上，權(quán)大于法，法律受權(quán)力的支配與制約。其表現(xiàn)為：首先，在立法上法自君出，君主為最高法權(quán)淵源；其次，在司法上行政長官兼有司法職權(quán)，司法與行政合一；最后，在法律結(jié)構(gòu)體系上，表現(xiàn)為公法與私法不分，訴訟法與實(shí)體法不分，形成了以刑法為核心的單一的、封閉的法律體系。

3.在法律心理文化上，息事寧人，平爭止訟的法律心理普遍。一方面，“天人合一”的哲學(xué)基礎(chǔ)造就了中國傳統(tǒng)法律文化追求秩序和諧，從而帶來無訟的法律心理。另一方面，以家庭為本位的中國傳統(tǒng)社會，注重人的社會義務(wù)，而忽視個人的權(quán)利；重視集體、大局的利益，使得個體成員的訴訟必然會受到社會、家族和家庭觀念的抑制。

二、中國傳統(tǒng)法律文化對現(xiàn)代法治的消極影響

中國傳統(tǒng)法律文化曾有過輝煌的歷史，內(nèi)容豐富，其中包含著很多優(yōu)秀的成分。但在漫長的歷史進(jìn)程中,由于自然經(jīng)濟(jì)的高度發(fā)達(dá)、高度集權(quán)的君主專制政體和宗法制的社會組織結(jié)構(gòu),與以商業(yè)文明為基礎(chǔ)的西方“私法文化”不同的是，中國傳統(tǒng)法律文化總體上呈現(xiàn)出極端國家主義的公法文化和私法規(guī)范極端落后的特征，本土資源中反法治的成分是主要的。主要表現(xiàn)在，一方面中國古代歷代統(tǒng)治者都奉行“重農(nóng)抑商”的政策，中國國內(nèi)從未形成統(tǒng)一的市場，商品經(jīng)濟(jì)極不發(fā)達(dá)，各地商業(yè)習(xí)慣不一，未形成統(tǒng)一的商法規(guī)則，反映市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行一般規(guī)律的法律文化從未產(chǎn)生。另一方面，在封建極權(quán)統(tǒng)治下，人們恪守“君君、臣臣、父父、子子”的嚴(yán)格的等級觀念，法律僅僅是統(tǒng)治者手中馭民的工具而已，難以形成現(xiàn)代法治所要求的民主、平等、自由、人權(quán)、私權(quán)神圣、權(quán)力制衡等觀念。

（一）等級特權(quán)觀念與“官本位”思想

中國傳統(tǒng)文化中一直占主導(dǎo)地位的是儒家文化。“重禮輕法”是儒家法文化的核心，而“禮”是重尊卑貴賤的。儒家認(rèn)為社會的安定來自于秩序，社會需要劃分等級以形成秩序。而這種秩序要以“禮”為規(guī)范，以刑為強(qiáng)制手段來達(dá)成。等級制度在法律領(lǐng)域的反映是法律規(guī)范的宗法等級化、平民百姓與貴族官僚之間的不平等、官僚貴族擁有法律特權(quán)?！白鸨吧舷隆钡牡燃壧貦?quán)觀念是一種是腐朽落后的倫理觀念。這種不平等的等級法是與“法律面前人人平等”的現(xiàn)代法治精神截然對立的。等級特權(quán)觀念經(jīng)過長期的積淀已形成為一種頑固的傳統(tǒng)力量,至今有著不可低估的影響。將會長期影響到我國法治現(xiàn)代化的進(jìn)程。“官本位”是與等級思想相伴而生的。當(dāng)前，中國人的意識里“官本位”思想還是根深蒂固的，法律只是權(quán)力統(tǒng)治的工具。在這樣的社會里，“權(quán)大于法”是一種我們不愿看到但又不得不面對的客觀現(xiàn)實(shí)。

（二）“重德輕刑”的思想

儒家自孔孟始，就推崇“仁政”，“禮”被視為治理國家的根本制度和統(tǒng)治方法，它的地位和作用遠(yuǎn)在法律之上，甚至常常以“禮治”代替“法治”。在立法模式上，封建社會長期以來實(shí)行的是“民刑合一”模式，在禮德和法刑的關(guān)系上，禮德為本，法刑為末;禮德為長久之術(shù)，而法刑為一時之用，禮、法、德、刑的價值關(guān)系即是“德主刑輔”。但重德必重教化。在孺家看來，教化可以“防患于未然”，可以起到嚴(yán)刑峻罰所不能起的作用。但德主刑輔的說教卻往往產(chǎn)生輕視法律的副作用。依靠人的善良自覺建立良好的社會秩序是立法者內(nèi)心深處難以割舍的美好情結(jié)，但這是道德型人格，與法律型人格的目標(biāo)相去甚遠(yuǎn)。

（三）“重義輕利”和“義務(wù)本位”觀

孔子曾說:“君子喻于義，小人喻于利?！泵峡赂磳Α案锔餅槔薄Ｆ淠康亩荚谟诜乐箘兿髡邇?nèi)部互相爭奪，特別是防止勞動人民為捍衛(wèi)自己的勞動所得或奪回自己的勞動果實(shí)而反抗剝削者?！爸亓x”，就會因受義影響而淡化法的作用，進(jìn)而形成一種“義務(wù)本位”；“輕利”，就會使人們漠視甚至放棄自己的權(quán)利”。這種義務(wù)本位，強(qiáng)調(diào)個人對家庭、社會和國家的義務(wù)，在法律條文上多禁止性規(guī)范，而少權(quán)利性規(guī)范，忽略人的獨(dú)立人格、自由、尊嚴(yán)和利益。義務(wù)本位無法激起個體守法和護(hù)法的主動意愿。其后果，就是壓抑了人們的權(quán)利觀念，有礙法律思想的發(fā)展。實(shí)行依法治國，建設(shè)法治國家，就是要喚起人們的主體意識、公民意識和權(quán)利意識，就是要使權(quán)利本位在人們的法律觀念中占據(jù)中心位置。

（四）人性哲學(xué)中的“人性善”主張

依中國儒家文化,實(shí)現(xiàn)和支配這個世界的基本力量是道德,憑借道德的自律可以達(dá)到個體和群體的和諧。儒家人生哲學(xué)從人性善的角度,認(rèn)為“仁義禮智”是人有別于禽獸的天生秉性,只要本心“善”,擴(kuò)充便可以“人人皆可為堯舜”。因此,通過個體內(nèi)在的道德修養(yǎng),就可以達(dá)到“仁”的境界。這是一種道德理想主義,即強(qiáng)調(diào)人的內(nèi)心修養(yǎng),依靠人的善良自覺建立良好的社會秩序。而西方的現(xiàn)代法治所建立的基礎(chǔ)是西方歷史上影響甚深的“性惡論”。是基于對道德在現(xiàn)實(shí)生活中常常感覺到無能這一事實(shí)的確認(rèn),是基于對人性的有限性、不確定性、人性的陰暗面的深刻認(rèn)識之上的,因此,社會全體成員都應(yīng)當(dāng)受法律的約束,這是現(xiàn)代法治的一條基本原則。從這一維度來看,傳統(tǒng)文化難以提供一個以法治為主的土壤。

（五）息事寧人、厭訴傳統(tǒng)

“無訟”是儒家的理想境界。儒家認(rèn)為，法律制度不是中國文明的最高成就之一，而是令人遺憾的必需物。因?yàn)榉捎蓮?qiáng)權(quán)支撐，代表著暴力，因此在儒家眼中是不潔的。而和諧作為儒家所追求的一種理想社會秩序，“好訟”無疑是對這種社會秩序的破壞。倘若民風(fēng)淳厚，人人揖讓有序，法律自可以束之高閣。反過來看，爭訟成風(fēng)必然是人心不古的征兆。所以，訴諸司法制度的行為是受到人們普遍鄙視的。在儒家學(xué)說和理論的倡導(dǎo)下，厭訴成為中華社會的主流文化價值。厭訟造成后果首先是個體缺乏直面權(quán)利的勇氣而至人格的對內(nèi)畏縮和坍塌，崇尚道義貶斥利益的謙讓、息事寧人、明哲保身生活方式已然成為傳統(tǒng)社會生活的常態(tài)，個體在秩序社會中爭取權(quán)利和利益的人格受到壓抑和克制。其次，由于對于權(quán)利的壓制和忍讓導(dǎo)致中國傳統(tǒng)社會保護(hù)個體權(quán)利和尊嚴(yán)的法律價值的停滯不前。最后法律權(quán)威對個體的積極影響也由于長期缺乏社會大眾的廣泛生活實(shí)踐體驗(yàn)而長期軟弱無力。

參考文獻(xiàn)：

[1]劉作翔.法律文化理論[M].上海：商務(wù)印書館,2001,(13).

[2]張中秋.中西法律文化比較研究[M].南京：南京大學(xué)出版社, 1999.

[3]公丕祥.法制現(xiàn)代化的理論邏輯[M].北京：中國政法大學(xué)出版社,1999.

[4]孫笑俠.法的現(xiàn)象與觀念[M].北京：群眾出版社,1995.

[5]陳曉楓.中國法律文化研究[M].鄭州:河南人民出版社,1993.